2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关试题库(有答案)

2023年中级经济师之中级经济师金融专业通关试题

库（有答案）

单选题（共35题）

1、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏

【答案】A

2、通知放款的活动属于（）。

A.短期拆借市场

B.银行同业拆借市场

C.票据承兑市场

D.票据贴现市场

【答案】A

3、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股［A股）的申请已获

中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中

国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购

发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行

数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行

采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过

向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户

卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联

网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开

发行股票所采取的监管制度是()。

A.审批制中的指标管理

B.核准制中的保荐制

C.注册制

D.备案制

【答案】B

4、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速(尤其一些

地区房地产投资过大)，货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应

紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施

加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：一般而言，中

央银行货币政策的首要目标是()。

A.充分就业

B.稳定物价

C.国际收支平衡

D.经济增长

【答案】B

5、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货

物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美

元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差

1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与

遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C逆差221

D.逆差597

【答案】A

6、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。

A.以黄金为中心的固定汇率制

B.以美元为中心的浮动汇率制

C.以黄全为中心的浮动汇率制

D.以美元为中心的固定汇率制

【答案】D

7、巴塞尔协议HI规定，普通股最低比例由2%提升至（）。

A.3%

B.4%

C.4.5%

D.5%

【答案】C

8、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0.05,

则该股票1年期的远期价格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05

【答案】B

9、我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依

照的原则是()。

A.“集合竞价、连续竞价”原则

B.“自愿、平等、公平、诚实”原则

C.“损失最小化、收益最大化”原则

D.“价格优先、时间优先”原则

【答案】D

10、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券，则该笔债券发行属于()的范

畴。

A.外国债券市场

B.英国猛犬债券市场

C.美国扬基债券市场

D.欧洲债券市场

【答案】D

11、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用

流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他

分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为

5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行

按年计算复利，C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.6509023

D.6233523

【答案】A

12、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外

币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

13、关于中国银保监会职责的说法，正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

【答案】B

14、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M2与M3差异项的

是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据

【答案】D

15、如果某次1P0定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a,最高价位

为b,则该新股发行价格是（）。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

【答案】B

16、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外

币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换

【答案】D

17、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行

与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新

版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，

回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70席,网

上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网

下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发

行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低

的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特

定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为

22.98倍。

A.固定价格方式

B.簿记方式

C.竞价方式

D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制

【答案】D

18、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民

币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接

下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企

业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属

于我国企业承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险

【答案】B

19、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。

A.提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果

B.限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果

C.降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果

D.提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果

【答案】D

20、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该

企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每

股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元c请根据以上资料

回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。

A.10

B.24

C.30

D.50

【答案】D

21、某单位在经营过程中，既有借入资产，也有贷出资金，贷出资金采用固定

利率而借入

A.该单位可以从利率不匹配中获益

B.该单位的利息收益会不断减少

C.该单位会面临流动性风险

D.该单位会面临投资风险

【答案】B

22、根据资产定价理论，会弓起非系统性风险的因素是()

A.宏观经济形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险

【答案】D

23、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然

具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行

【答案】A

24、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众

【答案】A

25、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于

50家。

A.1亿

B.4亿

C.5000万

D.50亿

【答案】B

26、材料题

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月

【答案】D

27、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的

（）0

A.流动性

B.安全性

C.效应性

D.稳定性

【答案】D

28、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

【答案】D

29、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于0。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

【答案】A

30、中央银行再贴现政策的缺点是（)O

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.政策效果很大程度受超额准备金的影响

C.主动权在商业银行，而不在中央银行

D.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

【答案】C

31、原始存款是商业银行吸收的()的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D,增加其负债

【答案】C

32、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

【答案】B

33、如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说

明该国出现了()o

A.货币危机

B.银行危机

C.外债危机

D.系统性金融危机

【答案】D

34、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性

的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期

限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%,与前次操作时持

平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为

2.35%.,较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购

到期。

A.回收400亿

B.回收1200亿

C.净投放400亿

D.净投放1200亿

【答案】C

35、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款

【答案】B

多选题（共20题）

1、商业银行的核心一级资本包括（）。

A.实收资本

B.普通股

C.一般风险准备

D.盈余公积

E.超额贷款损失准备

【答案】ABCD

2、信用经纪业务是投资银行的融资功能与经纪业务相结合而产生的，是投资银

行传统经纪业务的延伸。关于此项业务描述正确的是()。

A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户

B.信用经纪业务主要有融资和融券两种类型

C.投资银行对其所提供的信用资金承担交易风险

D.投资银行通过信用经纪业务可以增加佣金收入

E.投资者可以通过信用经纪业务的财务杠杆作用扩大收益

【答案】ABD

3、材料题

A.负债性

B.风险性

C.盈利性

D.灵活性

【答案】ABC

4、根据利率风险结构理论，导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是

()。

A.违约风险

B.流动性

C.所得税

D.交易风险

E.系统性风险

【答案】ABC

5、汇率变动的决定因素包括（）。

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.国际储备余额的变化

D.市场预期的变化

E.政府干预汇率

【答案】ABD

6、04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调

控，年初预期目标M2同比增长17%,金融机构本外币贷款同比增长17乐余额

较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行

采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿,

同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%0余额

较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5乐CH上涨3.9机

A.数量型调控

B.价格型调控

C.宏观审慎政策

D.传统政策调控

【答案】ABC

7、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产

大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财

务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。资产安全性监管是监管

当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该有()。

A.经营状况

B.关系人贷款

C.银行机构风险的分布

D.资产集中程度

【答案】BCD

8、卜列属于金融市场构成要素的有()o

A.金融市场主体

B.金融市场价格

C.金融市场客体

D.金融市场中介

E.金融市场类型

【答案】ABC

9、在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用主要有

()

A.实现金融行业的自我约束和自我管理

B.保护行业共同利益

C.提高政府的监管水平

D.提高金融行业的管理水平

E.优化金融行业的业务品种

【答案】ABD

10、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金

率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银

行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5

日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分

点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元.2008年年末，广

义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量Ml余额为16.6万亿

元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。

A.使黄金销售量大于收购量

B.收购外汇等储备资产

C.债券逆回购

D.债券正回购

【答案】AD

11、银行监管的内容主要包括（）。

A.市场竞争监管

B.市场准入监管

C.市场运营监管

D.市场准则监管

E.市场退出监管

【答案】BC