保险公司反洗钱考核制度

PAGE保险公司反洗钱考核制度一、总则（一）制定目的为有效防范保险公司面临的洗钱风险，规范公司反洗钱工作流程，确保公司各项经营活动符合反洗钱法律法规及监管要求，保障金融体系的安全稳健运行，特制定本考核制度。（二）制定依据本制度依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及其他相关法律法规、行业监管规定制定。（三）适用范围本制度适用于公司内部各部门、各分支机构及全体员工，涵盖公司承保、理赔、客户服务、财务管理、信息技术等各个业务环节。（四）考核原则1.合规性原则：考核指标和标准应严格遵循反洗钱法律法规及监管要求，确保公司反洗钱工作合法合规。2.全面性原则：考核覆盖公司反洗钱工作的各个方面，包括制度建设、客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、宣传培训等，全面评估反洗钱工作成效。3.客观性原则：考核依据明确、可量化的指标和标准，确保考核结果客观公正，真实反映各部门及员工的反洗钱工作表现。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励各部门及员工积极履行反洗钱职责，提高反洗钱工作质量和效率。二、组织与职责（一）反洗钱工作领导小组公司成立反洗钱工作领导小组，由公司总经理担任组长，各副总经理担任副组长，成员包括各部门负责人。领导小组职责如下：1.统筹领导公司反洗钱工作，制定反洗钱工作战略和政策。2.审议公司反洗钱工作规划、年度计划及重大事项。3.协调解决反洗钱工作中的重大问题，确保反洗钱工作有效开展。（二）反洗钱工作办公室反洗钱工作办公室设在公司合规部门，负责具体组织实施公司反洗钱工作。其职责如下：1.贯彻执行反洗钱工作领导小组的决策和部署，制定反洗钱工作制度、流程和操作规范。2.组织开展反洗钱培训、宣传和教育工作，提高员工反洗钱意识和技能。3.负责客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱基础工作的指导和监督。4.监测分析大额交易和可疑交易，及时向监管部门报告，并协调相关部门进行调查和处理。5.定期对公司反洗钱工作进行内部审计和检查，发现问题及时督促整改。6.负责与监管部门及其他外部机构的沟通协调，及时了解反洗钱政策法规变化，反馈公司反洗钱工作情况。（三）各部门职责1.业务部门在业务拓展过程中，严格按照反洗钱规定进行客户身份识别，确保客户身份资料真实、完整、有效。对客户交易进行监测，及时发现并报告可疑交易线索。配合反洗钱工作办公室开展反洗钱调查和核实工作，提供相关业务资料和信息。2.财务部门负责公司资金交易的记录和核算，确保资金交易信息准确、完整。协助业务部门进行客户身份识别和客户身份资料收集工作，提供必要的财务支持。对涉及反洗钱调查的资金账户进行冻结、扣划等操作，配合相关部门开展工作。3.信息技术部门负责公司反洗钱信息系统的建设、维护和升级，确保系统稳定运行，满足反洗钱工作需求。保障客户身份信息、交易记录等数据的安全存储和传输，防止数据泄露。协助反洗钱工作办公室进行数据统计、分析和监测，提供技术支持。4.人力资源部门将反洗钱知识纳入员工培训计划，定期组织开展反洗钱培训和教育活动，提高员工反洗钱意识和业务能力。在员工绩效考核中，将反洗钱工作表现作为重要考核指标，激励员工积极履行反洗钱职责。5.合规部门作为公司反洗钱工作的牵头部门，负责制定、完善和监督执行公司反洗钱制度，确保公司反洗钱工作合规运行。定期对公司反洗钱工作进行内部审计和检查，发现问题及时督促整改，并向反洗钱工作领导小组报告。组织协调各部门开展反洗钱工作，加强与监管部门及其他外部机构的沟通协调，及时反馈公司反洗钱工作情况。三、考核指标与标准（一）客户身份识别1.考核指标客户身份识别准确率：统计业务部门在办理业务过程中准确识别客户身份的比例。客户身份资料完整性：检查客户身份资料是否包含客户基本信息、身份证明文件、联系方式等必要内容，统计资料完整的客户数量占比。客户身份识别及时率：考核业务部门在规定时间内完成客户身份识别的业务笔数占总业务笔数的比例。2.考核标准客户身份识别准确率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。客户身份资料完整性应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。客户身份识别及时率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。（二）客户身份资料及交易记录保存1.考核指标客户身份资料及交易记录保存合规率：检查保存的客户身份资料及交易记录是否符合法律法规和监管要求，统计合规的资料及记录数量占比。客户身份资料及交易记录保存期限达标率：统计保存期限达到规定要求的客户身份资料及交易记录数量占比。2.考核标准客户身份资料及交易记录保存合规率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。客户身份资料及交易记录保存期限达标率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。（三）大额交易和可疑交易报告1.考核指标大额交易和可疑交易报告及时率：统计在规定时间内报告大额交易和可疑交易的笔数占应报告笔数的比例。大额交易和可疑交易报告准确率：检查报告的大额交易和可疑交易信息是否准确，统计准确报告的笔数占报告总笔数的比例。可疑交易分析质量：对报告的可疑交易进行评估，根据分析的深度、准确性、合理性等因素进行打分。2.考核标准大额交易和可疑交易报告及时率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。大额交易和可疑交易报告准确率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。可疑交易分析质量得分应达到[X]分以上，每降低[X]分扣[X]分。（四）反洗钱培训与宣传1.考核指标反洗钱培训参与率：统计参加反洗钱培训的员工人数占应参加培训员工人数的比例。反洗钱宣传活动覆盖率：评估反洗钱宣传活动在公司内部及面向客户的覆盖范围，统计覆盖人数占目标人数的比例。员工反洗钱知识考核合格率：对员工进行反洗钱知识考核，统计考核合格的员工人数占参加考核员工人数的比例。2.考核标准反洗钱培训参与率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。反洗钱宣传活动覆盖率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。员工反洗钱知识考核合格率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。（五）内部审计与检查1.考核指标反洗钱内部审计和检查问题整改率：统计对内部审计和检查发现的问题进行整改的数量占问题总数的比例。反洗钱内部审计和检查合规率：评估内部审计和检查工作是否符合公司反洗钱制度和监管要求，统计合规的审计和检查项目数量占总项目数量的比例。2.考核标准反洗钱内部审计和检查问题整改率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。反洗钱内部审计和检查合规率应达到[X]%以上，每降低[X]个百分点扣[X]分。四、考核方式与周期（一）考核方式1.日常监测：反洗钱工作办公室通过反洗钱信息系统、业务报表等渠道，对各部门的反洗钱工作进行日常监测，及时发现问题并记录。2.定期检查：反洗钱工作办公室定期对各部门的反洗钱工作进行检查，包括客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面，检查结果作为考核依据。3.专项审计：公司内部审计部门定期对公司反洗钱工作进行专项审计，重点检查反洗钱制度执行情况、内部控制有效性等，审计结果纳入考核范围。4.员工自评与互评：员工对自己的反洗钱工作表现进行自我评价，同时同事之间可以进行互评，评价结果作为考核的参考。（二）考核周期考核周期为每年度一次，每年[具体时间]对各部门及员工上一年度的反洗钱工作进行全面考核。考核结果作为公司对各部门及员工年度绩效评价、奖励表彰和责任追究的重要依据。五、考核结果应用（一）绩效评价1.将反洗钱考核结果纳入公司年度绩效评价体系，与各部门及员工的绩效奖金挂钩。考核得分达到[X]分及以上的部门和员工，给予相应的绩效奖励；考核得分低于[X]分的部门和员工，扣减一定比例的绩效奖金。2.对于反洗钱工作表现优秀的部门和员工，在公司内部进行通报表扬，并在晋升、评优等方面给予优先考虑。（二）奖励表彰1.设立反洗钱工作专项奖励，对在反洗钱工作中做出突出贡献的部门和员工进行奖励。奖励形式包括奖金、荣誉证书等。2.对积极配合反洗钱调查、提供重要线索或协助破获洗钱案件的部门和员工，给予额外的奖励和表彰。（三）责任追究1.对于反洗钱工作考核不合格的部门和员工，公司将视情节轻重进行责任追究。对违反反洗钱法律法规及公司制度的行为，依法依规给予警告