2019年银行财务顾问建议书.doc

2019年银行财务顾问建议书 产品描述 根据客户需求，为客户的资本运作、资产管理、债务管理等活动提供诊断、咨询、分析等一揽子解决方案，主要分为常年财务顾问、专项财务顾问及新型财务顾问。 常年财务顾问是为企业提供日常咨询、管理等传统服务，其主要包括财务分析、专业刊物信息、日常信息咨询、行业分析、政策咨询等业务; 专项财务顾问业务是为客户设计具有针对性的特色服务，包括一揽子金融产品方案设计、税务筹划、风险管理、资产负债管理、关系协调、企业战略规划等服务; 新型财务顾问业务是依托资本市场和新型融资产品，根据政府机构、大型企业、中小企业及个人客户不同情况和投融资需求，为其提供投资银行全面金融解决方案，主要包括境内外IPO、并购重组、股权投资、买壳上市、理财产品、产业基金、资产管理、债券发行、股票增持等服务。 适用对象 各类型企业及机构客户。 服务内容 日常信息咨询、行业、政策财务诊断分析、资产负债管理、企业战略规划、全面财务顾问方案设计、财务诊断报告及建议书、提供尽职调查报告、编制财务模型(估值模型)、协助选择相关中介机构、参与谈判和准备相关协议，参与公开招标或路演、撰写信息备忘录等。 顾问如何编写让用户难以拒绝的建议书 当你的客户有了意向之后，他通常会对你说：“给我一份书面的建议书吧。” 即使你对写建议书这一销售环节缺乏自信，也不要害怕。 你可以学习编写建议书的基本技巧 本文为你提供了一个模板，包含七个章节，帮助你写出有吸引力的建议书，来赢得订单和利润。 写作要点 编写高质量的建议书要求你仔细的运用建议书的写作公式或者称为检查清单(Checklist). 下面所列的建议书的七大部分会保证你的建议书能回答你的客户所有关心的问题。 当你准备下一份建议书的时候，使用这个检查清单能够是你确保不遗漏关键的内容，清晰的陈述你的计划，让客户了解从你这里购买他会获得什么益处。 建议书要简明扼要，最好控制在一页纸 建议书的重要性 为了提高你的订单Close的比率，记住是通常是你的建议书而不是你的产品和服务决定了你是否能够获得订单 一个针对客户特定的目的，精心策划的方案能够使客户更加相信你能满足他的需求的能力和热情。 七个要素: 预算和概述 目标 战略 战术 进度 结果 论证 1.预算和概述 让客户预先知道如果采纳了你的建议他需要花多少钱 要考虑客户的财务情况，记住你的责任：提供给客户他们确切想要的东西不多也不少! 这一部分也要给出一个为客户量身定做的愿景描述和项目蓝图 2.目标 清晰的定义你的建议书要实现的目标 你可以提供一个有形的目标和一个无形的目标，例如： 削减产品成本10%，提高客户满意度20% 通过产品更高的可靠性和有竞争力的价格帮助客户提高核心竞争力 3.战略(做什么?) 你计划如何实现你的目标? 用两到三行向客户描述出你的计划的大致框架 不要深入到细节中，能表明通过何种手段来保证履行建议书中的承诺就行了 4.战术(怎么做?) 根据前面制定的战略，这里给出具体的行动计划，也就是打算怎么做。 引领你的客户一步一步地了解你的建议书如何才能变成现实，展示你打算如何针对客户的独特的需求来定制和裁剪你的产品或者服务。 5.进度(计划) 建议书应该给出一份时间进度表 建立一个通向你的目标的决策时间框架 给出联系和接触的日程表便于客户在你再次拜访之前整理他们想法和问题，以及准备他们自己的商务计划 6.结果 向客户展示你的行动方案如何转化为他们的利益 你的建议对客户的业务有什么正面的、积极的影响? 你的方案会给他们什么样的投资回