2026年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试高频题详细参考解析

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 2026年基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。(参考答案和详细解析均在试卷末尾)一、选择题

1、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途

2、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。A.灵活配置型基金B.般债平衡型基金C.混合基金D.偏股型基金

3、对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下属于加强对“内部人”监督措施的是（）。Ⅰ.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行Ⅱ.建立部门之间牵制制度，杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊Ⅲ.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时Ⅳ.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

4、（）组织基金从业人员的从业考试。A.证券交易所B.证券业协会C.基金业协会D.中国证监会

5、以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。A.购买政府债券B.购买可转让存单C.购买房地产抵押按揭D.购买银行承兑汇票

6、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金的（）特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险

7、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。A.风险共担B.收益共享C.买者自慎D.买者自负

8、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）A.都是契约型基金B.都是公司型基金C.大部分为公司型基金D.大部分为契约型基金

9、在披露内容上，信息披露要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、（）原则和公平性原则。A.及时性B.规范性C.易解性D.易得性

10、（2020年真题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。A.发行私募基金需经监管机构行政审批B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管

11、对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A.基金管理人B.基金产品C.基金投资人D.以上都是

12、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易

13、基金业协会的联席会员是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.地方基金业协会加入协会的

14、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理

15、操纵市场是违法违规行为，以下涉嫌操纵市场的行为是（）。Ⅰ、甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动Ⅱ、证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易Ⅲ、甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量Ⅳ、以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

16、（）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。A.基金销售支付B.基金份额登记C.基金估值核算D.基金投资顾问

17、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（）。A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金经营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普通投资者履行相应义务C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务D.相对于普通投资者，专业投资者的风险i只别和承受能力更弱

18、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

19、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认A.3B.2C.4D.5

20、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。Ⅰ．自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅱ．自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法Ⅲ．委托第三方机构评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅳ．委托第三方机构评级，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ

21、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D.法律主体资格不同

22、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.基金业协会B.证券业协会C.总经理D.中国证监会及相关派出机构

23、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险

24、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

25、金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为()。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产

26、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D.以上都不是

27、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下

28、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。A.忠诚B.尽责C.诚实D.守信

29、投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资业务人员B.后台服务人员C.合规管理人员D.销售业务人员

30、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.20

31、下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。Ⅰ有利于投资者的价值判断Ⅱ能有效防止信息滥用Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题Ⅳ有利于提高证券市场的效率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

32、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性、准确性和实用性B.及时性、真实性和效益性C.规范性、完整性和及时性D.真实性、准确性和完整性

33、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资风险较高B.投资活动所收到的限制和约束少C.基金募集对象不固定D.采取非公开方式发售

34、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.LOFB.封闭式基金C.货币市场基金D.ETF

35、（2016年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。Ⅰ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开?Ⅱ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存Ⅲ．基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案?Ⅳ．基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

36、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金

37、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（）A.公司财务B.资料档案管理C.基金会计D.岗位设置

38、（2019年真题）若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（）。A.开展基金知识问答送礼品活动B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品C.开展基金销售送基金份额活动D.开展基金销售送保险活动

39、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（）。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《证券投资基金管理公司管理办法》Ⅲ.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》Ⅳ.《证券经营机构业务法律法规》A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.流程服务

41、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。Ⅰ、截至前一日的基金资产净值Ⅱ、前一日的每万份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日期间的每万份基金收益Ⅳ、前一日的7日年化收益率A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

42、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

43、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%

44、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（）。Ⅰ．分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产Ⅱ．负责基金资产的投资运作Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ．查阅或者复制公开披露的基金信息资料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

45、以下基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.基金经理利用职务优势，操纵其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股B.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理C.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置D.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品

46、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信

47、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

48、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。A.继承性B.普遍性C.规范性D.特殊性

49、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%

50、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

51、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）A.私募基金必须由基金托管人托管B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制

52、在线特定对象确定程序包括但不限于（）。Ⅰ、投资者如实填报真实身份及联系方式Ⅱ、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议Ⅲ、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查Ⅳ、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53、封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1

54、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（）。A.可以撤销B.不得撤销C.可以撤销，但必须在3日内提出D.在基金登记前可随时撤销

55、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.“一对多”服务

56、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控。A.全程、静态B.全程、动态C.重点、静态D.重点、动态

57、某基金公司的监察稽核控制如下：Ⅰ监察稽核部作为二级部门在投资部门下设立Ⅱ经由公司总经理聘任设立督察长一名Ⅲ督察长设立后，报中国证监会批准Ⅳ监察稽核部门主要对股东大会负责，向其汇报日常工作该基金公司的监察稽核控制不符合规定的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

58、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段

59、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（）年。A.15B.16C.17D.18

60、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

61、基金招募说明书的编制义务人是()。A.中国证监会B.基金管理人C.基金代销机构D.基金托管人

62、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（）。A.建立并保管基金投资者名册B.建立投资者基金份额账户C.确认基金交易D.确认基金份额净值

63、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核Ⅱ.建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任Ⅲ.制定适当的销售政策和监督措施Ⅳ.信息披露前应经过必要的合规性审查A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

64、（2021年真题）货币市场基金需要定期披露（）。Ⅰ基金份额净值Ⅱ基金资产净值Ⅲ每万份基金收益Ⅳ最近7日年化收益率A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

65、（2017年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

66、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。Ⅰ基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易提交上市交易公告书等上市申请材料Ⅱ基金获准上市的，在上市前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定网站上ⅢETF上市交易后，管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记计算公司提供申购、赎回清单ⅣETF上市交易后，须在指定的信息发布渠道上公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

67、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平

68、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任

69、（2017年真题）关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

70、下列不属于伞型基金的优势的是（）。A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简化管理C.降低成本D.强大的扩张功能

71、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

72、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理

73、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金

74、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。Ⅰ．投资目标Ⅱ．投资范围Ⅲ．投资策略Ⅳ．营销策略A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

75、(2016年)（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则

76、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金登记注册D.办理基金申购和赎回

77、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A.股东B.基金公司C.基金经理D.基金份额持有人

78、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险

79、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是()。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

80、关于公募基金的合同生效，以下表述正确的是（）A.基金如果募集失败，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集规模必须不少于2亿元人民币D.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效二、多选题

81、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.忠诚尽责

82、以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

83、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

84、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ

85、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设

86、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。A.1B.3C.5D.7

87、QDII基金的净值在估值日后()内披露。A.1～2个工作日B.3～5个工作日C.5～10个工作日D.7个工作日

88、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

89、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则

90、开放式基金的认购分为（）等步骤。Ⅰ．认购Ⅱ．确认Ⅲ．缴费Ⅳ．登记A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

92、（2016年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会；经营层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会

93、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

94、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1080.18C.1061.08D.1060.9

95、基金年度报告披露的持有人信息不包括（）。A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数，户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

96、依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》

97、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册

98、基金销售中，（）对客户来说最有安全感和信赖感。A.银行代销B.基金公司直销C.证券公司代销D.独立第三方销售公司

99、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费

100、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额B.整个报告期内卖出股票的收入总额C.期末基金资产组合D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

参考答案与解析

1、答案：D本题解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

2、答案：A本题解析：灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

3、答案：D本题解析：在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。首先，要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；其次，要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；再次，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。

4、答案：C本题解析：基金业协会组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。

5、答案：C本题解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有以下行为：购买不动产；购买房地产抵押按揭：购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；购买实物商品；除应付赎回、交易清算等临时用途以外的借人现金，该临时用途借人现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；参与未持有基础资产的卖空交易；从事证券承销业务；中国证监会禁止的其他行为。

6、答案：A本题解析：将众多投资者的资金集中.并委托基金管理人进行共同投资.表现了证券投资基金的集合理财特点。

7、答案：C本题解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上买者自慎。

8、答案：A本题解析：目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

9、答案：A本题解析：在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；

10、答案：B本题解析：A．C项说法错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。D项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管，依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。

11、答案：D本题解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

12、答案：A本题解析：内幕交易是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人谋取利益。

13、答案：C本题解析：基金业协会的会员分为三类：（1）普通会员。基金管理人和基金托管人加入协会的，为普通会员。（2）联席会员。基金服务机构加入协会的，为联席会员。（3）特别会员。证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理机构加入会员的，为特别会员。

14、答案：A本题解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误

15、答案：B本题解析：本题考核操纵市场行为的界定。根据规定，Ⅱ属于欺诈客户行为，其他属于操纵市场行为。

16、答案：B本题解析：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。

17、答案：B本题解析：专业投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者；专业投资者并不全是大的机构，也有自然人；相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更强。

18、答案：B本题解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作，不同类别子份额的估值与收益分配一方面取决于事先约定的收益分配条件，另一方面则会受到基金整体投资业绩的影响。

19、答案：A本题解析：为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

20、答案：A本题解析：募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

21、答案：A本题解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。

22、答案：D本题解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

23、答案：B本题解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

24、答案：D本题解析：操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：①有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。选项A、B、C均属于操纵市场，选项D属于内幕交易。

25、答案：D本题解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。资金的供给者产生了对金融资产进行管理的需求。

26、答案：B本题解析：选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

27、答案：B本题解析：封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或5年期，封闭期到期后分级基金通常转为普通LOF基金进行运作，分级机制不再延续。

28、答案：B本题解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

29、答案：A本题解析：投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

30、答案：C本题解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

31、答案：C本题解析：基金信息披露的作用表现在四个方面：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。

32、答案：D本题解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

33、答案：C本题解析：私募募集是定向的，而公募基金募集对象不固定。

34、答案：C本题解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、LOF、ETF以及分级基金子份额。

35、答案：C本题解析：基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

36、答案：D本题解析：混合基金在投资组合中的作用。

37、答案：D本题解析：部门规章通常是对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任和操作守则等的具体说明。

38、答案：A本题解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

39、答案：A本题解析：《证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。

40、答案：C本题解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。

41、答案：A本题解析：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。

42、答案：D本题解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

43、答案：A本题解析：任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。

44、答案：C本题解析：按照《证券投资基金法》的规定。我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。

45、答案：D本题解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。D选项中做法符合“客户至上”原则。

46、答案：C本题解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用以下八种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。

47、答案：C本题解析：在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告是基金管理人的职责，A、B、D表述均正确。

48、答案：B本题解析：职业道德的特征为：特殊性、继承性、规范性、具体性

49、答案：D本题解析：（1）收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。（2）不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

50、答案：D本题解析：D项，场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

51、答案：A本题解析：私募基金进行托管的，私募基金管理人、基金托管人以及投资者三方应当共同签订基金合同；基金合同明确约定不托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、保管机制和纠纷解决机制。

52、答案：D本题解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。前述在线特定对象确定程序包括但不限于：（1）投资者如实填报真实身份及联系方式；（2）募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；（3）投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；（4）投资者阅读并主动确认其自身符合《私募投资基金监督管理暂行办法》第三章关于合格投资者的规定；（5）投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；（6）募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

53、答案：B本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

54、答案：B本题解析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。

55、答案：D本题解析：D[解析]基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用8种方式提供并优化客户服务，不包括D选项。

56、答案：B本题解析：基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。

57、答案：A本题解析：Ⅰ项说法错误，根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合规部，也有称监察稽核部。故不属于投资部门下的二级部门。Ⅱ项说法错误，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。Ⅳ项说法错误，基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应保证监察稽核部门的独立性和权威性。

58、答案：B本题解析：道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。

59、答案：A本题解析：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

60、答案：D本题解析：LOF份额申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

61、答案：B本题解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。

62、答案：D本题解析：基金注册登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。

63、答案：B本题解析：本题考查合规风险。根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。参见教材（下册）P205。

64、答案：A本题解析：货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

65、答案：B本题解析：A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。D项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。B项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

66、答案：D本题解析：Ⅰ项正确，基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。Ⅱ项正确，基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。Ⅲ、Ⅳ项正确，ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

67、答案：B本题解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。故B项说法错误

68、答案：B本题解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

69、答案：A本题解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。

70、答案：A本题解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：①简化管理，降低成本；②强大的扩张功能。

71、答案：D本题解析：售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。

72、答案：A本题解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。

73、答案：D本题解析：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

74、答案：B本题解析：业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

75、答案：B本题解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

76、答案：C本题解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额和办理基金申购和赎回等相关活动的人员。

77、答案：D本题解析：基金份额持有人利益优先原则。基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为，都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益。

78、答案：A本题解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

79、答案：D本题解析：基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

80、答案：D本题解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。

81、答案：B本题解析：诚实守信也称为減信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

82、答案：B本题解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；（选项A属于）（2）通过资产