友邦保险合伙人制度

友邦保险合伙人制度第一章总则第一条本制度根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国反不正当竞争法》等行业法律法规，结合友邦保险集团（以下简称“集团”）母公司相关管理规定及公司内部风险防控需求制定。旨在规范合伙人管理制度，明确各级管理组织职责，强化专项风险管控，确保业务合规运营，维护公司及合伙人的合法权益，促进公司可持续发展。第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖合伙人招募、培训、考核、激励、退出等全流程管理，以及业务合作、利益分配、风险控制等关键环节。第三条本制度中下列术语定义如下：（一）“合伙人专项管理”指公司针对合伙人制度建立的系统性管理机制，包括合伙人资格认定、行为规范、利益分配、风险防控、考核激励等管理活动。（二）“合伙人专项风险”指因合伙人管理不当可能引发的业务合规风险、财务风险、声誉风险等，包括但不限于利益输送、数据泄露、违规操作等风险。（三）“合伙人合规”指合伙人及相关部门、员工在合伙人管理过程中，严格遵守国家法律法规、行业准则及公司内部规章制度，确保业务活动合法合规。第四条合伙人专项管理遵循以下原则：（一）全面覆盖原则。确保合伙人管理覆盖业务全流程、全员、全部门，不留管理空白。（二）责任到人原则。明确各级管理主体的职责权限，确保责任落实到具体岗位、具体人员。（三）风险导向原则。聚焦合伙人管理中的重点风险领域，实施差异化管控措施。（四）持续改进原则。定期评估合伙人管理体系的有效性，优化管理流程，完善制度机制。第二章管理组织机构与职责第五条公司主要负责人为本制度的第一责任人，对合伙人专项管理负总责；分管合伙人业务的领导为直接责任人，负责组织实施、监督考核。第六条公司设立合伙人专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），负责统筹协调合伙人管理重大事项，审批关键管理制度，监督考核合伙人管理成效。领导小组由公司主要负责人牵头，成员包括分管合伙人业务的领导、合伙人业务牵头部门负责人、合规部门负责人、人力资源部门负责人等。领导小组下设办公室，挂靠合伙人业务牵头部门，负责日常管理协调工作。第七条合伙人业务牵头部门（以下简称“牵头部门”）负责：（一）合伙人管理制度建设，根据业务发展动态修订完善制度；（二）合伙人资格审核、培训、考核，确保合伙人符合资质要求；（三）合伙人业务合规监督，定期开展合规检查，及时发现并处置违规行为；（四）合伙人利益分配管理，确保分配机制公平合理；（五）合伙人退出管理，规范退出流程，防范风险隐患。第八条合规部门（以下简称“专责部门”）负责：（一）合伙人业务合规审核，对合伙人合作协议、业务流程等进行合规性审查；（二）合伙人专项风险评估，定期开展风险排查，制定风险防控措施；（三）合伙人违规行为处置，调查处理违规事件，提出处理意见；（四）合伙人合规培训，提升合伙人及员工的合规意识。第九条业务部门及下属单位（以下简称“业务部门”）负责：（一）落实合伙人管理制度，确保本领域合伙人管理符合公司要求；（二）合伙人日常行为监督，及时发现并制止违规行为；（三）合伙人业务数据管理，确保数据真实、完整、安全；（四）配合牵头部门、专责部门开展考核、检查等工作。第十条基层执行岗（如业务员、客服等）应当：（一）遵守合伙人管理制度，按照操作规范开展业务；（二）履行岗位合规承诺，不得从事任何违规行为；（三）及时报告风险隐患，配合调查处理违规事件；（四）积极参与合规培训，提升自身合规能力。第三章专项管理重点内容与要求第十一条合伙人资格审核。合伙人加入前，业务部门应当对申请人的资质、背景、信誉等进行全面审查，重点关注以下内容：（一）申请人应当具备合法的经营资质，无不良信用记录；（二）申请人应当具备必要的业务能力，能够独立开展业务活动；（三）申请人应当具备良好的职业操守，无违规行为记录；（四）申请人应当符合公司规定的其他条件。第十二条合伙人培训管理。公司应当对合伙人开展系统化培训，内容包括：（一）公司基本情况、企业文化、业务制度等；（二）合伙人管理制度、合规要求、风险防控等；（三）业务操作规范、客户服务标准等。培训结束后，合伙人应当通过考核，合格后方可开展业务活动。第十三条合伙人业务合规管理。合伙人开展业务活动时，应当遵守以下规定：（一）不得虚假宣传，不得夸大业务收益；（二）不得违规承诺，不得违反监管要求；（三）不得损害客户利益，不得从事利益输送；（四）不得泄露客户信息，不得侵犯客户隐私。第十四条合伙人利益分配管理。公司应当建立公平合理的利益分配机制，明确分配标准、分配方式、分配流程等，确保分配过程透明、公正。第十五条合伙人退出管理。合伙人退出时，公司应当依法进行清算，确保合伙人利益得到保障，同时防范风险隐患。第十六条合伙人合作风险管理。业务部门应当对合伙人合作风险进行评估，重点关注以下内容：（一）合伙人经营状况，是否具备持续经营能力；（二）合伙人业务合规情况，是否存在违规行为；（三）合伙人信用状况，是否具备良好信誉。评估结果应当作为合伙人资格审核、利益分配、退出管理的重要依据。第十七条合伙人信用管理。公司应当建立合伙人信用管理体系，对合伙人信用状况进行动态评估，评估结果应当作为合伙人资格审核、业务合作、利益分配的重要依据。第十八条合伙人违规行为处置。合伙人存在违规行为的，公司应当根据违规情节严重程度，采取以下措施：（一）轻微违规行为，给予警告、罚款等处理；（二）一般违规行为，暂停业务资格、取消合作等；（三）重大违规行为，解除合作关系，依法追责。第四章专项管理运行机制第十九条制度动态更新机制。公司应当根据国家法律法规、行业准则、集团母公司规定及业务发展动态，定期修订完善合伙人管理制度，确保制度适用性。第二十条风险识别预警机制。公司应当建立合伙人风险识别预警机制，定期开展风险排查，对识别出的风险进行分级评估，发布预警通知，并采取针对性防控措施。第二十一条合规审查机制。公司应当将合伙人合规审查嵌入业务决策、合同签订、项目启动等关键节点，实行“未经审查不得实施”原则，确保业务合规。第二十二条风险应对机制。合伙人存在风险的，公司应当根据风险等级，采取以下措施：（一）一般风险，由业务部门负责处置，并上报牵头部门备案；（二）重大风险，由领导小组牵头处置，必要时上报集团母公司。风险处置过程中，应当明确责任分工、应急流程、上报要求，确保风险得到有效控制。第二十三条责任追究机制。合伙人存在违规行为的，公司应当根据违规情节严重程度，追究相关责任人的责任，处罚标准包括但不限于：（一）罚款；（二）取消合作资格；（三）纪律处分；（四）依法追责。第二十四条评估改进机制。公司应当定期对合伙人管理体系的有效性进行评估，评估内容包括制度执行情况、风险防控成效、合伙人满意度等，评估结果应当作为制度优化的重要依据。第五章专项管理保障措施第二十五条组织保障。公司各级领导干部应当切实履行合伙人专项管理责任，定期研究合伙人管理重大事项，推动制度落实。第二十六条考核激励机制。公司应当将合伙人管理情况纳入部门及个人年度考核，考核结果与绩效、评优挂钩，激励各级管理主体落实责任。第二十七条培训宣传机制。公司应当分层级开展合伙人专项培训，包括管理层合规履职培训、一线员工操作规范培训等，提升全员合规意识。第二十八条信息化支撑。公司应当利用信息化手段，建立合伙人管理系统，实现合伙人信息管理、业务监控、风险预警等功能，提升管理效率。第二十九条文化建设。公司应当加强合伙人合规文化建设，通过发布合规手册、签订合规承诺书等方式，营造全员合规氛围。第三十条报告制度。公司应当建立合伙人管理报告制度，定期向领导小组、集团母公司报告合伙人管理情况，报告内容包括：（一）合伙人管理概况，包括合