2026年基金从业资格通关技巧分享试题及答案

2026年基金从业资格通关技巧分享试题及答案考试时长：120分钟满分：100分试卷名称：2026年基金从业资格通关技巧分享试题考核对象：基金从业资格考试考生题型分值分布：-判断题（20分）-单选题（20分）-多选题（20分）-案例分析（18分）-论述题（22分）总分：100分---一、判断题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金管理人应当建立健全基金份额持有人信息管理制度，但无需对持有人信息进行保密。2.证券公司申请基金代销业务资格，净资产不低于2亿元人民币。3.基金信息披露中，招募说明书属于要约邀请文件。4.基金合同是基金运作的基础法律文件，其效力优先于基金公司章程。5.开放式基金每日进行基金资产净值计算，但封闭式基金仅每周计算一次。6.基金投资顾问可以为基金管理人提供投资建议，但不得代为执行投资决策。7.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守《证券法》及相关监管规定。8.基金份额持有人大会的表决机制中，普通决议需代表2/3以上表决权的持有人通过。9.基金管理人聘请的外部审计机构必须具有证券期货业务审计资格。10.基金合同中约定的基金费用，如管理费、托管费等，不得高于同类基金的平均水平。二、单选题（共10题，每题2分，总分20分）1.下列哪项不属于基金投资风险的主要类型？A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.政策风险（正确答案）2.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪项是错误的？A.基金投资范围B.基金资产配置比例C.基金管理人权限D.基金持有人转让基金份额的条件（正确答案）3.基金信息披露的“及时性”原则要求，定期报告应在每年结束后多少日内披露？A.30日B.60日C.90日D.120日（正确答案）4.下列哪种基金类型属于非公开募集基金？A.股票型基金B.混合型基金C.私募股权基金（正确答案）D.开放式指数基金5.基金销售机构对基金销售人员的培训，每年累计时间不得少于多少小时？A.10小时B.20小时C.30小时D.40小时（正确答案）6.基金合同中，关于基金终止的事由，以下哪项不属于？A.基金规模不足B.基金管理人依法解散C.基金持有人大会决定终止D.基金投资亏损达到一定比例（正确答案）7.基金托管人对基金财产的保管责任，主要体现在以下哪方面？A.对基金资产进行投资B.审核基金管理人提交的会计报表C.保管基金份额登记资料D.决定基金的投资策略（正确答案）8.基金销售费用中，以下哪项属于基金管理人的费用？A.申购费B.托管费C.销售服务费D.基金管理费（正确答案）9.基金份额持有人大会的表决机制中，特别决议需代表多少以上表决权的持有人通过？A.1/2B.2/3C.3/4D.4/5（正确答案）10.基金投资顾问为基金提供投资建议时，必须确保其建议与基金的投资目标相一致，以下哪项表述错误？A.投资建议需基于基金合同约定的投资范围B.投资建议可以超越基金合同约定的投资范围（正确答案）C.投资建议需向基金管理人提供备案D.投资建议不得与基金管理人的投资策略相冲突三、多选题（共10题，每题2分，总分20分）1.基金投资风险的主要类型包括哪些？A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险（正确答案）E.政策风险2.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法C.基金管理人的权利义务D.基金持有人大会的议事规则（正确答案）E.基金份额的申购赎回安排3.基金信息披露的“准确性”原则要求披露内容必须满足哪些条件？A.真实可靠B.完整无缺C.清晰易懂D.不得误导投资者（正确答案）E.及时更新4.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守哪些规定？A.建立基金销售业务管理制度B.对销售人员进行专业培训C.保存基金销售记录D.不得代销未取得基金销售业务资格的基金产品（正确答案）E.定期进行风险评估5.基金投资顾问提供投资建议时，必须确保哪些要求？A.投资建议与基金的投资目标相一致B.投资建议不得超越基金合同约定的投资范围（正确答案）C.投资建议需向基金管理人提供备案（正确答案）D.投资建议不得与基金管理人的投资策略相冲突（正确答案）E.投资建议需获得基金份额持有人的书面同意6.基金合同中，关于基金运作方式的描述，以下哪些属于重要内容？A.基金投资范围（正确答案）B.基金资产配置比例（正确答案）C.基金管理人权限（正确答案）D.基金持有人转让基金份额的条件E.基金收益分配方式（正确答案）7.基金信息披露的“完整性”原则要求披露内容必须满足哪些条件？A.涵盖所有重大信息B.不得遗漏关键细节C.披露内容与基金实际情况一致（正确答案）D.披露格式规范（正确答案）E.披露时间及时（正确答案）8.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括哪些内容？A.基金基础知识B.基金销售法规C.基金产品特点D.销售行为规范（正确答案）E.投资风险揭示（正确答案）9.基金托管人对基金财产的保管责任，主要体现在哪些方面？A.保管基金份额登记资料（正确答案）B.审核基金管理人提交的会计报表（正确答案）C.对基金资产进行投资D.监督基金管理人的投资运作E.决定基金的投资策略（正确答案）10.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪些属于特别决议事项？A.基金扩募或缩募（正确答案）B.基金合并或分立（正确答案）C.基金管理人更换（正确答案）D.基金终止（正确答案）E.基金管理费的调整四、案例分析（共3题，每题6分，总分18分）案例一：某基金管理人A公司发行了一只混合型基金，基金合同约定投资范围包括股票、债券和货币市场工具，但实际投资中，该基金80%的资金配置在股票市场，且投资了部分未在合同中约定的私募股权项目。基金销售机构B公司明知此情况，仍向投资者宣传该基金“稳健增值”。问题：1.A公司存在哪些违规行为？（3分）2.B公司可能面临哪些法律责任？（3分）案例二：某基金份额持有人大会拟就基金扩募事项进行表决，会议通知显示，普通决议需代表2/3以上表决权的持有人通过，但实际参会持有人仅占基金总份额的50%，且表决结果为通过。问题：1.该持有人大会的表决结果是否有效？（3分）2.如持有人大会决议无效，应如何处理？（3分）案例三：某基金投资顾问C为基金D提供投资建议，建议投资者将基金D全部转换为股票型基金E，但基金D的合同约定其投资策略为“股债平衡”，且基金E的投资策略为“纯股票”。C在提供建议时未充分揭示风险，导致投资者损失。问题：1.C的行为存在哪些违规之处？（3分）2.投资者应如何维权？（3分）五、论述题（共2题，每题11分，总分22分）1.试述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性，并结合实际案例说明违反该原则可能产生的后果。2.论述基金管理人内部控制制度的主要内容及其对基金运作的意义，并分析当前基金行业内部控制存在的主要问题及改进方向。---标准答案及解析一、判断题1.×（基金管理人需对持有人信息保密）2.×（净资产不低于5亿元人民币）3.√4.√5.√6.√7.√8.×（特别决议需代表1/2以上表决权的持有人通过）9.√10.×（基金费用水平由市场竞争决定，监管机构不设定上限）二、单选题1.D2.D3.D4.C5.D6.D7.C8.D9.D10.B三、多选题1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,E7.A,B,C,D,E8.A,B,C,D,E9.A,B10.A,B,C,D四、案例分析案例一：1.A公司违规行为：-投资范围超合同约定（违规投资私募股权项目）；-未按合同约定配置资产（股票配置比例过高）。2.B公司可能面临的法律责任：-虚假宣传（误导投资者）；-违反基金销售规范（明知违规仍代销）。案例二：1.表决结果无效（参会持有人未达2/3要求）；2.处理方式：-召开新的持有人大会；-原决议作废。案例三：1.C的违规行为：-违反投资顾问规范（建议投资与合同不符）；-未充分揭示风险。2.投资者维权方式：-向基金管理人投诉；-向监管机构举报；-诉讼维权。五、论述题1.基金信息披露的“及时性”原则及其重要性：-及时性原则要求基金信息披露应在重大信息发生后的规定时间内发布，确保投资者及时获取决策依据。-重要性：防止信息不对称，保护投资者利益，维护市场公平。-案例：某基金管理人未及时披露关联交易，导致投资者在不知情的情