2025年基金从业资格考试模拟试题宝典及权威答案解析

基金从业资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题

L资本证券是指与()有关的活动而产生的证券。B

A.商业投资B.金融投资C.房地产投资D.项目

投资

2.按证券的募集方式分类，有价证券可分为()oC

A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券

C.公募和私募证券D.政府证券和企业证券

3.证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换

取现金，是证券的()特性。C

A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性

4.股份企业在股票市场上筹集的资金是企业的()o

D

A.长期负债B.应付账款C.资本公积D.自有资

本

5.证券市场按品种构造关系，可以分为()oA

A.股票市场、债券市场和基金市场B.发行市场和

流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国

际市场

6.证券自律性组织包括()。B

A.证券交易所和证券监管机构B.证券交易所和证

券行业协会

C.证券监管机构和证券行业协会D.证券企业和证

券行业协会

7.股票持有人有权参与企业重大决策的特性，属于股

票的()特性。D

A.风险性B.收益性C.流动性D.参与性

8.下面说法对的的是()oB

A.债券与股票均有也许获取一定的收益，债券能进

行权利的行使和转让B.债券与股票均有也许获取一

定的收益，并进行权利的行使和转让c.债券与股票

均有也许获取一定的收益，股票能进行权利的行使和

转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权

利的行使和转让

9.先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货

市场的盈利弥补现货市场的损失从而到达保值的期货

交易方式是()oB

A.多头套期保值B.空头套期保值

C.交叉套期保值D.平行套期保值

10.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权

力机构是OoA

A.会员大会B.理事会C.专门委员会D.董事会

11.贴现债券到期时按()偿还。C

A.发行价格B.市场价格C.票面金额D.本息总

额

12.在通货膨胀状况下，发行保值贴补债券，这是对

O的赔偿。B

A.信用风险B.购置力风险C.经营风险D.财务

风险

13.收益和风险的基本关系是()oB

A.风险越大，收益率越小B.风险越大，收益率越

大

C.风险与收益率无关D.风险与收益率呈反向变化

关系

14.在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为

()oC

A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基

金D.私募基金

15.下面的特性中不属于证券投资基金的是()D

A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险

C.严格监管，信息透明D.收益平稳，风险较小

16.证券投资基金的当事人一般是指基金的()B

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和

份额持有人

C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和

投资人

17.全球第一种企业型开放式投资基金是()oC

A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的

“苏格兰美国投资信托”

C.波士顿“马萍诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金

18.在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指

()oD

A.1949年此前组建的基金

B.1979年改革开放之前组建的基金

C.1991年上海证券交易所成立之前组建的基金

D.1997年11月14日《证券投资基金管理暂行措施》

出台之前组建的基金

19.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并

将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券

投资基金是()oC

A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基

金

20.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有

固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定

的营业场所申购或赎回基金单位的基金是()oA

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契

约型基金

21.重要投资于多种国债、金融债及企业债等的基金

类型是()oB

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.货币市

场基金

22.持有一定期期后（一般是3~5年，最长也可达

10年），投资者会获得投资本金的特定百分比（例如

100%的本金）的回报，假如运作成功，投资者还会得

到额外收益的基金是

（）oD

A.成长型基金B.收入型墓金C.平衡型基金

D.保本基金

23.QDII指（）B

A.合格境外机构投资者B.合格境内机构投资者

C.合格基金投资者D.合格证券投资者

24.有关交易型开放式指数基金，如下说法不对的的

是（）。D

A.以某一选定的指数所包括的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

B.C.可以进行套利交易

D.ETF交易不会出现折价或溢价交易

25.有关基金评级的特点表述，不对的的有()oD

A.基金评级必须针对同一类型的基金来进行

B.基金评级是基于历史业绩的评价

C.五星级基金有也许在未来一段时间内体现很差

D.五星级基金在被评级时收益率必须为正值

26.企业型基金中持有人在基金企业中的地位类似于

一般股份有限企业中的()oA

A.股东B.董事C.监事D.经理

27.我国有关法规规定，基金管理企业的注册资本应

不低于()人民币。B

A.8000万元B.1亿元C・1万元D.15000万元

28.()是基金管理企业的关键业务。A

A.投资运作管理业务B.基金募集与销售业务

C.基金行政业务D.受托资产管理业务

29.在我国，基金管理企业一般采用的组织形式是()

A

A有限责任企业B.合作制C.合作制D.股份有限

企业

30.如下不属于基金管理企业制定内部控制制度的原

则的是OoD

A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎、适

时性原则D.成本效益原则

31.基金管理企业内部控制包括()和内部控制制度

两个方面。D

A.内部控制理论B.内部控制措施C.内部控制目

的D.内部控制机制

32.在我国，基金托管人由()同意的商业银行来担

任。D

A.中国证监会B.中国人民银行

C.中国人民银行和中国证监会D.中国证监会和中

国银监会

33.以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管

业务流程重要分四个阶段：签订基金合同、()、

基金运作和基金终止。A

A基金募集B基金申请C基金财产保管D.基金资

金清算

34.基金投资活动中的关键环节是()oD

A.基金的募集B.基金的登记

C.基金的托管D.基金的交易

35.基金资产的估值是指根据有关规定对基金资产和

基金负债按一定的价格进行评估与计算，进而确定

O与单位基金费产净值的过程。B

A.基金资本净值B.基金资产净值C.基金负债净

值D.单位基金负债净值

36.根据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计

算出的()，是计算基金申购与赎回价格的基础。A

A.基金单位资产净值B.基金单位负债净值

C.基金单位资本净值D.基金交易价格

37.如下()不属于基金估值的对象。B

A.基金所持有的股票B.估值日基金的交易额

C.基金所持有的债券D.基金的权证

38.()是指基金管理人管理基金资产而向基金收取

的费用。A

A.基金管理费B.基金托管费C.证券交易费

D.基金运作费

39.我国基金管理费和基金托管费按照()基金资产

净值的一定比例计提。A

A.前一日B・前一周C.上一月D.本月

40.基金会计需要()对基金资产进行估值，并对估

值成果计算基金资产净值。A

A.逐日B.隔日C,按月D.按年

41.投资者在年8月3日(周五，法定节假日前最

终一种工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有

收益的期限至()C

A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日

42.对企业投资者买卖基金份额暂免征收()oD

A.消费税B.房产税C.增值税D.印花税

43.对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在

对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税

此前，暂不征收()oA

A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得

税

44.人们的金融产品选择依赖于两个原因：()A

A.外在原因和内在原因B.心理原因和内在原因

C.个人自身的原因和内在原因D.外在原因和外部

原因

45.在我国，大众投资群体仍重要以()为重要金融

资产。B

A.股票投资B.银行储蓄C.基金D.债券

46.保守型投资者最有也许投资于()oD

A.股票型基金B.混合型基金

c.债券型基金D.货币型基金

47.()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者

提供的最具个性化的服务。C

A.电话服务中心B.自动传真、电子邮箱与手机短

信C.“一对一”专人服务D.邮寄服务

48.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总

额的()，并应当归入基金财产。C

A.15%B.20%C.25%D.30%

49.封闭式基金募集的资金不不小于该基金同意规模

的()时，该基金不能成立。B

A.50%B.80%C.90%D.100%

50.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募阐

明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该

期限最长不得超过()个月。B

A.IB.3C.6D.9

51.一般来说，开放式基金的申购赎回价是以()为

基础计算的。A

A.基金单位资产净值B.基金市场供求关系C.基

金发行时的面值D.基金发行时的价格

52.LOF份额的申购、赎回采用()方式。C

A.份额申购，份额赎回B.金额申购，金额赎回

C.金额申购，份额赎回D.份额申购，金额赎回

53.封闭式基金资产净值公告的时间频率是()oB

A.每交易日公开1次B.至少每周公开1次

C.至少每周公开2次D.至少每月公开2次

54.托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前

O日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、

议事程序和表决方式等事项。A

A.30B.20C.15D.40

55.基金年度汇报的披露时间为每个基金会计年度结

束后()内。D

A.15BB.30日C.60日D.90日

56.按披露()的不一样，货币市场基金收益公告可

分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和

节假日的收益公告。A

A.时间B.性质C.特点D.方式

57.编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证

券交易市场的行为属于OoD

A.操纵证券市场罪B.内幕交易罪C.诱骗他人买

卖证券罪D.编造并传播证券交易虚假信息罪

58.《企业法》于()开始正式实行。C

A.1993年12月29日B.1994年1月1日

C.1994年7月1日D.1999年12月25日

59.证券市场监管的重要手段是()oB

A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.自律方

式

60.每个季度结束后()内，基金管理人应编制完投

资组合公告。A

A.15HB.30HC.60HD.90H

61.如下()属基金定期汇报。A

A.基金资产净值公告B.公开阐明书

C.基金持有人大会决策D.澄清公告

62.()是对信息披露操作的时间规定。C

A.全面性B.真实性C.及时性D.公平性

63.QDII基金管理人应当在基金份额发售的()日

前公布招募阐明书、基金协议及其他文献。B

A.2B.3C.4D.5

64.ETF上市后要遵照的交易规则不对的的是D()

A.基金上市首日的开盘参照价为前一工作日基金份

额净值。B.基金价格涨跌幅比例为10%,自上市首

日起实行C.基金买入申报数量为100份或其整数倍,

局限性100份的可以卖出D.基金申报价格最小变动

单位为0.005元

65.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一

般在()日为投资者办理增长权益或减少权益的登

记手续。B

A.T+OB.T+1C.T+2D.T+3

66.我国货币市场基金的申购采用()原则。A

A.确定价B.未知价法C.账面价值D.估计价值

67.《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开

放式基金设置申请获得同意之日起()个月内进行设

置募集。C

A.IB.3C.6D.9

68.封闭式基金发行募集成功后，获得证券交易所同

意后在市场上进行交易的活动称为

()oC

A.封闭式基金设置B.封闭式基金募集C.封闭式

基金交易D.封闭式基金开

放

69.封闭式基金募集的资金不不小于该基金同意规模

的()时，该基金不能成立。B

A.50%B.80%C.90%D.100%

70.根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自

基金同意之日起()内。C

A.一种月B.二个月C.三个月D.四个月

二、不定选择题题

1.有价证券是指（）的凭证。ABCD

A.标有票面金额B.证明持有人有权按期获得一定

收入

C.持有人可以自由转让和买卖D.反应所有权或债

权关系

2.下列属于有价证券的有（）。ABCD

A.提货单B.银行汇票C.支票D.仓库栈单

3•未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证

券是指OoAB

A.非挂牌证券B.非上市证券C.场外证券D.场

内证券

4.公募证券与私募证券的不一样之处在于（）oABC

A.审核的严格程度不一样B.发行对象特定与否

C.采用公告制度与否D.与否上市与否

5.证券市场的重要功能包括()oABC

A.筹资功能B.证券资产的定价功能

C.资本配置功能D.宏观调控功能

6.我国政府承诺证券业5年过渡期间对外开放的内容

有()。ACD

A.外国证券机构可以直接从事B股交易B.外国证

券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员

C.容许外国机构设置合营企业，从事国内证券投资

基金管理业务，外资比

例不超过33%,加入3年后外资比例不超过49%

D.加入后3年内，容许外国证券企业设置合营企业,

外资比例不超过1/3

7.参与证券投资的金融机构包括()0BCD

A.企业B.商业银行C.证券经营机构D.保险企

业

8.证券企业的重要业务有()oABCD

A.承销和自营证券B.证券经纪C.受托资产管理

D.证券投资征询

9.证券业协会的职责包括()oABD

A.履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法

律B.维护会员的合法权益

C.审批证券的发行D.组织培训和开展业务交流

10.证券监管机构的重要职责是()oBCD

A.制定交易规则B.负责监督有关法律法规的执行

C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有秩

序的证券市场

11.记名股票的特点有()oACD

A.股东权利归属于记名股东B.安全性较差

C.转让时须履行登记手续D.便于挂失

12.一般股股东的义务包括()oAB

A.遵守企业章程B.依其所认购的股份和入股方式

缴纳股金

C.每年定期参与股东大会D.审阅企业财务报表的

真实性

13.市场利率通过()的途径影响股票价格。ABC

A.变化企业利息承担B.变化资金流向

C.变化投资者融资成本D.变化投资者预期

14.根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证

分为()oABC

A.股权类权证B.债权类权证C.其他权证D.认

股权证

15.我国目前重要的场外交易市场有()oABC

A.代办股份转让系统B.股份报价试点转让

C.银行间市场D.交易所市场

16.系统风险重要包括()。ABCD

A.政策风险B.经济周期性波动风险

C.利率风险D.购置力风险

17.非系统风险也可称为()oAD

A.可分散风险B.不可回避风险C.不可分散风险

D.可回避风险

18.与私募基金相比，公募基金具有()特点。B

A.运作上受到的限制和约束较少B.面向社会公众

发售

C.投资者的资格和人数常受到严格的限制D.投资

风险较高

19.股票基金根据投资对象的差异，可分为()o

ABCD

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混

合基金

20.货币市场基金不得投资于如下()金融T具0

ABCD

A.股票B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券D.信用等级在

AAA如下的企业债券

21.境外的保本基金提供的类型有()ABC

A.本金保证B.收益保证C.红利保证D.风险保

证

22.对于基金经理的分析重要包括的内容有()o

ACD

A.学历及工作经验B.性别、年龄

C.资产管理业绩评估D.投资风格

23.按基金持股的价值倾向，可以将基金分为()o

ABD

A.成长型基金B.价值型基金

C保守型基金D.平衡型股基金

24.基金持有人的义务包括()oABCD

A.遵守基金契约B.缴纳基金认购款项

C.承担基金亏损D.不从事有损基金的活动

25.基金管理人的重要业务和职责是()BCo

A.保管基金财产B.管理基金资产

C.发起设置基金D.向基金持有人支付基金收益

26.基金运行事务是基金投资管理与市场营销工作的

后台保障，它一般包括()ABCD

A.基金注册登记B.核算与估值C.基金清算

D.信息披露

27.基金管理企业治理构造一般应当符合的规定有()

ABCD

A.股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明

确，既互相协助又互相制衡

B.股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、

企业章程和基金协议的规定分别行使对应的职权

C.实行独立董事制度，并保证独立董事充足发挥作

用

D.建立完善的内部监督和控制机制

28.有关基金托管人，下列说法对的的是()o

ABCD

A.基金托管人重要是对基金管理机构的投资操作进

行监督和保管基金资产

B.基金托管人是基金持有人权益的代表

C.基金托管人由依法设置并获得基金托管资格的商

业银行担任

D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及

行政责任

29.基金托管人内部控制原则包括()oABC

A.合法性原则B.及时性原则C.有效性原则

D.集中性原则

30.根据《证券、期货投资征询管理暂行措施》的有

关规定，申请设置证券投资征询的机构应当具有的

条件包括()oBCD

A.有200万元以上的注册资本

B.有企业章程

C.有5名以上获得证券投资征询从业资格的专职人

员

D.有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他

信息传递设施

31.基金的信息披露重要包括()oABD

A.募集信息披露B.运作信息披露

C.定期信息披露D.临时信息披露

32.我国基金管理企业的一般决策程序是()o

ABCD

A.企业研究发展部提出研究汇报

B.投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划

C.基金投资部制定投资组合的详细方案

D.风险控制委员会提出风险控制提议

33.基金管理企业风险控制制度体系由()构成。

ABCD

A.企业章程B.内部控制大纲

C.基本管理制度D.部门规章制度

34.基金资产的估值是根据有关规定确定()的过程。

BD

A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金负债价

值D.单位基金资产净值

35.下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的

有(ABCD)

A.基金管理人的管理费B.基金托管人的托管费

C.销售服务费D.基金协议生效后的信息细漏费

36.界定基金会计的责任主体的意义在于()oBD

A.将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别

开来

B.将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来

C.将基金托管人所管理的不一样基金之间的经营活

动辨别开来

D.将基金管理企业管理的不一样基金之间的经营活

动辨别开来

37.基金会计核算的权益事项包括了()oABC

A.新股B.红股C.红利D.债券

38.根据《财政部、国家税务总局有关证券投资基金

税收问题的告知》规定，对()买卖基金的差价收

入征收营业税。AB

A.银行B.非银行金融机构C.个人D.非金融机

构

39.基金市场营销的特性有()ABC

A.服务性B.专业性C.持续性D.特定性

40.为找到和实行最佳的营销组合，基金管理企业在

营销过程管理中要进行()oABCD

A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实

行D.市场营销控制

41.营销环境中的微观环境指与企业关系紧密、可以

影响企业服务客户能力的多种原因，主要包括()。

ABCD

A.销售渠道B.客户C.竞争对手D.公众

42.基金销售机构在评估多种不一样的细分市场进而

选择资金的目的市场时，必须考虑的原因有()O

ABCD

A.细分市场的规模B.细分市场的成长性

C.细分市场构造的吸引力D.销售机构的资源

43.《证券投资基金销售合用性指导意见》规定，基

金投资者的风险承受能力类型至少应包括Oo

ABD

A.积极型B.稳健型C.平衡型D.保守型

44.基金组合投资的环节可表述为()oABCD

A.组合投资目的的设计B.组合投资的配置方略

C.组合投资的品种选择D.组合投资的调整方略

45.销售增进包括多种多属于短期性的刺激工具，用

以次级投资者较迅速和较大量购置某一基金产品。

基金业常用的销售增进手段有()oABCD

A.销售点宣传B.投资者交流C.鼓励手段D.费

率优惠

46.基金营销推广的重要形式有()oABCD

A.开展基金理财沙龙B.召开基金投资方略

C.举行基金产品推介会D.在媒体开设投资理财专

栏

47.基金宣传推介材料不能使用下列()语言。

ABCD

A.尽享牛市B.坐享财富增长，安心享有成长

C.净值归一D.预购从速，申购良机

48.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销

售活动时，不得有下列情形()ABCD

A.挪用投资者的交易资金或基金份额B.对投资者

做出盈亏承诺

C代理客户进行基金认购D.承诺运用基金资产进

行利益输送

49.封闭式基金的重要常规收费项目包括()o

ABD

A.交易佣金B.过户登记费C.转托管收费D.分

红手续费

50.下列有关封闭式基金交易的特点表述有误的是

()oB

A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优

先原则

B.基金交易量可由投资者决定

C.基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础,

受市场供求关系的影响而波动

D.在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位

51.申请设置证券投资基金时，基金发起人应提交的

申报材料包括。ABCD

A.发起协议B.基金契约C.托管协议D.招募阐

明书

52.股票、债券型基金的申购赎回原则有()AC

A.“未知价”交易原则B.“已知价”原则

C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额

赎回”原则

53.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时

的资产组合状况决定()AD

A.接受全额赎回B.拒绝全额赎回C.所有延期赎

回D.部分延期赎回

54.开放式基金的非交易过户包括()oABCD

A.继承B.司法强制执行C.捐赠D・基金的免费

划

拨

55.ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付

的()。ABCD

A.现金差额B.其他对价C.组合证券D.现金替

代

56.境内基金管理企业申请合格境内机构投资者资格,

应当具有的条件包括()oACD

A.净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务

2年以上，近来一种季度末资产管理规模不少于200

亿元人民币

B.具有5年以上境外证券市场投资管理经验和有关

专业资质的中级以上管理人员不少于2名

C.具有3年以上境外证券市场投资管理有关经验人

员不少于3名

D.近来3年没有受到监管机构的重大惩罚

57.QDH基金申购与赎回的原则是()oAC

A.“未知价”交易原则B.“已知价”原则

C.“金额申购、份额赎回”原则D.“份额申购、金额

赎回”原则

58.通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时

和充足地公开，从而消除()问题带来的低效无序

状况，提高证券市场的有效性。BD

A.道德困境B.逆向选择C.过度竞争D.道德风

险

59.基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以

公告，同步分别报送中国证监会和基金上市的证券

交易所立案。BCD

A.临时汇报B.年度汇报C.六个月度汇报D.季

度汇报

60.为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意

投资风险，目前法规规定应在年度汇报的扉页中就

（）方面做出提醒。ABCD

A.管理人和托管人的披漏责任

B.管理人管理和运用基金资产的原则

C.投资风险提醒

D.年度汇报中注册会计师出具非原则无保留心见的

提醒

61.基金年度汇报披露的持有人信息重要有()

ABC

A.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占

总份额的比例

B.持有人构造，包括机构投资者、个人投资者持有

的基金份额及占总份额的比例

C.持有人户数、户均持有基金单位

D.基金持有人的住所

62.有关中国证券业协会的重要职责，说法对的的有

()oABD

A.组织会员单位从业人员的业务培训

B.对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠

纷进行调解

C.对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为

进行查处

D.搜集整顿证券信息，为会员提供服务

63.《企业法》的关键在于保护()的合法权益，维

护社会经济秩序。ABD

A.企业B.股东C.经理D.债权人

64.在申购价格确实定中，基金管理人接到投资人的

购置中请时，应按()作为申购价格B

A.当日公布的基金单位净值

B.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用

C.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其

他附加费用

D.以上都不对的

65.基金的平常监管由()来详细实行。ABCD

A.中国证监会基金部B.证监局

C.证券交易所D.中国证券业协会基金企业会员部

66.根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理

规定》，信息管理平台是指基金销售机构合用的与

基金销售业务有关的信息系统，重要包括()。

ACD

A.前台业务系统B.中台业务系统

C.后台业务系统D.应用系统的支持系统

67.基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下

列行为OoABCD

A.在销售活动中为他人牟取不合法利益B.以吸引

客户为目的，向他人提供基金未公开的信息

C接受投资者全权委托D.承诺运用基金资产进行

利益输送

68.为使得基金协议生效，有关QDH基金初次募集

应符合的条件的说法，对的的有()oBC

A.只能以人民币募集

B.募集金额不少于2亿元人民币

C.开放式基金份额持有人不少于200人，封闭式基

金份额持有人不少于1000人

D.按统一的面值1元进行募集

69.在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不

一样，可分为OA

A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购

C.公开认购和私人认购D.有偿认购和免费认购

70.设置封闭式基金重要程序有：()oABC

A.确定基金发起人，确定基金方案B.提交设置基

金的有关文献

C.监管机构审核与同意D.基金的发行

三、判断题

1.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有

者带来一定收益的资本。A

2.货币证券是指自身能使持券人或第三者获得货币索

取权的有价证券。A

3.凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。

B

4.格林期货香港企业是首家在香港地区开业的内地期

货企业分支机构。B

5.当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债

券，这样可以防止市场利率下降而负担较高的利息。

A

6.证券企业债券属于企业债而非金融债。B

7,期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来

的期货价格就是未来的现货价格，这样期货价格就成

为现货成交价的基础。B

8.股票的发行价格不得低于票面金额。A

9.债券票面利率的高下直接影响债券发行人的筹资成

本和投资者的投资收益。A

10.经济周期是引起股市周期波动的主线原因，因而

股市的周期波动与经济周期具有同步性。B

11.企业债的还本付息受法律保护，除非企业破产清

算，一般状况下不受企业经营状况的影响，但企业

的盈利变化同样也许使企业债的价格展现同方向变动。

A

12.证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的也许

性越大，其收益率会越低。B

13.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投

资者的基金集合起来，形成独立资产，由基金托管

人托管，基金管理人管理，以投资组合的措施进行证

券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

A

14.基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运

行状况。B

15.在我国，基金托管人的重要职责是承担基金份额

的的销售与注册登记工作。B

16.年9月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由

封闭式向开放式跨越。A

17.开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点

进行委托，通过证券交易所和基金登记结算机构完

毕交易确认和账户管理等。B

18.美国重要以企业型基金为主，我国证券投资基金

类型重要是企业型基金。A

19.成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本

目的。A

20.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。

A

21.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一种重

要记录指标。A

22.在其他条件相似的状况下，信用等级较高的债券,

收益率较低；信用等级较低的证券，收益率较高。A

23.一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险

较高，但预期收益率也较高。A

24.资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走

势有很好的懂得作用，还可以对基金资产组合的潜

在风险起预警作用。B

25.监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作

环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现了内

部控制的有效性原则。B

26.资金清算环节的重要风险点是基金资金清算和交

收不及时，从而延误成交时间。A

27.截至年终，证券投资征询机构中具有基金代销

业务资格的仅有两家。B

28.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材

料波及重大事项发生重大变化的，申请人应当自变

化之日起的10个工作日内向中国证监会提交更新材

料。B

29.基金绩效衡量不一样于对基金组合自身的衡量,

必须对投资能力以外的原因加以控制或进行可比性

处理。A

30.赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场

上按当时申购时的市场价格.B

31.在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问

题。A

32.在我国，基金平常估值由基金管理人和基金托管

人同步进行。A

33.我国基金资产估值的负责人是基金管理人，但基

金托管人对管理人的估值成果负有复核责任。A

34.按照有关规定，发生的基金运作费假如影响基金

单位净值小数点后第四位的，即发生的费用不小于

基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的措施计入

基金损益。B

35.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模

式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允

价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于

估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A

36.基金份额持有人在开放式基金的利润分派过程中

为作出分派方式选择的，基金管理人将其分派方式

默认为分红再投资转换为基金份额。B

37.对个人投资者从基金分派中获得的企业债券差价

收入，应按照税法规定征收个人所得税，税款由基

金在分派时依法代扣代缴。A

38.营销的宏观环境指可以影响整个微观环境的广泛

的社会性原因，包括人口、经济、政治、法律、技

术、文化等原因。A

39.基金营销推广活动不得和基金管理企业或其他媒

体或机构联合举行。B

40.基金宣传推介材料必须真实、精确，与基金协议、

基金招募阐明书相符，与立案的材料一致。A

41.证券从业人员获得执业证书后，与原执业机构解

除聘任关系或变更执业机构的，应在5

个工作日内向中国证券业协会汇报，由中国证券业协