基金从业考试试题及答案

基金从业考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30题）1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，下列关于开放式基金份额申购与赎回的表述，正确的是（）。A.基金管理人可以对货币市场基金的份额净值进行调整B.开放式基金的赎回款项一般在T+3日（含）内从基金财产中划出C.投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项D.发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请2.某投资者风险测评结果为C3（平衡型），根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构不得向其推荐的产品是（）。A.风险等级为R3的混合基金B.风险等级为R4的股票型基金C.风险等级为R2的债券型基金D.风险等级为R1的货币市场基金3.关于基金合同的主要内容，下列表述错误的是（）。A.应明确基金份额的发售、申购、赎回与登记事项B.需约定基金财产的投资方向和投资限制C.必须包含基金管理人、托管人的报酬提取方式D.可以不约定争议解决方式，由双方自行协商4.某基金管理公司拟变更旗下某股票型基金的投资范围，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该变更需（）。A.经基金份额持有人大会决议通过B.报中国证监会备案C.由基金管理人自行决定并公告D.经基金托管人书面同意5.关于基金信息披露的禁止性规定，下列说法错误的是（）。A.不得对投资业绩进行预测B.可以登载其他基金的过往业绩C.不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏D.不得诋毁其他基金管理人、托管人或销售机构6.某货币市场基金的偏离度计算显示，当日影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度绝对值为0.5%，根据相关规定，基金管理人应采取的措施是（）。A.无需处理，继续观察B.暂停接受申购并披露C.调整组合久期，使偏离度回归正常范围D.立即终止基金合同7.关于基金销售机构的客户身份识别义务，下列表述正确的是（）。A.对个人客户，只需核对有效身份证件的姓名、号码B.对单位客户，只需登记其名称、注册地址C.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存5年D.客户交易记录自交易记账当年起至少保存10年8.某基金经理在管理产品期间，将其管理的基金资金用于购买其亲属持有的未公开股票，该行为违反了（）。A.客户至上原则B.忠诚尽责原则C.专业审慎原则D.保守秘密原则9.关于ETF份额的申购与赎回，下列说法正确的是（）。A.申购、赎回必须以现金形式进行B.申购、赎回的最小单位通常为100万份C.申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍D.投资者可以在一级市场和二级市场之间进行T+2的套利交易10.根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.先执行指令，再向中国证监会报告B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.与基金管理人协商后执行D.暂停所有投资交易，等待监管机构指示11.某债券型基金的基金合同约定“投资于债券的比例不低于基金资产的80%”，若该基金当前资产规模为20亿元，持有国债12亿元、公司债5亿元、货币市场工具3亿元，则其投资比例（）。A.符合约定，债券投资比例为85%B.不符合约定，债券投资比例为65%C.符合约定，债券投资比例为80%D.不符合约定，债券投资比例为70%12.关于基金宣传推介材料的审核，下列说法错误的是（）。A.基金管理公司应当对宣传推介材料的合规性进行审核B.基金销售机构的宣传推介材料需经基金管理人书面同意C.可以登载“本基金预期年收益率10%”的表述D.不得使用“最佳”“首只”等夸大表述13.某投资者通过场外申购某股票型基金10万元，申购费率为1.5%，当日基金份额净值为1.2000元，该投资者可获得的基金份额为（）。A.82987.52份B.83333.33份C.84033.61份D.85000.00份14.关于基金份额持有人大会的召开，下列说法正确的是（）。A.持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开B.转换基金运作方式的决议，需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过C.更换基金管理人的决议，需经全体基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过D.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开15.某基金管理公司的合规部门发现，旗下某基金的投资组合中，某只股票的持仓比例超过基金资产净值的10%，违反了“单只股票持仓不超过10%”的合同约定，合规部门应首先（）。A.向中国证监会报告B.要求投资部门立即调整持仓C.暂停该基金的申购赎回D.对相关责任人进行纪律处分16.关于QDII基金的信息披露，下列表述错误的是（）。A.需披露境外投资顾问和境外托管人的基本信息B.净值披露可以以人民币、美元等主要外汇货币同时计价C.需在招募说明书中披露境外市场风险、汇率风险等D.可以不披露投资金融衍生品的相关信息17.某基金的风险调整后收益指标（夏普比率）为1.2，同期市场组合的夏普比率为0.8，说明该基金（）。A.每承受一单位总风险，获得的超额收益高于市场组合B.每承受一单位系统风险，获得的超额收益高于市场组合C.总风险低于市场组合D.系统风险低于市场组合18.关于基金销售适用性的实施，下列说法错误的是（）。A.基金销售机构应当对基金产品进行风险评价B.基金销售机构应当对投资者风险承受能力进行评估C.风险匹配原则是指将适当的产品销售给适当的投资者D.对于风险等级高于投资者风险承受能力的产品，经投资者书面确认后可以销售19.某封闭式基金的基金合同约定存续期为5年，当前已运作3年，若基金份额持有人大会决定延长存续期，需满足的条件是（）。A.经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过B.经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过C.经全体基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过D.经全体基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过20.关于基金托管人的职责，下列表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制基金财务会计报告D.监督基金管理人的投资运作21.某投资者持有某混合型基金10万份，基金份额净值为1.5000元，若该基金进行每10份派发现金红利2元的分红，分红后该投资者的基金份额和资产总值分别为（）。A.10万份，15万元B.10万份，13万元C.8万份，12万元D.10万份，13万元22.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。A.内部控制应覆盖所有业务环节B.内部控制的目标包括保证经营运作合法合规C.内部控制的核心是风险控制D.内部控制制度可以随着管理层的意志随时修改23.某货币市场基金的投资组合平均剩余期限为120天，根据《货币市场基金监督管理办法》，该基金的投资组合（）。A.符合规定，平均剩余期限不得超过120天B.不符合规定，平均剩余期限不得超过90天C.符合规定，平均剩余期限不得超过180天D.不符合规定，平均剩余期限不得超过60天24.关于基金份额登记机构的职责，下列表述正确的是（）。A.负责基金资产的保管B.负责计算并公告基金份额净值C.确认基金份额的申购、赎回D.负责基金投资指令的执行25.某基金管理公司的员工甲，在离职后将公司的客户信息出售给第三方机构，该行为违反了（）。A.守法合规原则B.客户至上原则C.保守秘密原则D.专业审慎原则26.关于开放式基金的认购，下列说法错误的是（）。A.认购期一般为1-3个月B.认购费可以前端收取，也可以后端收取C.认购份额通常在T+2日确认D.认购资金在募集期间产生的利息归基金管理人所有27.某基金的投资目标为“在控制风险的前提下，追求长期资本增值”，该基金最可能是（）。A.货币市场基金B.债券型基金C.股票型基金D.保本型基金28.关于基金的年度报告，下列说法错误的是（）。A.需披露基金财务会计报告B.需披露基金管理人、托管人的年度审计报告C.需披露基金份额持有人结构D.需在会计年度结束后3个月内披露29.某投资者通过LOF基金的二级市场买入1万份，成交价格为1.20元，佣金费率为0.3%，该投资者需支付的佣金为（）。A.36元B.30元C.24元D.18元30.关于基金的流动性风险管理，下列说法正确的是（）。A.开放式基金的流动性风险主要来自赎回压力B.封闭式基金不存在流动性风险C.货币市场基金无需进行流动性管理D.流动性风险与基金规模无关二、组合型选择题（每题1分，共10题）31.关于基金的分类，下列属于QDII基金特点的有（）。①投资于境外证券市场②以人民币募集，以外币计价③需披露汇率风险④受国内单一市场波动影响较大A.①③B.①②③C.②④D.①③④32.基金销售机构在实施销售适用性时，应遵循的原则包括（）。①投资者利益优先原则②全面性原则③客观性原则④及时性原则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④33.关于基金管理人的合规管理，下列属于合规风险的有（）。①投资决策违反法律规定②基金宣传推介材料存在误导性陈述③基金份额登记错误④员工泄露客户信息A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④34.开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人可以采取的处理方式有（）。①接受全额赎回②部分延期赎回③暂停接受赎回申请④按比例分配赎回份额A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④35.关于基金托管人的监督职责，下列属于其应监督的内容有（）。①基金投资范围是否符合合同约定②基金投资比例是否符合法规要求③基金管理人的投资决策程序是否合规④基金份额净值的计算是否准确A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④36.关于基金的信息披露，下列属于临时报告的有（）。①基金份额持有人大会决议②基金经理变更③基金分红公告④基金投资关联交易A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④37.关于基金的风险，下列属于市场风险的有（）。①利率变动导致债券价格下跌②上市公司财务造假导致股价暴跌③经济衰退导致股票市场整体下跌④基金管理人投资失误导致亏损A.①②B.①③C.②④D.③④38.关于基金的费用，下列属于基金运作费用的有（）。①管理费②托管费③申购费④赎回费A.①②B.①③C.②④D.③④39.关于基金的业绩评价，下列指标中属于风险调整后收益指标的有（）。①夏普比率②特雷诺比率③詹森α④平均收益率A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④40.关于基金的募集，下列属于公募基金与私募基金区别的有（）。①募集对象不同②信息披露要求不同③投资限制不同④基金规模不同A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④三、答案及解析单项选择题答案1.C解析：开放式基金申购需全额缴款（A错误，货币市场基金净值固定为1元；B错误，赎回款项通常T+3日（含）内支付，但货币基金可T+1；D错误，巨额赎回可部分延期，而非暂停）。2.B解析：C3投资者可匹配R1-R3产品，R4风险等级超过其承受能力。3.D解析：基金合同必须约定争议解决方式（如仲裁或诉讼）。4.A解析：变更基金投资范围属于重大事项，需经份额持有人大会决议。5.B解析：基金宣传材料不得登载其他基金的过往业绩（有特别说明的除外）。6.C解析：偏离度绝对值≥0.5%时，管理人需调整组合久期，使偏离度回归正常。7.C解析：客户身份资料保存5年，交易记录保存5年（D错误）；个人客户需核对姓名、证件类型、号码等（A错误）；单位客户需登记名称、注册地址、经营范围等（B错误）。8.A解析：利用基金资产为亲属谋利，违反客户至上原则（客户利益优先）。9.C解析：ETF申购赎回以组合证券（或现金替代）进行（A错误）；最小单位通常为50万份或100万份（B错误）；一级市场与二级市场可T+0套利（D错误）。10.B解析：托管人发现违规指令应拒绝执行，通知管理人并报告证监会。11.A解析：债券投资=12+5=17亿元，占比17/20=85%≥80%，符合约定。12.C解析：基金宣传材料不得预测收益率（“预期年收益率10%”违规）。13.A解析：净申购金额=100000/(1+1.5%)=98522.17元，申购份额=98522.17/1.2000≈82987.52份。14.D解析：持有人大会需代表1/2以上份额参加（A错误）；转换运作方式需2/3以上通过（B错误）；更换管理人需参加大会的2/3以上通过（C错误）。15.B解析：合规部门应首先要求投资部门调整持仓，纠正违规行为。16.D解析：QDII需披露投资金融衍生品的相关信息（如衍生品名称、比例等）。17.A解析：夏普比率衡量总风险下的超额收益，数值越高，每单位总风险获得的超额收益越高。18.D解析：风险等级高于投资者承受能力的产品，禁止销售（即使书面确认也不可）。19.B解析：封闭式基金延长存续期需经参加大会的2/3以上份额持有人表决通过。20.C解析：编制基金财务会计报告是管理人的职责（托管人复核）。21.D解析：分红后份额不变（10万份），每份分红0.2元，资产总值=10万×(1.5-0.2)=13万元。22.D解析：内部控制制度需具有稳定性，不得随意修改（需经过合规程序）。23.B解析：货币基金投资组合平均剩余期限不得超过90天（120天违规）。24.C解析：份额登记机构负责确认申购、赎回（A是托管人；B是管理人；D是托管人）。25.C解析：泄露客户