2023年基金从业资格考试专项练习题

基金从业资格考试专题练习题1

1、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵照（）原则，以防止出现大起

大落的情形，影响基金业的正常发展。

A、持续性B、有效性C、审慎性D、公平性对的答案:A

解题思绪：题干是基金销出监管打勺持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性

原则，处理好监管成本和监管效益之间口勺关系，做到市场能自身调整口勺，不监管;必须监管

的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、T日，客户在某一基金销售网点提交开放式基金口勺认购申请后，最早要在（）日

才可以查询认购申请的受理状况。

A,T+lB、T+2C、T+3D、T+4对的答窠:B

解题思绪：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构

接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构确实认成果为准,投资者T日提交认购

申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。认购申请无效的，认购

资金将退回到投资人资金账户。认购的最终止果要待基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员H勺客户服务中，属于售前服务内容的是（）。

A、开展投资者风险教育，简介基金投资H勺风险及化解风险的措施

B、为客户提供投资咨询提议，推介符合合用性原则的基金

C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试成果

D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的措施和途径、措施对的答案:A

解题思绪：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后服务。其中，

售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。其重要内容包括：向客户简介

证券市场基础知以、基金基础知识，普及基金有关法律规定；简介基金管理人投资运作状况,

让客户充分了解基金投资的特点、不一样类型基金日勺风险收益特性;开展投资者风险教育，

简介基金投资日勺风险及化解风险日勺措施等。BC两项为售中服务艮I内容;D项为售后服务口勺内

容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市场口勺基本功能

之一是为（）决定价格，

A、资产B、资本C、价值D、上市企业对口勺答案:B

解题思绪：证券是资本的体现形式，因此证券的价格实际上是证券所代表日勺资本的价

格。证券日勺价格是证券市场上证券供求双方共同作用口勺成果，证券市场的运行形成了证券需

求者和证券供应者的互动关系，提供了证券H勺合理定价机制。可见，证券市场的基本功能之

一是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性口勺是（）。

A、专业性B、一次性C、合用性D、持续性对的答案:B

解题思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不一样于有形产品营销，有

其特殊性，重要体目前如卜.五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。

二、不定项选择题

6、与基金六个月度汇报相比，基金年度汇报需要（）。

A、提供近来3个会计年度的重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况

B、披露内部监察汇报

C、披露基金的重要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易状况

D、披露汇报期内改聘会计师事务所I为状况以及支付给所聘任口勺会计师事务所的酬劳及

事务所已提供审计服务的年限对的答案:ABCD

解题思绪：除ABCD四项外，基金年度汇报中披露的内容还应通过审计。

7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，

下列属于禁止行为的有（）o

A、虚假记载、误导性陈说或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失I）、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

D、股东能否获得预期口勺股息红利收益，重要取决『企业口勺盈利状况对的答案:BD

解题思绪：股票的风险性和收益性是高度联络的，股票的风险性越大，所规定的回报

也就越高。然而股东能否获得预期H勺股息红利收益，很大程度上取决于企业日勺盈利状况。

三、判断题

11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售

业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。（）

A、对B、错对的答案:A解题思绪：题干是基金销售职贡规范中"禁止提前发行”的规定。

12、资产配置一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。（）

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：资产配置是指根据投资目标将资金在不一样资产类别之间进行配置，一般

是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。资产配置的目的在于以资产类别

的历史体现及投资者风险偏好为基础，决定不一样资产类别在投资组合中的所占比重，从而

控制投资风险，提高基金的收益，防止承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。（）

A、对B、错对的答案:B

解题思绪：证券投资基金是由资产管理机构发行日勺，不作为自身负债H勺一种受益凭证。

受益凭证R勺发行方也不是直接需要资金口勺一方，因此具有间接证券的性质。但与间接证券不

一样的是，由受益凭证募集H勺资金在法律上具有独立性，由投资者所有，不是资产管理机构

的负债。

14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理企业。()

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：目前，我国开放式基金日勺销售逐渐形成了以银行、证券企业代销，基金管

理企业直销口勺销售体系，专业基金销售企业也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应H勺投资产品。

()

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户H勺风险属性

和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户

推荐与其风险承受能力相适应日勺投资产品。

基金从业资格考试专题练习题2

一、单项选择题

1、世界上最早、最有影响的股价指数是（）。

A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、口经指数D、纳斯达克指数

对的答案:A解题思绪：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上

最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均指数，它由美国报业集团道-琼斯企业编制并在

《华尔街日报》上公布。

2、有关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的奉献度到达（）。

A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上对的答案：C

解题思绪：资产配置是基金投资过程中非常重要的）环节之一，是决定基金业绩的重要

原因。有关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的奉献度到达90%以上，因此分析资产

配置的差异及效果，是基金业绩归因分析的重要内容。

3、下列基金类型中，认购费率最低的是（）。

A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金对时答案:B

解题思绪：货币市场基金•般不收取认购费，其他三种基金均会收取不•样比率的认

购费。

4、证券投资基金的市场营销，应从（）日勺角度出发。

A、营销产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务对的答案:B

解题思绪：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进

行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

5、下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A、专业性B、合用性C、服务性D、一次性对的答案:D

解题思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不一样于有形产品营销，有

其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性'专业性、持续性及合用性。

一、不定项选择题

6、QDII基金的|申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回H勺相似点包括（）。

A、申购和赎回渠道3、申购与赎回时开放日及时间

C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回的处理措施对的答案:ABCD

解题思绪：除上述选项所述之外，QDII基金的申购份额和赎回金额确实定也与一般开

放式基金类似。

7、基金管理企'也风险控制的制度体系由（）构成。

A、企业章程B、内部控制大纲C、企业基本管理制度D、部门规章制度对的答案:ABCD

解题思绪：一般所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织体系和风险控

制艮I制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不一样层次依J制度构成，即企业章程、内部

控制大纲、企业基本管理制度和部门规章制度。

8、货币市场基金收益公告按照披露时间的不一样可分为（）.

A、封闭期的收益公告B、开放日口勺收益公告C、节假日口勺收益公告

D、偏离度公告对的答案:ABC

解题思绪：货币由场基金收益公告按照披露时间时不一样可分为封闭期和开放口的收

益公告、节假日的收益公告。当影子定价措施和摊余成本法之间的差异到达或超过0、5%时,

应刊登偏离度公告。

9、证券投资基金销由机构日勺客户服务模式有（）。

A、电话服务中心B、手机短信C、”多对一〃专人服务D、邮寄服务对的答案:ABD

解题思绪：证券投资基金销售机构口勺客户服务模式包括：电话服务中心，邮寄服务，

自动传真、电子信箱与手机短信，〃一对一〃专人服务，互联网用J应用，媒体和宣传手册口勺应

用，讲座、推介会和座谈会。

10、基金市场营销的活动包括（）。

A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位对的I答案:ABCD

解题思绪：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进

行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简朴地等

同于推销、销售或销售增进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

三、判断题

11、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基

金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的I一种集合投资方式。（）

A、对B、错对的答案:B

解题思绪：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者H勺资金集中起来,

形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资日勺一

种利益共享、风险共担的集合投资方式。

12、自助式前台系统一般包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、

移动通信等非现场方式实现的自助系统。（）

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：自助式前台系统是指基金销售机构提供日勺、由基金投资人独自完成业务操

作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现

场方式实现的自助系统。

13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动

对基金业绩口勺影响。（）

A、对B、错对的答案:B

解题思绪：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人主动管理能力对基金业绩的

影响；而夏普指数除了考虑基金经理依J主动管理能力外，同步还考虑了市场波动对基金业绩

的影响。

14、在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

（）

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投

资指令经风险控制部门的审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。这样，可实现决策人

与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。

15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产。（）

A、对B、错对於J答案:B

解题思绪：按照持有****利曰勺性质不一样，可将权证分为认购权证和认沽权证。认购

权证明质上属看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产；认沽权证明质上属于看跌

期权，其持有人有权按规定价格卖出基础资产。

基金从业资格考试专题练习题3

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一、基金从业资格考试单项选择题

1、零息债券又称零息票债券，是以（）面值的价格发行和交易。

A、高B、低于C、等于D、不小于或等于对的答案:B

解题思绪：零息债券又称零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。一般，此

类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式获

得债券利息。

2、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易口勺成功，必须对利率、汇率、股价

等原因的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A、跨期性B、联动性C、杠杆性D、不确定性对的答案:A

解题思绪：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等原因变动趋势的预测,

约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择与否交易的合约。无论是哪一种金融衍生

工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，因此，衍生工具跨期交

易的特点十分突出，规定交易双方对利率、汇率、股价等吩格原因的未来变动趋势作出判断,

而判断的精确与否直接决定了交易者口勺交易盈亏。

3、基金市场营销的营销环境中，（）是指只与企业关系亲密、可以影响企业客户服

务能力的多种原因。

A、微观环境B、宏观环境C、内部环境D、外部环境对的答案:A

解题思绪：一般，基金市场营销H勺营销环境由微观环境和宏观环境构成。其中，微观

环境指只与企业关系亲密、可以影响企业客户服务能力的多种原因，重要包括股东支持、营

销渠道、投资者、竞争对手及公众。

4、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券H勺一种（），

形式。

A、投资B、负债C、融资D、资产对的答案:C

解题思绪：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一

种融资形式。老式依J证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发

行证券。在资产证券化过程中发行的以资产池为基础的证券就称为证券化产品。

5、如下属于货币衍生工具口勺是（）0

A、股票期货B、利率互换C、货币期货D、信用联结票据对H勺答案:C

解题思绪：货币衍生工具是指以多种货币作为基础工具的金融衍生工具，重要包括远

期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约日勺混合交易合约。A项为股权类

产品的衍生工具;B项为利率衍生工具;D项为信用衍生工具。

二、不定项选择题

6、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括（）。

A、国债B、企业短期票据C、中央银行票据D、政策性金融证券对的答案:ACD

解题思绪：银行间债券市场II勺组员重要是各类金融机构。人民币债券交易的交易方式

有现券买卖与回购交易。现券交易品种为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券;用于

回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。

7、如下属于金融远期合约的有（）。

A、远期外汇合约B、远期利率协议C、远期股指合约D、远期货币合约对的答案:AB

解题思绪：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为“远

期价格〃）在约定H勺未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）H勺合约o金融远期

合约重要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约。

8、通过邮寄服务，基金管理人•般向基金持有人邮寄（）等定期和不定期材料。

A、季度对账单B、基金账户卡C、基金通讯D、理财月刊对U勺答案:ABCD

解题思绪：邮寄服务一般向基金持有人邮寄基金账户卡、交易对账单、季度对账单、

投资方略汇报、基金通讯、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动状

况，理性看待市场行情的波动。

9、有关证券市场发行市场与流通市场之间日勺关系，下列论述对的的|有（）。

A、流通市场是发行市场H勺前提B、发行价格受交易价格影响C、发行市场是流通市场

的延续I）、发行市场是流通市场的基础对口勺答案:BD

解题思绪：证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场日勺证券供应，才有

流通市场的证券交易，证券发行H勺种类、数量和发行方式决定着流通市场H勺规模和运行;流

通市场是证券得以持续扩大发行日勺必要条件，为证券口勺转让提供市场条件，使发行市场充斥

活力。

10、营业推广是基金销售重要日勺促销手段之一，下列说法不对的的有（）。

A、营业推广可以实现让投资者在较长时期内较迅速和较大显地购置某一基金产品

B、销售网点宣传、举行投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用欧I营业推广手

段

C、基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资

方略

D、营业推广多数属于长期性的刺激工具对H勺答案:AD

解题思绪：营业推广多数属于阶段性或短期性R勺刺激工具，用以鼓励投资者在短期内

较迅速和较大展地购置某一基金产品。基金销售中常用的营业推广手段重要包括：①销售网

点宣传;②投资者交流;③交率优惠。

三、判断题

11、将基金进行"拆分"、进行”大比例分红”与〃投资人利益优先原则”是相违反的，

（）

A、对B、错对的答案:A解题思绪：许多没有经验的基金投资者认为份额净值为1元的

首发新基金就像“新股”一样，有更大的升值空间；更有不少投资者认为2元、3元的基金”价

位已高"，不如买1元基金"廉价〃、"有潜力”。有某些基金企业为了迎合这些投资者日勺错误

认识，将基金进行〃拆分"，或者进行“大比例分红〃以降低份额净值。此类销售手段在当时确

实能在短时间内把基金规模做大，有效地提高基金企业股东的利益，但这样的做法不仅不能

很好地培养投资者R勺风险意识，反而更助长了其错误H勺投资理念，这与〃投资人利益优先原

则”是背道而驰的。

12、当基金口勺詹森指数不小于零时，阐明基金经理通过主动管理战胜了市场。（）

A、对B、错对的答案:A解题思绪：詹森指数以资衣资产定价模型（CAPM模型）为基础，

通过比较评价期基金的实际收益和由CAPM模型推算出的预期收益，来评价基金经理获取超

额收益的能力。当詹森指数不小于零时，阐明基金经理成功地预测到市场变化或对的地选择

股票,或同步具有这两种能力,简朴来说就是基金经理通过主动管理战胜了市场：当詹森指

数不不小于零时，表达基金落后于市场的体现；当詹森指数等于零时，阐明基金II勺风险等同

于市场平均风险，该基金的体现就与市场同步。

13、国际评级机构重要从风险和收益两方面衡量基金U勺整体体现。（）

A、对B、错对的答案:A解题思绪：目前某些常用的评级理论和指标都是以欧美等为样

本市场产生口勺，由于欧美等市场相对稳定，系统风险较小，以晨星为代表的国际评级机构重

要从风险和收益两方面衡量基金H勺整体体现。

14、QDII基金重要投资于海外市场，其基金资产规模不受限制.()

A、对B、错对的答案:B解题思绪：由于QDII基金重要投资于海外市场，因此拒绝或

暂停申购欧I情形与一般开放式基金有所不一样，如基金资产规模不可超过中国证监会、国家

外汇管理局核准的境外证券投资额度。

15、基金协议生效前的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用不得从基金财产

中列支。()

A、对B、错对的答案:A解题思绪：根据《证券投资基金运作管理措施》和《证券投资

基金销售管理措施》的有关规定，下列与基金有美的费用可以从基金财产中列支：基金管理

人的管理费、基金托管人的托管费、销售服务费、基金协议生效后的信息披露费用、基金协

议生效后的会计师费和律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、按照国家

有关规定和基金协议规定可以在基金财产中列支的其他费用。基金协议生效前的有关费用，

包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金管理过程中发生的费

用。

基金从业资格考试专题练习题4

是按照基金协议的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资

者争取最大的I投资收益。

A、份额持有人B、管理人C、托管人D、注册登记机构

2、证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金

3、根据投资对象的不一样，证券投资基金口勺划分类别不包括（）。

A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金

4、第一家证券投资基金诞生于（）。

A、美国B、英国C、德国1）、法国

5、证券投资基金中向（）基金，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。

A、封闭式B、开放式C、企业型【）、契约型

参照答案：

1、B［解析］基金管理人是基金产品的募集者和基金日勺管理者，其负责按照基金协议的

约定实施基金资产运作，在控制风险的基础上为基金投资者争取最大H勺投资收益。基金份额

持有人购置基金产品享有基金财产收益、参与分派基金清算后的剩余财产等。基金托管人负

责基金财产保管、基金资产清算、会计复核及基金投资运作的监督等。

2、C［解析］创业投资基金是产业基金的一种形式，其投资期限和风险规定与证券投资

基金的投资期限和风险特性有明显H勺区别。

3、D［解析］ABC项均属于根据投资对象进行划分得到的类别，而D项则是根据投资理念

的不一样划分H勺。根据投资理念H勺不一样，可以将证券投资基金划分为主动型基金和被动型

基金。被动型基金即是指数型基金。因此本题应选D。

4、B［解析］第一家巨头证券投资基金诞生于老牌资本主义国家一英国，它成立的目的

是为拓展殖民地筹集急需的资金。

5、A［解析］封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市交

易。投资者买卖封闭式基金份额只能委托证券企业在证券交易所按市价买卖，交易在投资者

之间完成;开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定H勺时间和地点向基金管

理人或其销售代理人提出申购、赎阿用勺申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

1、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、集合投资计划

2、按照基金规模与否固定，证券投资基金可以划分为（）。

A、私募基金和公募基金B、上市基金和不上市基金

C、开放式基金和封闭式基金D、契约型基金和企业型基金

3、证券投资基金运作中日勺二方当事人一般是指基金的（晨

As发起人、管理人和投资人B、管理人、托管人和投资人

C、托管人、发起人和投资人D、受益人、管理人和投资人

4、如下（）不是基金协议的当事人。

A、基金销售机构B、基金份额持有人C、基金管理人D、基金托管人

5、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理人D、基金持有人

参照答案：

1、A［解析］在美国，证券投资基金一般被称为共同基金;在英国和中国香港尤其行政区

被称为单位信托基金；在欧洲被称为集合投资基金或集合投资计划；在日本和中国台湾地区

则被称为证券投资信托基金。

2、C［解析］按基金规模与否固定可以将基金划分为封闭式基金和开放式基金;按基金与

否向不特定的社会公众募集可以划分为公募基金和私募基金;按基金运作的法律形式可以分

为契约型基金和企业型基金。

3、B［解析］证券投资基金运作中的三方当事人是指基金投资人、基金管理人及基金托

管人。

4、A［解析］基金协议的当事人是指基金份额持有人、基金管理人及基金托管人。基金

销售机构属于基金市场服务机构。

5、C［解析］投资者可以通过向基金管理人的直销中心或者基金销仕:代理人口勺代销网点

申请申购和赎回，实现开放式基金H勺流通。

基金从业资格考试专题练习题5

一、基金从业资格考试单项选择题

1、世界上最早、最有影响口勺股价指数是（）。

A、道-琼斯股票价格平均指数B、金融时报指数C、日经指数D、纳斯达克指数

对的答案:A解题思绪：道-琼斯股票价格平均指数被习惯称为道-琼斯指数，是世界上

最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平•均指数，它由美国报业集团道-琼斯企业编制并在

《华尔街日报》上公布。

2、有关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩的奉献度到达（）。

A、60%以上B、80%以上C、90%以上D、95%以上

对的J答案:C解题思绪：资产配置是基金投资过程中非常重要的环节之一，是决定基金

业绩的重要原因。有关研究表明，资产配置对基金投资组合业绩H勺奉献度到达90%以上，因

此分析资产配置口勺差异及效果，是基金业绩归因分析口勺重要内容。

3、下列基金类型中，认购费率最低的是（）。

A、股票型基金B、货币市场基金C、混合型基金D、债券型基金

对的答案:B解题思绪：货币市场基金一般不收取认购费，其他三种基金均会收取不一

样比率的认购费。

4、证券投资基金的市场营销，应从（）H勺角度出发。

A、营俏产品B、客户基金投资需求C、投资者关系D、客户服务对的答案:B

解题思绪：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进

行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动口勺总称。

5、下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。

A、专业性B、合用性C、服务性D、一次性对的答案:D

解题思绪：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不一样于有形产品营销，有

其特殊性，重要体目前如下五个方面：规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。

二、不定项选择题

6、QD【I基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回H勺相似点包括（）。

A、申购和赎回渠道3、申购与赎同时开放Id及时间

C、申购与赎回的程序、原则D、巨额赎回H勺处理措施对的答案:ABCD

解题思绪：除上述选项所述之外，QDII基金日勺申购份额和赎回金额确实定也与一般开

放式基金类似。

7、基金管理企业风险控制口勺制度体系由（）构成。

A、企业章程B、内部控制大纲C、企业基本管理制度D、部门规章制度

对的答案:ABCD解题思绪:一般所说的基金管理人的风险控制体系包括风险控制的组织

体系和风险控制口勺制度体系。其中，风险控制制度体系由四个不一样层次的制度构成，即企

业章程、内部控制大纲、企业基本管理制度和部门规章制度。

8、货币市场基金收益公告按照披露时间日勺不一样可分为（）。

A、封闭期的收益公告B、开放日的收益公告C、节假日的收益公告

D、偏离•度公告对的答案:ABC解题思绪：货币市场基金收益公告按照披露时间的不一样

可分为封闭期和开放日的收益公告、节假日的收益公告。当影子定价措施和摊余成本法之间

的差异到达或超过0、5%时，应刊登偏离度公告。

9、证券投资基金销售机构的客户服务模式有（）。

A、电话服务中心B、手机短信C、"多对一"专人服务D、邮寄服务

对的答案:ABD解题思绪：证券投资基金销售机构的客户服务模式包括：电话服务中心,

邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，〃一对一”专人服务，互联网的应用，媒体和宣

传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

10、基金市场营销的活动包括（）.

A、基金产品设计B、价格定位C、促销D、市场定位对欧I答案:ABCD

解题思绪：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进

行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。基金市场营销不能简朴地等

同于推销、销售或销售增进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

三、判断题

11、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基

金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金及I一种集合投资方式。（）

A、对B、错对的答案:B解题思绪：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，相众多

投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合

的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

12、自助式前台系统一般包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、

移动通信等非现场方式实现的自助系统。（）

A、对B、错对的J答案:A解题思绪：自助式前台系统是指基金销售机构提供的、由基金

投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、

电话、移动通信等非现场方式实现H勺自助系统。

13、特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的主动管理能力和市场波动

对基金业绩的影响。（）

A、对B、错对的答案:B解题思绪：特雷诺指数与詹森指数重要考虑了基金管理人主动

管理能力对基金业绩的影响；而夏普指数除了考虑基金经理的主动管理能力外，同步还考虑

了市场波动对基金业绩的影响。

14、在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

（）

A、对B、错对日勺答案:A解题思绪；按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令

或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门H勺审核，确认其合法、合规与完整后方可执行。

这样，可实现决策人与执行人的分离，防止基金经理决策的随意性与道德风险。

15、认沽权证明质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购置基础资产。（）

A、对B、错对的答案:B

基金从业资格考试专题练习题6

一、基金从业资格考试单项选择题

1、我国基金业正处在发展壮大日勺初期，基金监管应遵照（）原则，以防止出现大起

大落的情形，影响基金业时正常发展。

A、持续性B、有效性C、审慎性D、公平性对的答案:A

解题思绪：题干是基金销售监管日勺持续性原则的规定。在基金监管中还应贯彻有效性原则，

处理好监管成本和监管效益之间H勺关系，做到市场能自身调整的，不监管;必须监管日勺，应

当在保证监管效益口勺前提下做到监管成本最小。

2.TH,客户在某一基金销售网点提交开放式基金的认购申请后，最早要在（）日

才可以查询认购申请的I受理状况。

A、T+1B、T+2C、T+3D、T+4对日勺答案:B解题思绪：销售机构对认购申请的受理并不代

表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请及I成功与否应以注册登记机构

确实认成果为准。投资者T日提交认购申请后，可于TW日起到办理认购的网点查询认购申

请的受理状况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终止果要待

基金募集期结束后才能确认。

3、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是（）。

A、开展投资者风险教育，简介基金投资口勺风险及化解风险的措施

B、为客户提供投资咨询提议，推介符合合用性原则的基金

C、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试成果

D、向客户简介客户服务、信息查询、客户投资的I措施和途径、措施

对的答案:A解题思绪：销售人员的客户服务内容可以分为售前服务、售中服务和售后

服务。其中，售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。具重要内容包括:

向客户简介证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金有关法律规定；简介基金管理人投

资运作状况，让客户充分了解基金投资的特点、不一样类型基金的风险收益特性;开展投资

者风险教育，简介基金投资的风险及化解风险的措施等。BC两项为售中服务的内容;D项为

售后服务的内容。

4、证券市场的运行形成了证券需求者和证券供应者的竞争关系，证券市场的基本功能

之一是为（）决定价格，

A、资产B、资本C、价值I）、上市企业对口勺答案:R解题思绪：证券是资本H勺体现形式,

因此证券的价格实际上是证券所代表H勺资本的价格。证券的价格是证券市场上证券供求双方

共同作用的成果，证券市场的运行形成了证券需求者和证券供应者的互动关系，提供了证券

的合理定价机制。可见，证券市场H勺基本功能之•是为资本决定价格。

5、下列选项中，不属于基金市场营销特殊性U勺是（）o

A、专业性B、一次性C、合用性D、持续性对的答案:B解题思绪：证券投资基金属于

金融服务行业，其市场营销不•样于有形产品营销，有其特殊性，重要体目前如下五个方面:

规范性、服务性、专业性、持续性及合用性。

二、基金从业资格考试不定项选择题

6、与基金六个月度汇报相比，基金年度汇报需要（）。

A、提供近来3个会计年度的I重要会计数据、财务指标、基金净值体现和收益分派状况

B、披露内部监察汇报C、披露基金的重要会计政策和会计估计、所有H勺关联方关系及

交易状况

D、披露汇报期内改聘会计师事务所日勺状况以及支付给所聘任H勺会计师事务所日勺酬劳及

事务所已提供审计服务的年限

对的答案:ABCD解题思绪：除ABCD四项外，基金年度汇报中披露的内容还应通过审计。

7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，

下列属于禁止行为的有（）。

A、虚假记载、误导性陈说或重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测

C、违规承诺收益或者承担损失D、诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

对的答案:ABCD解题思绪：除ABCD四项外，基金信息披露还禁止刊登任何自然人、法

人或者其他组织H勺祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

8、在投资组合汇报中，货币市场基金应披露日勺汇报期内偏离度信息有（）。

A、偏离度绝对值在0、25%~0、5%间口勺次数B、偏离度的最高值

C、偏离度的最低值）、偏离度绝对值的简朴平均值

对日勺答案:ABCD解题思绪：货币市场基金日勺偏离度信息一般包括：①在临时汇报中披

露偏离度信息;②在六个月度汇报和年度汇报中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投

资组合汇报中披露偏离度信息。在投资组合汇报中，货币市场基金应披露汇报期内偏离度绝

对值在()、25%~()、5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简朴平均值等

信息。

9、证券具有高流动性必须满足的条件有()。

A、发行规模极大B、变现的I交易成本极小C、本金保持相对稳定D、很轻易变现

对的答案:BCD解题思绪：证券的流动性是指证券变现的I难易程度。证券具有极高的流

动性必须满足三个条件：①很轻易变现;②变现H勺交易成本极小;③本金保持相对稳定。

10、下列有关股票风险性的表述，对的卧」有().

A、股票的风险性和收益性是彼此独立的B、股票的风险性和收益性是并存的

C、股东能否获得预期的股息红利收益，与企业日勺盈利状况无关

D、股东能否获得预期H勺股息红利收益，重要取决于企业的盈利状况

对的答案:BD解题思绪：股票的风险性和收益性是高度联络H勺，股票的风险性越大，所

规定的回报也就越高。然而股东能否获得预期日勺股息红利收益，很大程度上取决于企业日勺盈

利状况。

二、基金从业资格考试判断题

11、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销出

业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。（）

A、对B、错对口勺答案:A解题思绪：题干是基金销售职责规范中〃禁止提前发行"的规定。

12、资产配置一般是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。（）

A、对B、错对的答案:A

解题思绪：资产配置是指根据投资目标将资金在不一样资产类别之间进行配置，一般

是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分派。资产配置日勺目的在于以资产类别

的历史体现及投资者风险偏好为基础，决定不一样资产类别在投资组合中的所占比重，从而

控制投资风险，提高基金的收益，防止承担不必要的风险。

13、基金是作为自身负债的一种受益凭证，具有间接证券的性质。（）

A、对B、错对的答案:B解题思绪：证券投资基金是由资产管理机构发行的，不作为自

身负债的一种受益凭证。受益凭证口勺发行方也不是直接需要资金的一方，因此具有间接证券

的性质。但与间接证券不一样的是，由受益凭证募集的资金在法律上具有独立性，由投资者

所有，不是资产管理机构的负债。

14、在我国，开放式基金的直销渠道是基金管理企业。（）

A、对B、错对的答案:A解题思绪：目前，我国开放式基金的销售逐渐形成了以银行、

证券企业代销，基金管理企业直销H勺销售体系，专业基金销售企业也在酝酿起步。

15、理财经理在执业过程中，应当向客户推荐与其风险承受能力相适应日勺投资产品。

（）

A、对B、错对欧I答案:A解题思绪：理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充

分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行

分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应H勺投资产品。

基金从业资格考试专题练习题7

一、基金从业资格考试单项选择题

1、基金管理企业的投资管理部门重要包括（）。

A、投资部、研究部以及风险控制部B、投资部、交易部以及风险控制部

3研究部、交易部以及风险控制部1）、投资部、仔究部以及交易部

对的答案:D解题思绪：风险控制部属于基金管理企业的风险控制部门。

2、下列不属于防备基金销售操作风险的措施是（）。

A、在业务基本规程e对重要业务环节实施有效复核，保证重要环节业务操作日勺精确性

B、销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员H勺每一项工作必须在其业务

授权范围内进行

C、加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质

D、建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

对口勺答案:B解题思绪：防备基金销售操作风险H勺措施重要有如卜.几点：①基金销售机

构应按照国家有关法律法规及销售业务日勺性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗

位手册，明确揭示不一样业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，

应对重要业务环节实施有效复核，保证重要环节业务操作H勺精确性;③加强员工业务培训和

考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率B项

为防备基金销售人员合规风险所采取的措施。

3、两个或两个以上的当事人按共同约定的条件，在约定的时间内定期互换现金流口勺金

融交易，称之为（）o

A、金融股权B、金融期货C、金融互换【）、构造化金融衍生工具对的答案:C

解题思绪；金融互换是指两个或两个以上FJ当事人按共同约定的条件，在约定的时间

内定期互换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类

别。

4、证券交易所通过持续（