保险销售考核制度

PAGE保险销售考核制度一、总则（一）目的为了加强公司保险销售团队的管理，提高保险销售人员的业务水平和工作效率，确保公司保险销售目标的顺利实现，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体保险销售人员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受任何主观因素影响，确保所有销售人员在相同标准下接受考核。2.全面考核原则：从多个维度对销售人员的业绩、专业知识、服务质量等进行全面考核，以综合评价其工作表现。3.激励发展原则：通过考核结果的运用，激励销售人员不断提升自身能力，促进个人与公司的共同发展。4.及时反馈原则：考核结果应及时反馈给销售人员，使其了解自身工作状况，明确改进方向。二、考核内容与标准（一）业绩考核1.保费收入考核指标：个人月度/季度/年度保费收入总额。计算方式：统计销售人员在考核周期内成功销售保险产品所获得的保费金额总和。评分标准：根据保费收入完成情况设定不同档次的评分。例如，完成当月目标保费收入的100%及以上得100分，完成80%99%得80分，完成60%79%得60分，低于60%得40分。2.新单保费考核指标：新增保险合同产生的保费收入。计算方式：以新签订的保险合同对应的保费金额为准。评分标准：新单保费占总保费收入的一定比例作为考核依据。如占比达到50%及以上得80分，30%49%得60分，低于30%得40分。同时，根据新单数量给予额外加分，新单数量达到一定标准可额外加1020分。3.续保率考核指标：原有保险客户在保险期满后续保的比例。计算方式：续保保费金额/到期应续保保费金额×100%。评分标准：续保率达到80%及以上得80分，60%79%得60分，低于60%得40分。续保率每提升5%，额外加5分。（二）专业知识考核1.保险产品知识考核指标：对公司各类保险产品的熟悉程度。考核方式：定期进行产品知识测试，包括选择题、简答题、案例分析题等。评分标准：测试成绩在90分及以上得80分，7089分得60分，6069分得40分，低于60分不得分。2.法律法规及行业标准考核指标：对保险相关法律法规和行业标准的掌握情况。考核方式：采用书面考试或线上答题的形式。评分标准：成绩在85分及以上得80分，7084分得60分，6069分得40分，低于60分不得分。（三）客户服务考核1.客户投诉率考核指标：客户对销售人员服务不满意而产生投诉的比例。计算方式：投诉客户数量/服务客户总数×100%。评分标准：投诉率为0得100分，每出现1起投诉扣20分，投诉率超过5%不得分。2.客户满意度调查考核指标：通过定期对客户进行满意度问卷调查，了解客户对销售人员服务的评价。计算方式：根据调查问卷得分计算平均满意度得分。评分标准：满意度得分在90分及以上得80分，8089分得60分，7079分得40分，低于70分不得分。（四）团队协作考核1.内部协作考核指标：与公司内部其他部门（如客服、核保、理赔等）的协作配合情况。考核方式：由相关部门负责人进行评价打分。评分标准：评价分为优秀（80100分）、良好（6079分）、一般（4059分）、较差（039分）四个等级，分别对应不同的分数区间。2.团队活动参与度考核指标：参加公司组织的团队活动的积极性和参与程度。考核方式：根据出勤记录和活动表现进行评价。评分标准：全勤且积极参与活动得80分，请假1次得60分，请假2次及以上得40分，无故不参加得不得分。三、考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，季度考核于下季度首月中旬进行，年度考核于次年1月下旬进行。四、考核流程（一）数据收集1.销售部门每月/季度/年度末负责收集销售人员的业绩数据，包括保费收入、新单保费、续保率等，并进行初步统计和整理。2.客户服务部门负责收集客户投诉和满意度调查数据。3.各相关部门负责人负责提供团队协作方面的评价数据。（二）考核评分1.人力资源部门根据收集到的数据，按照本制度规定的考核内容与标准进行评分。2.对于专业知识考核等采用考试形式的，由专业人员进行阅卷评分。（三）结果反馈1.考核结果经审核确认后，由人力资源部门及时反馈给销售人员本人。2.反馈方式包括面对面沟通、邮件通知等，确保销售人员清楚了解自己的考核成绩及各项指标完成情况。（四）申诉处理1.销售人员如对考核结果有异议，可在接到反馈结果后的[X]个工作日内，向人力资源部门提出书面申诉。2.人力资源部门接到申诉后，应组织相关人员进行调查核实，并在[X]个工作日内给予答复。五、考核结果的运用（一）绩效奖金发放1.根据月度/季度考核结果，发放相应的绩效奖金。绩效奖金与考核得分挂钩，具体比例如下：考核得分90分及以上，绩效奖金发放比例为当月/季度绩效奖金基数的120%。考核得分8089分，绩效奖金发放比例为当月/季度绩效奖金基数的100%。考核得分6079分，绩效奖金发放比例为当月/季度绩效奖金基数的80%。考核得分低于60分，绩效奖金发放比例为当月/季度绩效奖金基数的50%。2.年度考核得分作为年终奖金发放的重要依据，具体发放标准根据公司年度经营情况和考核结果综合确定。（二）晋升与调岗1.连续三个季度考核得分在85分及以上的销售人员，在职位晋升、内部选拔等方面享有优先考虑权。2.对于连续两个季度考核得分低于60分的销售人员，公司将视情况进行调岗或培训，如经培训后仍不能达到考核要求，公司有权解除劳动合同。（三）培训与发展1.根据考核结果，针对销售人员存在的不足，制定个性化的培训计划。2.对于专业