执行风险代理工作制度

PAGE执行风险代理工作制度一、总则（一）目的为规范公司执行风险代理工作，保障公司和客户的合法权益，提高执行效率，确保执行工作的顺利开展，依据相关法律法规及行业标准，制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司内部从事执行风险代理工作的所有部门及工作人员。（三）基本原则1.合法合规原则：执行风险代理工作必须严格遵守国家法律法规和行业规范，确保各项工作在法律框架内进行。2.诚实守信原则：工作人员应秉持诚实守信的态度，如实向客户告知风险代理的相关事宜，不得隐瞒或欺诈。3.风险可控原则：在开展风险代理工作时，要充分评估风险，采取有效措施进行防控，确保公司利益不受损害。4.公平公正原则：对待所有客户一视同仁，在代理过程中遵循公平公正的原则，维护客户合法权益。二、风险代理的定义与范围（一）定义执行风险代理是指公司接受客户委托，在执行案件中，根据案件的具体情况，与客户约定按照一定比例收取代理费，代理费的支付与执行结果挂钩的一种代理方式。（二）范围1.各类民事、商事执行案件，但法律、行政法规禁止风险代理的案件除外。2.经公司评估，认为适合采用风险代理方式的其他执行案件。三、风险代理合同的签订（一）合同签订流程1.业务部门在与客户初步沟通并确定采用风险代理方式后，应向客户提供风险代理合同模板。2.合同模板应明确约定代理事项、代理期限、代理费的计算方式及支付条件、双方的权利义务、违约责任等主要条款。3.客户对合同条款无异议后，业务部门应将合同提交至法务部门进行审核。4.法务部门审核通过后，由业务部门与客户签订正式的风险代理合同。（二）合同主要条款1.代理事项：详细描述执行案件的具体情况，包括执行依据、执行标的等。2.代理期限：明确代理工作的起止时间，确保工作的时效性。3.代理费计算方式及支付条件代理费根据执行回款金额按照约定比例计算。明确支付代理费的具体条件，如执行回款达到一定比例或金额时开始支付，以及分期支付的具体时间节点和金额。4.双方权利义务公司权利义务：包括但不限于依法开展代理工作、及时向客户通报执行进展情况、保守客户商业秘密等。客户权利义务：包括如实提供案件相关信息、配合公司开展工作、按照合同约定支付代理费等。5.违约责任：明确双方在合同履行过程中如出现违约行为应承担的责任，以保障合同的顺利履行。四、执行风险代理工作流程（一）案件受理1.业务部门收到客户委托后，对案件进行初步审查，判断是否符合风险代理条件。2.如符合条件，填写案件受理登记表，详细记录案件基本信息、客户信息等。（二）案件分析与评估1.成立案件分析小组，由业务骨干、法务人员等组成。2.对案件进行全面分析，包括执行依据的有效性、被执行人的财产状况、执行难度等。3.根据分析结果，评估案件的风险程度，制定相应的代理策略。（三）执行措施制定1.根据代理策略，制定具体的执行措施，如查询被执行人财产、申请财产保全、采取强制执行措施等。2.明确各项执行措施的实施步骤和时间节点，确保执行工作有序进行。（四）执行过程跟踪与反馈1.安排专人负责执行过程的跟踪，及时掌握执行进展情况。2.定期向客户反馈执行进展，解答客户疑问，听取客户意见和建议。3.如执行过程中出现重大变化或问题，及时向公司领导汇报，并与客户协商解决方案。（五）执行结案1.执行案件终结后，对执行结果进行总结和分析。2.按照合同约定，计算代理费金额，办理代理费支付手续。3.将执行案件的相关资料整理归档，建立执行案件数据库。五、代理费管理（一）代理费收取1.业务部门负责按照合同约定向客户收取代理费。2.收取代理费前，应向客户出具正式发票，并告知客户代理费的计算依据和支付金额。3.代理费收取过程中，应严格遵守财务管理制度，确保款项及时足额入账。（二）代理费分配1.根据公司内部规定，制定代理费分配方案，明确业务部门、执行团队、法务部门等相关人员的分配比例。2.代理费分配应遵循公平合理、激励与约束相结合的原则，充分考虑各部门及人员在执行案件中的贡献。3.在代理费分配过程中，应严格按照规定程序进行，确保分配结果公正透明。（三）代理费核算与审计1.财务部门负责代理费的核算工作，定期对代理费的收取、分配等情况进行核对和统计。2.公司审计部门应定期对代理费的管理情况进行审计，确保代理费的收取和使用符合规定。六、风险防控（一）风险识别1.建立风险识别机制，对执行风险代理工作中可能出现的风险进行全面梳理和分析。2.风险识别范围包括但不限于法律风险、客户信用风险、执行难度风险等。（二）风险评估1.对识别出的风险进行评估，确定风险的等级和影响程度。2.根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施。（三）风险应对1.法律风险应对：加强法务人员培训，提高法律专业水平，确保代理工作合法合规。在合同签订、执行措施实施等环节，严格审核，避免法律漏洞。2.客户信用风险应对：在签订合同前，对客户进行充分的信用调查，评估客户的还款能力和信用状况。在代理过程中，密切关注客户动态，如发现客户信用出现问题，及时采取措施，如要求客户提供担保或调整代理策略。3.执行难度风险应对：在案件分析与评估阶段，充分考虑执行难度，制定合理的代理策略。加强与执行法院的沟通协调，争取有利的执行条件。同时，不断提升执行团队的专业能力和执行效率，确保执行工作顺利推进。七、监督与考核（一）监督机制1.建立内部监督机制，由公司管理层、法务部门、审计部门等组成监督小组，对执行风险代理工作进行定期检查和不定期抽查。2.监督小组应重点检查合同签订、执行过程、代理费管理等环节是否符合规定，发现问题及时督促整改。（二）考核制度1.制定执行风险代理工作考核办法，明确考核指标和考核标准。2.考核指标包括案件执行成功率、代理费收取情况、客户满意度等。3.根据考核结果，对表现优秀的部门和个人进行表彰和奖励，对存在问题的部门和个人进行批评教育和相应处罚。八、保密与信息管理（一）保密制度1.公司工作人员应严格遵守保密制度，对在执行风险代理工作中知悉的客户商业秘密、案件信息等予以保密。2.签订保密协议，明确保密责任和违约责任，确保保密工作落到实处。（二）信息管理1.建立执行案件信息管理系统，对