金融投资咨询与服务合同

金融投资咨询与服务合同鉴于委托人（以下简称“客户”）希望获得专业的金融投资咨询服务，以及服务提供方（以下简称“顾问”）愿意提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国期货法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成以下协议：第一条服务内容与形式1.1顾问向客户提供金融投资咨询服务，包括但不限于：(1)对宏观经济形势、特定行业发展趋势及证券市场运行状况进行分析和解读；(2)基于客户的风险承受能力评估结果、财务状况、投资目标及投资期限，为客户提供个性化的资产配置建议和投资组合策略；(3)向客户介绍市场上可供选择的金融投资产品（包括但不限于股票、债券、证券投资基金、衍生品等）的基本特征、风险收益特征及相关信息；(4)对客户已有的投资组合进行定期或不定期的评估，并提供调整建议；(5)就客户提出的具体投资问题或特定的投资机会，提供专业咨询意见；(6)根据合同约定，定期（例如：每月/每季）向客户提供投资市场回顾、投资组合表现评估及相关建议报告；(7)其他经双方书面约定的咨询服务。1.2服务形式主要包括电话、电子邮件、书面报告、在线平台交流或面对面会议等方式。1.3服务频率按照本合同附件一（服务清单）约定的频率进行。顾问应确保在约定或合理的时间内响应客户的咨询请求。第二条委托人的权利与义务2.1委托人的权利：(1)有权获得本合同约定的、符合其风险承受能力和投资目标的财务建议和投资意见；(2)有权要求顾问对其提供的财务建议和投资意见进行解释说明；(3)在认为顾问提供的服务不符合约定或自身利益，且双方未能达成一致的情况下，有权按照本合同约定终止本合同。2.2委托人的义务：(1)应当如实、完整、准确地向顾问提供其个人的基本信息、财务状况（包括资产、负债、收入、支出等）、风险承受能力评估结果（如有）、投资目标、投资经验以及任何可能影响其投资决策的其他重大信息。保证所提供信息真实性的陈述是真实、准确和完整的。委托人对其提供信息的不实或遗漏承担责任。(2)应积极配合顾问进行必要的沟通、访谈或信息核实工作。(3)应充分理解并确认已阅读并理解所有适用的风险揭示文件，充分认识到投资活动可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律法规风险等，并自行承担因其投资决策所产生的所有后果。(4)委托人确认并同意，最终的投资决策由其自行做出，顾问提供的财务建议仅供参考，不构成任何形式的要约、诱导或承诺，顾问不对委托人依据建议所进行的投资活动及其结果负责。(5)应遵守所有适用的法律、法规及监管机构的规定。第三条服务提供方的权利与义务3.1顾问的权利：(1)有权按照本合同约定向客户收取服务费用。(2)有权要求客户提供本合同第一条第2.2(1)款所述的必要、真实、准确的信息。若客户未能提供或提供的信息有重大虚假或不完整，顾问有权暂停或终止提供本合同项下的服务，并保留根据法律法规及本合同约定追究客户违约责任的权利。(3)有权在获得客户事先书面明确授权的情况下，为提供咨询服务之目的，查阅客户在相关金融机构持有的账户信息（仅限获取客户确认已提供的信息），并要求客户提供必要的账户资料。3.2顾问的义务：(1)应勤勉尽责，对客户提供的资料、相关市场信息进行合理的尽职调查和分析。(2)应遵循投资者适当性管理原则，基于客户提供的资料和风险评估结果，确保提供的财务建议与客户的风险承受能力、财务状况、投资目标等相匹配。(3)应具备相应的专业知识、技能和资质，以审慎、客观、公平的态度提供财务建议。(4)应向客户充分揭示其投资建议所涉及的相关投资产品或服务的风险，以及未按建议投资可能面临的风险，确保客户在做出投资决策前已充分理解风险。风险揭示应包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、汇率风险等，风险揭示的具体内容和方式应符合相关法律法规及监管机构的要求。(5)在提供财务建议时，应保持独立性和客观性，避免利益冲突。如存在可能影响独立性和客观性的利益冲突，应事先向客户进行充分披露，并在客户表示同意或采取有效措施消除影响后方可提供相关建议。(6)对在提供本合同项下服务过程中了解到的客户的商业秘密、个人信息等非公开信息承担保密义务。该保密义务在本合同终止后仍然有效。除非法律法规另有规定或客户事先书面同意，顾问不得向任何第三方披露该等保密信息。(7)应按照法律法规及监管机构的要求，妥善保存提供咨询服务的相关记录，包括但不限于客户信息、沟通记录、风险评估问卷、财务建议书、风险揭示书等，保存期限不少于法律法规规定的最低期限。第四条费用与支付4.1本合同项下的服务费用采用[请在此处选择并填写具体的收费模式，例如：固定费率模式/按时计费模式/按交易量提成模式等]方式收取。4.2服务费用的具体标准为：[请在此处明确具体的费用金额或计算方法，例如：每月收费人民币XXX元/按年收费人民币XXX元/每小时收费人民币XXX元/依据客户账户交易金额的X%收费等]。4.3费用构成中包含[如有，请列明，例如：增值税]。4.4客户应按照以下方式支付服务费用：[请在此处明确具体的支付方式，例如：银行转账/支付宝/微信支付等]至顾问指定的以下账户：(1)账户名称：[顾问的账户名称](2)开户银行：[顾问的开户银行名称](3)银行账号：[顾问的银行账号]4.5支付时间约定为：[请在此处明确具体的支付时间，例如：每月X日前支付当月费用/每季初支付当季费用/服务完成后X日内支付/按合同约定分阶段支付等]。4.6若客户未能按时足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[请在此处约定滞纳金比例，例如：万分之五]向顾问支付滞纳金。逾期超过[请在此处约定天数，例如：30]日，顾问有权依据本合同约定暂停提供服务，并保留解除本合同及要求客户赔偿损失的权利。第五条风险揭示5.1客户确认已充分阅读、完全理解并自愿接受本合同项下所有关于投资风险和服务责任的条款。客户明确知悉并确认：(1)投资具有风险，过去的投资业绩并不预示未来的投资结果。任何投资都可能导致本金部分或全部损失。(2)顾问提供的财务建议是基于其专业判断和现有信息做出的，仅供参考，不构成任何投资决策的保证或承诺。客户应独立判断并自行承担所有投资决策带来的后果。(3)顾问仅依据客户提供的资料进行适当性匹配和提供建议，客户有义务确保所提供资料的真实性和完整性。顾问不对因客户未能如实提供资料而导致建议不当承担责任。(4)市场状况可能发生不可预测的重大变化，导致投资表现与预期不符。(5)客户应自行评估其自身的风险承受能力，并确保其投资目标与风险承受能力相匹配。客户有义务在投资前充分了解所投资产品的特性及风险。(6)顾问不对任何间接损失、附带损失或后果性损失负责。(7)[可在此处根据实际情况添加其他需要特别强调的风险揭示]。第六条保密条款6.1双方同意对在履行本合同过程中所获悉的对方的任何商业秘密（包括但不限于经营策略、客户信息、财务数据、技术信息等）以及从客户处获取的、以任何形式存在的非公开信息（以下简称“保密信息”）承担严格的保密义务。6.2未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但下列情况除外：(1)根据法律法规或监管机构的要求进行披露，且已尽到合理的通知义务；(2)披露给该等第三方且该第三方已明确承担保密义务，且仅用于履行本合同之目的；(3)该保密信息已进入公共领域。6.3本保密义务不因本合同的终止而失效，持续有效期限为本合同终止后[请在此处约定年限，例如：三年/五年]年。第七条合同期限与终止7.1本合同自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[请在此处约定年限，例如：一年/两年]年，自[起始日期]至[终止日期]。7.2合同期满前[请在此处约定天数，例如：一个月]，如双方均未提出书面异议，本合同自动续期[请在此处约定续期年限，例如：一年]年，续期次数不限/续期次数为X次。7.3经双方协商一致，可以书面形式提前终止本合同。7.4客户有权在满足以下条件时提前终止本合同：[请在此处明确客户单方终止的条件，例如：提前30日书面通知顾问]。在客户提前终止的情况下，客户应支付其已享受服务的相应费用。具体费用计算方式为：[请在此处约定计算方法，例如：按月计算/按比例计算等]。7.5顾问有权立即单方终止本合同，并无需承担任何责任，如果：(1)客户未能按照本合同约定提供真实、准确、完整的资料，或提供虚假、误导性信息；(2)客户存在违反法律法规行为，可能对其自身或顾问造成重大风险或损害；(3)客户严重违反本合同其他重要约定，经顾问书面催告后[请在此处约定天数，例如：15]日内仍未纠正；(4)客户要求顾问从事法律禁止或违反职业道德的行为。顾问在行使前款权利时，应尽可能提前[请在此处约定天数，例如：10]日书面通知客户，并说明理由。在顾问提前终止的情况下，客户已支付的服务费用应按本合同第七条7.4款约定处理。7.6合同终止后，双方应结清所有费用，顾问应将客户提供的非公开资料返还给客户或进行销毁，并继续履行保密义务。双方应根据要求保存并提供履行本合同过程中的相关记录。第八条违约责任8.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，赔偿因其违约行为给对方造成的直接经济损失。8.2若因一方违约导致本合同无法继续履行，守约方有权解除本合同，并要求违约方赔偿损失。8.3因不可抗力（包括但不限于地震、台风、洪水、战争、罢工、政府行为、疫情等）导致本合同无法履行或延迟履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。第九条争议解决9.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。9.2协商不成的，任何一方均有权选择以下第[请在此处选择并填写数字，例如：一]种方式解决：(1)向[请在此处指定具体的仲裁委员会名称，例如：中国国际经济贸易仲裁委员会]申请仲裁，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。(2)依法向[请在此处指定具体的法院名称，例如：顾问住所地有管辖权的人民法院/某某市XX区人民法院]提起诉讼。第十条法律适用与管辖10.1本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。10.2本合同的履行地为本合同约定服务提供地的[请在此处选择，例如：顾问所在地/客户所在地]。第十一条其他条款11.1本合同构成双方就本合同标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解或安排。11.2对本合同的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字或盖章后方能生效。11.3若本合同任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的