南区分公司防诈反诈知识考核试卷

南区分公司防诈反诈知识考核试卷##判断题1.重点防范2个及以上人员进店办理业务的或店外有人“等候接应”的。（）A.对B.错答案：A解析：多人同行办理业务、店外有人接应，是团伙开卡用于诈骗的常见特征，属于重点防范情形。2.重点防范办理开卡时不选号、不问资费、流量、语音的，只办单产品的，特别是开卡过程急于快速办理的或在晚上来办理业务。（）A.对B.错答案：A解析：此类行为不符合正常用户办卡习惯，大概率为诈骗分子批量开卡，需重点研判防范。3.对于补卡、复通的，用户带齐相关证件，前台可直接受理。（）A.对B.错答案：B解析：补卡、复通需落实实人+实证+实卡要求，同时需完成研判、签署相关资料，不可直接受理。4.所有被防诈策略命中停机的号码，若机主需要再开户,原则上须先研判被关停号码风险,若非高风险，需复机后才能办理新开户(即该证件名下已有命中模型停机的号码不能再为用户办理新开户)。若为命中990等高风险类停机或无卡等类型，则须通过需求单并附上研判表等资料提交专班审核。（）A.对B.错答案：A解析：该条款为防诈停机号码复机、新开户的核心规范，可有效防范诈骗分子二次开卡。5.“内鬼”新定义是如果反诈不到位，也许“一些小事”就是“内鬼”范畴的群腐问题。（）A.对B.错答案：A解析：反诈工作无小事，一线人员未落实防诈规范、违规办理业务，即使是“小事”，也可能属于“内鬼”群腐范畴。6.办理融合宽带套餐，暂无法提供粤居码的，可先受理，协助客户申请粤居码后补。（）A.对B.错答案：B解析：融合宽带套餐办理需严格落实粤居码核验要求，无法提供粤居码的，不得先受理，需完成核验后再办理。##单选题1.办卡过程中，营业人员按“()问”“()查”询问了解办卡人情况，审慎识别研判“高危区域、特殊人群、异地开卡、异常过户”四类高危情形。（）A.三、四B.三、五C.二、四D.二、五答案：B解析：办卡防诈规范明确要求，营业人员需按“三问五查”流程，全面了解办卡人情况，防范高危情形。2.复通要求实人+实证+实卡复通，不允许代办。要求资料：1、产权人证件滴卡：（居民身份证、外国人永久居留身份证、港澳台居民居住证必须有滴卡记录）。2、产权人/经办人证件正反面拍照（必须为证件原件）。3、经办人正面免冠照。4、人像对比活体记录。5、()6、()7、()8、命中990复通的需要提供需求审批单号。9、签订回执。（）A.告知书、手机卡芯拍照、承诺书B.告知书、手机卡芯拍照、研判表C.告知书、手机卡芯拍照D.告知书、研判表答案：B解析：复通业务需提交的资料包括告知书、手机卡芯拍照、研判表，三者缺一不可，用于规范复通流程、防范风险。3.低于59元及以下的单产品移动，180天内限制开卡数量，只能开()张卡。（）A.1B.2C.3D.5答案：A解析：为防范诈骗分子批量办理低价单产品卡用于诈骗，规范明确180天内低于59元的单产品移动卡仅可开1张。4.防诈十二辨，需防范办理开户客户年龄()。（）A.18岁以下、60岁以上B.25岁以下、65岁以上C.20岁以下、65岁以上D.20岁以下、60岁以上答案：C解析：防诈“十二辨”明确，需重点防范20岁以下、65岁以上客户开户，此类人群易被诈骗分子利用。5.531标准化落地要求一线触点人员每日溯源哪些防诈相关行为？（）A.新开号卡数量、补卡数量、复通数量B.新开号卡数量、补卡数量、用户满意度C.复通数量、粤居码核验、补卡数量D.新开号卡数量、托收金额、客户投诉答案：A解析：531标准化要求一线人员每日溯源新开号卡、补卡、复通三类核心防诈相关行为，及时排查风险。6.对于单位客户或党政军等名单制客户无法到场办理补卡/复通的，应如何处理？（）A.直接受理，事后补资料B.引导用户通过线上复通C.由营业经理代签研判表D.拒绝办理，需机主到场答案：B解析：单位、党政军等名单制客户无法到场的，可引导其通过线上渠道办理补卡/复通，既符合规范，又保障服务效率。7.对于存在多次补换卡或停复机记录的客户，需重点核查什么？（）A.是否提供工作证明B.是否存在异常注销卡行为C.是否办理融合套餐D.是否为本地户籍答案：B解析：多次补换卡、停复机是诈骗分子规避监管的常见手段，需重点核查是否存在异常注销卡，防范批量开卡诈骗。8.新入网开卡防诈规范中，单品开户需预存多少金额？（）A.50元B.100元C.150元D.200元答案：A解析：新入网单品开户防诈规范明确，需预存至少50元，可有效减少诈骗分子批量开卡、闲置卡的情况。9.新入网开卡防诈规范中，对于名下已有停机号码的客户应如何处理？（）A.直接办理新开卡B.核查无风险后办理C.拒绝办理新开卡D.要求补交粤居码答案：B解析：名下已有停机号码的客户，需先核查停机原因及客户风险，确认无诈风险后，方可办理新开卡。##多选题1.新入网开卡防诈规范中，需落实哪些预存和托收要求？（）A.单品开户预存至少50元B.融合开户预存至少200元C.存量用户加装副卡预存至少50元D.所有产品必须强制办理托收答案：AC解析：新入网防诈规范要求，单品开户、存量用户加装副卡均需预存至少50元；融合开户无200元预存要求，且不强制所有产品办理托收。2.新入网开卡防诈规范中，哪些情况需一线人员特别关注以识别高风险？（）A.客户无法提供一年以上租房合同B.客户开卡理由前后不一致C.客户提供本地银行卡D.客户近期在其他网点有开卡记录答案：ABD解析：客户无法提供长期租房合同、开卡理由矛盾、近期在多网点开卡，均为高风险特征；提供本地银行卡属于正常情况，无需特别关注。3.根据“十二辩”，对于办理业务的客户，哪些信息需通过核查以降低诈骗风险？（）A.朋友圈或微信聊天记录是否涉及“手机卡”关键词B.是否能提供公司电话确认身份C.是否为本地户籍D.是否办理融合套餐答案：AB解析：核查朋友圈/微信聊天记录、公司电话，可判断客户开卡用途是否异常；本地户籍、办理融合套餐并非防诈核查重点。4.新入网开卡防诈规范中，哪些客户行为需触发“十二辩”重点研判？（）A.户籍为广西、云南等农村地区B.无法快速说明号卡使用用途C.提供半年以上租房合同D.名下已有号卡且存在异常使用答案：ABD解析：户籍为诈骗高发农村地区、无法说明开卡用途、名下号卡异常使用，均需触发“十二辩”研判；提供半年以上租房合同为低风险情况，无需重点研判。5.根据“十二辩”，为识