风险防控绩效考核制度

PAGE风险防控绩效考核制度一、总则（一）目的为了加强公司的风险防控能力，确保公司各项业务活动的稳健运行，提高公司整体运营效率和效益，特制定本风险防控绩效考核制度（以下简称“本制度”）。通过建立科学合理的绩效考核体系，激励全体员工积极参与风险防控工作，有效识别、评估和应对各类风险，保障公司战略目标的实现。（二）适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门负责人、项目经理、普通员工等。（三）考核原则1.目标导向原则：绩效考核紧密围绕公司风险防控目标展开，确保各项考核指标与公司战略方向一致，促进员工行为与公司目标的协同。2.全面性原则：考核涵盖公司风险防控工作的各个方面，包括风险识别、评估、应对措施的执行以及风险防控效果等，全面评价员工在风险防控工作中的表现。3.客观性原则：考核依据明确、客观的标准和数据进行，确保考核结果真实、公正、准确，避免主观随意性。4.激励与约束并重原则：通过绩效考核，对表现优秀的员工给予适当的奖励，激发员工的积极性和主动性；同时，对未能有效履行风险防控职责的员工进行相应的约束和惩罚，促使员工认真对待风险防控工作。5.动态调整原则：根据公司内外部环境的变化、业务发展的需求以及风险防控工作的实际情况，适时对绩效考核制度进行调整和优化，确保制度的适应性和有效性。二、风险防控绩效考核指标体系（一）风险识别指标1.风险识别数量：统计员工在一定时期内识别出的风险数量，包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等各类风险。2.风险识别质量：通过对识别出的风险进行评估，判断其准确性和重要性。对于重要风险的识别给予较高的分值，对于一般性风险的识别给予较低的分值。3.风险识别及时性：考察员工能否在风险发生前或初期及时识别出风险，根据识别时间与风险实际发生时间的间隔进行评分。（二）风险评估指标1.风险评估准确性：评估员工对风险发生可能性和影响程度的评估是否准确，与实际情况相符程度越高，得分越高。2.风险评估方法运用：考核员工是否正确运用科学合理的风险评估方法，如定性分析方法（如德尔菲法、头脑风暴法等）和定量分析方法（如风险矩阵、VaR模型等），运用得当得高分，反之得分较低。3.风险评估报告质量：审查员工撰写的风险评估报告，包括报告内容的完整性、逻辑性、清晰性以及对风险应对建议的合理性等方面进行评分。（三）风险应对指标1.风险应对措施制定：检查员工针对识别出的风险所制定的应对措施是否合理、有效，具有可操作性。措施越完善、越符合实际情况，得分越高。2.风险应对措施执行情况：跟踪员工对风险应对措施的执行情况，是否按照计划及时、有效地采取行动，确保风险得到控制或降低。执行效果越好，得分越高。3.风险应对成本效益：评估风险应对措施实施过程中的成本投入与风险降低效果之间的关系，以成本效益比作为考核指标，比值越低，说明应对措施越有效，得分越高。（四）风险防控效果指标1.风险事件发生率：统计公司在考核期内发生的风险事件数量，风险事件发生率越低，说明风险防控工作成效越好，得分越高。2.风险损失金额：核算因风险事件导致的公司经济损失金额，损失金额越小，表明风险防控效果越显著，得分越高。3.公司声誉影响：评估风险事件对公司声誉造成的负面影响程度，通过内部调查、外部舆情监测等方式进行综合评价，影响越小得分越高。三、绩效考核实施（一）考核周期绩效考核以自然年度为考核周期，每年年初制定详细的考核计划，明确各阶段的考核任务和时间节点。（二）考核主体1.直接上级考核：员工的直接上级负责对其进行日常工作表现和风险防控工作的考核评价，根据员工的工作成果、工作态度、风险防控职责履行情况等方面进行打分。2.跨部门互评：对于涉及多个部门协同工作的项目或任务，相关部门之间进行互评，评价其他部门员工在风险防控工作中的协作能力、沟通效果等方面的表现，互评结果纳入考核总分。3.自我评价：员工本人对自己在考核期内的风险防控工作进行自我评价，总结工作成绩和不足之处，自我评价结果作为考核参考依据之一。4.风险管理部门评价：风险管理部门对各部门和员工的风险防控工作进行专业评价，重点考核风险识别、评估、应对措施的专业性和有效性等方面，评价结果占一定权重。（三）考核流程1.制定考核计划：年初，人力资源部门会同风险管理部门根据公司年度战略目标和风险防控工作重点，制定详细的绩效考核计划，明确考核指标、考核标准、考核周期、考核主体以及考核流程等内容。2.指标分解与沟通：各部门负责人根据公司考核计划，将本部门的风险防控绩效考核指标分解到具体岗位，并与员工进行充分沟通，确保员工明确自己的考核任务和目标。3.日常工作记录与数据收集：员工在日常工作中，按照公司规定的风险防控工作流程和要求，及时记录工作进展和风险防控相关信息。各部门定期收集、整理本部门员工的工作数据，作为考核的依据。4.季度考核与反馈：每季度末，员工根据本季度的工作情况进行自我评价，并填写季度绩效考核表。直接上级对员工进行考核评价，给出季度考核意见，并与员工进行面对面沟通，反馈考核结果，指出工作中的优点和不足，提出改进建议。5.年度考核与评价：年末，员工进行年度工作总结和自我评价，填写年度绩效考核表。考核主体按照考核标准对员工进行全面考核评价，计算年度考核得分。风险管理部门对各部门的风险防控工作进行整体评价，提出改进意见和建议。6.考核结果汇总与审核：人力资源部门负责将各考核主体的考核结果进行汇总，形成员工年度绩效考核总成绩。对考核结果进行审核，确保考核数据准确、考核过程公正。7.考核结果公示与申诉：考核结果在公司内部进行公示，公示期为[X]个工作日。员工如对考核结果有异议，可在公示期内向人力资源部门提出申诉，人力资源部门会同相关部门进行调查核实，并将处理结果反馈给申诉员工。四、绩效考核结果应用（一）薪酬调整1.根据员工的年度绩效考核结果，确定薪酬调整幅度。绩效考核成绩优秀（得分在[X]分及以上）的员工，给予较大幅度的薪酬上调；绩效考核成绩良好（得分在[X][X]分之间）的员工，给予适度的薪酬调整；绩效考核成绩合格（得分在[X][X]分之间）的员工，维持原薪酬水平；绩效考核成绩不合格（得分在[X]分以下）的员工，视情况进行薪酬下调或其他处理。2.薪酬调整幅度与绩效考核得分挂钩，具体挂钩比例如下：绩效考核得分在[X]分及以上，薪酬上调[X]%；绩效考核得分在[X][X]分之间，薪酬上调[X]%；绩效考核得分在[X][X]分之间，薪酬不变；绩效考核得分在[X]分以下，薪酬下调[X]%。（二）奖金分配1.设立风险防控专项奖金，根据公司年度经营业绩和员工风险防控绩效考核结果进行分配。专项奖金总额根据公司当年风险防控工作成效和公司整体经济效益确定。2.员工的风险防控专项奖金分配金额与绩效考核得分成正比，具体计算方法为：个人专项奖金分配金额=专项奖金总额×个人绩效考核得分占部门总得分的比例。3.对于在风险防控工作中表现突出、为公司挽回重大损失或做出显著贡献的员工，给予额外奖励，奖励金额根据实际贡献大小确定。（三）晋升与岗位调整1.在员工晋升过程中，将风险防控绩效考核结果作为重要参考依据之一。同等条件下，绩效考核成绩优秀的员工优先获得晋升机会。2.对于绩效考核成绩连续多年不合格或在风险防控工作中出现重大失误的员工，公司将视情况进行岗位调整，如调至低级别岗位或待岗培训等，直至其工作表现符合公司要求。（四）培训与发展1.根据员工的绩效考核结果，分析员工在风险防控知识和技能方面的短板，为员工制定个性化的培训计划。对于绩效考核成绩不理想的员工，针对性地安排相关培训课程，帮助其提升风险防控能力。2.鼓励员工参加与风险防控相关的外部培训和学习交流活动，对于积极参加并取得良好学习成果的员工，在绩效考核中给予适当加分，并在培训费用报销等方面给予支持。五、附则（一）本制度的解释权本制度由公司风险管理部门负责解释。在执行过程中，如遇有未尽事宜或需进一步明确的问题，由风险管理部门会同相关部门进行研究决定，并以书面形式发布补充规定或解释说明。（二）制度修订本制度将根据公司内外部环境的变化、业务发展的需求以及国家法律法规和行业标准的更新等情况，适时进