2027年应收账款质押合同范本（贸易融资适用附带账款清单）

2027年应收账款质押合同范本（贸易融资适用附带账款清单）1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易集团股份有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区光华路1号甲8号中国国际贸易中心大厦北楼25层。

甲方法定代表人/负责人：张明。

甲方联系方式传真）。

甲方是一家在国内外具有广泛影响力的综合性贸易企业，成立于1992年，总部位于中国北京。甲方的主营业务涵盖商品进出口、供应链管理、物流服务以及国际贸易融资等领域。近年来，随着全球贸易格局的不断变化，甲方在拓展国际贸易业务的同时，面临着日益增长的应收账款管理需求。为了优化资金流，提高运营效率，甲方计划通过应收账款质押的方式，引入外部资金支持其业务发展。基于此，甲方与乙方就应收账款质押事宜达成合作意向，双方本着平等互利、诚实信用的原则，特订立本合同。

在贸易融资领域，甲方作为买方，经常需要与供应商进行长期合作，并产生大量的应收账款。这些应收账款虽然具有较好的信用质量，但由于账期较长，影响了甲方的资金周转。为了解决这一问题，甲方希望通过应收账款质押的方式，将未来的现金流转化为即时资金，以支持其日常经营和新的业务拓展。乙方的专业金融服务能够有效满足甲方的融资需求，同时为甲方提供灵活的资金解决方案。因此，双方基于共同的市场需求和业务发展需要，决定通过本合同实现应收账款的质押融资。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：国际商业信贷有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴环路999号金茂大厦南楼28层。

乙方法定代表人/负责人：李强。

乙方联系方式传真）。

乙方是一家专注于贸易融资和应收账款管理领域的金融机构，成立于2005年，总部位于中国上海。乙方的核心业务包括应收账款融资、保理、资产证券化以及供应链金融等。乙方凭借丰富的行业经验、专业的风险评估体系和高效的资金服务网络，在国内外贸易融资市场享有较高声誉。近年来，乙方积极拓展应收账款质押业务，通过创新金融产品和服务，为企业和金融机构提供多元化的资金解决方案。基于此，乙方与甲方就应收账款质押事宜达成合作意向，双方本着平等互利、诚实信用的原则，特订立本合同。

在本合同项下，乙方作为服务提供方，将根据甲方的需求，为其提供应收账款质押融资服务。乙方的核心职责包括：协助甲方完成应收账款的评估和尽职；办理应收账款质押登记手续；提供融资款项并管理相关资金用途；监控应收账款的回款情况，并在必要时采取保全措施。乙方的专业服务能够有效降低甲方应收账款的风险，同时为其提供稳定、高效的融资渠道。因此，双方基于共同的市场需求和业务发展需要，决定通过本合同实现应收账款的质押融资。

双方合作的背景是：甲方作为一家大型贸易企业，在日常经营中产生了大量的应收账款，需要通过外部资金支持其业务发展。乙方作为一家专业的贸易融资服务机构，具备丰富的行业经验和高效的金融服务体系。双方在前期已经建立了良好的业务合作关系，并在多次沟通中就应收账款质押事宜达成初步共识。本合同的成功签订，将有助于甲方优化资金结构，提高运营效率，同时为乙方拓展业务市场，实现互利共赢。

第一条合同目的与范围

本合同的主要目的是明确甲方将其合法拥有的应收账款质押给乙方，以获取融资款项，并约定双方在应收账款质押及相关融资活动中的权利与义务。本合同涉及的具体内容包括：应收账款的确定与移交、质押登记的办理、融资款项的发放与回收、应收账款的监控与管理、风险控制措施以及违约责任等。通过本合同，甲方旨在利用其应收账款的价值获得资金支持，优化其现金流管理；乙方则通过提供质押融资服务，实现资金收益并管理相关风险。本合同的范围涵盖从应收账款质押的设立到最终清偿的全过程，涉及双方在法律、财务及操作层面的各项安排，确保应收账款质押融资活动的顺利进行。

第二条定义

本合同中下列词语具有以下含义：

“应收账款”是指甲方因销售商品、提供服务等经营活动，依照有效合同约定，有权向债务人收取的金钱债权，包括但不限于本金及利息、违约金等。

“质押”是指甲方将应收账款的权利依法转移给乙方，作为履行本合同义务的担保行为。

“质押登记”是指甲方依照相关法律规定，将应收账款质押事项办理登记手续的行为。

“融资款项”是指乙方根据本合同约定，向甲方发放的用于特定用途的资金。

“账款清单”是指详细列明应收账款债务人、金额、账期等信息的文件。

“有效合同”是指甲方与债务人之间就应收账款产生的合法有效合同。

“资金用途”是指甲方根据本合同约定使用融资款项的具体计划。

“争议解决”是指双方在本合同履行过程中发生争议时的解决机制。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

(1)甲方的权力：甲方有权要求乙方按照本合同约定提供融资服务，并监督乙方对质押应收账款的管理情况；甲方有权要求乙方提供与应收账款质押及融资相关的必要文件和信息；在符合合同约定条件下，甲方有权提前还款。

(2)甲方的义务：甲方应确保其拥有的应收账款真实、合法、有效，且未设置任何其他担保或优先权利；甲方应向乙方提供完整的账款清单及相关有效合同，并保证信息的真实性；甲方应配合乙方完成应收账款质押的尽职和登记手续；甲方应按照本合同约定用途使用融资款项，不得擅自改变用途；甲方应按时向乙方支付融资款项的利息及本金；甲方应负责催收应收账款，并及时向乙方通报回款情况；甲方应在发生可能影响应收账款安全的事件时，立即通知乙方并采取补救措施。

2.乙方的权力和义务：

(1)乙方的权力：乙方有权要求甲方提供应收账款及相关合同进行尽职；乙方有权根据评估结果确定融资款项的金额及利率；乙方有权要求甲方提供必要的文件以办理质押登记；乙方有权监控应收账款的回款情况，并在必要时采取保全措施；乙方有权按照本合同约定收取融资款项的利息及本金。

(2)乙方的义务：乙方应按照本合同约定，在收到甲方完整文件后的一定期限内，完成应收账款质押的尽职；乙方应积极协助甲方办理应收账款质押登记手续，并在登记完成后及时通知甲方；乙方应按照本合同约定，将融资款项及时发放给甲方；乙方应负责监控应收账款的回款情况，并在发现异常时及时通知甲方；乙方应保护甲方的商业秘密，未经甲方同意不得泄露；乙方应在甲方违约时，根据本合同约定采取相应的保全措施，包括但不限于冻结应收账款或要求甲方提前还款；乙方应按照本合同约定，妥善保管与应收账款质押及融资相关的文件和信息。

第四条价格与支付条件

1.融资款项金额：乙方根据甲方提供的账款清单及尽职结果，确定向甲方发放的融资款项总额为人民币壹仟伍佰万元整（¥15,000,000.00）。该金额为扣除乙方预扣费用后的净额。

2.融资利率：融资款项的利率采用固定利率方式，年利率为百分之五（5%）。利率自融资款项实际发放之日起计算，至最后一笔还款日止。

3.融资费用：甲方应向乙方支付与本次融资相关的费用，包括但不限于尽职费、质押登记费等。具体费用标准及支付时间在附件中约定。在本合同项下，甲方同意支付总融资款项的1%作为upfront费用，于本合同生效之日向乙方一次性支付；剩余的0.5%作为阶段性费用，于应收账款完成质押登记之日起十日内支付。

4.支付方式：甲方应通过银行转账方式将融资款项的利息及本金支付至乙方指定的银行账户。乙方指定的银行账户信息如下：开户名称：国际商业信贷有限公司；开户银行：中国工商银行上海浦东分行；账号：622202************。甲方应在每次还款日前的三个工作日内，将当期应还利息或本金划转至上述账户。

5.支付时间：融资款项的利息按月结息，每季度支付一次；融资款项的本金应在应收账款全部到期回款后的六个月内分两期等额偿还。首期还款日为应收账款全部到期回款的第六个月届满之日，二期还款日为第一期还款日后的六个月届满之日。如甲方需要提前还款，应提前三十日书面通知乙方，并按总融资款项的0.5%支付提前还款违约金。

第五条履行期限

1.合同有效期：本合同自双方签字盖章之日起生效，有效期为自应收账款完成质押登记之日起三年。除非双方另有书面约定，本合同在有效期内持续有效。

2.融资期限：乙方向甲方发放的融资款项期限为自实际发放之日起至最后一笔本金还款日止，具体期限根据第四条约定。

3.关键时间节点：应收账款完成尽职之日；应收账款完成质押登记之日；融资款项首次发放之日；每期利息支付日；每期本金还款日；应收账款全部到期回款之日。乙方应在应收账款完成尽职后的十个工作日内完成质押登记，并将完成情况书面通知甲方。甲方应在收到乙方完成通知后的五个工作日内向乙方支付相关费用。甲方应按照本合同约定的时间节点履行还款义务，任何延迟均视为违约。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)提供虚假信息：如甲方在订立本合同或履行过程中提供虚假的应收账款信息、合同文件或隐瞒重要事实，导致乙方产生损失的，甲方应赔偿乙方全部损失，并承担总融资款项10%的违约金。乙方有权解除本合同，并立即要求甲方偿还全部融资款项及利息。

(2)未按时支付费用：甲方未按照本合同第四条约定支付相关费用（包括upfront费用、阶段性费用等），每逾期一日，应按未支付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本合同，并要求甲方立即偿还全部融资款项及利息，并承担总融资款项20%的违约金。

(3)未按约定用途使用资金：如甲方将融资款项用于本合同约定的用途之外，乙方有权要求甲方立即纠正，并按未合规使用金额的每日万分之五支付违约金。情节严重的，乙方有权解除本合同，并要求甲方立即偿还全部融资款项及利息，并承担总融资款项15%的违约金。

(4)催收违约：甲方未按照乙方要求及时催收应收账款，或应收账款发生重大坏账风险而未及时通知乙方的，每逾期一日，应按逾期应收账款金额的万分之五向乙方支付违约金。因甲方延误导致乙方损失的，甲方应承担全部赔偿责任。

(5)逾期还款：甲方未按照本合同第四条约定按时支付利息或偿还本金，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权采取以下措施：①要求甲方立即偿还全部到期融资款项及利息；②行使质押权，包括但不限于冻结、处置甲方质押的应收账款，所得款项优先用于偿还乙方债权；③每逾期一日，按总融资款项的万分之五向甲方加收罚息；④解除本合同，并要求甲方承担总融资款项30%的违约金，同时赔偿乙方因此遭受的全部损失。

2.乙方违约责任：

(1)未按时放款：如乙方因自身原因未按照本合同约定按时向甲方发放融资款项，每逾期一日，应按当期应付未付金额的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除本合同，并要求乙方退还已收取的upfront费用及阶段性费用，并承担总融资款项5%的违约金。

(2)超标收费：如乙方收取的费用超出本合同第四条约定的标准，超出部分无效，甲方有权要求乙方退还多收费用，并按多收金额的每日万分之五向乙方支付违约金。

(3)违反保密义务：乙方及其工作人员违反本合同保密条款，泄露甲方商业秘密或应收账款信息的，应向甲方支付违约金，金额为人民币伍拾万元整（¥500,000.00），并承担由此给甲方造成的全部损失。乙方应立即停止违约行为，并采取有效措施消除影响。

3.不可抗力导致的违约：如因不可抗力导致任何一方无法履行本合同义务，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。双方应根据不可抗力的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力造成的损失，各自承担。

第七条不可抗力

1.定义：本合同所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、火山爆发、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的变更）、流行病疫情等。不可抗力事件应自其发生之日起持续影响本合同履行超过三十日，或导致本合同目的无法实现的，视为对不可抗力的持续影响。

2.责任免除：任何一方因不可抗力而未能履行或未能完全履行本合同项下的义务，不承担违约责任。遭受不可抗力的一方应在不可抗力事件发生后七个工作日内书面通知另一方，并提供相关证明文件（如政府公告、新闻报道、保险理赔文件等），以便另一方核实。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除合同。若不可抗力事件消除后，仍无法履行本合同的，本合同可予以解除。因不可抗力造成的损失，双方各自承担，互不赔偿。任何一方在不可抗力事件发生后，仍应采取合理措施减少损失，否则仍需承担相应的赔偿责任。

第八条争议解决

1.协商与调解：凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商不成，可请求双方认可的第三方进行调解，调解达成协议的，应签订书面调解协议，经双方签字盖章后生效。

2.仲裁：若协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由申请仲裁方选择，但需事先通知对方。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁过程中，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。

3.诉讼：如选择仲裁不成的，任何一方均有权向合同履行地人民法院提起诉讼。合同履行地是指应收账款发生地或甲方主要营业地。诉讼过程中，双方应积极配合法院审理工作，并提供相关证据材料。诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本合同首部列明的地址、联系方式为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前七个工作日书面通知对方。通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至上述地址或联系方式的通知，视为有效送达。电子邮件通知以进入对方指定邮箱系统为送达标志。专人递送的，以签收人签收或视为可送达地址时的送达时间为准。

2.合同变更：对本合同的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本合同不可分割的一部分。任何一方单方面提出的变更要求，需经对方书面同意后方可生效。

3.合同生效：本合同自双方授权代表签字并加盖公司公章（或合同专用章）之日起生效。

4.法律适用：本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均受中华人民共和国法律的约束。

5.完整性：本合同构成双方就本合同标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解和承诺。除本合同中明确记载的条款外，任何其他约定均不适用。

6.分离性：本合同的任何条款若被认定为无效或不可执行