ibs-国际业务培训考试题2011珠海

中国农业发展银行 国际业务系统项目组 综合业务考试试卷 单 位： 应用组： 功能组：(业务、技术、公司) 姓 名： 分 数： 2011 年 7 月 珠海 2 一、 选择题（单选，每空 1 分,共 40 分） 1、结售汇综合头寸按照（ ）原则进行管理，其中，备付金项目应按 照（ ）原则填报。 A权责发生制 B收付实现制 2、根据人民银行关于外汇指定银行挂牌汇价管理规定，外汇指定银行对客 户挂牌的美元兑人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的 美元交易中间价的（ ）： A3% B2% C1% 3、经办行可在下列哪个时间登陆 EE 系统查看当日正式牌价（ ） A上午 9：00 之后 B上午 9：30 之后 C上午 9：50 之后 4、一般来说，外汇汇率、利率中一个基点是（ ） 。 A0.01 B. 0.001 C0.0001 5、目前我行系统内结售汇平盘交易按（ ）起息，即交易日后第（ ）个工作日起息，遇国内假日则自动顺延。 AT+2 日, 2 BT+1 日, 1 CT+0 日, 0 6、所有对外付款必须提前至少（ ）个工作日事先上报总行。 A1 个 B2 个 B3 个 7、对外付款指示必须在头寸( )之后才能发出，同时必须遵守总行清 算制度规定的付款截止时间。 A下划 B调拨 C已上报总行 8、总行与经办行人民币外汇交易一律通过各经办行在( )的本外币往 来账户进行清算。 A总行营运中心 B总行国际业务部 C外汇交易中心 9、经办行报送的结售汇综合头寸日报表，各币种结售汇金额按照当日（ ）统一折美元编报，保留（ ）位小数点。 A各币种中间价折算率 1 位 B结售汇价格折算率 2 位 C各币种中间价折算率 2 位 10、我行结售汇综合头寸不包括（ ） 。 3 A对客户结售汇业务 B自身结售汇业务 C银行间外汇市场交易 D经办行付汇业务 11、目前我行系统内拆借交易的起息日为（ ）。 AT+0 BT+1 CT+2 DT+3 12、系统内外汇资金往来是指总行与各外汇业务经办行之间通过内部账户 进行的资金往来，不包括（ ） A结售汇项下人民币外汇交易 B代客外汇买卖平盘 C外汇资金上存及拆借 D银行间即期外汇交易 13、客户汇入国内的汇款业务使用的报文是：（ ） AMT103 BMT202 CMT910 14、主要用于美国国内银行之间及国内公司间清算支付的美国联邦储备清 算系统是（ ） ， 。 ACHIPS BFEDWIRE C大额支付系统 15、外汇清算中银行账务类报文（Bank Statement）是：（ ） A第一类 B第二类 C第九类 16、在汇款报文 MT103 中表示业务参照号的必输栏位是：（ ） A20 域 B23 域 C32 域 D50 域 17、在头寸调拨报文 MT202 中表示对方业务参照号必输栏位是：( ) A20 域 B21 域 C32 域 D58 域 18、在清算收汇业务中，经办行收到的可作为解付记账依据的报文主要有 MT103、 MT202 和（ ） 。 AMT400 BMT700 CMT910 19、在当前阶段，我行外汇清算通过（ ）系统进行外汇清算报文的收 发。 ACHIPS BFEDWIRE C大额支付系统 DSWIFT 19、在信用证和代收项下付汇中使用的报文是：（ ） AMT103 BMT202 CMT910 20、即将开发的外汇报文清算系统架构中中包含报文系统和（ ）两大 模块。 4 A外汇资金系统 B国际结算系统 C外汇清算系统 21、SWIFT 是一个国际银行同业间的国际合作组织，为会员提供安全、可 靠、快捷、标准化、自动化的通讯服务，它的性质是：（ ） A盈利性 B非盈利性 22、外汇清算查询查复业务中经常使用的报文类型是：（ ） AMT199 BMT202 CMT910 23、外汇清算的勾销账管理是指每笔收付汇业务报文与（ ）勾对。 AMT103 BMT940/950 CMT910 DMT202 24、外汇报文清算系统可实现对账单自动拆分，自动匹配相关（ ） ， 进行对账处理。 A头寸 B报文 C系统 25、以下（ ）引起的货币收付，属于“贸易结算” 。 A服务供应 B资金调拨 C设备出口 D国际借贷 26、以下（ ）是对汇款方式的正确叙述。 A由于汇款方式涉及两家银行间的资金划拨，因此它的基础是银行信 用。 B汇款方式比托收方式更安全迅速。 C汇款方式的基本当事人是汇款人、收款人及双方的银行。 D汇款方式是在汇款人与收款人双方商业信用基础上加上办理汇款手 续的双方银行信用。 27、如果托收指示规定代收行的费用由委托人承担，代收行应（ ） 。 A在对外付款后，向托收行收取 B在对外付款后，向委托人收取 C在对外付款后，向委托人的代理人收取 D从对外付款中扣除 28、以下当事人中， （ ）是信用证的第一付款人。 A开证行 B议付行 C开证申请人 D通知行 29、若开证行与受益人银行没有代理行关系，往往通过另一家银行（ ）信用证。 5 A转让 B转通知 C保兑 D承兑 30、跟单信用证业务中，在审单时要求“单单一致”的核心单据是（ ） 。 A货运单据 B汇票 C商业发票 D保险单据 31、出口商将信用证项下出口单据交其往来银行或信用证指定银行时，可 申请办理（ ） 。 A打包放款 B出口押汇 C贴现 D进口押汇 32、信用证业务中的“严格相符”是指（ ）相符。 A信用证与贸易合同 B信用证与相关货物 C提交单据与信用证条款规定 D提交单据与装运货物 33、下列结算方式中，有银行信用作基础的是（ ） 。 A汇款 B付款交单托收 C承兑交单托收 D跟单信用证 34、对于经办行系统内向总行卖汇，向总行卖备付金，总行营运中心在综 合业务系统中使用 03001 汇兑交易,选择（ ）向经办行汇划人民币资金 A汇划系统内 B大额支付系统 C小额支付系统 35、对于经办行系统内向总行买汇，向总行买备付金，总行营运中心在综 合业务系统中使用 18001 网内借报交易，向经办行 （ ）人民币资金。 A汇划 B扣除 C不需要操作人民币资金 36、对于非正常汇入款，如错汇，并不能直接反应经办行相关信息入账， 应挂入（ ）科目。 A108 系统内拆借 B452 海外代付 C421 应解汇款及临时存款 37、对于 MT940/950 中有，而我方没有清算报文的非正常汇出款，应先挂 入（ ）科目。此类扣款一般为 SWIFT 每月收取的费用，以及境外账户行收 取的账户管理费。 A7080106 国际结算手续费支出 B70203 存放同业款项利息收入 C224 其它应收款 38、在系统成功上线后，下列哪项业务依然不能自动驱动营运中心帐务？( ) A系统内结售汇平盘 B市场间结售汇 C系统内备付金结售汇 6 二、判断题（每题 1 分，共 20 分，对的在题干后的（ ）中打，错的 打 x） 1、经办行应在对客户进行柜台结售汇交易后再向总行申请平盘，严禁先平 盘后对客户结售汇交易。( ) 2、经办行非美元币种平盘时可自行套汇后折美元进行平盘。( ) 3、经办行上报头寸后，因特殊需要取消付款或不按起息日付款，应及时通 知总行。起息日推后的付款应重新报备。 （ ） 4、由于经办行违反总行规定而引起总行清算账户透支，以及因经办行未及 时通知总行取消付款而造成重大头寸闲置，总行国际业务部将逐笔登记，并视 具体情况开出罚息通知 ，交由总行营运中心向有关经办行收取罚息。 （ ） 5、EE 系统中的临时牌价可以作为对客结售汇牌价。 （ ） 6、报价引擎上线后，可以实现外汇牌价的一日多次发送。 （ ） 7、账户行就是一家银行为了方便资金收付和头寸划拨，在另一家银行开立 账户,代理行肯定是账户行，而账户行未必是代理行。 （ ） 8、SWIFT 正式电文第二类、第四类、第五类、第六类、第七类和第八类均 为加押类报文，第一类、第三类和第九类则不须加押。 （ ） 9、ACK 是报文被地区中心接收的反馈，说明该报文一定会被 SWIFT 发送给 接收用户；NAK 是报文被地区中心拒绝的反馈。 （ ） 10、BIC CODE 是银行在 SWIFT 系统中的电讯地址。 （ ） 11、SWIFT 提供数据传输服务、标准报文和接口服务、信息加工服务及软 件技术服务，SWIFT 是一个清算系统。 （ ） 12、外汇清算中心这种大集中的处理模式可以将客户资金在农发行系统内 以及其他同业间境内外畅通无阻地快速划转。 （ ） 13、汇款业务中，只要解付行尚未将款项交付给收款人，汇款人有权要求 撤回所汇款项。 （ ） 14、对于卖方来说，付款交单托收和承兑交单托收都有风险，而承兑交单 托收容易被买方接受，有利于达成交易，因此，应多采用承兑交单托收方式。 （ ） 7 15、在托收业务中，因付款人拒付，委托人无法收回款项，则托收行与代 收行也就不能向委托人收取手续费。 （ ） 16、信用证的开立说明了开证行接受了开证申请人的要求，因此，信用证 体现了开证行与开证申请人之间的合同关系。 （ ） 17、银行开立信用证是以自己的信用为申请人向受益人作出的有条件的付 款保证，越是资信良好的银行，其开立的信用证就越容易被受益人接受。 （ ） 18、信用证的通知行就是将信用证转递通知给受益人，而不承担任何责任。 19、每一笔外币会计分录的生成，都应该附有原始单据。 （ ） 20、在我行目前的帐务处理情况下，系统内结售汇平盘，系统内备付金结 售汇，已经可以驱动人民币资金汇划和外币账务处理，并且本外币已经联动。 （ ） 三、填空题（每空 1 分，共 40 分） 1、经办行上报中国农业发展银行外汇资金收付款头寸上报表，应在报 表中说明该笔业务编号、收付款币种、金额，清算账户行及_。 2、目前我行外汇资金业务实行点对点的扁平化管理和_的运作 模式。 3、经办行应按照我行外汇资金管理规定，在每个业务发生日内与总行进行 人民币外汇平盘交易，不得隔夜持盘，应保持结售汇隔夜头寸_。 4、“垂直往来”是指对系统内外汇资金往来实行垂直管理，经办行之间 _发生横向外汇资金往来，经办行_与境内外金融机构 或中国外汇交易中心发生外汇资金往来。 5、按照有关外汇管理规定，中国银行间外汇市场上人民币对非美元货币交 易价在中间价上下_浮动，人民币对美元货币交易价在中间价上下 _浮动。 6、伦敦同业拆借利率，英文简称为_，指欧洲货币市场上，银 行与银行之间的一年期以下的短期资金借贷利率。 8 7、_是指经办行为客户办理完结售汇交易后，按照我行对经办 行结售汇头寸限额的管理规定，与总行进行的买入或卖出头寸的平补交易。 8、_是指经办行因对外收付汇、退缴存款准备金、支付客户外 汇存款利息等业务造成清算备付金账户余额不足或过多时，与总行发生的买汇 或卖汇交易。 9、经办行的外汇利润应由_统一进行结汇，不得自行结汇，不 得用于为企业垫付资金。 10、目前我行对外付款的备付金买汇交易按_起息。 11、中国人民银行授权中国外汇交易中心每个工作日上午_对 外公布当日人民币对美元、欧元、日元、港币、林吉特、卢布汇率中间价。 12、本次国际业务系统开发项目中外汇资金系统包括两个子系统，即报价 引擎和_系统。 13、外汇资金系统应与我行_系统和_系统建立接 口，实现牌价发送、对客户结售汇信息抓取和账务自动处理等功能。 14、总行在 5 个主要币种发行国银行开立了美元、欧元、日元、港币、英 镑等_个账户。实现了与境外银行及系统内各外汇业务经办行集中清算 往来。 15、SWIFT 的 FIN 报文是其主要业务标准。FIN 共有 10 大类报文格式，第 19 类是业务报文，第 0 类是系统报文， 其中外汇清算报文主要有_ 类。 16、支付是银行最基本、最传统的商业职能，_是支付链条上 的一个环节，保证支付的正常进行，在银行同业之间、在银行各地的分支机构 之间，实现资金划拨。 17、中国农业发展银行总行的 SWIFT 代码是_XXX（写前八位）; 花旗银行的 SWIFT 代码是 CITIUS33。 18、银行识别代码 BIC 是在 SWIFT 网络中对某一特定银行的标识 ， 由 _位字母或数字分四部分组成 。 19、美国的外国资产管理控制局简称_，要求所有在美国发现 的违反制裁规定的付款，一律冻结，不允许处理银行退回。 9 20、外汇清算是指通过在境内外银行开立的外汇账户及有关的外汇清算体 系，凭借一定的_，以实现外汇资金支付、调拨的过程和方法。 21、外汇清算系统对内连接综合业务系统、国际结算系统、外汇资金系统、 代理行系统等，对外连接境内外币支付系统、_系统等。 22、MT202 银行间汇款报文的所有参与行必须都是_。 23、总行外汇清算履行外汇清算中心的职能，负责境内外_业 务的集中处理和监控。 24、头寸管理是外汇清算业务的核心工作，每日监控_的资金 增减变动情况，防范支付风险。 25、外汇报文清算系统的建设目标是建立外汇清算_处理平台， 取代现有手工处理模式，实现数据集中处理，提高外汇清算的处理效率和水平。 26、外汇报文清算系统分别为_提供客户端，各用户通过浏览 器方式登录系统进