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合规人人为责合规创造价值 合规人人有责 合规创造价值 XXX 分理处内控合规管理工作汇报 XX 年，XXX 分理处按照本行内控合规要求，积极探索 内控合规管理工作的新方法、新路子，为建立分理处内控 合规管理长效机制进行了有益的尝试。通过一年的努力， XXX 分理处的经营管理水平和职工综合素质明显提高，有效 地促进了各项业务的发展。现将一年来的内控合规管理工 作汇报如下： 一、加强员工培训提高制度执行力 我分理处为提高全员业务素质，增强内控制度执行力， 分理处每周召开例会，集中组织全体员工参加会出基础操 作及内控制度培训，通报业务操作过程中存在的问题，揭 示业务操作各环节存在的主要风险，提出工作建议，并督 促落实整改。除此之外，分理处为检验学习效果，每季度 开展一次内控制度考试及业务技能练兵活动，通过测试了 解和掌握职工在业务知识方面存在的不足，并及时进行讲 解，通过练兵提升员工的业务技能。 二、加大检查力度，敦促整改落实 检查监督是控制操作风险最有效的方法之一。为此， 我分理处在检查内容和形式上做到规范化。不论是支行综 合检查还是专项检查，定期检查还是突击检查，或分理处 自查，做到有检查方案、检查记录、检查报告、整改通知， 发生问题的人员有整改落实情况。 三、推行违规积分管理 根据我分理处的实际情况，早在 XX 年就建立了内控管 理违规处罚办法和违规积分管理系统。通过一年的试运行， 效果明显。XX 年 XXX 分理处针对试运行期存在的问题，对 该系统进行了再次修定，每周公布违规情况，对违规人员 实行按月处罚兑现，年底根据违规积分扣减绩效分配，有 效防范了操作风险。为防止会计主管检查走过场，分理处 主任还每月定期对上月的各项业务进行抽查，发现问题除 对直接责任人记违规积分外，还对会计主管按双倍积分。 四、加强日常管理 一是严格加强业务印章的管理，要求柜员印章配套使 用，使用范围要与相应的业务权限以及各个岗位的授权相 一致；印章交接必须严格履行交接手续进行交接并登记， 严格执行印章管理办法，防止印章失控造成案件事故。 二是加强授权业务的日常管理，特别是对特殊业务、 大额资金汇划分业务的授权，要求柜员对原始凭证进行严 格审核后再授权，把风险控制在萌芽状态。 三是会计主管加强对本机构柜员现金及凭证进行查点， 定期或不定期的对柜员业务操作进行检查，保证了全年无 差错事故及案件发生。 四是要求客户经理严格按信贷管理规定办理业务，切 实防范信贷风险，杜绝违规办贷款，在做好贷款营销的同 时，确保信贷资产资量。 五是有针对性的开展对重要业务的检查，特别是业务 的真实性、合规性以及业务印章、重要空白凭证、柜员自 办业务、员工代理客户开户、银企对帐、反洗钱工作等高 风险环节加大检查力度，严格柜员权限和审批制度，及时 消除隐患。 五、强化全员思想政治教育，树立合规意识 加强内部控制基础建设方面，XXX 分理处扎实做好员工 队伍的思想政治教育和业务知识培训，加大对员工合规经 营意识、风险意识和自我保护意识的宣传教育，从经营思 想、经营理念、职业道德、经营作风和行为习惯上培育良 好的内控合规文化，倡导“合规人人有责”、“主动合规” 、“合规创造价值”的