2026年基金从业人员资格考试全真题库

2026年基金从业人员资格考试全真题库一、单项选择题（每题1分，共100分）1.下列属于债权类金融资产的是？A.股票B.债券C.权证D.期权答案：B2.我国基金行业的政府监管机构是？A.中国证监会B.中国人民银行C.中国证券投资基金业协会D.证券交易所答案：A解析：中国证监会是我国基金市场的政府监管机构，基金业协会是行业自律组织，证券交易所承担交易场所自律管理职责。3.股票基金是指基金资产（）以上投资于股票的证券投资基金。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，80%以上基金资产投资于股票的为股票基金。4.下列不属于ETF特点的是？A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作的指数基金C.申购赎回以一篮子股票换取基金份额D.招募说明书中明确约定预期收益率答案：D解析：任何基金都不得明示或暗示保本、承诺收益，ETF属于指数基金，同样不得约定预期收益率。5.公开募集基金的募集申请，需经（）注册后方可发售。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.中国人民银行答案：A6.封闭式基金合同生效的条件之一是，募集期限届满，募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上，且持有人人数不少于200人。A.60%B.70%C.80%D.90%答案：C解析：封闭式基金生效需满足募集总额达核准规模80%以上、持有人不少于200人；开放式基金生效需满足募集份额不少于2亿份、金额不少于2亿元、持有人不少于200人。7.下列不属于基金信息披露基本原则的是？A.真实性原则B.完整性原则C.及时性原则D.保密性原则答案：D8.下列机构中，不可以从事公开募集基金销售业务的是？A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.私募基金管理人答案：D解析：私募基金管理人仅可募集其管理的私募基金，不得从事公募基金销售业务；商业银行、证券公司、独立基金销售机构等经证监会认可可从事公募基金销售业务。9.下列基金销售行为中合法合规的是？A.以低于成本的费率销售基金B.采取抽奖方式销售基金C.向投资者充分提示基金投资风险D.向持有人承诺保本保收益答案：C10.下列不属于基金从业人员职业道德规范的是？A.守法合规B.诚实守信C.客户至上D.利益共享答案：D解析：基金职业道德规范包括守法合规、诚实守信、客户至上、专业审慎、忠诚尽责、保守秘密，利益共享是基金产品的运作特点，不属于职业道德范畴。11.私募基金的合格投资者，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元，且符合相应资产或收入条件。A.100B.200C.300D.500答案：A解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，合格投资者需满足单只私募基金投资金额不低于100万元，且个人金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元，单位净资产不低于1000万元。12.设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1B.2C.3D.5答案：A13.下列不属于证券投资基金当事人的是？A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：D解析：证券投资基金的当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人；基金销售机构属于基金服务机构，不属于基金当事人。14.开放式基金申购赎回遵循的核心原则是？A.金额申购、份额赎回B.份额申购、金额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回答案：A15.下列关于QDII基金的说法错误的是？A.可以投资于境外证券市场B.仅能用人民币认购C.由境内基金管理人管理D.面临汇率风险、国别风险等特殊风险答案：B解析：QDII基金可以用人民币或外币（如美元）认购，其投资于境外市场，风险通常不低于普通股票基金。16.基金中基金（FOF）是指将（）以上的基金资产投资于经证监会依法核准或注册的其他基金份额的基金。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C17.货币市场基金不得投资于下列哪种金融工具？A.现金B.期限在1年以内的国债C.信用等级在AA+级以下的债券D.期限在1年以内的银行存款答案：C18.基金年度报告应当在每年结束之日起（）日内编制完成并公告。A.30B.60C.90D.120答案：C解析：基金季度报告应在季度结束之日起15个工作日内公告，半年度报告应在上半年结束之日起60日内公告，年度报告应在每年结束之日起90日内公告。19.基金销售机构推荐基金产品时，应当遵循（）原则，将合适的产品销售给合适的投资者。A.风险匹配B.收益优先C.规模优先D.费率最低答案：A20.下列关于个人养老金基金的说法错误的是？A.个人养老金资金账户可用于购买符合规定的公募基金、银行理财等金融产品B.参加个人养老金可享受税收优惠C.个人养老金产品的风险等级应当与投资者风险承受能力匹配D.个人养老金可以随时支取答案：D解析：个人养老金实行个人账户制，达到领取基本养老金年龄、完全丧失劳动能力、出国（境）定居等符合国家规定的情形方可领取，不得随时支取。21.根据2023年公募基金费率改革要求，新发行的主动权益类基金管理费率不得超过（），托管费率不得超过（）。A.1.5%；0.5%B.1.2%；0.2%C.1.0%；0.2%D.0.8%；0.1%答案：B解析：2023年我国启动公募基金费率改革，明确新发行的主动权益类基金管理费率、托管费率分别不超过1.2%、0.2%，存量基金逐步调整至该水平。22.基金从业资格证书由（）负责颁发与管理。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.人力资源和社会保障部答案：B解析：基金从业资格考试由基金业协会组织，资格证书由基金业协会统一管理，中国证监会是行业监管机构，不直接颁发从业资格证书。23.下列行为中，违反基金职业道德诚实守信原则的是？A.不欺诈客户B.不进行内幕交易C.私下向客户承诺保本保收益D.不操纵市场答案：C24.下列行为中，符合客户至上原则的是？A.利用职务之便为亲属谋取热门基金优先购买权B.优先维护高净值客户利益C.自身利益与客户利益冲突时，优先保障客户利益D.为完成销售指标向客户推荐高风险高收益产品答案：C25.下列不属于基金管理人内部控制目标的是？A.保证公司经营运作遵守法律法规和监管规则B.防范化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和公司财务信息真实准确完整D.实现基金收益最大化答案：D解析：内部控制的核心是合规管控、风险防范和信息真实，投资业绩受市场等多重因素影响，无法通过内部控制保证收益最大化。26.下列关于督察长的说法错误的是？A.督察长由总经理提名，董事会聘任B.督察长对董事会负责C.督察长负责监督检查公司运作的合法合规情况D.督察长可以兼任基金经理答案：D解析：督察长需保持独立性，不得兼任与合规监督职责相冲突的职务，如基金经理、投资部门负责人等。27.下列关于私募基金募集的说法正确的是？A.可以通过互联网向不特定对象宣传推介B.可以向投资者承诺最低收益C.应当由基金管理人或其委托的合规销售机构募集D.单只私募基金投资者人数无上限答案：C解析：私募基金不得公开宣传推介，不得承诺保本保收益，单只私募基金的投资者人数不得超过法定上限（有限公司型、合伙型不超过50人，股份公司型不超过200人）。28.基金份额持有人大会的第一召集人是？A.基金管理人B.基金托管人C.基金业协会D.持有10%以上份额的持有人答案：A解析：基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人不召集的，由基金托管人召集；基金托管人也不召集的，单独或合计持有10%以上基金份额的持有人可自行召集。29.下列关于开放式基金份额转换的说法错误的是？A.转换费率通常低于直接申购的费率B.转换的基金需为同一管理人管理、同一注册登记机构注册的基金C.转换的计价基础是申请日转出和转入基金的份额净值D.份额转换后，持有期一律重新计算答案：D解析：开放式基金份额转换时，转入基金的持有期通常可连续计算转出基金的持有期，具体以基金合同约定为准。30.下列关于LOF基金的说法错误的是？A.可以在场内、场外申购赎回B.均为被动操作的指数基金C.可以在交易所上市交易D.申购赎回均以现金进行答案：B解析：LOF（上市开放式基金）既可以是主动管理型基金，也可以是被动指数型基金；ETF（交易型开放式指数基金）均为被动操作的指数基金。31.下列不属于证券投资基金常见风险类型的是？A.市场风险B.信用风险C.保本风险D.流动性风险答案：C解析：基金不承诺保本，不存在“保本风险”这一风险类型；基金常见风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险等。32.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经（）检查，出具合规意见书。A.督察长B.总经理C.投资总监D.董事会答案：A33.下列不属于基金客户服务内容的是？A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.代替投资者做出投资决策答案：D解析：基金客户服务包括售前、售中、售后服务，核心是协助投资者了解产品、解决交易问题，不得代替投资者做出投资决策。34.我国开放式基金注册登记体系的模式不包括？A.基金管理人自建系统的“内置”模式B.委托中登公司的“外置”模式C.委托商业银行的“银行托管”模式D.内置外置结合的“混合”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系包括内置模式（管理人自建）、外置模式（委托中国证券登记结算有限责任公司）、混合模式，商业银行不承担基金注册登记职责。35.下列属于基金基础类型（按投资对象划分）的是？A.系列基金B.避险策略基金C.债券基金D.QDII基金答案：C解析：按投资对象划分，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基础类型；系列基金、避险策略基金、QDII基金、FOF等属于特殊类型基金。36.下列不属于基金监管基本原则的是？A.保护投资人利益原则B.适度监管原则C.高效监管原则D.收益保障原则答案：D解析：基金监管的基本原则包括保护投资人利益、适度监管、高效监管、依法监管、审慎监管、公平公正公开原则，监管不保障投资收益。37.下列不属于基金业协会职责的是？A.教育会员遵守法律法规，维护投资人合法权益B.反映会员建议和诉求，维护会员合法权益C.制定实施行业自律规则，监督会员执业行为D.制定基金行业的行政法规答案：D解析：基金行业行政法规由国务院、证监会等有权部门制定，基金业协会作为自律组织，仅能制定自律规则，无权制定法律法规。38.下列关于基金招募说明书的说法错误的是？A.是基金管理人为发售基金份额制作的推介说明文件B.需披露基金投资目标、范围、策略等核心信息C.是基金合同的法定组成部分D.应当真实、准确、完整，不得有虚假记载答案：C解析：基金招募说明书是独立的信息披露文件，不属于基金合同的组成部分；基金合同是约定基金当事人权利义务的核心法律文件。39.货币市场基金收益公告的类型不包括？A.封闭期收益公告B.开放日收益公告C.节假日收益公告D.季度收益公告答案：D解析：货币市场基金每日披露万份收益和7日年化收益率，收益公告包括封闭期收益公告、开放日收益公告、节假日收益公告，季度报告不属于收益公告范畴。40.私募基金管理人应当向（）办理登记手续。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.市场监督管理局答案：B解析：私募基金管理人实行登记制，需向基金业协会申请登记；私募基金募集完毕后，也需向基金业协会办理备案。41.下列行为中，基金从业人员可以从事的是？A.泄露执业中接触到的内幕信息B.挪用客户的基金财产C.接受客户全权委托代理投资决策D.向客户充分揭示基金投资风险答案：D42.开放式基金的法定收益分配方式不包括？A.现金分红B.红利再投资C.股票股利分红D.基金份额分红答案：C解析：开放式基金的收益分配方式包括现金分红和红利再投资（也称基金份额分红），股票股利是上市公司的分红方式，不属于基金分红方式。43.ETF申购赎回的对价不包括？A.一篮子股票B.现金替代C.现金差额D.债券答案：D解析：ETF申购是用一篮子股票换取基金份额，赎回是用基金份额换取一篮子股票，对无法获取的成份股可使用现金替代，同时根据净值与一篮子股票市值的差额收取或支付现金差额，不涉及债券对价。44.下列关于基金资产估值的说法错误的是？A.基金资产估值的责任人是基金管理人B.基金托管人对估值结果负有复核责任C.估值对象是基金所拥有的全部资产和负债D.估值的核心目的是确定基金的发行价格答案：D解析：基金资产估值的目的是客观反映基金资产价值，确定基金份额净值，为份额申购赎回提供计价依据，而非确定发行价格。45.下列关于基金税收的说法正确的是？A.基金管理人运用基金财产买卖股票、债券的差价收入，免征增值税B.个人投资者买卖基金份额的差价收入，征收个人所得税C.机构投资者买卖基金份额的差价收入，免征企业所得税D.基金从上市公司取得的股息红利所得，免征个人所得税答案：A解析：根据现行税收政策，基金管理人运用基金财产买卖股票、债券的差价收入免征增值税；个人投资者买卖基金份额的差价收入暂免征收个人所得税；机构投资者买卖基金份额的差价收入需缴纳企业所得税；基金从上市公司取得的股息红利所得，由上市公司代扣代缴个人所得税，符合条件的可享受税收优惠。46.下列关于基金销售支付机构的说法错误的是？A.可以由商业银行或合格支付机构担任B.负责基金销售结算资金的归集、支付、划转C.需确保基金销售结算资金安全、及时划转D.可以临时挪用结算资金用于自身周转答案：D47.下列不属于法定基金信息披露义务人的是？A.基金管理人B.基金托管人C.召集持有人大会的基金份额持有人D.基金销售机构答案：D解析：基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的持有人等法定主体；基金销售机构不属于法定信息披露义务人。48.下列关于封闭式基金的说法正确的是？A.基金份额总额不固定B.持有人可以在合同约定场所申购赎回C.基金份额可以在证券交易所上市交易D.没有固定存续期限答案：C解析：封闭式基金份额总额在合同期限内固定不变，有固定存续期限（通常不少于5年），份额可以在交易所交易，但持有人不得申请赎回。49.按投资目标划分，基金的类型不包括？A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D解析：按投资目标划分，基金可分为增长型基金、收入型基金、平衡型基金；指数型基金是按投资理念划分的类型，不属于按投资目标的分类。50.下列关于ETF联接基金的说法错误的是？A.主要投资于目标ETFB.可以在场外申购赎回C.投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%D.可以通过一二级市场价差进行套利答案：D解析：ETF联接基金是场外投资ETF的通道，不参与ETF的一二级市场套利，只有ETF本身可以通过套利机制平抑折溢价。51.避险策略基金的“安全垫”是指？A.基金资产净值超过价值底线的部分B.基金合同约定的最低收益保障C.基金管理人的风险准备金D.基金托管人的担保额度答案：A解析：安全垫是避险策略基金中风险资产投资可承受的最高损失限额，等于基金资产净值减去价值底线（保本金额的现值）后的部分。52.投资者风险承受能力等级中，最低等级是？A.C1B.C2C.C3D.C5答案：A解析：基金投资者风险承受能力分为C1（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）五个等级，C1为最低等级。53.QDII基金可以投资于下列哪种金融产品？A.房地产抵押按揭B.境外不动产C.外国政府债券D.贵重金属答案：C解析：QDII基金可投资于境外市场的股票、债券、基金、金融衍生品等工具，不得投资于不动产、房地产抵押按揭、贵重金属、实物商品等。54.基金从业人员的执业注册，由（）统一向基金业协会申请。A.从业人员本人B.所在机构C.当地证监局D.证券交易所答案：B55.基金募集失败的，基金管理人应当在募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.15C.30D.60答案：C56.下列不属于资产管理行业功能的是？A.为市场经济体系有效配置资源B.给金融市场提供流动性，降低交易成本C.直接创造实体经济价值D.帮助投资者进行投资决策答案：C解析：资产管理行业是通过金融中介服务间接支持实体经济，本身不直接创造实体经济价值。57.下列关于避险策略基金的说法错误的是？A.采用投资组合保险策略B.在锁定下跌风险的同时力争获取潜在收益C.引入保本保障机制D.绝对保证投资者本金安全答案：D解析：避险策略基金通过策略设计力争保本，但极端市场情况下仍可能出现本金损失，并非绝对保证本金安全。58.下列关于基金运作费用的说法错误的是？A.管理费是基金管理人管理基金资产而收取的费用B.托管费是基金托管人提供托管服务而收取的费用C.销售服务费是从基金资产中计提的用于持续销售和客户服务的费用D.申购费属于基金运作费用答案：D解析：申购费是基金销售过程中发生的费用，由投资者承担，不属于基金运作费用；管理费、托管费、销售服务费等从基金资产中计提的费用属于运作费用。59.基金管理人的合规管理部门对（）负责。A.董事会B.监事会C.总经理D.股东会答案：C解析：合规管理部门是基金管理人的日常职能部门，向经营层（总经理）负责，同时向督察长汇报合规工作；督察长对董事会负责。60.下列关于基金份额持有人大会决议的说法，正确的是？A.普通决议需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过B.转换基金运作方式需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过C.更换基金管理人需经参加大会的持有人所持表决权的2/3以上通过D.提前终止基金合同需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C解析：基金份额持有人大会的普通决议需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过；转换基金运作方式、更换管理人或托管人、提前终止合同等重大事项，需经2/3以上表决权通过。---61.下列属于金融市场构成要素的有（）。①市场参与者②金融工具③金融交易的组织方式④金融监管机构A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：金融市场的构成要素包括市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式三部分；金融监管机构属于市场参与者中的政府部门范畴，不单独作为核心构成要素。62.下列属于证券投资基金特点的有（）。①集合理财、专业管理②组合投资、分散风险③利益共享、风险共担④独立托管、保障安全A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。四项均正确。63.下列关于股票基金与股票的区别，说法正确的有（）。①股票价格在交易日内持续变动，股票基金份额净值每日仅计算1次②股票价格受买卖数量和多空力量影响，股票基金份额净值不受申购赎回数量影响③可根据上市公司基本面对股票价值进行判断，无法对股票基金净值高低进行合理与否的判断④单一股票投资风险集中，股票基金通过分散投资降低风险A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均准确表述了股票基金与单一股票的核心区别，股票基金是一篮子股票的组合，其净值由组合资产价值决定，不受交易行为影响，每日公布一次净值，且分散了单一股票的非系统性风险。64.下列属于货币市场基金投资范围的有（）。①现金②期限在1年以内的银行存款、债券回购、央行票据、同业存单③剩余期限在397天以内的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券④信用等级在AA+级以下的企业债券A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：根据《货币市场基金监督管理办法》，货币市场基金不得投资于信用等级在AA+级以下的债券，④错误；①②③均属于货币市场基金的合法投资范围。65.下列属于基金管理人法定职责的有（）。①依法募集资金，办理基金份额发售和登记事宜②办理基金备案手续③按照规定召集基金份额持有人大会④安全保管基金财产A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责，④错误；①②③均属于基金管理人的法定职责。66.下列属于基金托管人法定职责的有（）。①按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户②对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产独立③按照规定召集基金份额持有人大会④计算并公告基金资产净值，确定申购赎回价格A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：计算并公告基金资产净值、确定申购赎回价格是基金管理人的职责，④错误；①②③均属于基金托管人的法定职责。67.基金管理人申请募集公募基金，需向证监会提交的文件包括（）。①申请报告②基金合同草案③基金托管协议草案④招募说明书草案A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金募集申请需提交的核心文件包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等，四项均需提交。68.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏②对证券投资业绩进行预测③违规承诺收益或者承担损失④诋毁其他基金管理人、托管人或销售机构A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》，①②③④均属于信息披露的明确禁止行为。69.下列属于基金销售机构合法行为的有（）。①向投资者推介与其风险承受能力相匹配的基金产品②向投资者充分揭示基金投资风险③采取送实物、保险等方式促进基金销售④按照规定收取销售费用A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：B解析：采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金属于基金销售禁止行为，③错误；①②④均为合法销售行为。70.下列属于私募基金合格投资者的有（）。①净资产为1500万元的有限责任公司②金融资产为350万元的个人③最近3年个人年均收入为60万元的个人④单只基金投资金额为50万元的个人A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：私募基金合格投资者需满足单只基金投资金额不低于100万元，且单位净资产不低于1000万元，个人金融资产不低于300万元或最近3年年均收入不低于50万元。④投资金额不足100万元，不符合要求。71.下列关于开放式基金申购赎回的说法，正确的有（）。①采用“未知价”交易原则②采用“金额申购、份额赎回”原则③申购费率不得超过申购金额的5%④赎回费率不得超过赎回金额的5%A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均符合开放式基金申购赎回的监管规定，货币市场基金等低风险产品通常不收取申购赎回费，但法规规定了统一上限。72.下列属于基金职业道德规范的有（）。①守法合规②诚实守信③专业审慎④保守秘密A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金职业道德规范包括守法合规、诚实守信、客户至上、专业审慎、忠诚尽责、保守秘密六项，四项均属于职业道德范畴。73.下列属于基金管理人内部控制原则的有（）。①健全性原则②有效性原则③独立性原则④成本效益原则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金管理人内部控制的原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益五项，四项均正确。74.下列关于督察长的说法，正确的有（）。①督察长由总经理提名，董事会聘任②督察长对董事会负责③督察长负责组织指导公司监察稽核工作④督察长不得兼任与合规职责冲突的职务A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均符合督察长的任职与履职要求，督察长需保持独立性，不得兼任基金经理、投资部门负责人等可能影响其公正履职的职务。75.下列属于中国证监会基金监管职责的有（）。①制定基金行业监管规章、规则，行使审批、注册权②办理公募基金备案③对基金管理人、托管人等机构的基金活动进行监管，查处违法行为④制定基金从业人员资格标准和行为准则并监督实施A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均属于中国证监会的法定监管职责，私募基金的登记备案由基金业协会负责，公募基金的备案由证监会负责。76.下列属于基金业协会自律管理职责的有（）。①制定和实施行业自律规则②监督检查会员及其从业人员的执业行为③对会员之间的基金业务纠纷进行调解④对违法机构作出行政处罚A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：行政处罚权由中国证监会等行政机关行使，基金业协会作为自律组织仅能采取自律惩戒措施，无权作出行政处罚，④错误。77.下列属于封闭式基金特点的有（）。①基金份额总额在合同期限内固定不变②基金份额可以在证券交易所上市交易③持有人不得申请赎回④没有固定存续期限A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常不少于5年，④错误；①②③均为封闭式基金的核心特点。78.下列属于ETF核心特点的有（）。①被动操作的指数基金②实物申购赎回机制③一级市场与二级市场并存的交易制度④完全主动管理A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：ETF是被动操作的指数基金，④错误；①②③均为ETF区别于普通基金的核心特点。79.下列关于LOF基金的说法，正确的有（）。①可以在场外市场申购赎回②可以在交易所上市交易③可以实现跨市场转托管④申购赎回均以现金进行A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：LOF（上市开放式基金）的特点包括：场外场内均可申购赎回、可上市交易、支持跨市场转托管、申购赎回到价均为现金，四项均正确。80.下列属于QDII基金合法投资范围的有（）。①境外货币市场工具②境外政府债券、公司债券、资产支持证券③境外证券市场挂牌交易的股票、存托凭证④境外不动产A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：QDII基金不得投资于不动产、房地产抵押按揭、贵重金属、实物商品等，④错误；①②③均属于QDII基金的合法投资范围。81.下列关于基金宣传推介材料的说法，正确的有（）。①应当真实准确，与基金合同、招募说明书相符②不得登载单位或个人的推荐性文字③应当充分揭示投资风险④可以预测基金的投资业绩A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：A解析：基金宣传推介材料不得预测基金投资业绩，④错误；①②③均符合宣传推介材料的监管要求。82.下列属于基金客户服务原则的有（）。①投资者利益优先原则②有效沟通原则③安全第一原则④专业规范原则A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先、有效沟通、安全第一、专业规范、适当性管理，四项均正确。83.下列属于私募基金管理人职责的有（）。①依法募集资金，办理基金份额发售和登记②办理私募基金备案手续③按照合同约定负责基金投资运作④对不同基金财产分别管理、分别记账A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均属于私募基金管理人的法定职责，私募基金管理人需履行基金管理人的一般职责，同时遵守私募基金的特殊监管规则。84.下列关于个人养老金制度的说法，正确的有（）。①实行个人账户制，缴费完全由参加人个人承担②每年缴费上限为12000元③资金可用于购买符合规定的公募基金、银行理财等金融产品④达到法定退休年龄等条件后方可领取A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均符合我国个人养老金制度的核心规则，个人养老金产品是基金从业考试的重要考点。85.下列属于2023年公募基金费率改革内容的有（）。①主动权益类基金管理费率上限降至1.2%②主动权益类基金托管费率上限降至0.2%③降低基金证券交易佣金费率④规范销售服务费，降低投资者综合费率A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：2023年公募基金费率改革涵盖管理费、托管费、交易佣金、销售服务费等多个维度，四项均属于改革内容。86.下列属于基金运作费用的有（）。①管理费②托管费③申购费④销售服务费A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：B解析：基金运作费用是指基金运作过程中从基金资产中计提的费用，包括管理费、托管费、销售服务费、持有人大会费用等；申购费由投资者承担，属于销售环节费用，不属于运作费用，③错误。87.下列关于基金利润分配的说法，正确的有（）。①封闭式基金收益分配每年不得少于一次②封闭式基金年度收益分配比例不得低于年度可供分配利润的90%③开放式基金收益分配方式由基金合同约定④开放式基金只能采用现金分红方式A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：开放式基金的收益分配方式包括现金分红和红利再投资，投资者可自行选择，并非只能采用现金分红，④错误。88.下列属于基金资产估值需考虑的因素有（）。①估值频率②交易价格的公允性③估值方法的一致性与公开性④基金的投资目标A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：基金资产估值需考虑估值频率、交易价格公允性、估值方法一致性与公开性等因素，与基金投资目标无关，④错误。89.下列属于基金定期报告的有（）。①年度报告②半年度报告③季度报告④临时报告A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④答案：A解析：基金定期报告包括年度报告、半年度报告、季度报告；临时报告属于不定期披露文件，用于披露重大突发事项，④错误。90.下列属于基金重大事件的有（）。①基金份额持有人大会的召开②更换基金管理人或托管人③基金管理人高级管理人员或基金经理发生变动④涉及基金财产的重大诉讼A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均属于《证券投资基金信息披露管理办法》规定的重大事件，发生后基金管理人需在2日内披露临时报告。91.下列属于基金销售禁止行为的有（）。①以排挤竞争对手为目的压低基金收费水平②采取抽奖、回扣方式销售基金③以低于成本的费用销售基金④承诺利用基金资产进行利益输送A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D解析：四项均属于《证券投资基金销售管理办法》明确禁止的销售行为，违反者将承担相应法律责任。92.下列属于基金销售适用性指导原则的有（）。①投资者利益优先原则②全面性原则③客观性原则④及时性原则A.①②③B.①②④C.②③④D.