证券理财基础风险宣教答题试题及答案

证券理财基础风险宣教答题试题及答案1.一般而言，以下哪类证券产品的整体风险水平最低？A.股票B.国债C.公募股票型基金D.公司债券参考答案：B答案解析：国债是以国家信用为背书发行的债券，违约风险极低，在上述四类产品中整体风险水平最低。股票价格受企业经营、市场情绪影响波动大，投资风险远高于国债；公募股票型基金80%以上资产投资于股票，整体风险也显著高于国债；公司债券依托发行企业的信用兑付，存在企业经营不善违约的可能性，整体风险也高于国债，因此该题选择B。2.投资者小王持有某上市公司普通股股票，某日该公司因经营不善宣告破产清算，在法定清偿顺序中，小王的投资受偿顺序排在？A.银行普通债权之后，优先股股东之前B.所有债权人、优先股股东之后C.所有债务清偿之前D.和普通债权人同一顺序参考答案：B答案解析：根据我国《企业破产法》规定的破产清算清偿顺序，破产财产优先清偿破产费用和共益债务后，依次按顺序清偿：第一顺序为职工工资、医疗、伤残补助、抚恤费用，应当划入职工个人账户的基本养老保险、基本医疗保险费用，以及法律、行政法规规定应当支付给职工的补偿金；第二顺序为欠缴的除前项规定以外的社会保险费用和破产人所欠税款；第三顺序为普通破产债权；破产财产不足以清偿同一顺序的，按照比例分配。在债权全部清偿完成后，剩余财产才由优先股股东、普通股股东依次分配，普通股股东的受偿顺序排在所有债权人、优先股股东之后，因此该题选择B。3.“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的投资俗语，主要体现了证券投资中哪项风险管理原理？A.风险规避B.风险分散C.风险补偿D.风险转移参考答案：B答案解析：风险分散是指通过多样化、分散化的投资配置，降低单一资产波动对整体投资组合的影响，分散消除单只资产特有的非系统性风险，“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”的核心逻辑就是通过分散投资降低风险，完全符合风险分散的原理。其中风险规避指投资者主动避开自身无法承受的高风险投资项目；风险补偿指投资者针对承担的额外风险，要求对应的风险溢价作为补偿；风险转移指投资者通过保险、期权、远期等金融工具，将自身承担的风险转移给其他交易对手，因此该题选择B。4.关于证券投资中的市场风险，以下说法错误的是？A.市场风险是指因整体市场价格、利率、汇率波动导致的投资风险B.市场风险属于典型的非系统性风险C.投资者即使持有充分分散化的投资组合，也依然面临市场风险D.央行上调基准利率通常会对多数股票价格带来下行压力，属于市场风险的体现参考答案：B答案解析：证券投资的风险分为系统性风险和非系统性风险，系统性风险也叫不可分散风险，是指影响整个市场所有资产的共性风险，无法通过分散投资消除；非系统性风险是单只资产或少数资产特有的风险，可以通过分散投资消除。市场风险是指整个市场层面的价格、利率、汇率等因素变动带来的风险，是典型的系统性风险，因此B选项说法错误。其余选项对市场风险的描述均正确，所以该题选择B。5.投资者小李刚入市，听到“低价股风险更低，涨起来空间更大”的说法，对这句话的评价正确的是？A.这句话完全正确，低价股股价低，跌1块钱跌的比例少，风险更低B.这句话完全错误，低价股本身股价低，往往对应着公司经营业绩差、基本面问题多，整体风险远高于高价的蓝筹股C.股价高低和风险没有必然联系，不能单纯通过股价绝对值判断风险高低，需要结合公司基本面、估值水平判断D.只要是低价股都是庄家炒作的，一定不能买参考答案：C答案解析：股票的风险来自于价格波动和公司基本面的不确定性，风险高低对应的是股价的涨跌幅波动率和公司的违约、退市风险，和股价的绝对值没有必然联系。部分低价股是因为公司基本面差、存在退市风险导致股价低，风险很高；也有部分大盘股因为股本总额大，股价绝对值低，基本面稳定，风险并不高，因此不能单纯通过股价绝对值判断风险高低，需要结合公司基本面、估值水平、盈利能力等指标综合判断，所以该题选择C。1.以下属于投资者参与证券理财活动中，常见的风险类型有？A.市场价格波动引发的投资本金损失风险B.轻信非法荐股、虚假投资信息导致的诈骗风险C.违规场外配资加杠杆炒股带来的强制平仓损失风险D.证券公司经营不善破产导致投资者股票账户内受保护的客户资金全部损失风险参考答案：ABC答案解析：根据我国《证券公司监督管理条例》和投资者保护相关制度，投资者的客户交易结算资金是第三方存管，且投资者保护基金建立了对券商风险处置中的投资者债权偿付机制，证券公司被撤销、宣告破产时，投资者保护基金会按照规定对投资者的合法债权予以偿付，投资者放在股票账户内的受保护资金并不会因券商破产全部损失，因此D选项错误。A选项的市场风险、B选项的诈骗风险、C选项的杠杆风险都是投资者参与证券理财过程中常见的风险类型，因此该题选择ABC。2.根据证券投资者适当性管理相关要求，下列关于不同风险承受能力投资者适配产品的说法，正确的有？A.C1级（最低风险承受能力）普通投资者仅可以购买R1级风险等级的产品B.C2级风险承受能力普通投资者可以购买R1级、R2级风险等级的产品C.C3级风险承受能力普通投资者不可以购买R4级、R5级风险等级的产品，任何情况都不允许D.普通投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经营机构履行相应风险警示、适当性评估程序后，投资者可以自行购买参考答案：ABD答案解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，普通投资者按照风险承受能力由低到高分为C1到C5共五个等级，产品风险等级由低到高分为R1到R5共五个等级，普通投资者风险承受能力等级不低于产品风险等级的，属于匹配产品，可以购买；其中C1级最低风险承受能力投资者仅能匹配R1级产品，C2可以匹配R1、R2级，因此A、B选项说法正确。办法同时规定，普通投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品，经营机构向普通投资者充分披露风险，履行风险警示程序，确认投资者知悉风险且自愿承担后果后，可以向投资者销售该产品，并不是绝对禁止，因此C选项说法错误，D选项说法正确，该题选择ABD。3.以下哪些行为属于典型的非法证券活动，投资者需要提高警惕远离？A.未取得证券投资咨询资质的个人，通过抖音直播推荐股票，按月收取会员服务费B.所谓“金牌荐股大师”拉投资者进微信交流群，以共享“内幕消息”“庄家操盘信息”为由，诱导投资者跟随买股，承诺半年收益翻倍保本保息C.陌生网友推荐所谓“内部私募打新渠道”，诱导投资者将资金打到个人账户认购份额D.持有证券投资咨询业务资质的证券公司投顾，为已经签约的付费客户提供合规的投资建议服务参考答案：ABC答案解析：非法证券活动的核心特征是未经监管部门批准，擅自开展证券业务，大多以高收益、保本保息、内幕消息为诱饵骗取投资者资金，ABC三种行为均符合非法证券活动的特征，属于违法违规行为，投资者需要警惕远离。D选项是持牌证券经营机构的合法合规业务，不属于非法证券活动，因此该题选择ABC。4.关于“保本保收益”承诺，下列说法正确的有？A.正规证券投资都不能承诺保本保收益，任何做保本保收益承诺的证券投资活动都要警惕B.如果是熟人介绍的项目，做保本保收益承诺就可以放心投资C.高收益必然伴随高风险，不存在既保证高收益又保证本金安全的证券投资D.部分非法诈骗分子就是利用投资者想保本赚高收益的心理，骗取投资者本金参考答案：ACD答案解析：证券投资的收益和风险成正比，任何正规的证券投资产品都无法提前承诺保本保收益，市场波动的不确定性决定了任何投资都存在本金亏损的可能，高收益必然对应高风险，不存在既保本又赚高收益的产品；不少非法证券活动和诈骗团伙正是利用投资者想要保本、追求高收益的心理，以保本保收益为诱饵骗取投资者资金，即便熟人介绍，也要核实项目资质，不能轻信保本承诺，因此B选项说法错误，ACD说法正确，该题选择ACD。1.任何证券投资产品都存在风险，不存在绝对零风险的证券投资产品。（）参考答案：√答案解析：风险无处不在，任何证券投资产品都面临不同类型的风险，即便是风险极低的国债产品，也会面临市场利率变动带来的价格波动风险、通胀带来的购买力缩水风险，不存在绝对零风险的证券投资产品，因此该说法正确。2.低风险承受能力的投资者，可以通过加杠杆放大投资本金，以此获得更高的投资收益，不会增加风险。（）参考答案：×答案解析：杠杆的核心作用是同时放大收益和风险，资产价格10%的正向波动可以带来翻倍的收益，10%的负向波动也会带来翻倍的亏损，加杠杆后投资者还会面临爆仓强制平仓的风险，会大幅提升投资风险，远超低风险承受能力投资者的承受范围，因此该说法错误。3.资管新规落地后，除银行存款外，正规资管产品都不允许承诺保本保收益。（）参考答案：√答案解析：根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）的要求，资产管理业务属于净值型产品，金融机构不得承诺保本保收益，打破刚性兑付，只有银行存款属于保本产品，因此该说法正确。4.所谓的“内幕消息”“跟着庄家炒股稳赚不赔”都是骗人的，而且利用内幕消息炒股本身就是违法行为。（）参考答案：√答案解析：我国证券法明确禁止内幕交易，利用未公开内幕信息买卖股票属于违法行为，需要承担法律责任；而市场上大部分所谓的“内幕消息”“庄