风险管控绩效考核制度

PAGE风险管控绩效考核制度一、总则（一）目的为加强公司风险管控工作，确保公司各项业务活动合法合规、稳健运营，有效防范和化解各类风险，提高公司整体风险应对能力，特制定本风险管控绩效考核制度。通过科学合理的绩效评估，激励全体员工积极参与风险管控工作，促进公司风险管理水平的提升，保障公司战略目标的实现。（二）适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位员工在风险管控工作中的绩效评估与考核。（三）考核原则1.客观公正原则：以客观事实为依据，严格按照既定的考核标准和程序进行考核，确保考核结果公平、公正，不受主观因素干扰。2.全面系统原则：涵盖公司风险管控的各个方面，包括但不限于风险识别、评估、应对、监控等环节，对员工的风险管控工作进行全面、系统的评价。3.激励导向原则：通过绩效考核，充分调动员工在风险管控工作中的积极性和主动性，激励员工不断提升风险管控能力，为公司创造更大价值。4.动态调整原则：根据公司内外部环境的变化、业务发展的需求以及风险管控工作的实际情况，适时调整考核指标和标准，确保考核制度的科学性和有效性。二、风险管控绩效考核指标体系（一）风险识别指标1.风险信息收集完整性：考核员工对各类风险信息的收集情况，包括市场风险、信用风险、操作风险、合规风险等方面的信息，要求信息来源广泛、渠道多样，且能够及时准确地反映潜在风险。信息收集数量：每月收集的风险信息数量不少于[X]条，每少一条扣[X]分。信息质量：所收集的风险信息能够准确反映潜在风险，经审核确认有效的信息占比不低于[X]%，每低一个百分点扣[X]分。2.风险识别准确性：评估员工对收集到的风险信息进行分析判断，准确识别出风险类型、风险程度和风险影响范围的能力。风险识别准确率：经内部审核或外部审计验证，员工识别出的风险与实际发生的风险相符的比例不低于[X]%，每低一个百分点扣[X]分。风险识别深度：能够识别出潜在风险的深层次原因和关联因素，对风险的描述详细、准确，根据风险识别深度的评估情况进行评分，深度不足的酌情扣分。（二）风险评估指标1.风险评估方法运用合理性：考核员工在风险评估过程中，是否能够根据不同类型的风险，合理选择科学有效的评估方法，如定性评估方法（专家判断法、德尔菲法等）、定量评估方法（风险矩阵法、VaR模型等）。评估方法选择恰当性：根据风险特点和评估目的选择合适的评估方法，选择不当的每次扣[X]分。评估方法运用准确性：能够正确运用所选评估方法进行风险评估，计算结果准确无误，出现计算错误或评估结论明显不合理的每次扣[X]分。2.风险评估结果可靠性：衡量员工风险评估结果与实际风险状况的相符程度，以及评估结果对公司决策的参考价值。评估结果与实际风险状况相符度：经实际业务验证，风险评估结果与实际风险状况相符的比例不低于[X]%，每低一个百分点扣[X]分。评估结果对决策的支持度：风险评估结果能够为公司制定风险应对策略、业务决策等提供有力支持，根据决策支持效果进行评分，支持效果不佳的酌情扣分。（三）风险应对指标1.风险应对措施有效性：考察员工针对识别和评估出的风险，制定并实施的风险应对措施是否能够有效降低风险发生的可能性或减轻风险造成的损失。风险降低程度：通过对比采取应对措施前后的风险状况，评估风险发生概率或损失程度的降低情况，根据降低幅度进行评分，降低幅度未达到预期的酌情扣分。应对措施执行情况：风险应对措施得到有效执行，各项工作落实到位，未出现执行偏差或延误，根据执行情况进行评分，执行不力的酌情扣分。2.风险应对成本效益性：评估员工在制定和实施风险应对措施过程中，是否充分考虑成本效益原则，以最小的成本投入获取最大的风险应对效果。应对成本控制：风险应对措施的成本支出在预算范围内，每超出预算[X]%扣[X]分。效益产出情况：通过对比风险应对前后的业务指标、财务指标等，评估风险应对措施带来的效益产出，根据效益产出情况进行评分，效益不明显的酌情扣分。（四）风险监控指标1.风险监控频率合理性：考核员工对风险进行监控的频率是否与风险的重要性、变化速度相适应，确保能够及时发现风险的变化情况。监控频率符合要求：根据不同风险类型和等级，制定合理的监控频率，实际监控频率与规定频率相符，每出现一次不符情况扣[X]分（因特殊原因经审批调整的除外）。监控时间连续性：风险监控工作保持连续不间断，无明显监控空白期，根据监控时间连续性情况进行评分，出现间断的酌情扣分。2.风险预警及时性与准确性：衡量员工能否及时发现风险指标的异常变化，并准确发出风险预警信号，为公司采取应对措施争取时间。预警及时性：在风险指标超出正常范围[X]个工作日内发出预警，每超出一个工作日扣[X]分。预警准确性：发出的风险预警信号与实际风险状况相符，预警准确率不低于[X]%，每低一个百分点扣[X]分。三、绩效考核实施（一）考核周期风险管控绩效考核以自然年度为考核周期，每年年初制定考核计划，年末进行全面考核。（二）考核主体1.直接上级考核：员工的直接上级根据日常工作表现和风险管控工作成果，对员工进行考核评价，考核权重占总分的[X]%。2.风险管理部门考核：风险管理部门负责对各部门、各岗位的风险管控工作进行专业评价，考核权重占总分的[X]%。3.跨部门互评：组织各部门之间进行互评打分，以了解不同部门在风险管控协作方面的情况，考核权重占总分的[X]%。（三）考核流程1.员工自评：员工在每年年末对自己本年度的风险管控工作进行总结自评，填写自评表，详细阐述自己在风险识别、评估、应对、监控等方面的工作成果、存在的问题及改进措施，自评得分占总分的[X]%。2.上级评价：直接上级根据员工自评情况，结合日常工作中的观察和了解，对员工进行考核评价，填写上级评价表，给出评价意见和评分，上级评价得分占总分的[X]%。3.风险管理部门评价：风险管理部门依据风险管控工作的相关记录、报告等资料，对各部门、各岗位员工进行考核评价，填写风险管理部门评价表，给出专业评价意见和评分，风险管理部门评价得分占总分的[X]%。4.跨部门互评：组织各部门负责人对其他部门员工在风险管控协作方面的表现进行互评打分，填写跨部门互评表，跨部门互评得分占总分的[X]%。5.综合汇总：人力资源部门负责将员工的自评、上级评价、风险管理部门评价和跨部门互评得分进行汇总计算，得出员工的年度风险管控绩效考核总分。6.结果反馈：人力资源部门将考核结果反馈给员工本人，员工如对考核结果有异议，可在规定时间内提出申诉，人力资源部门会同相关部门进行调查核实，并将最终结果再次反馈给员工。四、绩效结果应用（一）薪酬调整1.根据员工的风险管控绩效考核结果，确定薪酬调整幅度。绩效考核结果为优秀（得分在[X]分及以上）的员工，给予[X]%[X]%的薪酬调增；良好（得分在[X][X]分之间）的员工，给予[X]%[X]%的薪酬调增；合格（得分在[X][X]分之间）的员工，薪酬维持不变；不合格（得分低于[X]分）的员工，给予[X]%[X]%的薪酬调减。2.薪酬调整在次年年初根据上一年度绩效考核结果进行统一调整。（二）奖金分配1.风险管控绩效考核结果作为公司奖金分配的重要依据之一。对于在风险管控工作中表现突出、为公司有效防范风险做出重大贡献的部门和个人，给予额外的风险管控专项奖金。2.专项奖金的分配标准根据部门或个人在风险识别、评估、应对、监控等环节的具体贡献程度进行确定，具体分配方案由风险管理部门会同人力资源部门制定。（三）晋升与岗位调整1.在同等条件下，优先考虑风险管控绩效考核结果优秀的员工晋升职务或调整到更重要的岗位。2.对于连续两年风险管控绩效考核不合格的员工，公司将视情况进行岗位调整或予以辞退。（四）培训与发展1.根据员工的风险管控绩效考核结果，分析员工在风险管控知识、技能等方面的不足，为员工制定个性化的培训发展计划。2.对于绩效考核结果优秀的员工，提供更多的外部培训机会、内部晋升培训以及参与重要项目的机会，以促进其职业发展；对于绩效考核结果不