风控部门考核制度

PAGE风控部门考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管理，规范风控部门工作流程，提高风控工作质量和效率，确保公司各项业务稳健运营，特制定本考核制度。本制度旨在明确风控部门各岗位的职责与目标，建立科学合理的考核评价体系，激励员工积极履行职责，有效防范风险，保障公司的可持续发展。（二）适用范围本制度适用于公司风控部门全体员工，包括但不限于风险评估岗、风险监控岗、合规审查岗等。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程严格遵循客观事实，确保考核结果公平公正，不受主观因素干扰，为员工提供平等的竞争环境。2.全面性原则：考核涵盖风控工作的各个方面，包括风险识别、评估、监控、应对措施的执行以及合规性审查等，全面评价员工的工作表现。3.量化与定性相结合原则：对于能够量化的工作指标，采用定量考核方式；对于难以量化但重要的工作任务，通过定性评价进行综合考量，使考核结果更加准确、全面。4.激励与约束并重原则：考核结果与员工的薪酬、晋升、奖励等挂钩，充分发挥激励作用，同时对未能达到考核要求的员工进行相应约束，促进员工不断提升工作绩效。二、考核内容与标准（一）风险识别与评估1.风险信息收集定期收集、整理与公司业务相关的内外部风险信息，包括市场风险、信用风险、操作风险等，信息来源广泛且准确。考核标准：每月至少收集[X]条有效风险信息，信息准确率达到[X]%以上。每少收集一条有效信息扣[X]分，信息准确率每降低[X]个百分点扣[X]分。2.风险识别能力能够敏锐地识别出潜在风险因素，及时发现业务流程中的风险点，并准确判断风险的类型和级别。考核标准：在风险排查工作中，每月发现并准确识别出[X]个以上重大风险点，风险识别准确率达到[X]%以上。每少识别一个重大风险点扣[X]分，风险识别准确率每降低[X]个百分点扣[X]分。3.风险评估准确性运用科学合理的风险评估方法，对识别出的风险进行准确评估，评估结果与实际风险状况相符。考核标准：风险评估报告的准确率达到[X]%以上，评估结果偏差率控制在[X]%以内。评估准确率每降低[X]个百分点扣[X]分，偏差率每超过[X]个百分点扣[X]分。（二）风险监控与预警1.风险监控频率按照规定的频率对公司业务风险进行实时监控，确保风险处于可控状态。考核标准：每日对重点业务进行风险监控，每周对全公司业务进行一次全面风险排查。未按规定频率进行监控的，每次扣[X]分。2.风险预警及时性当风险指标达到预警阈值时，能够及时发出预警信号，为公司决策层提供准确的风险提示。考核标准：预警信息发出的及时性达到[X]%以上，即预警信息发出时间与风险指标达到阈值时间的间隔不超过[X]个工作日。预警及时性每降低[X]个百分点扣[X]分。3.预警效果评估对发出的风险预警进行跟踪评估，验证预警措施是否有效降低了风险损失。考核标准：通过对预警后的业务数据进行分析，评估预警措施使风险损失降低[X]%以上。预警效果未达到要求的，每次扣[X]分。（三）合规审查1.制度执行审查对公司各项业务制度的执行情况进行定期审查，确保业务操作符合制度规定。考核标准：每月审查业务操作记录[X]份以上，发现违规操作次数不超过[X]次。每少审查[X]份操作记录扣[X]分，每发现一次违规操作扣[X]分。2.合同合规审查对公司签订的各类合同进行严格合规审查，确保合同条款合法合规，不存在法律风险。考核标准：合同审查准确率达到[X]%以上，即审查出的合同法律风险问题整改率达到[X]%以上。合同审查准确率每降低[X]个百分点扣[X]分，整改率每降低[X]个百分点扣[X]分。3.法律法规跟踪及时跟踪国家法律法规和监管政策的变化，为公司业务调整提供合规建议。考核标准：每月至少提交[X]条与公司业务相关的法律法规变化信息及合规建议，建议具有可操作性。每少提交一条信息扣[X]分，建议的可操作性不强每次扣[X]分。（四）风险应对措施执行1.应对方案制定根据风险评估结果，制定切实可行的风险应对方案，方案具有针对性和可操作性。考核标准：风险应对方案的制定及时率达到[X]%以上，即接到风险评估报告后[X]个工作日内制定完成应对方案。及时率每降低[X]个百分点扣[X]分，方案的针对性和可操作性每有一项不符合要求扣[X]分。2.措施执行效果严格按照风险应对方案执行各项措施，确保风险得到有效控制和化解。考核标准：风险应对措施执行后，风险指标下降至合理区间，风险损失降低[X]%以上。风险指标未达到要求或风险损失降低未达标准的，每次扣[X]分。（五）团队协作与沟通1.内部协作与公司其他部门保持良好的沟通协作，积极配合其他部门开展工作，共同推进公司业务发展。考核标准：通过部门间互评和工作协调记录进行评价，内部协作满意度达到[X]%以上。满意度每降低[X]个百分点扣[X]分。2.跨部门项目参与度积极参与公司组织的跨部门风险管理项目，为项目提供专业的风险支持和建议。考核标准：每年参与跨部门项目[X]项以上，在项目中发挥重要作用。每少参与一项项目扣[X]分，在项目中的贡献未达要求每次扣[X]分。（六）学习与创新1.专业知识学习持续学习风险管理相关的专业知识，不断提升自身业务水平，积极参加各类培训和学习交流活动。考核标准：每年参加专业培训课程不少于[X]小时，取得相关专业资格证书或发表风险管理相关专业文章。未达到培训时长要求每次扣[X]分，未取得证书或发表文章每次扣[X]分。2.创新能力提出创新性的风险管理思路和方法，为公司风险管理工作带来显著改进和提升。考核标准：每年至少提出[X]条具有创新性的风险管理建议，其中至少[X]条被公司采纳并取得实际效果。每少提出一条建议扣[X]分，建议被采纳率每降低[X]个百分点扣[X]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核由风控部门负责人对员工日常工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、工作质量与效率、团队协作等方面。日常考核记录应及时、准确，作为月度考核的重要依据。2.定期考核每月末进行月度考核，根据员工当月各项工作指标完成情况、风险事件处理结果等进行综合评价。月度考核采用自评、上级评价、同事互评相结合的方式，确保考核结果客观公正。自评占总分的[X]%，上级评价占总分的[X]%，同事互评占总分的[X]%。3.年度考核每年末进行年度考核，年度考核是对员工全年工作表现的全面评价，综合考虑月度考核结果、年度重点工作完成情况、创新贡献等因素。年度考核结果作为员工薪酬调整、晋升、奖励等的重要依据。（二）考核周期1.月度考核：每月[具体日期]前完成上月度考核工作，考核结果于次月[具体日期]前反馈给员工。2.年度考核：每年[具体日期]前完成上一年度考核工作，考核结果于次年[具体日期]前反馈给员工。四、考核结果应用（一）薪酬调整1.年度考核结果为优秀（得分在[X]分及以上）的员工，给予[X]%的薪酬调升。2.年度考核结果为良好（得分在[X][X]分之间）的员工，给予[X]%的薪酬调升。3.年度考核结果为合格（得分在[X][X]分之间）的员工，维持原薪酬水平。4.年度考核结果为不合格（得分低于[X]分）的员工，给予[X]%的薪酬下调。（二）晋升与奖励1.连续两年年度考核结果为优秀的员工，在职位晋升、评优评先等方面优先考虑。2.在风险管理工作中表现突出，为公司挽回重大经济损失或做出卓越贡献的员工，给予专项奖励，包括奖金、荣誉证书等，并在晋升时予以重点考量。（三）培训与发展根据考核结果，为员工制定个性化的培训与发展计划。对于考核结果不理想的员工，提供针对性的培训课程和辅导，帮助其提升业务能力；对于表现优秀的员工，提供更高级别的专业培训和拓展学习机会，促进其职业发展。（四）岗位调整对于连续多次考核结果不合格或在风险管理工作中出现重大失误的员工，公司将视情况进行岗位调整，直至解除劳动合同。五、申诉与处理1.员工如对考核结果有异议，可在收到考核结果通知后的[X]个工作日内，向风控部门负责人提出书面申诉。2.风控部门负责人接到申诉后，应在[X]个工作日内组织相关人员进行调