银行柜面业务考试：个人金融部测试题

银行柜面业务考试：个人金融部测试题

1、单选境内个人阿辉2011年度购汇了4万美元，他在2012年度可购汇多少

美元()。

A.10000

B.50000

C.60000

D.都不对

正确答案：B

2、单选在人民币升值过程当中，如果美元金的价格不变的话，

那么理论上国内金价会怎样变化？()O

A.下跌

B.不变

C.上涨

D.没影响

正确答案：A

3、多选存款证明查询方式有()o

A.凭存款证明正本号码

B.账号

C.客户证件号码

正确答案：A,B,C

4、多选个人客户基本信息主要包括()o

A.客户姓名

B.性别

C.证件类型及号码

D.住址、邮编、联系方式

正确答案：A,B,C,D

5、多选经办人员在协助办理查询个人存款业务时，应当核实()o

A.有权机关执法人员的工作证件

B.有权机关县团级以上机构签发的《协助查询存款通知书》，应由执法人员依

法送达

C.法律、行政法规规定《协助查询存款通知书》应当由有权机关主要负贡人签

字的，应当由主要负责人签字

正确答案：A,B,C

6、单选柜台操作500交易联动610补磁交易的柜员，必须审核系统中()是

否一致。

A.新、旧存折号和实物

B.存折类型

C.存折号是否输入

正确答案：A

7、多选持外国公民护照开立账户的还可通过()相关辅助证件进一步确认客

户身份。

A.护照签证页附贴的“外国人居留许可”，有效期应在1年(含)以上，且距

到期日1个月以上。

B.外国人居留证，有效期应在1年(含)以上，且距到期日1个月以上。

C.居住城市的居住证、固定住所证明、境内雇佣合同或雇佣单位证明、本人名

下动产或不动产证明文件。

正确答案：A,B,C

8、判断题在跨市场套利交易中，几乎每天都有具有一定获利空间的安全套利

机。

正确答案：错

9、判断题外币结算账户、资本账户需要外管局批文才能开立。

正确答案：对

10、多选以下答案中属于中行代理个人金交所业务中黄金现货实盘合约有几

种？()

A.Au50g

B.Au100g

C.Au99.99

D.Au99.95

正确答案：卜,B

11、单注£内个人结汇、售汇实行年度总额管理，每人每年等值各5万美

元，如超过年度总额的购汇、结汇，()。

A.不得办理

B.须审核客户的真实需求凭证后办理

C.可以借用他人额度办理

正确答案：B

12、单选中银吉祥金的回购时间是周一至周五的()o

A.9：15—11：15

B.9：00—11：00

C.9：00—11：15

正确答案：A

13、单选“速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”

有几位，如何组成()o

A.11位数字

B.11位数字或字母

C.8位数字

D.8位数字或字母

正确答案：C

14、单选目的论价值观认为，运动的目的在于运动自身及运动着的人本身，

即把目标定位于运动本身和()的人的自身，它强调入在参与运动的过程中达

到自我满足和实现自身的发展。

A、运动主体

B、运动客体

C、运动目标

D、运动取向

正确答案：A

15、判断题上海黄金交易所黄金价格是国际黄金现货市场的影子市场价格。

正确答案：对

16、判断题中银行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂

改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。

正确答案：错

17、单选客户持同一借记卡可以对应()个债券托管账户。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：A

18、多选目前上海金交所可交易的黄金期货品种有：()

A.AU9999

B.AUT+D

C.AU9995

D.24K

正确答案：A,B,C

19、单:J产%汇在在个人结售汇系统中录入(),在备注栏中简要注明审

核材料。

A.资本账户

B.证券投资

C.直接投资

D.其它投资

正确答案：C

20、多选驻华使领馆外交人员可使用()或()直接在银行办理购汇、结

汇、存取外币现钞，不受有关限额的限制。

A.《中华人民共和国外交部外交身份证》

B.《中华人民共和国外交部身份证》

C.外国护照

正确答案：B

28、多选B股银证转账用什么货币可以交易交易()。

A.欧元

B.英镑

C.美元

D.港币

正确答案：C,D

29、多选在申请开立智能通业务时，下列()信息是必输项。

A.活一本账号

B.客户姓名

C.证件类型

D.证件号码

E.借记卡号

正确答案：A,B,C,D

30、单选全球主要外汇市场中，最早开始一天交易的是：()

A.法兰克福

B.悉尼

C.纽约

D.纽约

正确答案：B

31、判断题联网核查是对来中银行的客户进行鉴别，来人的信息直接发送公

安机关，并对客户持有证件和联网核查系统进行比对。

正确答案：对

32、多选客户的电子国债账户可以修改的内容有()o

A.证件类型

B.证件号码

C.姓名

D.资金账户号

E.债券托管账号

正确答案：A,B,C,D

33、单选大额交易的实时核实制度，对账户所有人办埋的业务除验证有效身

份证件、存款凭证和密码外，还需通过对客户住址等其中的()项进行询问。

A.1

B.2

C.3

正确答案：B

34、单选预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周

期代码上选择“E-月底”，周期为1,起始日期为2011年1月31日，终止日期

为4月30日，则1月份（），而2月份（）,3月份（），4月份（）。

A.31日触发、28日触发、31日触发、30日触发

B.31日触发、28日触发、28日触发、不触发

C.31日触发、28日触发、28日触发、28日触发

D.31日触发、28日触发、31日触发、不触发

正确答案：A

35、单:现阶段借记IC卡收费标准基本同普通借记卡，不同的收费项目是

（）O

A.年费

B.挂失费

C.卡工本费

D.ATM跨行交易费

正确答案：C

36、多选借记卡在一天内如果连续三次出现卡CVV码校验错误，系统将锁定

该卡。持卡人必须Oo

A.持本人有效身份证件

B.持借记卡

C.到柜台办理解除CVV锁定

D.需修改密码

正确答案：A,B,C,D

37、多选以下哪些人士可以购买理财产品（）o

A.境内居民

B.外籍人士

C.香港人士

D.澳门人士

E.台湾人士

正确答案：A,B,C,D,E

38、多选个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持

O到中银行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件

B.代办人有效证件原件

C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书

D.委托人印章

E.委托人有效证件原件或复印件

正确答案：A,B,E

39、多选大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身

份证件、存款凭证和密码外，还可以通过对（）等情况进行询问。

A.客户住址

B.电话

C.资金变动情况

正确答案：A,B,C

40、多选按照开户日利率计算利息的储蓄品种有（）o

A.整存整取

B.定活两便

C.零存整取

D.活期存款

正确答案：A,C

41、多选总行BPS（二期）批量代收付客户端工具的作用（）。

A.定义批量文件关键数据要素（如业务类型、摘要、跨行行号等）

B.满足银行后台系统接口处理的需要

C.为客户提供批量文件制作工具

D.方便客户高效的制作批量数据，增强客户体验

正确答案：A,B,C,D

42、判断题如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁移到新线的账

户，柜员应将旧账户账号手工抄列在《个人客户挂失申请书》银行打印栏位新

账号下方。

正确答案：对

43、单选实物库存核对：每日营业结束，需对贵金属实物库存、系统库存及

（）核对，确保三者完全相符。

A.账簿库存

B.会计库存

正确答案：B

44、判断题定期一本通属于储蓄账户，因此可以作为结算账户办理汇出或汇

入存款，开立汇票等结算业务。

正确答案：错

45、单项选择题碰到双人初签的旅行支票时（）使用。

A.必须二个人同时复签

B.只要其中一个复签

C.只能办埋托收

D.中银行不受理

正确答案：B

46、判断题总行批量预处理系统（二期）支持行内跨省批量代收付业务，但

需客户提供他省账户行名、行号。

正确答案：错

47、单选客户申购或赎回基金后，须在（）日确认交易是否成功。

A.r+i

B.T+2

C.T+3

D.r+4

正确答案：B

48、判断题兑付旅行支票金额在等值5000美元(含)至10,000美元(不

含)，客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。

正确答案：对

49、单选AAS处理的货币种类不包括()o

A.日元

B.加拿大元

C.英镑

D.本币金

正确答案：D

50、判断题第二证件指印有姓名、第一证件号码及照片等所有实名信息的证

件。

正确答案：对

51、判断题在个人理财销售系统内，删除客户理财账户下的银行账号后，该

账号做过的所有交易仍然可以在“联机交易查询”中查询到。

正确答案：错

52、多选个人储蓄业务挂失，应将()等具有法律效力的证书或证明(或复

印件)做《个人客户挂失申请书》第一联的附件留存备查。

A.委托书

B.授权书

C.财产继承书

D.遗嘱

正确答案：A,B,C,D

53、单选贵金属产品销售以现金、账户扣款或P0S机刷卡等方式收取销售

款。单笔交易金额在()以上的，需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪

打印件。_

A.10000元

B.20000元

C.5万元

D.只要发生销售，均需留存客户身份证件复印件或二代证鉴别仪打印件

正确答案：A

54、单选柜员在进行旧存折作废处理时，将存折交易()交还客户，规范存

折封底剪角的方式，授权人员和事后监督对于账户的一致性进行必要的审核。

A.内页

B.封底

C.封面

正确答案：A

55、单选结汇客户将手中闲置的()，通过银行网点兑换成()o

A.人民币、外币

B.外币、人民币

C.外币、另一种外币

正确答案：B

56、判断题客户中购基金后，须在T+2口确认交易是否成功。

正确答案：对

57、多选两得宝和期权宝业务中，影响期权费率的因素有哪些？()

A.协定汇率

B.市场即期汇率

C.投资期限

D.货币波动率

正确答案：A,B,C,D

58、单选欧元兑德国马克的固定兑换率是：()

A.6.55957

B.1.95583

C.0.511292

D.5.85961

正确答案：B

59、单通“快信通”服务的短信均由我行短信平台发送，()是全国唯一短

信交易发送和接收号码口

A.4006695569

B.4006695566

C.95566

D.10086

正确答案：C

60、多选总行批量预处理系统(二期)是新线全行集中部署的批量业务预处

理系统，新的批量预处理系统包含了()o

A.批量文件加(解)密

B.批量代收付客户工具

C.商户签约管理

D.手续费自动扣收，账务自动处理等

正确答案：A,B,C,D

61、判断题‘个［需蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手

续，再冻结账户。

正确答案：错

62、多选个人银行结算账户主要包括()。

A.普通活期账户

B.活期一本通账户

C.信用卡账户

D.个人支票账户

E.其它经诵管机关批准的个人银行结算账户

正确答案：A,B,C,D,E

63、多选个人客户账户变动短信通知的交易范围包括()o

A.柜台存取款交易

B.ATM存、取款及转账交易

C.POS消费

D.转账类交易

E.各类电子渠道交易

正确答案：A,B,C,D,E

64、单选客户办理了基金开户交易后，需()日确认交易是否成功。

A.r+i

B.r+2

c.r+3

D.r+4

正确答案：A

65、多选在核心银行系统中创建个人客户，必须严格遵守()等法律法规。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《个人账户实名制规定》

C.《人民银行结算账户管理办法》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

正确答案：A,B,C,D

66、多:又于询向转存业务，下面的描述那句是错误的：()o

A.签约账户和目标账户必须同币种，同钞汇

B.目标账户如果是活一本或者定一本，签约时，子账户可以不存在，在转账时

系统会自动开立

C.目标账户为零存整取和教育储蓄时，周期代码必须选择M,周期必须选择1

D.不管是人民币账户还是外币账户，如果签约账户和目标账户不是属于同一个

客户，建立签约时均报错

正确答案：A,B,C

67、判断题预约转存业务客户要求查询其签约后，共发生的几次预约转账交

易，则柜员可通过“948-预约转存历史查询”交易画面显现的信息告知其查询

结果()O

正确答案：对

68、单选新线吉祥金价格的变动频率为：()次

A.每八秒一次

B.每10秒一次

C.每4秒一次

正确答案：C

69、单选冻结是针对()而言的。

A.密码

B.凭证

C.账户

正确答案：C

70、单选以下哪种标价方式不符合市场惯例？()

A.EUR/USD

B.USD/JPY

C.USD/AUD

D.EUR/GBP

止确答案：c

71、多通公用事业费代扣签约客户需要提供()o

A.借记卡

B.身份证

C.未交费的条形码缴费单

D.已缴费的条形码缴费单

正确答案：A,B,C

72、单选在为境内客户新开客户号时，须在()栏中输入客户中文姓名相对

应的拼音，拼音为半角大写字母，词与词之间以一个空格相隔。

A.姓

B.名

C.家庭地址行

D.其他名称

正确答案：D

73、单选借记TC卡更换新卡，旧卡补登余额直接转为新卡的电子现金补登余

额。如旧卡芯片不可读，自执行旧卡余额转新卡交易()后电子现金后台账户

余额自动转为新卡的电子现金补登余额。

A.10天

B.30天

C.40天

D.45天

正确答案：D

74、多选预约转存可以选择的预约周期范围包括()o

A.按天

B.按月

C.月底

D.每季末

正确答案：A,B,C

75、单选预约转存业务899交易画面的系统栏位应该选择什么()o

A.DEP

B.INV

C.LON

D.BOR

正确答案：A

76、多通阿漫向其开立在中银行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的

外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证，中银行应在这

些有效凭证上注明()o

A.存款银行名称

B.存款金额

C.存款日期

D.存款期限

正确答案：A,B,C

77、单选单笔挂失金额为()人民币及等值外币的，银行不受理挂失担保，

可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实挂失申请人有

效身份证件等方式做进一步核实。

A.10万元(含)以上

B.20万元(含)以上

C.30万元(含)以上

D.40万元(含)以上

正确答案：B

78、多选个人理财产品销售系统可以进行的冻结类型包括()o

A.账户挂失

B.存款证明

C.法院冻结

D.质押贷款

E.其它

正确答案：B,C,D

79、多选存款证明可以在()o

A.开户网点

B.一级分行联网网点

C.全国联网网点

正确答案：A,B

80、多注黄于预约转存业务，下面哪些交易不要求强制授权()o

A.899

B.900

C.950

D.970

正确答案：B,C,D

81、多选新线客户付款方式有：()

A.现金

B.中行pos

C.其他行pos

正确答案：A,B,C

82、多选代售旅行支票业务：柜员交付旅行支票时应告知客户应将()与

O分开保管，避免二者同时丢失或被盗，影响购票人办理挂失补偿。

A.销售单回单联

B.旅行支票

C.护照

D.身份证

正确答案：A,B

83、单选Jay是一位台湾居民，通行证号码是0000001234(B),他在中银行

办理了一笔结汇业务，根据规定，中银行在外汇局的结售汇系统录入该笔业务

信息时，应将其身份证件号录入为()O

A.00000012

B.000000123

C.0000001234

D.0000001234B.

正确答案：A

84、判断题根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》，客户不可以购买

风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。

正确答案：对

85、单选实付利息调账交易码为()o

A.731

B.732

C.1041

D.1042

正确答案：D

86、多选AAS系统具有多项功能，包括()。

A.扣收借记卡年费

B.利息计提

C.本外币活期结息

D.手续费收取

正确答案：A,B,C

87、多选中银行个人储蓄业务停办产品包括()o

A.大额储蓄

B.八年期整存整取

C.有奖储蓄

D.2000年凭证式国债

正确答案：A,B,C

88、单选预约转存业务947交易可以查询到()。

A.输入的账户作为签约账户的记录

B.输入的账户作为目标账户的记录

C.输入的账户作为签约账户或者目标账户的记录

D.输入的账户作为签约账户同时作为目标账户的记录

正确答案：C

89、多选境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外

汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提交()来申请办理。

A.雇佣合同

B.身份证明

C.收入证明

D.书面申请

正确答案：A,B,C,D

90、判断题在上海黄金交易所的黄金交易中成交量是非常重要的指标。

正确答案：错

91、单选预约转存业务相关的交易码有()。

A.899、900、905、906、950、970

B.899、900、945、947、948、950

C.899、900、945、946、947、948

D.899、900、947、948、950、970

正确答:案：D

92、多选以下对企业网银“主动通知服务”内容描述正确的是()o

A.目前系统中提供的主动通知方式为“E-MAIL主动通知、短信主动通知、对接

主动通知”

B.“短信、E-MAIL地址”通