基金从业资格考试基金销售与市场拓展考点题库及答案

基金从业资格考试基金销售与市场拓展考点题库及答案第1页共1页基金从业资格考试基金销售与市场拓展考点题库及答案一、单项选择题（共10小题，每题2分）（每小题只有一个选项符合题意，请把正确选项的字母填在题后括号内）1.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，以下哪项做法是不合规的？A.仅向风险承受能力较高的投资者推荐高风险基金产品B.在基金宣传材料中突出强调基金的历史业绩C.向投资者充分说明基金的风险等级和可能存在的损失D.要求投资者签署风险确认书参考答案：B2.基金管理人选择基金投资组合时，应考虑的因素不包括以下哪项？A.基金的投资目标和管理策略B.基金的投资人的风险承受能力C.基金的费用结构和分配方式D.基金的资产规模和投资期限参考答案：C3.基金运作中，操作风险的主要表现不包括以下哪项？A.内部欺诈B.外部欺诈C.市场利率的波动D.系统失灵参考答案：C4.基金资产估值的基本原则不包括以下哪项？A.公允性原则B.一致性原则C.优先考虑基金管理人利益的原则D.及时性原则参考答案：C5.基金合同与基金招募说明书的主要区别不包括以下哪项？A.基金合同是基金投资者与基金管理人之间的法律文件B.基金招募说明书是基金管理人向投资者宣传基金产品的文件C.基金合同的内容更加详细和具体D.基金招募说明书的内容更加注重基金的营销和推广参考答案：C6.基金投资者适当性管理中，以下哪项做法是不合规的？A.向风险承受能力不匹配的投资者推荐基金产品B.对投资者进行充分的风险揭示C.建立健全的投资者适当性管理制度D.定期评估投资者的风险承受能力参考答案：A7.基金运作中，操作风险的主要表现不包括以下哪项？A.交易错误B.信息系统故障C.法律法规变化D.市场风险参考答案：C8.基金资产估值的基本原则不包括以下哪项？A.实际成本原则B.公允价值原则C.保守性原则D.及时性原则参考答案：A9.基金合同与基金招募说明书的主要区别不包括以下哪项？A.基金合同的法律效力更强B.基金合同的内容更加详细C.基金招募说明书的内容更加注重基金的营销D.基金合同是基金投资者与基金管理人之间的协议参考答案：C10.基金投资者适当性管理中，以下哪项做法是不合规的？A.向风险承受能力较高的投资者推荐高风险基金产品B.向投资者充分说明基金的风险等级和可能存在的损失C.建立健全的投资者适当性管理制度D.定期评估投资者的风险承受能力参考答案：A二、填空题（共10小题，每题2分）（请把正确答案直接填写在题中横线上，填写不完整的不得分）1.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应遵循的原则不包括______。参考答案：优先考虑基金管理人的利益2.基金投资者适当性管理中，以下哪项做法是不合规的？______向风险承受能力评估结果为“保守型”的投资者推荐一只股票型基金。参考答案：向风险承受能力评估结果为“保守型”的投资者推荐一只股票型基金3.基金运作中，操作风险的主要表现不包括______市场利率的剧烈波动。参考答案：市场利率的剧烈波动4.基金资产估值的基本原则不包括______优先考虑基金管理人的利益。参考答案：优先考虑基金管理人的利益5.基金合同与基金招募说明书的主要区别不包括______基金费用的具体收费方式。参考答案：基金费用的具体收费方式6.基金业绩评估中，以下哪项指标主要衡量基金净值波动的最大幅度？______下行偏差。参考答案：下行偏差7.基金信息披露中，基金招募说明书的主要内容不包括______基金管理人的个人投资经历。参考答案：基金管理人的个人投资经历8.基金投资者风险承受能力评估中通常纳入评估范围的四个因素不包括______投资者的职业。参考答案：投资者的职业9.基金合同中约定，基金管理人可自行决定是否进行基金分红。根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金分红应遵循的原则不包括______基金管理人的个人意愿。参考答案：基金管理人的个人意愿10.基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，以下哪项做法是不合规的？______夸大基金收益，隐瞒基金风险。参考答案：夸大基金收益，隐瞒基金风险三、判断题（共10小题，每题2分）（正确的打“√”，错误的打“×”，把判断符号填在题后括号内）1.基金投资者适当性管理中，风险承受能力评估通常采用定量和定性相结合的方法。参考答案：√2.基金合同是规范基金运作的法律文件，其主要内容包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金份额的发售与交易等。参考答案：√3.基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。参考答案：√4.基金业绩评估中，标准差指标主要衡量基金净值波动的最大幅度。参考答案：×5.基金运作中，操作风险的主要表现包括内部欺诈、外部欺诈和系统失灵。参考答案：√6.基金合同与基金招募说明书的主要区别在于，基金合同具有法律约束力。参考答案：√7.基金投资者风险承受能力评估中，通常纳入评估范围的四个因素包括风险偏好、风险认知、投资目标和财务状况。参考答案：√8.基金资产估值时，应采用市场法和成本法两种方法，确保估值结果的公允性。参考答案：×9.基金资产估值的基本原则包括重要性原则、实质重于形式原则和一致性原则。参考答案：√10.基金合同与基金招募说明书的主要区别在于，基金合同对基金运作的细节描述更为详细。参考答案：√四、简答题（共8小题，每题2分）（请分点作答，语言简明、要点齐全，写在对应题目下方的横线上）1.简述基金销售机构在向投资者进行基金知识宣传时应遵循的基本原则。参考答案：基金销售机构在向投资者进行基金知识宣传时应遵循的基本原则包括：真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。2.判断题：基金投资者适当性管理中，风险承受能力评估通常采用定量和定性相结合的方法。参考答案：√3.基金信息披露应遵循哪些原则？请列举至少三项。参考答案：基金信息披露应遵循的原则包括：真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。4.简述基金运作中操作风险的主要表现。参考答案：基金运作中操作风险的主要表现包括内部欺诈、外部欺诈、系统失灵和操作失误。5.基金资产估值的基本原则包括哪些？请列举至少三项。参考答案：基金资产估值的基本原则包括：客观性、完整性、及时性和一致性。6.某基金销售机构在宣传某只股票型基金时，过分强调其过往业绩，并淡化潜在风险。请分析这种宣传方式可能存在的问题。参考答案：这种宣传方式可能存在的问题包括：误导投资者、违反监管规定和损害基金声誉。7.一位风险承受能力为保守型的投资者，希望购买一款预期收益较高、波动性较大的混合型基金。请分析这种投资选择可能存在的问题。参考答案：这种投资选择可能存在的问题包括：风险不匹配和投资目标不匹配。8.基金合同与基金招募说明书在内容上有哪些主要区别？请简要说明。参考答案：基金合同与基金招募说明书在内容上的主要区别包括：法律效力、适用对象和内容深度。五、案例分析（共8小题，每题3分）（请结合所给材料，联系相关知识分点作答，写在对应题目下方的横线上）1.某基金销售机构在推广一款新基金时，宣传该基金“过去三年收益率持续领先同类产品”。请问该机构在宣传时可能存在的风险是什么？请结合基金销售的相关规定进行分析。参考答案：该机构在宣传时可能存在的风险是虚假宣传和误导投资者。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在宣传基金产品时，应当真实、准确、完整地披露基金信息，不得进行虚假宣传或者误导投资者。该机构宣传“过去三年收益率持续领先同类产品”，如果缺乏客观依据或者存在夸大成分，就属于虚假宣传和误导投资者。2.基金投资者张某风险承受能力评估结果为“保守型”，但其在投资组合中配置了60%的股票型基金。请问这种配置是否符合投资者适当性管理的要求？为什么？参考答案：这种配置不符合投资者适当性管理的要求。根据《证券投资基金投资者适当性管理办法》的规定，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力评估结果，向投资者推荐合适的基金产品。保守型投资者风险承受能力较低，不宜配置高风险的股票型基金。3.基金合同中约定，基金管理人每月定期披露基金净值。请问该披露频率是否符合中国证监会关于基金信息披露的规定？请说明理由。参考答案：该披露频率不符合中国证监会关于基金信息披露的规定。根据《证券投资基金信息披露管理办法》的规定，基金净值应当至少每周披露一次。4.某基金销售人员在向投资者介绍基金产品时，口头承诺“该基金风险很低，保本保息”。请问该销售人员的行为是否合规？为什么？参考答案：该销售人员的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售人员不得向投资者承诺收益或者保证本金不受损失。5.基金投资者李某在购买基金产品后，要求基金销售机构提供基金招募说明书。请问该销售机构应该如何处理李某的请求？参考答案：该销售机构应当及时提供基金招募说明书。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构应当向投资者提供基金招募说明书等基金信息披露文件。6.基金管理人小王在编制基金季度报告时，发现其中一项数据存在计算错误。请问小王应该如何处理这个问题？参考答案：小王应当及时更正错误并重新披露基金季度报告。根据《证券投资基金信息披露管理办法》的规定，基金管理人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整。7.基金投资者赵某在投资组合中配置了多只基金产品，其中包含一只货币市场基金和一只股票型基金。请问这种配置是否符合基金投资组合分散化原则？为什么？参考答案：这种配置基本符合基金投资组合分散化原则，但需要进一步评估风险承受能力与投资目标是否匹配。根据《证券投资基金投资者适当性管理办法》的规定，投资者应当根据自身的风险承受能力和投资目标，构建合理的投资组合。8.基金销售机构在宣传基金产品时，使用了“高收益、低风险”等宣传语。请问这种宣传语是否符合中国证监会关于基金销售宣传的规定？为什么？参考答案：这种宣传语不符合中国证监会关于基金销售宣传的规定。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在宣传基金产品时，不得使用“高收益、低风险”等宣传语。标准答案与解析一、单项选择题1.参考答案：B解析：本题考查基金销售机构的风险揭示原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应遵循充分、准确、客观的原则。选项A的做法是不合规的，因为基金销售机构应根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品，而不是仅向风险承受能力较高的投资者推荐高风险基金产品。选项C的做法是合规的，因为基金销售机构应向投资者充分说明基金的风险等级和可能存在的损失。选项D的做法是合规的，因为基金销售机构可以要求投资者签署风险确认书，以确认投资者已了解并接受基金的风险。选项B的做法是不合规的，因为基金销售机构在基金宣传材料中突出强调基金的历史业绩，可能会误导投资者，使其忽视基金的风险。2.参考答案：C解析：本题考查基金管理人选择基金投资组合时应考虑的因素。基金管理人选择基金投资组合时应考虑的因素包括基金的投资目标和管理策略、基金的投资人的风险承受能力、基金的资产规模和投资期限等。选项A、B、D都是基金管理人选择基金投资组合时应考虑的因素。选项C不是基金管理人选择基金投资组合时应考虑的因素，因为基金的费用结构和分配方式主要影响基金的收益分配，而不是基金的投资组合选择。3.参考答案：C解析：本题考查基金运作中的操作风险。操作风险是指由于内部流程、人员、系统不完善或外部事件导致的风险。选项A、B、D都是操作风险的主要表现。选项C市场利率的波动属于市场风险，不属于操作风险。4.参考答案：C解析：本题考查基金资产估值的基本原则。基金资产估值的基本原则包括公允性原则、一致性原则、及时性原则等。选项A、B、D都是基金资产估值的基本原则。选项C优先考虑基金管理人利益的原则不是基金资产估值的基本原则，因为基金资产估值应遵循客观、公正的原则，而不是优先考虑基金管理人的利益。5.参考答案：C解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同是基金投资者与基金管理人之间的法律文件，基金招募说明书是基金管理人向投资者宣传基金产品的文件。选项A、B、D都是基金合同与基金招募说明书的主要区别。选项C基金合同的内容更加详细和具体不是基金合同与基金招募说明书的主要区别，因为基金合同和基金招募说明书的内容都有其特定的要求，不能简单地说哪一个更加详细和具体。6.参考答案：A解析：本题考查基金投资者适当性管理。基金投资者适当性管理中，基金销售机构应根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品，而不是向风险承受能力不匹配的投资者推荐基金产品。选项B、C、D都是合规的做法。7.参考答案：C解析：本题考查基金运作中的操作风险。操作风险是指由于内部流程、人员、系统不完善或外部事件导致的风险。选项A、B、D都是操作风险的主要表现。选项C法律法规变化属于合规风险，不属于操作风险。8.参考答案：A解析：本题考查基金资产估值的基本原则。基金资产估值的基本原则包括公允价值原则、一致性原则、及时性原则等。选项B、C、D都是基金资产估值的基本原则。选项A实际成本原则不是基金资产估值的基本原则，因为基金资产估值应遵循公允价值原则，而不是实际成本原则。9.参考答案：C解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同是基金投资者与基金管理人之间的法律文件，基金招募说明书是基金管理人向投资者宣传基金产品的文件。选项A、B、D都是基金合同与基金招募说明书的主要区别。选项C基金合同的内容更加详细和具体不是基金合同与基金招募说明书的主要区别，因为基金合同和基金招募说明书的内容都有其特定的要求，不能简单地说哪一个更加详细和具体。10.参考答案：A解析：本题考查基金投资者适当性管理。基金投资者适当性管理中，基金销售机构应根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品，而不是仅向风险承受能力较高的投资者推荐高风险基金产品。选项B、C、D都是合规的做法。二、填空题1.参考答案：优先考虑基金管理人的利益解析：本题考查基金销售与市场拓展中的风险揭示原则。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应遵循客观、真实、全面的原则，优先考虑投资者的利益，确保投资者充分了解基金的风险和收益情况。优先考虑基金管理人的利益违背了这一原则，因此是不正确的。2.参考答案：向风险承受能力评估结果为“保守型”的投资者推荐一只股票型基金解析：本题考查基金投资者适当性管理。基金投资者适当性管理要求基金销售机构根据投资者的风险承受能力评估结果，推荐合适的基金产品。向风险承受能力评估结果为“保守型”的投资者推荐一只股票型基金是不合规的，因为股票型基金风险较高，不适合保守型投资者。3.参考答案：市场利率的剧烈波动解析：本题考查基金运作中的操作风险。操作风险是指由于内部流程、人员、系统不完善或外部事件导致的风险。市场利率的剧烈波动属于市场风险，不属于操作风险。操作风险主要表现为内部流程错误、人员失误、系统故障等。4.参考答案：优先考虑基金管理人的利益解析：本题考查基金资产估值的基本原则。基金资产估值应遵循客观、公正、透明的原则，优先考虑投资者的利益，确保估值的准确性。优先考虑基金管理人的利益违背了这一原则，因此是不正确的。5.参考答案：基金费用的具体收费方式解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同与基金招募说明书的主要区别在于，基金合同是基金投资者与基金管理人之间的法律文件，详细规定了双方的权利和义务；而基金招募说明书是向潜在投资者介绍基金情况的宣传材料，主要内容包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等。基金费用的具体收费方式在基金招募说明书中会有详细介绍，但在基金合同中不会详细规定。6.参考答案：下行偏差解析：本题考查基金业绩评估指标。下行偏差是衡量基金净值波动最大幅度的指标，它表示基金净值在一段时间内的最大回撤。下行偏差越小，基金的风险越低。其他指标如夏普比率、索提诺比率等主要衡量基金的收益与风险比率。7.参考答案：基金管理人的个人投资经历解析：本题考查基金信息披露中基金招募说明书的主要内容。基金招募说明书应包括基金的投资目标、投资策略、风险收益特征、基金费用、基金管理人及投资团队介绍等内容。基金管理人的个人投资经历不属于基金招募说明书的主要内容。8.参考答案：投资者的职业解析：本题考查基金投资者风险承受能力评估中通常纳入评估范围的四个因素。基金投资者风险承受能力评估通常纳入评估范围的四个因素包括投资者的年龄、收入水平、投资经验、风险偏好等。投资者的职业不属于通常纳入评估范围的四个因素。9.参考答案：基金管理人的个人意愿解析：本题考查基金合同中约定基金分红应遵循的原则。基金分红应遵循的原则包括公平、公正、透明的原则，确保所有投资者享有平等的分红权利。基金管理人的个人意愿不属于基金分红应遵循的原则，因此是不正确的。10.参考答案：夸大基金收益，隐瞒基金风险解析：本题考查基金销售机构在向投资者进行风险揭示时的不合规做法。基金销售机构在向投资者进行风险揭示时，应遵循客观、真实、全面的原则，不得夸大基金收益，隐瞒基金风险。夸大基金收益，隐瞒基金风险是不合规的做法。三、判断题1.参考答案：√解析：本题考查基金投资者适当性管理中的风险承受能力评估方法。风险承受能力评估通常采用定量和定性相结合的方法，定量方法包括问卷调查、数学模型等，定性方法包括面谈、行为观察等。这种结合能够更全面地评估投资者的风险承受能力。2.参考答案：√解析：本题考查基金合同的主要内容。基金合同是规范基金运作的法律文件，其主要内容包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金份额的发售与交易、基金财产的独立、基金运作方式、基金资产估值、基金费用、基金信息披露、基金合同的变更、终止和清算等。3.参考答案：√解析：本题考查基金信息披露应遵循的原则。基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则，这些原则确保了信息披露的质量和投资者的知情权。4.参考答案：×解析：本题考查基金业绩评估中的指标。标准差指标主要衡量基金净值波动的分散程度，而不是最大幅度。衡量基金净值波动的最大幅度的指标通常是极值分析或VaR（ValueatRisk）。5.参考答案：√解析：本题考查基金运作中的操作风险主要表现。操作风险的主要表现包括内部欺诈、外部欺诈和系统失灵，这些风险可能导致基金资产的损失或运作的障碍。6.参考答案：√解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同具有法律约束力，而基金招募说明书则是一种宣传材料，不具有法律约束力。基金合同对基金运作的细节描述更为详细。7.参考答案：√解析：本题考查基金投资者风险承受能力评估中通常纳入评估范围的四个因素。风险承受能力评估通常纳入评估范围的四个因素包括风险偏好、风险认知、投资目标和财务状况，这些因素能够全面反映投资者的风险承受能力。8.参考答案：×解析：本题考查基金资产估值的方法。基金资产估值时，应采用市场法和成本法两种方法，但主要是市场法，成本法通常作为辅助方法。市场法基于市场价格进行估值，而成本法基于资产的成本进行估值。9.参考答案：√解析：本题考查基金资产估值的基本原则。基金资产估值的基本原则包括重要性原则、实质重于形式原则和一致性原则，这些原则确保了估值结果的公允性和可比性。10.参考答案：√解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同与基金招募说明书的主要区别在于，基金合同对基金运作的细节描述更为详细，包括基金资产的管理、投资策略、费用结构等。四、简答题1.参考答案：基金销售机构在向投资者进行基金知识宣传时应遵循的基本原则包括：真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。解析：本题考查基金销售与市场拓展中的宣传原则。基金销售机构在进行基金知识宣传时，必须遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则，确保投资者能够获得全面、客观、及时的信息，从而做出理性的投资决策。真实性要求宣传内容与基金实际情况相符；准确性要求宣传内容准确无误；完整性要求宣传内容全面，不遗漏重要信息；及时性要求宣传内容及时更新；公平性要求对所有投资者一视同仁，不歧视任何投资者。2.参考答案：√解析：本题考查基金投资者适当性管理中的风险承受能力评估方法。基金投资者适当性管理中，风险承受能力评估通常采用定量和定性相结合的方法。定量方法主要通过投资者的财务状况、投资经验等量化指标进行评估；定性方法主要通过投资者的投资目标、风险偏好等主观因素进行评估。定量和定性相结合的方法可以更全面、准确地评估投资者的风险承受能力，从而实现投资者适当性管理。3.参考答案：基金信息披露应遵循的原则包括：真实性、准确性、完整性、及时性和公平性。解析：本题考查基金信息披露的基本原则。基金信息披露应遵循真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则。真实性要求披露的信息真实可靠；准确性要求披露的信息准确无误；完整性要求披露的信息全面，不遗漏重要信息；及时性要求披露的信息及时更新；公平性要求对所有投资者一视同仁，不歧视任何投资者。4.参考答案：基金运作中操作风险的主要表现包括内部欺诈、外部欺诈、系统失灵和操作失误。解析：本题考查基金运作中的操作风险。基金运作中操作风险的主要表现包括内部欺诈、外部欺诈、系统失灵和操作失误。内部欺诈是指基金内部人员利用职务之便进行欺诈行为；外部欺诈是指基金遭遇外部人员的欺诈行为；系统失灵是指基金使用的系统出现故障；操作失误是指基金工作人员在操作过程中出现失误。这些操作风险可能导致基金资产损失或基金运作受阻。5.参考答案：基金资产估值的基本原则包括：客观性、完整性、及时性和一致性。解析：本题考查基金资产估值的基本原则。基金资产估值的基本原则包括客观性、完整性、及时性和一致性。客观性要求估值过程客观公正；完整性要求估值结果全面准确；及时性要求估值结果及时发布；一致性要求不同时间段的估值方法保持一致。这些原则确保基金资产估值的准确性和可靠性。6.参考答案：这种宣传方式可能存在的问题包括：误导投资者、违反监管规定和损害基金声誉。解析：本题考查基金销售中的宣传规范。基金销售机构在宣传基金时，过分强调过往业绩并淡化潜在风险，可能误导投资者，使其对基金的风险收益特征产生错误认识。这种行为违反了监管规定，可能导致基金销售机构受到处罚。同时，这种行为也可能损害基金声誉，影响基金的未来发展。7.参考答案：这种投资选择可能存在的问题包括：风险不匹配和投资目标不匹配。解析：本题考查基金投资者适当性管理。风险承受能力为保守型的投资者，其风险承受能力较低，适合投资低风险、低收益的基金产品。而混合型基金虽然预期收益较高，但波动性也较大，风险较高，与保守型投资者的风险承受能力不匹配。此外，保守型投资者的投资目标可能是保值增值，而混合型基金的投资目标可能是追求较高收益，与投资者的投资目标也不匹配。8.参考答案：基金合同与基金招募说明书在内容上的主要区别包括：法律效力、适用对象和内容深度。解析：本题考查基金合同与基金招募说明书的主要区别。基金合同是基金投资者、基金管理人、基金托管人之间权利义务关系的法律文件，具有法律效力；基金招募说明书是基金管理人向投资者募集基金份额时提供的说明书，不具有法律效力。基金合同适用于所有基金份额持有人，而基金招募说明书主要适用于潜在投资者。基金合同的内容深度较基金招募说明书更深入，包括基金运作的详细规则、基金管理人的职责、基金托管人的职责等。五、案例分析1.参考答案：该机构在宣传时可能存在的风险是虚假宣传和误导投资者。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构在宣传基金产品时，应当真实、准确、完整地披露基金信息，不得进行虚假宣传或者误导投资者。该机构宣传“过去三年收益率持续领先同类产品”，如果缺乏客观依据或者存在夸大成分，就属于虚假宣传和误导投资者。解析：本题考查基金销售宣传规范。该机构在宣传时可能存在的风险主要是虚假宣传和误导投资者。根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条的规定，基金销售机构在宣传基金产品时，应当真实、准确、完整地披露基金信息，不得进行虚假宣传或者误导投资者。具体而言，该机构宣传“过去三年收益率持续领先同类产品”，如果缺乏客观依据或者存在夸大成分，就属于虚假宣传和误导投资者。此外，该机构还可能存在未充分揭示基金风险的风险，根据《证券投资基金销售管理办法》第二十九条的规定，基金销售机构在宣传基金产品时，应当充分揭示基金风险，不得夸大基金收益或者隐瞒基金风险。因此，该机构在宣传时应当遵守相关法律法规，真实、准确、完整地披露基金信息，充分揭示基金风险，不得进行虚假宣传或者误导投资者。2.参考答案：这种配置不符合投资者适当性管理的要求。根据《证券投资基金投资者适当性管理办法》的规定，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力评估结果，向投资者推荐合适的基金产品。保守型投资者风险承受能力较低，不宜配置高风险的股票型基金。解析：本题考查投资者适当性管理。这种配置不符合投资者适当性管理的要求。根据《证券投资基金投资者适当性管理办法》第六条的规定，基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力评估结果，向投资者推荐合适的基金产品。保守型投资者的风险承受能力较低，不宜配置高风险的股票型基金。股票型基金的风险通常较高，其净值波动较大，可能给投资者带来较大的投资损失。因此，基金销售机构应当按照投资者的风险承受能力评估结果，向投资者推荐合适的基金产品，避免投资者承担与其风险承受能力不匹配的投资风险。3.参考答案：该披露频率不符合中国证监会关于基金信息披露的规定。根据《证券投资基金信息披露管理办法》的规定，基金净值应当至少每周披露一次。解析：本题考查基金信息披露规范。该披露频率不符合中国证监会关于基金信息披露的规定。根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二十一条的规定，基金净值应当至少每周披露一次。基金净值是投资者了解基金资产状况的重要信息，基金管理人应当至少每周披露一次基金净值，以便投资者及时了解基金资产状况。因此，基金管理人每月定期披露基金净值的做法不符合中国证监会关于基金信息披露的规定。4.参考答案：该销售人员的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售人员不得向投资者承诺收益或者保证本金不受损失。解析：本题考查基金销售行为规范。该销售人员的行为不合规。根据《证券投资基金销售管理办法》第三十一条的规定，基金销售人员不得向投资者承诺收益或者保证本金不受损失。基金销售人员在向投资者介绍基金产品时，应当客观、真实地介绍基金产品，不得进行虚假宣传或者误导投资者。该销售人员口头承诺“该基金风险很低，保本保息”，属于向投资者承诺收益或者保证本金不受损失的行为，违反了《证券投资基金销售管理办法》的规定。5.参考答案：该销售机构应当及时提供基金招募说明书。根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金销售机构应当向投资者提供基金招募说明书等基金信息披露文件