不良资产出让协议书

不良资产出让协议书

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甲方：*****

法定代表人：******

营业执照号码：***

乙方：*****法定代表人：******

营业执照号码：***

丁方：*****法定代表人：******

营业执照号码：***鉴于：

1.甲方所收购、管理和处置的不良贷款形成的资产在性质上存

在着部分或全部不能回攻的风险。

2.甲方依据资产的特点，依据现行法律法规，拟就其收购的资

产以转让方式进行处置。

3.乙方在充分理解受让资产风险的基础上，情愿按现状整体受

让甲方收购的上述资产，

4.甲方已托付丁方公开竞价转让本协议项下资产，资产已由乙

方竞价成交。

为此，甲、乙、丁三方经友好协商，就甲方向乙方转让资产事宜，

达成如下协议（以下简称“本协议”），共同遵照执行。

第一条定义

1.1甲方。本协议中“甲方”具有本协议开头部分所给予的含

义。甲方：*****

1.2乙方。本协议中“乙方”具有本协议开头部分所给予的含义。

1.3丁方。本协议中“丁方”具有本协议开头部分所给予的含义。

1.4不良贷款。本协议中“不良贷款”是指，甲方从果行收购并加以管理和处

置的贷款。

1.5资产。资产，作为总称是指本协议附件中所列示的原始贷款合同项下经甲

方（及/或）贷款剥离银行处置和回收后的剩余债权资产（及/或）其形成或转化的

相应资产（及/或）权利；单项资产则，依据.卜.下文需要，系指任何一项本协议附

件中所列示的原始贷款合同项下经甲方（及/或）贷款剥离银行处置和回收后的剩

余债权资产（及/或）其形成或转化的相应资产（及/或）权利。

L6资产证明文件。本协议中“资产证明文件”是指，用以证明资产权利的合

同、文件、信函等书面材料。

1.7风险。木协议中“风险”是指，资产因法律政策、资产本身以及资产证明

文件等方面缘由导致的不能全部或部分实现的可能性，以及乙方因受让该资产而

造成的经济损失和预期利益无法实现的可能性。

1.8从权利。本协议中“从权利”是指，与资产有关的担保权等附属权利。

L9转让基准日。本协议中“转让基准日”是指，甲方计算拟转让的资产金额

的截止日，即**年**月**日。

其次条风险提示

2.1乙方已被告知并完全理解，乙方受让资产后，对咳资产按原借款合同在转

让基准H以后产生的利息、罚息的恳求权，由于法律政策导向的小确定性，乙方

可能无法连续享有。

2.2乙方已被告知并完全理解，乙方受让资产后，由于法律政策导向的不确定

性，乙方可能无法享有甲方对其转让的资产所享有的国家法律政策规定的各项优

待条件和特别爱护，包括但不限于税1收和

诉讼方面的优待和特别爱护。

2.3乙方已被告知并完全理解，其受让的资产及其从权利，可能存在着瑕疵或

尚未发觉的重大缺陷，以至于乙方预期利益无法最终实现。

乙方受让的资产及其从权利可能存在的瑕疵或重大缺陷包括但不限于下列一

项或多项：

(1)资产债务人已经破产或下落不明；

(2)资产已过诉讼时效，同时缺少诉讼时效中断、中止的任何证明；

(3)资产的担保协议本身因违反法律规定而无效或被撤销，担保人没有过错或

仅担当一部分过错责任；

(4)资产的保证协议商定主债权不行转让或只对特定债权人担当保证责任的；

(5)资产的保证在保证协议商定或法律规定的保证期间内因没有向债务人或保

证人主见权利，而造成保证人不再担当保证责任或免责；

(6)资产的保证已过诉讼时效，同时缺少诉讼时效中断、中止的任何证明；

(7)资产的保证人已经破产或下落不明的；

(8)资产的担保物权在资产诉讼时效完成的两年内未予行使的；

(9)资产的担保物权因担保物灭失而毁灭，且没有代位物或其他物上代位权可

行使的：

(10)资产的抵押协议应办理抵押登记而未办理，抵押协议实际未生效；或因动

产抵押协议未办理登记而抵押物已为第三人善意取得；

(11)资产嗣后因违章或其他缘由被有关部门拆除：

(12)资产嗣后被有关部门拆迁；

(13)资产不能办理有效权属证明或证书、凭证或过户手续；

(14)资产的权利证明文件嗣后被有权机关或部门撤销或变更：

(15)资产存在质量问题或平安隐患有可能对乙方、或第三人造成人身或财产损

害；

(16)乙方将担当本协议签署前已存在的甲乙丁三方已知或未知的涉及资产的

有关(包括但不限于)司法文书、合同、法律、政策、文件等所确定的义务和责任；

(17)及产存在权利不完整、第三人拥有部分权利(及/或)第三人对资产己经、

正在或将要实施侵权行为之可能(包括但不限于被第三人占用、侵权等情形);

(18)资产存有欠付政府、司法机关或其他第三人某种费用之可能；

(19)资产嗣后有被政府征用之可能；

(20)资产有因各种缘由引起的已毁损、灭失之可能：

(21)资产及其从权利的其他瑕疵或重大缺陷。

2.4乙方已被告知并完全理解，其受让的资产，可能因存在计算误差.或甲方

在债务人处存有部分未予抵销的资产，从而导致乙方实际接收的资产的金额与本

协议3.6条表述的转让金额以及本协议附件一中所列各资产金额不完全全都。

2.5乙方已被告知并完全理解上述风险，自愿担当由上述风险造成的一切损失

或预期利益的不获得，并与甲方、丁方签署本协议。

2.6乙方已被告知并同意对其受让的资产中涉及贷款剥离银行投资或自办实

体的项目放弃对贷款剥离银行（及/或）其投资或自办实体的追溯权。

2.7乙方已被告知并同意对其受让的资产中涉及中国各级政府担保的项目不

得向外国投资者转让，并应要求其后续受让人不向外国投资者转让该类项目。

2.8乙方已被告知并同意对其受让的资产中包含的以下三类债权（及/或）该等

债权形成或转化的资产（及/或）权利放弃追索权，并不得提出任何异议（包括但不

限于以显失公正或有重大误会、资产未完成有效交付、不能正常行使资产权利等

为由，主见竞价或转让无效，要求撤销、变更或解除竞价或转让、要求削减支付

成交款等）：

（1）债务人或担保人为国家机关的不良债权中对国家机关的债权（及/或）其他

权利：

（2）经国务院批准列入全国企业政策性关闭破产方案的国有企业债权；

（3）国防、军工等涉及国家案例和敏感信息的债权以及其他限制转让的债权。

2.9对于最初由贷款剥离银行签署，后随资产由甲方承继的，或由甲方签署的，

为保全或处置特定资产而达成的诉讼代理协议和清收代理协议以及类似的协议

（“第三方协议”），乙方同意，一经本协议生效，其将继承甲方自转让基准口起

在该等“第三方协议”项下的权利和义务并受该等“第三方协议”条款的约束。

2.10乙方已认真阅读并完全理解本协议及其附件揭示的风险，并情愿担当由

所揭示风险造成的一切损失或预期利益的不获得。

第三条转让标的

3.1方向乙方转让的标的系本协议1.5条所表述的作为总称的资产，经过肯定

时期的回收和处置，其表现形式可能已不再是贷款等债权形态，部分资产表现形

式可能为其它债权形态，也可能为物权形态，还可能为物上恳求权或其它权利、

权益形态。

3.2为便于说明，对于转让标的，本协议及其附件、丁方在报纸或网站上所登

《竞价公告》均仍可能以不良贷款债权（包括但不限于本金、利息、罚息等）形式

表述，不论其表述形式、用语及方式如何，作为本次转让标的的资产或权利种类

（或性质）均依其客观状态所唯一确定。

3.3作为转让标的的资产由甲方整体转让给乙方"

3.4资产之数量及情状均以现状为准，乙方已通过询问甲方的有关人员、查阅

有关档案资料、到实地考察等方式进行了买方尽职调查，并已猎取资产现状的具

体状况和详细信息，乙方对资产现状无异议。

3.5在向乙方交付（除非本协议另有特殊商定，甲方完成本协议第六条所商定

的资产证明文件的交付义务即视为完成了对乙方的资产交付义务）资产前，非因

甲方出于有意侵害乙方合同及其相关利

益目的而致资产现状之任何变化，乙方均认可资产现状未转变。

3.6甲方向乙方转让对等户债务人共计笔资产，账面金额为人民币元（小写：

****元）；甲方同时向乙方转让户实物资产或权利。详细详见本协议附件一。资产

的实际数量以本协议附件二清单中所指有关资产证明文件能够有效证明的属于

甲方的资产及/或权利为准.

乙方充分理解和认可以下对转让标的的特殊说明并同意不对此提出任何异议

（包括但不限于以显失公正或有重大误会、资产未完成有效交付、不能正常行使

资产权利等为由，主见竞价或转让无效，要求撤销、变更或解除竞价或转让、要

求削减支付成交款等）：******

I.转让基准H起（含转让基准日当日）至资产实际交付之前，假如：

（1）甲方回收了实物、物上恳求权、现金、股权等相关资产（及/或）权利；

（2）不论甲方是否知悉，以下四类主体为甲方利益回收相关资产（可能包括但不

限于a.回收实物、物上恳求权、现金、股权等相关资产（及/或）权利;b.达成有

关以物、以股权等资产（及/或）权利偿债的协议;c.作出有关抵债裁定;d.依职权

对债务人或相关义务人作出财产处分打算）：

①甲方的代理人或其授权代表；

②贷款剥离银行（包括贷款剥离银行的代理人或其授权代表）；③相关司法机关

（包括但不限于公安机关、检察机关、审判机关）或仲裁机关；

④代甲方回收资产的其他主体。

贝I」，上述两种情形均视为甲方的回收，所涉相关资产（及/或）权利均应归甲方

全部，且并不因此影响转让价格。

II.转让基准口之前（不含转让基准日当口），假如以下四类主体为甲方利益回

收相关资产（可能包括但不限于a.回收实物、物上恳求权、现金、股权等相关资

产（及/或）权利;b.达成有关以物、以股权等资产（及/或）权利偿债的协议;c.作出

有关抵债裁定;d.依

职权对债务人或相关义务人作出财产处分打算）且甲方尚不知悉该等事实的，

视为甲方的回收，所涉相关资产（及/或）权利均应归甲方全部，且并不因此影响

转让价格：******

①甲方的代理人或其授权代表；

②贷款剥离银行（包括贷款剥离银行的代理人或其授权代表）；③相关司法机关

（包括但不限于公安机关、检察机关、审判机关）或仲裁机关；

④代甲方回收资产的其他主体。

3.7前款资产账面金额包括资产原协议本金、截至转让基准日按原协议产生的

利息、罚息以及为实现资产发生的应由债务人担当的费用等。

3.8前款资产账面金额是以本协议附件二所列资产证明文件并仅仅是以其为

依据计算的。

3.9乙方允许实际接收的资产金额与本协议3.6条确定的转让金额以及本协议

附件一所列各资产金额存在如2.4条披露的可以理解的不全都。

第四条转让价格

4.1甲方将3.6条转让标的整体作价人民币元（小写：

****元）转让给乙方。

4.2基于甲乙丁三方对转让标的的风险特征已有充分的理解，三方商定，不得

以转让价格“显失公正”或“重大误会”为由，要求人民法院或仲裁机关变更或

撤销本协议。

第五条价款支付

5.1在资产竞价成交之口起口内，乙方应将4.1条所载价款一次性全数汇到甲

方指定的如下账户：

收款人名称：****开户银行：******

银行账号：

第六条资产证明文件的交付、阅读和理解

6.1甲方应于乙方履行完毕本协议第5.1条价款一次性全数支付义务之日起三

十（30）日内，将资产证明文件交付乙方。

6.2乙方应在甲方交付资产证明文件时作书面签收，并将签收凭证（即本协议

附件二）交于甲方。

6.3中方交付的资产证明文件(以甲方档案中现有文件资料为准、为限)可能包

括但不限于：

(1)《借款协议》；

(2)《担保协议》；

(3)《放款凭证》；

(4)《债权转让协议》；

(5)《催收通知书》，等等。

详细交接的资产证明文件清单详见本协议附件二。

6.4本协议附件一《资产转让清单》中“债务人名称或实物资产名称或权利名

称"一栏中债务人名称的填写系甲方按其与贷款剥离银行所签《债权转让协议》

所附“转让债权清单”所列示的债务人名称填写，其与资产之对应关系及解释概

以甲方内部系统及其理解为准，乙方对此予以认同并于签署本协议及其附件时已

再次对资产与“债务人名称“的对应关系予以核对并认可，乙方同意不对此提出

任何异议。

6.5本协议附件一《资产转让清单》中“原贷款合同编号”一栏的填写系甲方

按其与贷款剥离银行所签《债权转让协议》所附“转让债权清单”所列示的贷款

合同号填写，原贷款合同自身可能并无固有合同编号亦或“原贷款合同编号”与

原贷款合同自身固有之合同编号可能并不全都，其编制原理、与资产之对应关系

及解释概以贷款剥离银行与甲方在双方《债权转让协议》签署时的理解为准，乙

方对此予以认同并于签署本协议及其附件时已再次对资产与“原贷款合同编号”

的对应关系予以核对并认可，乙方同意不对此提出任何异议。

6.6甲方对其交付的资产证明文件的性质推断(包括但不限于对于该文件是否

能起到资产证明作用的推断、该文件在法律上是否属于其在本协议附件二中所归

类别的推断等)及在本协议附件二中如何

在各栏目归类放置等诸事项业经乙方认可，乙方同意不对此提出任何异议。

6.7乙方声明，其对甲方交付的上述资产证明文件已经过充分阅读，并对以下

事实已有充分熟悉：从甲方受让的资产是以上述资产证明文件并且仅仅是以上述

资产证明文件为依据的。

6.8除非本协议另有特殊商定，甲方完成本协议第六条所商定的资产证明文件

的交付义务即视为完成了对乙方的资产交付义务。

第七条资产转让通知

7.1如乙方提出要求且法律有此规定，甲方或其授权的代理人应于本协议签署

后帮助乙方将有关债权资产转让事实通知债务人，费用由乙方担当。

7.2除非本协议另有商定，甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让

公告或通知的，即视为甲方已履行了本协议第7.1所述的资产转让通知义务，乙、

丁双方均不得以任何理由否认甲方己履行该义务，并不得提出削减成交款、解除

协议或赔偿损失等类似要求。

第八条资产与风险转移时间

8.1自本协议牛效之日起,作为转计标的的资产卜甲方实际享有的全部权利由

乙方享有。

8.2自本协议生效之日起，作为转让标的的资产上的风险也同时转移给乙方。

第九条与资产有关的从权利的转移

9.1自本协议生效之日起，与转让标的有关的从权利也同时由甲方转移至乙方。

法律法规规定需要且甲方认为依据资产性质和现状能够办理有关手续的，应办理

有关手续，费用由乙方担当。

第十条资产担保权的转移

10.1资产保证合同权利的转移

(1)对资产的保证担保，如乙方提出要求且法律有此规定，甲方或其授权的代

理人应于本协议签署后帮助乙方通知保证人担保权转让。

(2)除非本协议另有商定，甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让

公告或通知的，即视为甲方已履行了本协议第10.1第⑴项所述的资产保证合同

权利转让通知义务，乙、丁双方均不得以任何理由否认甲方已履行该义务，并不

得提出削减成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求。

(3)如资产的保证合同商定主债权不行转让或只对特定债权人担当保证责任的,

甲方可与保证人协商，如保证人同意，可另行签订资产的保证合同。

10.2资产抵押合同权利的转移

(1)对资产的抵押担保，如乙方提出要求且法律有此规定，甲方或其授权的代

理人应于本协议签署后帮助乙方通知抵押人担保权转让。

(2)除非本协议另有商定，甲方在全国或者省级有影响的报纸上发布债权转让

公告或通知的，即视为甲方已履行了本协议第10.2第⑴项所述的资产抵押合同

权利转让通知义务，乙、丁双方均不得以任何理由否认甲方已履行该义务，并不

得提出削减成交款、解除协议或赔偿损失等类似要求。

(3)假如抵押合同权利的转移需要办理有关手续的，由乙方负责办理，甲方应

赐于必要帮助，手续费用由乙方担当。

10.3资产质押合同权利的转移

(1)对资产的质押担保，如乙方提出要求且法律有此规定，甲方或其授权的代

理人应于本协议签署后帮助乙方通知质押人担保权转让。

(2)除非本协议另有商定，甲方在全要或者省级有影响的报纸上发布债权转让

公告或通知的，即视为甲方已履行了本协议第10.3第⑴项所述的资产质押合同

权利转让通知义务，乙、丁双方均不

得以任何理由(包括但不限于法律未明确认可、司法机关或仲裁机关不予认可

等)否认甲方已履行该义务，并不得提出削减成交款、解除协议或赔偿损失等类

似要求。

(3)假如质押合同权利的转移需要办理有关手续的，由乙方负责办理，甲方应

赐予必要帮助，手续费用由乙方担当。

第十一条依法清收保证

11.1对于受让的资产，乙方保证在受让后依照国家有关法律法规清收。

第十二条陈述与保证

12.1甲方的陈述与保证

甲方是一家经国务院批准成立的收购银行不良贷款，管理和处置因收购银行不

良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。己就本办议项下的资产出让事宜

取得相应权力机构的批准,授权其代表在本协议上签字，并使甲方受本协议约束。

12.2乙方的陈述与保讦

(1)乙方是一家依照中国法律设立并合法存续的法人(或其他组织)(或中国自

然人)，已就本协议项下的资产受让事宜取得乙方相应权力机构的批准，授权其

代表在本协议上签字，并使乙方受本协议约束。

(2)乙方保证此次受让甲方资产不会直接或间接违反财政部下列规定：下列人

员不得购买或变相购买不良资产：国家公务员、金融监管机构工作人员、政法干

警、资产公司工作人员、原债务企业管理层以及参加资产处置工作的律师、会计

师等中介机构人员等关联人。

(3)乙方保证，其为签署和履行本协议所供应的与本协议有关的任何文件或信

息，在全部方面都是真实的，不存在有意隐瞒和哄骗的状况。

12.3丁方的陈述与保证

(1)丁方是一家依照中国法律设立并合法存续的法人，接受甲方的托付对本协

议项下资产的转让组织竞价交易，见证本协议的签署，

办理成交价款的交割，已就本协议项下资产的转让组织竞价交易事宜取得丁方

相应权力机构的批准，授权其代表在本协议上签字，并使丁方受本协议约束。

(2)丁方保证，其为签署和履行本协议所供应的与本协议有关的任何文件或信

息，在全部方面都是真实的，不存在有意隐瞒和哄骗的状况。

第十三条税费负担

13.1涉及本次资产转让及后续付款、交割、过户(如有)(包括间接过户时的全

部环节)及其他履行事宜发生的全部费和税由乙方担当,

第十四条保密

14.1基于本次资产转让所获得的对方的任何隐秘，任何一方不得向第三方透

露，但依据法律法规应当进行披露的除外。

前述“第三方”包括本协议任何一方的客户、法人实体、个人或公众。

14.2三方全都同意，上述保密义务同样适用于三方为履行本协议而各自托付

的专业机构和人员。

第十五条不行抗力

15.1三方同意，虽然不行抗力为法定的免责事由，但假如三方中任何一方违

约，或者三方都违约，违约方均应放弃以发生了不行抗力大事为由要求其他各方

(或/和)法院(含仲裁机构)免除自身违约责任的权利。

第十六条违约责任

16.1甲方的违约责任：

甲方违反本协议商定并给乙方、丁方造成损失的，应赔偿乙方、丁方的实际损

失，但是赔偿额最高不超过甲方因本协议实际获得的转

让价款的百分之零点五。5%)。

16.2乙方的违约责任：

(1)乙方违反付款义务，每逾期一日，即按应付而实际未付的价款的万分之三

支付违约金，违约金不足以补偿给甲方造成的经济损失的，应连续予以补偿，直

至补足为止。

(2)乙方逾期付款超过十五日，甲方有权随时解除本协议，并有权要求乙方赔

偿因其不按本协议商定付款而给甲方造成的一切损失。

(3)乙方于本协议第十二条12.2款第(2)项所作的有关陈述和承诺假如存在不

真实、有意隐瞒或者哄骗等状况，甲方有权随时解除本协议，乙方并应赔偿甲方

不低于本次转让价款的损失。

(4)鉴于甲方和丁方已经向乙方充分披露和说明白资产的指向及风险、瑕疵和

缺陷，乙方理应充分留意并合理报价，乙方如嗣后以肯定理由(包括但不限于显

失公正或有重大误会、资产地址有误、资产未完成有效交付、不能正常行使资产

权利等)为由，主见竞价无效、撤销、变更或解除竞价、要求削减支付成交款并

获司法机关认可，乙方应马上无条件、不行撤销地补偿甲方不少于成交价款及相

应利息的损失。

（5）乙方违反本协议商定的其他义务，并给甲方造成损失的，应赔偿甲方的实

际损失。

（6）本协议生效后，甲方（及/或）乙方在向有关司法机关、仲裁机关或相关债务

人、担保人及其他责任人发出的资产及/或权利转让通知（或