xx集团的资金集中管理培训资料ppt.ppt

1、方案概要资金结算(账户管理对外结算汇票管理)资金管理(信用融资资金修订计划)资金分析银企业从FIMS软件产品的介绍、目录、介绍-由来看，集团企业发展面临的一些问题集团企业资金分散、闲置、利用率低，信用融资、 资金修订和管理不集中的各方面行为政府：企业出台的战略是支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司的银行：提供集团企业进行统一结算、资金集中管理的账户模型等服务，集团账户、母子账户、一户多户(虚拟账户) 企业：启动或设立了各种统一结算模式：统一支付、准备金支付、结算中心、内部银行、财务公司的详细信息需求和利润1适当，提高安全的资金集中管理方案和计算机系统2资金综合收益能力：发挥集团资金的整

2、体规模利润，利用同行政策在银行获得利润收入， 通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，开展投资业务可以获得投资收益的3资金筹措、分配、回收的实时性，避免了资金闲置，提高了资金利用率，降低了结算成本。 建设可行性分析、方案选择、结算中心，与商业银行签订有关协议，完善资金结算业务、紧急解决方案、建立结算模式、信息系统建设、可行性、业务需求分析、运行模式、系统开发、产品选择/试运行、银行接口与安全认证、系统检验、 检查简介-资金集中管理路线图，简介-位置，中心对成员单位，银行角色中心对商业银行，企业角色，简介-资金结算组织结构，结算组织，主要功能，对外结算，内部结算，信用融资，资金修订计划和管理程序概

3、要资金结算(资金管理(信用融资资金修订计划)资金分析银企直接总结了FIMS软件产品介绍、资金结算-账户管理、组织结构参与资金集中结算的所有单位和结算中心的组织结构。 帐户管理成员单位根据各自的业务需要在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户。 内部帐户必须包含资金结算帐户的含义。 会计科目表与财务科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需要设立组织结构、资金结算科目、内部科目和外部科目构成资金结算主线，也是集团结算中心的运行基础。 外部账户(银行账户)由中心统一管理，外部账户需要以成员为单位实际经营。 方案概要资金结算(账户管理对外结算票据管理)资金管理(信用融资资金修订计划)资金分

4、析银企直接汇总了FIMS软件产品介绍、目录、资金结算-对外结算、资金结算-内部结算、资金结算-结算报告。 日常报表试算表、现金状况表、库存金额表、单位金额表现金日记帐、银行日记帐、结算记录表、利率变动表累计数调整表、利息累计表日结算报表流水帐、帐户日结算表、日期表、帐户金额表、证明书汇总表月结算报表总帐、明细帐、月订目录，方案介绍资金结算(帐户管理对外结算票据管理)资金管理(融资资金订划)资金分析银企业直接结算总结FIMS软件产品介绍，资金结算-票据管理，票据管理-特征，1统一处理2将所有票据登记到中心集中管理的3支票，银行票据， 银行本票的特性处理承办4票据的各种业务状态处理，实现融资功能接

5、收5票据的登记6票据到期实时注意7各成员单位的票据、金额的发行、接收情况汇订8信用证的申请、开证、修改、注销管理。票据管理-接受票据业务处理从成员单位到中心的业务处理票据接收银行收款收款成员单位付款成员单位折扣银行收款(银行收款_成员单位折扣完毕)折扣票据接收(银行收款_折扣完毕)从中心到银行的业务处理折扣票据到期折扣成员单位折扣(中心到成员单位折扣)票据抵押贷款抵押领取票据(回收抵押贷款票据)到期转让(抵押票据到期)背书内部背书、目录、方案介绍资金结算(帐户管理对外结算内部结算票据管理)资金管理(融资资金订划)资金分析银企业直联总结f 资金管理-融资、融资行为2有偿使用，贷款利息的原则3存款

6、利息4资金使用状况的反馈和跟踪5贷款状况的预测6各成员单位的贷款状况7组向银行融资的状况8合同台帐的分类帐管理。 合同帐簿分类管理：按贷款期限：短期1年以内、中期1-5年、长期5年以上按贷款条件：信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)、票据折扣偿还方式：按一次偿还、分期偿还贷款对象：工业贷款商业贷款由贷款资金来源和贷款风险承担的人：自营贷款， 委托贷款根据贷款质量和风险：正常贷款、关心贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款根据执行状态：执行中、执行完毕、未执行、贷款融资贷款、贷款融资合同和帐簿、合同和帐簿合同和帐簿1在中心设立：中心贷款(成员单位贷款)、中心、信用融资-预测和报告书、信

7、用报告书1中心贷款报告书：贷款利息表、贷款明细表、贷款金额表、贷款状况表、贷款合同表2中心借款报告书：借款利息表、借款明细表、借款金额表、借款状况表、贷款合同预测1合同预测：中心借款、中心贷款期限合同人账户总额比较目录， 方案介绍资金结算(账户管理对外结算票据管理)资金管理(融资资金修订计划)资金分析银企业直接结算总结FIMS软件产品介绍、资金管理-资金修订计划、集团一般设立修订委员会，修订委员会制作修订项目和修订表并分发给成员单位，成员单位提交给修订委员会、资金修订-特征、1集中统一资金修订2资金修订由中心或预算委员会制定资金修订项目、时间表的3个成员单位根据自己的情况制定资金修订项目的详细

8、情况、时间表的4个成员单位根据流程填写、调整资金修订， 追加的5个中心或者预算委员会监视核准处理资金订正计划的6个成员单位的资金订正计划的实际执行情况，设定执行警报处理的7个资金订正计划汇总分析的8个成员单位以及集团的各期的资金订正计划，比较分析实际的执行情况。资金订正计划-订正计划项目和订正表、订正计划项目1订正计划项目创建：订正计划项目创建基于全面订正计划，以成员为单位分发小组订正委员会创建的框架(例如一级订正计划项目)。 2适用修订项目：以成员为单位下载修订项目，根据情况添加修订详细信息。 制作日程表1日程表：按成员下载日程项目，设定日程详细信息后，制作日程表。 2套用排程表格：现在您可

9、以建立、新增或调整排程表格。资金修订-修订编制、修订成员单位应根据全面修订情况填写修订表并提交审批。 修订图追加成员单位在实际执行修订图时，发现总修订图金额不足时，追加修订图并提交批准。 修订版调整成员单位在实际执行修订版时，如果发现修订版详细信息或项目金额不一致，则调整修订版审批1，以建立成员单位和小组修订版委员会审批流程2分配人员权限3发放修订版审批、资金修订版-预警和汇总管理、资金修订报表和查询按修订期间的年、季、月、修订状态(批准、未批准)等条件进行查询。 按单位本身、修订项目汇总修订成员单位组修订委员会按成员单位、修订项目汇总。目录、方案介绍资金结算(账户管理对外结算票据管理)资金管

10、理(融资资金修订计划)资金分析银企业直接结算总结FIMS软件产品介绍、资金分析、单位主体支付统订表：以成员为单位或集团某时段的专业支出， 整合费用支出的收款整合表：整合成员单位或组的某个期间的收款付款比较分析：整合、比较成员单位或组的多个时间段的付款，形成趋势图的收款比较分析：整合、比较成员单位或组的多个时间段的收款， 形成趋势图的付款比较：统一比较分析成员单位或组在一个期间内的单次支出、费用支出及其付款，并创建比较饼图。 流量状况现金流量修订书、账户统订分析、流水帐单位收支流量、每月收支流量、日收支流量比较分析、每月收支流量比较分析、日收支流量比较分析、目录、方案介绍资金结算(账户管理对外结

11、算票据管理)资金管理(融资资金修订计划)资金分析银企业直接结算总结FIMS软件产品安全产品、目录、方案介绍资金结算(账户管理对外结算票据管理)资金管理(融资资金修订计划)资金分析银企直接总结FIMS软件产品介绍，方案实施的理想结果达到金字塔型管理模式，为中高层管理者提供决策支持、业务会修订人员工作信息化， 提高企业竞争力，最终为企业集团化发展制作的目录、方案介绍资金结算(账户管理对外结算票据管理)资金管理(融资资金修订计划)资金分析银企业直接总结FIMS软件产品介绍、软件产品介绍，任何优秀的方案(IT行业)都适当FIMS (资金集中管理平台) V2.0是基于资金集中管理解决方案设置修订开发的。 特点：方案、软件产品结构体系结构简洁明了的体系结构应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，与满足不同企业不同资金管理体制的