（企业管理专业论文）中国中小企业服务体系运行模式研究.pdf

摘要 摘要 无论是发达国家还是发展中国家，中小企业发展问题一直是当今经 济发展过程中关注的热点。各国对中小企业进行扶持和保护的同时，也 注意到培育中小企业服务体系的重要性，发达国家和地区已普遍形成了 较为完善的扶持中小企业的政策及顺利运行的服务体系运行模式，而我 国中小企业服务体系建设处于初级阶段，在市场经济条件下，借鉴发达 国家的成功经验，进一步构建与完善我国中小企业服务体系是十分必要 的。 文章首先介绍了我国中小企业的地位、作用及服务体系的含义。然 后对国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验进行了分析， 通过对美、德、日等发达国家中小企业服务体系中的参与机构、政策措 施和服务内容等方面的一些经验和做法的研究，针对我国中小企业与国 外中小企业存在的共性和特殊性，结合中国国情予以借鉴。 其次分析了目前我国中小企业服务体系的现状和主要存在的问题。 从中小企业服务体系建设的基本情况入手，发现并指出我国中小企业服 务体系建设中存在的问题，强调了服务体系中政府的政策导向作用。再 次通过对中国三个典型城市深圳、兰州和成都的调研和数据分析， 从服务机构( 服务供给方) 和企业( 服务需求方) 两个角度对中小企业 服务体系进行评估，详细阐述了中小企业服务体系不同地区创造外部环 境条件，建设配套的社会化服务体系的做法，提出了现阶段存在的问题。 文章最后提出了中小企业健康稳定的发展的首要关键是政府的政策 导向作用，营造良好的市场竞争环境，从直接扶持到间接扶持的转型； 然后对中国中小企业服务体系运行的总体模式进行框架设计，建立统一 的中小企业行政管理机构中央中小企业管理局；最后详细阐述了我 国中小企业服务体系的主要服务内容包括：法律法规服务、资金融通服 务、技术创新服务、人才开发服务、市场拓展服务和信息咨询服务六个 方面。 武汉工程大学硕士学位论文 本论文采用比较分析和实证相结合的研究方法。将国外发达国家的 中小企业服务体系运行模式进行分析，探索其在中国的实用性；而实证 研究主要基于三个典型城市的大量调查问卷和相关统计数据，为中国不 同地区发展中小企业服务体系提供现实依据。 关键词：中小企业；服务体系；运行模式 a b s t r a c t a b s 仃a c t s i n a i la n dm e d i u me n t e r p r i s e sd e v e l o p m e n ti s s u ei s t h ef o c u si n e c o n o m i cc i r c l en o w a d a y s ，w h e t h e ri nd e v e l o p e dc o u n t r yo rd e v e l o p i n g c o u n t r y w i t ht h ed e v e l o p m e n to f s t a t u sa n df u n c t i o no fs m e si nt h ew o r l d ， t h ee x i s t i n gp r o b l e mh a sb d ? , o m ci n c r e a s i n g l yp r o m i n e n t , m o s tc o u n t r i e s s u p p o r ta n dp r o t e c tt h ed e v e l o p m e n to fs m b ，a n dn o t i c et h ei m p o r t a n c eo f s e r v i c es y s t e mo fs m 匝s ar e l a t i v e l yp e r f e c tp o l i c ya n ds e r v i c es y s t e mo f s u p p o r t i n gs m e sh a sb e e ng e n e r a l l yf o r m e di nt h ed e v e l o p e dc o u n t r i e sa n d a r e 弱，b u tt h e r v i c es y s t e mf o rs m i nc h i n aa ta ne a r l ys t a g e u n d e rt h e m a r k e te c o n o m yc o n d i t i o n ，i ti sn e c e s s a r yt ou s et h es u c c e s s f u le x p e r i e n c eo f d e v e l o p e dc o u n t r i e st oc o n s t r u c ta n dp e r f e c tt h es e r v i c es y s t e mo fc h i n a s s m a l la n dm e d i u me n t e r p r i s e s f i r s t l y , t h e a r t i c l ei sm a i n l ya b o u tt h es m e s d e f i n i n gs t a n d a r d ，i t s p o s i t i o n , i t se c o n o m i c f u n c t i o na n dt h em e a n i n go fs e r v i c es y s t e a n t h e s u c c e s s f u le x p e r i e n c eo fs m e s s e p i c es y s t e m sm o d e l si n d e v e l o p e d c o u n t r i e si si n t r o d u c e di nt h et i f f r dp a r t t h ew r i t e rs t u d i e st h ee x p e r i e n c ea n d p r a c t i c e so ni n s t i t u t i o n s ，p o l i c i e sa n dm e a s u r e so ft h es m e s s e r v i c es y s t e m i nd e v e l o p e dc o u n t r i e s ，s u c ha sa m e r i c a ，j a p a na n dg e r m a n y , e t c ，t ou s ef o r r e f e r e n c ei na c c o r d a li c ew i t ht h es i t u a t i o no fc h i n a t h e nt h ep r e s e n ts i t u a t i o na n dm a j o rp r o b l e m so ft h es e r v i c es y s t e mo f s m e si nc h i n ai sa n a l y z e d w i t ha n a l y s i so fb a s i cc o n d i t i o no fc o n s t r u c t i o n o ft h es e r v i c es y s t e mo fs m e s ，t h ew r i t e rp o i n t so u tt h ee x i s t e n tp r o b l e m si n t h ec o n s t r u c t i o no ft h es e r v i c es y s t e mo fs m e si nc h i n aa n de m p h a s i z e st h e i m p o r t a n c e o ft h eg o v e r n m e n tp o l i c y sf u n c t i o n i nc h a p t e rf i v e ，b a s e do nt h e r e s e a r c ha n dd a t aa n a l y s i so fs m e si ns h e n z h e n ，l a n z h o ua n dc h e n g d u ，t h e s e r v i c es y s t e mo fs m e sh a sb e e ne v a l u a t e df r o mt w oa n g l e s ，t h a ti s ，s e r v i c e o r g a n i z a t i o na n de n t e r p r i s e t h e nt h ew r i t e re x p o u n d si nd e t a i lt h e i rp r a c t i c e o fc r e a t i n ge x t e r n a le n v i r o n m e n t a lc o n d i t i o nf o rt h ed e v e l o p m e n to fs m ：e s l 武汉工程大学硕士学位论文 a n dc o n s t r u c t i n gs u p p o r t i n gs o c i a l i z e ds e r v i c es y s t e m ，a n da p p r o a c h e st ot h e e x i s t i n gp r o b l e m sa n dt h ee x p e r i e n c e f i n a l l y , t h ew r i t e rp u tf o r w a r dt h a tt h ep r i m a r yk e yi s t h er o l eo ft h e g o v e r n m e n tp o l i c y , ag o o d m a r k e t c o m p e t i t i o n e n v i r o n m e n ta n dt h e g o v e r n m e n ts h o u l dc o n v e r ti t sw a y t os u p p o r ts m ef r o md i r e c tt oi n d i r e c t ， f r a m ed e s i g no ft h es m e s s e r v i c es y s t e m m o d e l ，e s t a b l i s h m e n tt h es m e s a g e n c yt h a ti s au n i f i e da d m i n i s t r a t i v ei n s t i t u t i o ni nc h a r g eo fs m e si nt h e d e p a r t m e n to fg o v e r n m e n ti np r a c t i c e ，t h em a i nc o n t e n to f t h es e r v i c es y s t e m f o rs m e si nc h i n a i se x p o u n d e di nd e t a i l ，i e 1 a wa n dr e g u l a t i o ns e r v i c e , f i n a n c es e r v i c e ，t e c h n o l o g i c a ls u p p o r ts e r v i c e , t a l e n td e v e l o p m e n ts e r v i c e ， m a r k e t i n gs e r v i c ea n d c o n s u l t a t i o na n di n f o r m a t i o ns e r v i c e t h et h e s i su s e s c o m p a r a t i v ea n a l y s i s a n d e m p i r i c a ls t u d y t h e c o m p a r a t i v ea n a l y s i si n c l u d e st h es u c c e s s f u le x p e r i e n c eo fs m e s s e r v i c e s y s t e ma n du s ef o rr e f e r e n c ei na c c o r d a n c ew i t ht h es i t u a t i o no fc h i n a t h e e m p i r i c a lr e s e a r c hi sb a s e do nal a r g ea m o u n to fq u e s t i o n n a i r ea n dr e l a t e d s t a t i s t i c so nt h et h r e ec i t i e st oo f f e rt h er e a l i s t i cb a s i sf o r t h ed e v e l o p m e n to f s m e si nd i f f e r e n tr e g i o n si nc h i n a k e y w o r d s ：s m a l la n d m e d i u me n t e r p r i s e s ( s m e s ) ，s e r v i c es y s t e m ，o p e r a t i o n m o d e l 1 v 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是我个人在导师指导下进行的研究 工作及取得的研究成果。尽我所知，除文中已经标明引用的内容外， 本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的研究成果。对 本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本 人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 学位论文作者签名：王囊菠 汩7 年6 月1 日 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解我校有关保留、使用学位论文的规定， 即：我校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子 版，允许论文被查阅。本人授权武汉工程大学研究生处可以将本学位 论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩 印或扫描等复制手段保存和汇编本学位论文。 保密0 ，在年解密后适用本授权书。 本论文属于 不保密彩 ( 请在以上；b - 框内打“4 ) 学位论文作者签名：主燕燕 川年月i e l 指剥币龆黝 砷年，月f 申 第1 章引言 1 1 研究背景 第1 章引言 从当前世界经济发展环境来看，中小企业的生存和发展既是各国经 济的重要组成部分，又是世界性的一大共同难题。在国外发达国家，中 小企业的发展很早就受到了重视，在中国，中小企业的经济实力较弱， 但它以顽强的市场渗透力和灵活机制在国民经济发展中发挥着重要的作 用。中小企业提供了社会广泛的就业岗位和经济增长的动力，据国家发 改委中小企业司副司长王黎明介绍，截止到2 0 0 6 年l o 月底，我国中小 企业在数量上已经达到4 2 0 0 多万户，占全国企业总数的9 9 8 以上，中 小企业所创造的最终产品和服务的价值占全国国内生产总值的6 0 左 右，生产的商品占社会销售总额的6 0 ，上交的税收已经超过总额的一 半，提供了全国8 0 左右的城镇就业岗位【1 1 。因此，只有中小企业健康稳 定的发展，社会的充分就业才有可能，经济才会迅速发展。随着市场化、 社会化和专业化的中国经济活动的进程，中小企业特别是多种所有制的 中小企业的快速发展，己成为推动中国经济发展的主力军。但是，在我 国中小企业与大企业相比，在发展过程中困难重重，且在社会经济群体 中处于弱势地位。从我国中小企业的内部环境看，企业技术水平偏低、 内部管理混乱、盈利能力不高、创新力不强、技术人才短缺等方面是中 小企业缺乏竞争力的共性问题。另一方面外部环境因素如政策不公、竞 争秩序不规范、融资难等问题严重阻碍了中小企业的发展。因而政策和 服务体系的缺失是当前中小企业面临的主要难题。 1 2 前人的研究成果 针对中小企业的发展问题，从2 0 世纪初期开始，由熊彼特( j o s e p h a s c h u m p e t e r ) 提出了不完全竞争理论占据主导地位，认为小企业的特定的 产品通常不具有产量和技术的最优化优判2 1 。日本经济学家末松玄六在他 武汉工程大学硕士学位论文 的中小企业经营认为规模越小的企业，利润率、投资效益等生产率 越高，在经济发展上起到巨大作用【3 】。普弗福在考察中小企业存在的依据 时，认为中小企业弹力性和适应性强，有专门的、高级的服务产品等明 显特点，是其存在的合理依据【4 】。波特( m e p o r t e r ) 提出“竞争簇群论刀 认为，簇群是在特定领域获得不同寻常的竞争胜利的公司和机构的集合， 现代竞争取决于生产力，而非取决于投入或单个企业的规模【5 】。谢勒尔( f s o b e r e r ) 的结论是创新并不与企业规模的增长成正比【6 】。而阿科斯( z j a c s ) 和奥德斯( d b a u d r e t s c h ) 在1 9 8 2 年对美国不同规模企业的创新 数进行比较分析发现，创新可以在某种程度上抵消中小企业内在成本劣 势，有效地帮助其进入一个行业，并提高其创新的活力【7 】。温特( s w i n t e r ) 提出：“企业家体系 ，认为“企业家体系 的市场环境有利于中小企业 的创新活动【8 】。随后，美国经济学家卡福斯( r e c a v e s ) 提出制定中小 企业的政策是促进中小企业发展的重要手段【9 】。 而在国内中小企业的研究中，我国实施系统的政策支持体系，即“体 系说”。其中认为，中小企业服务体系可由法律政策、资金融通、财税政 策、信息化支持、市场拓展、技术创新、国际合作等组成【l o l 。针对中小 企业服务体系运行模式国内学者的观点大致有以下几种：按照构成中小 企业服务体系的功能定位，邬烈岚( 2 0 0 6 ) 认为可将中小企业服务体系 划分为政府主导下的服务体系、社会自主化服务体系和业界互助体系三 种类型。有效的服务体系运行模式，应当是由政府在后台发起的、主动 为中小企业发展营造良好外部环境的“推式”模式。在整个服务体系中， 作为服务主体的中介机构在政府的推动下，积极为各中小企业服务【1 1 1 。 邹存慧( 2 0 0 4 ) 认为中小企业服务体系运行模式，最终要以中小企业服 务机构的具体模式为内容。主要包括：以信息咨询公司为主体的信息服 务中心模式；以相同行业集成为主要形式的行业协会模式；面向初创企 业提供综合服务为主要内容的孵化器模式：以提供知识技术人才等智力 支持为主要内容的高校辐射模式和以融资服务为核心并进行扩散的信用 工程模式【l2 1 。邹萍莉( 2 0 0 5 ) 采取具有中国特色的混合服务体系运行模 式。按照此模式，我国基本形成免费，收取基本手续费以及付费三种渠 道的服务体系机构，中小企业可以根据自己的需要来选择相应的服务【1 3 】。 第1 章引言 刘新同( 2 0 0 6 ) 认为我国中小企业服务体系的运行模式具有多样性。从 2 0 0 0 年国家经贸委确定的1 0 个进行中小企业服务体系建设试点城市的实 践来看。我国中小企业服务体系的运行模式主要有以下四种：政府主导 式；市场主导式；社会组织主导式和功能组合式【1 4 1 。黄建富( 2 0 0 0 ) 把 中小企业服务体系运行模式分为：老牌发达国家模式、美、后起发达国 家模式、发展中国家( 地区) 模式和计划经济模式旧。 对于中小企业服务体系，尚处在需要不断完善的阶段，其模式也需 根据我国国情来选择。本人希望能够从上述的资料中得以启发，在前人 研究的基础上，通过对现有典型城市的中小企业模式的分析，从而得出 适合我国现阶段中小企业的服务体系运行模式。 1 3 本文的研究目的、意义及内容 ( 1 ) 本文研究的目的 本文从服务体系的参与机构扮演的角色及服务内容，结合现阶段中 小企业服务体系的现状和存在的问题，通过典型城市的实证分析来探讨 中国中小企业服务体系运行模式。 发达国家或发达地区中小企业服务体系的运行模式有何经验和规 律，这些经验和规律是否具有普适性? 如何运用其成功的经验和规律来 发展我国的中小企业服务体系，这也是本文的研究目的之一。 ( 2 ) 本文研究的意义 中小企业是2 1 世纪经济发展的主角，根据各国( 或地区) 经济发展 的经验表明，中小企业创造了大量的就业机会和技术创新成果，且对科 技的推动成为了市场经济体制不断创新和发展的基础，在各国( 或地区) 国民经济中占据了相当大的比重。因此对中小企业的研究是十分必要的。 在经济全球化不断发展的趋势下，中小企业之间的竞争正逐渐演变 为以核心企业或产业集群为主导的竞争，其中最为重要的是围绕核心企 业和配套的服务体系。换句话说，中小企业在市场中的良性成长，与服 务体系的发展水平密切相关。本文的研究探讨适合上述趋势的中小企业 武汉工程大学硕士学位论文 服务体系运行模式，对于我国形成新的产业发展模式和中国科学制订有 利于中小企业发展的政策都具有重要的理论价值和现实意义。 ( 3 ) 本文研究的内容 本文梳理了发达国家已经实施了几十年的中小企业服务体系运行模 式的成功经验，概括和总结了美国、德国和日本中小企业采取的主要的 政策措施、实施机制和服务体系运行模式，指出与中国实践可能借鉴的 方面。选取典型城市比较其中小企业服务体系运行模式，来探讨适合中 国中小企业现阶段发展的服务体系运行模式及需要的服务的内容。全文 共分6 章( 基本框架见图1 1 ) ： 中小企业及其服务体系的涵义 工 国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 上 中国中小企业服务体系现状及存在的问题分析 上 典型城市的中小企业服务体系运行模式实证研究 上 中小企业服务体系运行模式的构建与政府职责 图1 1 全文基本框架 第2 章中小企业及其服务体系的涵义 第2 章中小企业及其服务体系的涵义 2 1 中小企业的界定 至今，中小企业在世界各国都没有统一的界定标准。1 9 9 6 年，欧盟 就建议界定一个统一的中小企业的标准，但是随着中小企业面临的各种 障碍，又建议新的准则的提出【1 6 1 。中小企业自身的发展是复杂和动态的， 一般各国对中小企业的界定基于质和量两个角度，质即是从企业的组织 形式、在行业中所处地位及融资等角度来定义，量则是从企业人数和总 资产等角度来设定。大部分国家采用量的角度来对中小企业进行界定， 因为它的数据较易选取且更为直观，如美国的 ，2 0 0 3 年5 月) 。 中小企业标准暂行规定的颁布，增强了中小企业促进法的 可操作性，明确了各级政府和中小企业服务机构的扶持和服务对象，为 进一步制定和落实中小企业的各项优惠政策提供了标准依据。 2 2 中小企业的地位和作用 2 2 1 中小企业在世界经济发展中的地位和作用 随着各国经济的发展，中小企业的数量也与日俱增，提供了广泛的 就业岗位，推动着世界各国经济的发展。据美国小企业管理局统计显示， 1 9 9 0 年，美国小企业的数量就占到了企业总数的9 9 5 ，创造了近4 0 的国内生产总值；在欧盟，中小企业的总产值甚至占到了5 5 嘣2 0 】；韩国 对中小企业的发展也尤为重视，据2 0 0 4 年统计，韩国中小企业数量为2 8 0 6 第2 章中小企业及其服务体系的涵义 万个左右，其中中小企业就业的比例在全国就业中达到了8 0 ，这些足 以说明中小企业在世界各国经济发展中占有十分重要的地位【2 。 中小企业是增加劳动力就业的重要渠道。因为相对大企业而言，中 小企业的劳动密集度较高，工资成本低，它能提供比大企业更多的就业 岗位，因而中小企业在促进就业方面的作用是不可替代的，这也是世界 各国普遍重视发展中小企业的一个重要因素。在1 9 8 8 至1 9 9 5 年间，据 欧盟有关报告，大型企业以每年0 5 的速度减少就业岗位，而中小企业 却以每年0 2 5 的增长速度提供新的就业岗位 2 2 1 。 中小企业是技术创新的源泉。中小企业虽然没有大企业雄厚的财力 和良好的政策经营环境，但它普遍规模小、易转向、有较高的技术创新 热情，这样对市场和环境能够灵活而有效的反映，有着其独特的优势和 作用，尤其在高风险新技术产业发展上的作用更为明显。据研究，2 0 世 纪9 0 年代末，美国每年7 0 的新技术源于小企业。其次，日本中小企业 创新也达到6 0 ，中小企业对促进科技进步起着重要的作用。 2 2 2 中小企业在中国经济发展中的地位和作用 自改革开放以来，我国企业所有制结构发生了很大的变化，中国中 小企业发展迅速，成为支撑我国经济增长的重要力量，且在国民经济中 发挥着不可替代的作用，其在经济发展中的地位和作用通过以下几个方 面显现。 第一，中小企业是国民经济增长的柱石。中国中小企业数量和规模 种类较多，在市场大环境中较活跃，适应能力强，大大促进了国民经济 的发展。依据中国统计年鉴2 0 0 8 ) ) 统计显示，中小型企业在年产品销 售额在5 0 0 万元以上的工业企业中竟占到9 9 1 4 ，其工业总产值占到了 6 5 2 4 略2 3 1 。 第二，中小企业创造广泛的就业岗位。中国人口众多，劳动密集型 中小企业将吸纳大量社会劳动力。根据中国统计年鉴2 0 0 8 ) ) 的数据表 明，2 0 0 7 年，中小企业在中国工业部门国有及规模以上非国有企业中的 从业人员年平均人数占到了7 6 8 5 。从目前来看，国有企业下岗失业人 武汉工程大学硕士学位论文 员、农民工相当大一部分在中小企业务工，中小企业已开始成为一些高 校毕业生就业的重要渠道。 第三，中小企业在技术创新上有不可替代的优势。从国内经济发展 形势来看，中小企业受现行制度约束较弱，经营灵活，受竞争压力作用， 在科技创新中有自己独特的优势，其创新水平不亚于大企业。2 0 0 7 年， 中小企业尤其是科技型中小企业完成了全国近8 0 的新产品。 第四，中小企业是扩大出口的主力军。据了解，我国4 3 0 多万中小 企业的出口额占全国的6 8 ，上缴的税额就占到了5 0 。我国中小企业 主要出口特色产品、提供零部件和劳务促进大企业的出口，这两方面来 参与国际竞争，扩大市场份额。 此外，中小企业在增加税源和支援农业等其他方面也起到了推动的 作用。但是，从整体上看，中国中小企业存在普遍较多的问题：企业经 营管理水平低，无较强的核心竞争力，相应的服务体系及配套措施不完 善等，这些都阻碍了中小企业的发展。 2 3 中小企业服务体系的含义 由于各国法律政策、市场环境和经济背景都各不相同，因而中小企 业服务体系还没有统一的概念。国外发达国家的中小企业服务体系大多 比较完善和成熟，其原因就在于充分考虑到了本国中小企业的基本需求， 经济发展状况，地区差异等各方面的因素。如日本主要采用政府主导型 的中小企业服务体系【2 5 1 。而美国大部分学者认为，小企业服务体系应该 是全面的、广泛的，政府的政策支持只起引导作用【2 睨7 】。结合国外发展 中小企业的经验和中国的实践情况，本文认为中国中小企业服务体系是 以向各类中小企业提供服务为宗旨，以营造良好有序的市场经营环境为 目的，由包括政府、政府有关部门及其建立的服务机构、社会中介组织、 行业协会等机构为主体，从信息、营销、采购、融资、研究开发和人员 培训等各方面进行全面诊断和服务，促进中小企业健康快速发展，提高 企业竞争力和效益的平台和社会化服务网络支持系统【2 8 1 。 第2 章中小企业及其服务体系的涵义 2 3 1 中小企业服务体系的参与机构 服务机构是中小企业服务体系运行模式得以正常顺利运转的主体。 在中小企业服务体系建设的初级阶段，政府对政策及法律加以制定，通 过行政手段对中小企业服务体系进行整体协调和扶持。因而服务体系的 参与机构首先是政府，另外还包括营利性服务组织、政府公共服务机构 和非营利性组织这三类中介服务组织。其中，政府公共服务机构由政府 投资或支持，非营利性组织的特征为非政府性和非营利性【2 9 】。 2 3 2 中小企业服务体系运行模式 在发达国家，中小企业的服务体系具有广泛的社会参与性，从政府 机构到民间组织，各种服务提供者扮演着各自的角色，相互协调共同构 成了全方位、多层次、多角度的中小企业服务体系。目前发达国家普遍 实施的几种服务体系运行模式有：以美国为代表的英美国家，采用政 府规制型的中小企业的服务体系运行模式，其结构如同“大树，政府机 构对市场进行严格监督使中小企业的措施实施很有效率，并解决了市场 机制难以解决的问题；欧盟等国以政府部门及半官方服务机构为主体， 各类社会中介服务为辅助的政府引导型模式，其特点在于民间团体作为 辅助服务，在短期内可以迅速建立起各种政府服务机构，便于提供中小 企业所需。以日本、韩国等东南亚为代表的政府主导型模式。其中小 企业服务体系的机构似“森林 ，政府和民间团体共同参与，对中小企业 的服务分工负责，使得中小企业发展得到全方位的社会化服务支持。 2 3 3 中小企业服务体系的主要内容 世界各国中小企业服务体系的内容，都是根据该国政策环境及中小 企业在不同时期面临的问题和需求来补充和完善的，因而不同国家的中 小企业服务体系建设的内容也各有重点和特色。根据我国中小企业的实 际需求，大部分学者认为其服务体系应涵盖以下八个方面。政府有关 武汉工程大学硕士学位论文 的法律法规、财税和金融等政策是促进中小企业合作与发展关键；中 小企业融资体系的建立利于中小企业的融资环境；对中小企业尤其是 科技型中小企业提供技术支持；对中小企业创业辅导、市场开拓与国 际合作等方面提供服务；提供培训管理服务以提高中小企业员工和经 营管理者的整体素质；提供全方位的信息咨询服务；提供完善的中 介服务，协调中小企业产、学、研、资、商之间的关系；建立中小企 业行业性自律组织。丰富的服务内容对构建和完善我国中小企业服务体 系有着重要的意义【刈。 第3 章国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 第3 章国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 3 1 美国的小企业服务体系运行模式及借鉴 美国没有中型企业的概念，只有大、小企业之分。从2 0 世纪中期开 始，美国不断完善政策措施促进小企业的发展，构建起了专业化、社会 化和市场化的支持服务体系。其服务体系运行模式主要是以小企业管理 局为根基，自上而下成立各层次的服务机构，通过政府对市场垄断进行 限制，加以规范和解除制约中小企业发展的法规与体制，营造公平有序 的市场竞争环境，推动小企业的发展。其运行模式可见图3 1 。 图3 1 美国小企业服务体系运行模式 武汉工程大学硕士学位论文 3 1 1 美国小企业服务体系的参与机构 参与美国的小企业服务体系的既有政府机构、公益性的组织，也有 社会化的组织。从其参与机构的构成来看，主要可以分为政府机构、政 府和民间合办的半官方机构、民间机构和行业协会 ( 1 ) 政府机构以小企业管理局为核心。1 9 5 3 年美国制定了：小企业 法，并由此建立了小企业管理局( s b a ) 和相关机构。小企业管理局在 美国小企业服务体系中起着核心的、不可替代的作用，在资金融通、技 术改造、人才培训、信息咨询、创业辅导、市场开拓等方面为_ 中小企业 提供有效服务【3 1 1 。 美国小企业管理局的运作是围绕其职能展开的。其主要职能：对 小企业发展中存在的关问题进行调查研究，并向联邦政府反馈小企业的 各项需求，提出建议；协调联邦政府的各个部门和民间机构( 如商业 银行、非盈利组织) 为小企业发展提供资源；为小企业提供金融、信 息及咨询服务等。实际上，在整个体系的运行中，小企业管理局不直接 面对小企业，大多数项目的具体执行来自其资源合作伙伴，它只是通过 协调和管理分散于社会各层次的小企业服务机构来达到支持、帮助和推 动小企业发展的目的。s b a 在全美设有十一大区分支机构，管辖1 0 0 0 多 个小企业发展中心，这些下属机构的主要工作是负责审批由s b a 提供担 保的银行贷款，帮助小企业获得政府采购合同和科技开发项目。同时， 协调其它社会机构，为小企业提供各种信息咨询和人才培训服判3 2 】。 ( 2 ) 半官方机构。这种组织是由政府和民间合作建立的，是美国政 府出于延伸职能的方便而成立的，它包括美国的小企业发展中心、出口 援助中心等。以小企业发展中心为代表，它与小企业管理局之间没有隶 属关系，只是契约关系，后者对前者的性质、职责以及运作程序有明确 的规定。小企业发展中心通常从专业协会以及法律金融商业机构招聘一 些专业人员，为小企业提供包括法律、资金融通、管理培训、项目可行 性分析以及帮助小企业获得风险投资和政府采购合同，参与创新研究计 划等在内的各种服务。这类机构在职能上既发挥了市场优势又达到了政 府扶持的目的，有其独特的灵活性【3 3 】。 第3 章国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 ( 3 ) 民间机构和行业协会。它是民间自发建立或由政府支持和引导 而成立的专门性的机构。民间机构包括小企业的投资公司、技术推广中 心、退休经理服务团、在职经理服务团、美国高校“小企业学院一等。 行业协会包括各行业建立的专业协会和协会联合会组织等。这些民间机 构和行业协会有别于官方和半官方组织，其资金来源完全是自己筹集的， 因此，在提供对小企业的服务时一般是有偿的，但是，相对于商业性的 组织又是很低的，这有力地支持了小企业的发展。 3 1 2 美国小企业服务体系的服务内容 美国的小企业服务体系为小企业提供全方位的服务，主要由下述五 个方面的专业服务体系组成： ( 1 ) 完善的法律体系。美国是世界上较早关注中小企业发展问题的 国家。1 9 5 3 年，：小企业法的颁布确定了小企业的法律地位、管理原则 和基本政策，是美国小企业的基本法，是其他小企业立法的根本依据。 1 9 5 8 年通过了1 4 , 型企业投资法案，鼓励建立向小企业提供风险资金的 投资公司。1 9 6 4 年的机会均等法，规定向小企业及想创建小企业的个 人提供资金支持。1 9 8 0 年通过的小企业经济政策法，其中规定总统每 年要向国会递交有关小企业竞争情况和提供反映小企业各方面的数据 等。此外，还有如1 9 8 2 年的 小企业技术创新开发法及小企业投资 奖励法等其他法律。这些法律、法规为中小企业维护了小企业的权益， 为其融资创造了公平竞争的环境和条件瞰】。 ( 2 ) 健全的融资担保体系o 美国有三套小企业融资担保体系，它们 分别为：一是由美国小企业管理局直接操作的全国性小企业融资担保体 系，小企业管理局的主要任务是以担保方式促使银行向小企业提供贷款 【3 5 】。二是区域性专业担保体系。区域性专业担保体系各有特色，如加州 出口信用担保体系，采取政府出资与协作银行合作方式来帮助地区小企 业扩大出口。三是社区性担保体系。其主要作用是帮助社区内的贫困人 口创业。美国的小企业主要的担保基金由政府职能机构进行财政负担， 其担保业务的操作过程也比较规范和灵活。 武汉工程大学硕士学位论文 ( 3 ) 详尽的技术创新支持体系。美国非常重视小企业的技术创新， 采取的主要措施有：筹措技术开发资金，提供研究开发资金帮助小企业 进行研发，对小企业开放实验研究机构等。其中影响最大的是小企业投 资创新研究计划( s b 瓜) 。s b i r 计划是：小型企业创新发展法明确规 定实施的一项全国性的技术创新活动，以在技术创新、经济增长和就业 等方面极具潜力的小型企业为主要扶持对象，对其进行鼓励和资助，帮 助其创新，促进联邦机构的r & d 成果商品化。除s b i r 项目外，如小企 业技术转移计划和制造技术推广伙伴关系计划等都是针对小企业技术创 新发展采取的专门的扶持措施【蚓。 ( 4 ) 以较低的成本向小企业提供其他多项服务体系。除了上述服务 外，一些商业性的机构和组织也为小企业提供了很好的服务。如建立商 业信息中心，向小企业提供最新的企业经营和资源等方面的信息；组织 退休经理服务团，义务性的为小企业提供各种咨询服务；通过电话咨询 台和网络信息服务平台等渠道免费向小企业提供各类信息服务等。 可以看出，美国的小企业服务体系的发展是相当完善的，它强调的 是对小企业的扶持和帮助，证实了政府引导的多元化的目的。 3 1 3 经验借鉴 ( 1 ) 在实行中小企业扶持政策上，美国做的是最好的，也是我国值 得借鉴的地方之一。 首先在法律上就给以小企业最大的保护。 小企业法指出：“国会 的方针是帮助小企业，使它们能够承担研究开发费用而从中获益。 并明 确指出小企业管理局的责任是：“帮助小企业获得政府合同，向小企业提 供技术援助”等。因为美国政府是美国最大的产品和服务的消费者，小 企业局在每次政府采购中，最大限度的将采购合同让小企业获取。因此， 完善的法律制度使得政府的政策措施得以严格执行，同时也是促进中小 企业发展的首要保证。美国小企业政策的基本理念是通过限制市场垄断 和解除制约小企业发展的体制等方式来维护公平和自由的市场竞争环 第3 章国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 境，并且在顺应市场经济规律基础上，对小企业融资、创新、管理等各 方面采取必要的扶持。 ( 2 ) 美国重视小企业的技术创新和教育指导，这也是为完善我国中 小企业服务体系需要借鉴之处。其技术创新措施较多，建立了各类针对 小企业创新体制的项目计划，为小企业提供了科研环境和资金，并在小 企业的创业精神上给予了极大的支持。另外，美国建立了遍及全国各地 的，为小企业技术服务的最完善的技术推广网络、企业创新中心及高新 技术企业孵化器，造就了一批以微软为代表的新经济时代的关键性骨干 企业。同时，在美国大多数的高校都设有包括技术培训在内的各种为小 企业服务的培训机构。 3 2 德国的中小企业服务体系运行模式及借鉴 德国是世界上最发达的资本主义国家之一，它从第二次世界大战后 的废墟中开始建设到现在拥有世界领先的加工技术，在如此短的时间内 占据工业强国之列，与其高度重视中小企业的发展是密切相关的。德国 的中小企业服务体系是一个以官方及半官方服务机构为核心，各类商会、 协会为桥梁，社会服务中介为依托的组织体系。其运行模式可见图3 - 2 。 政府机构 ( 嘲- - j 负责政策实施的中小企业机构) 上 l 半官方机构 i ( 进出口委员会和外贸经济信息处等) 1 l 各类商会协会卜一 上 服务中介 _ 一 土提供全方位的服务 中小企业 龙头 一 骨架 桥梁 依托 图3 - 2 德国中小企业服务体系运行模式 武汉工程大学硕士学位论文 3 2 1 德国中小企业服务体系的参与机构 德国中小企业服务体系是依法建立，以政府政策导向为中心来运作 的，联邦政府和德国经济部是体系制度与中小企业发展政策、法律的制 定者，各级政府组织、公共机构、社会团体、中介机构等都依法独立地 履行职责，其分工明确形成了运作效率高且覆盖面广的服务机构体系。 ( 1 ) 政府行政机构是体系的核心。德国联邦政府和各州成立了专门 指导中小企业的业务职能部门及其他经济部门设立的专门负责中小企业 的机构，直接负责各项促进政策的贯彻实施。如联邦经济部下设的联邦 经济和出口处就是负责实施联邦经济部的外贸出口、促进经济和能源发 展方面的政策执行机构，同时也贯彻中小企业人员培训、咨询和帮助中 小企业参加国内外博览会等政策的具体实施。 ( 2 ) 半官方机构是体系的辅助。经济技术部专门设立的进出口委员 会( 下设四个办事机构：经济合理化促进委员会、经济管理联合会、中 小企业研究社和手工业联合会) 和外贸经济信息处就是德国典型的半官 方机构。进出口委员会的职责主要是执行经济技术部制定的政策、促进 中小企业的外贸出口、提供咨询服务、技术可行性分析，对其它社会中 介各机构进行了解和监督等。联邦外贸经济信息处是联邦经济信息部的 下设机构，主要职能是全面收集和加工国内外的经济发展政策和政治动 态等各种信息，并通过报纸、网络、和服务电话等方式将信息加工后传 递给有关机构和中小企业，以带动和促进联邦外贸的发展。 ( 3 ) 社会中介机构是体系的基础。为防止垄断，促进体系发展，为 中小企业提供全方位的服务，德国除了法律事务、审计、评估和人才市 场等传统中介机构外，还有一些专门针对中小企业弱项扶持的服务机构， 如德国的三大商会( 工商大会、业主联合会和手工业协会) 、技术创新促 进中心和贸易促进会等。主要职能是为中小企业创办条件、树立形象、 提供咨询、管理培训、解决技术难题和人才不足掣，刀。 第3 章国外发达国家中小企业服务体系运行模式的成功经验及借鉴 3 2 2 德国中小企业服务体系的服务内容 德国中小企业服务体系主要从法律制度、财政促进、金融扶持、技 术培训以及创业服务等五个方面积极促进中小型企业发展。 ( 1 ) 法律制度是基本保证。德国促进中小企业发展涉及财政、金融、 税收等各领域的法治系统是相当完备的。2 0 世纪5 0 年代，联邦政府促进 中小企业的政策措施主要集中于自由竞争局面。如1 9 5 7 年制定的反限 制竞争法对保护和促进中小企业的自由竞争具有划时代意义。1 9 7 7 年 制定的 联邦政府关于中小企业研究与技术政策总方案以及在1 9 7 8 年 颁布的 中小企业研究和研制工作基本设想，以补助形式直接将专门资 金发放到各中小企业。2 0 0 4 年初德国颁布了两项法律，消除工业中的结 构危机，促进手工业行业的就业和培训。此外，各州市还制定了l ：中小 企业促进法、“中小企业研究和发展工作的设想计划一等涵盖了全方位 的服务内容。有了这些法律上的支持，为中小企业的发展和技术创新创 造了稳定性和连续性的政策环境【3 8 1 。 ( 2 ) 财政促进措施。财政援助是德国中小企业促进计划的主要支柱。 资金来源于联邦政府、州政府财政预算和欧盟地区发展资金。促进中小 企业发展项目的资金主要用于五个方面：帮