我国中小企业发展的核心问题研究

鲁东大学学士学位论文学 士 学 位 论 文 论文题目：中国中小企业发展的核心问题研究姓名张芝辉院系政法学院专业思想政治教育年级2004级学号041210322指导教师曲延庆2008年5月25日10目 录摘要.1引言.1一、我国中小企业的界定及其最显著的特点.2二、我国中小企业的现状与面临的突出问题.2（一）资金不足. .3（二）承担风险能力差.4（三）技术人才缺乏.4（四）法律制度不完善.5（五）技术引进处理不当.5三、解决措施. .6（一）多方合作，解决资金不足的问题.6（二）选择适合自己特点的方式，促进技术创新.6（三）以人为本，建立良好的用人机制. .7（四）完善法律制度，转变政府职能.7四、结束语.8注释.9参考文献.9谢辞.10中国中小企业发展的核心问题研究张芝辉(政法学院 思想政治教育 04级 041210322)摘要：中小企业已经成了我国经济发展的主要力量，为我国经济的发展做出了重大贡献。但由于各方面的原因，我国中小企业在其发展过程中存在着各种各样的问题。其中最突出的就是缺乏核心竞争力的问题。本文对近些年来有关我国中小企业缺乏技术创新和核心竞争力的众多研究进行了梳理和归纳，旨在我们能对目前中小企业技术创新问题有一个比较清楚的认识。关键词：中小企业;技术创新;对策 Study on Core Problems in the development of Chinese SMEs Zhang zhihui(Politics and law college, Ideological and political education, Class1 Grade 2004, 041210322）Abstract: Small and Media Enterprises (SMEs), which have become the main force in Chinese economic development, made a significant contribution to Chinese economic development. However, due to various reasons, there are lots of problems in the process of SMEs of China in their development process, The lack of core competitiveness is the most prominent problem. In this paper, we will focus on clarifying and summarizing the research results about the problem that SMEs in china is lack of technical innovation and core competitiveness in recent years. Then, we can have a clearer understanding on the innovation issue of Chinese SMEs at presentKey words: small and medium enterprises; technological innovation; Countermeasure 引言根据上海艾瑞市场咨询公司(iResearch)的统计,2006年我国中小企业总数为3151.8万家，较2005年增长了11.2%,而且还有继续扩张的趋势。预计2012年我国中小企业总数将达到来5000万家。 中小企业是国民经济的重要组成部分，其对于促进经济和社会的发展、产业结构的调整、提供就业岗位、转移剩余劳动力、促进城镇化建设具有不可低估的作用。在全球化的趋势下，如何帮助和扶持中小企业，使其更适应时代的发展和经济社会的变化，是近些年来我国政府相当关注的一个热点问题。本文将就我国中小企业在发展中存在的最突出的问题进行分析并提出相应的对策，以便能促使其更好的发展。一 我国中小企业的界定及其最显著的特点 中小企业一般表现为企业资产规模不大，销售额不大，从业人员不多，管理跨度较小的企业。国际上对中小企业的界定除了按雇员人数、资产额、销售额三个参数指标进行定量分析外，还有一个结合企业在行业中的市场地位，企业所有权和经营权的归属以及融资方式等进行的定性分析。不同的国家或地区对中小企业的界定是不一致的，但总体都表现出三个特点，即（1）行业性。不同的行业的界定标准是不一样的。如我国将交通运输业中从业人员少于500人，销售收入低于3000万的界定为小企业，而将餐饮和住宿业中从业人员少于400人，销售收入低于3000万的界定为小企业。（2）相对性。对中小企业的界定，每一个国家和地区都会选择适合自己国情的界定参照指标及其相应的数量指标体系。1如法国基本上是以人数作为划分中小企业的标准。一般言，250500人的被称为中型企业，250人以下的被称之为小型企业。（3）历史性。一个国家对中小企业的界定不是一成不变的，随着经济的发展，在不同的历史时期对中小企业有不同的界定指标。如我国对中小企业的界定自1949年来就大致经历了七次的修改和补充。 我国1999年发布的最新划分标准将销售收入和资本总额作为主要考察指标。根据该指标年销售收入和资本总额均在5000万以上，5亿以下的为中型企业，5000万以下的为小型企业。虽然我国中小企业在我国企业总额中大约占据39.6%；工业总产值和实现利税，分别占全国总数的60%和40%；提供了大约75%的城镇就业机会；全国出口总额中约60%来源于中小企业。但是它们都有一个显著的特点规模小。据有关调查表明，总资产小于1000万的中小企业占了中小企业总量的50.60%。和外国的中小企业相比，规模要小得多。二 我国中小企业的现状与面临的突出问题我国中小企业在其发展过程中取得了骄人的成绩，但由于各方面的原因，其发展也面临着许多企业自身难以克服的经济、制度等方面的问题。为了使我国中小企业更多地为社会创造财富，更好的促进国民经济的发展，为国家增加更多的财政收入，创造充裕的就业机会，下面我们就对其发展中存在的核心问题进行探析，并提出相应的对策。在当代商品和资本全球化的市场经济体系之下，一个国家的崛起要以一大批企业的崛起为经济上的动力。中国企业在经济发展中所面临的最主要问题，是缺乏核心竞争力、技术创新能力弱。改革开放以来，造就了一大批具备国际规模的制造基地和大型生产企业，人们在日常生活中随处都能见到不少产品标有“Made in China”的字样。中国企业生产的服装、家用电器、电脑、玩具等很多类产品的数量和质量已位居世界前列，这一现象现已被国内外商界人士和经济学家概括为“中国制造”。但“中国制造”是大而不强。中国社科院的一份研究表明，在1978年到1998年这20年中中国经济持续高速增长，但资本的贡献率仅为28%，技术进步和效率提升的贡献率也才3%，其余的全部是劳动力的贡献。中国经济的核心竞争力在于人口数量多，中国商品的核心竞争力在于廉价劳动力所造成的低成本优势。“中国制造”大多是低附加值产品，它们不是在于技术的创新或产品的革新，大部分仅仅是停留在组装加工业上。集中在劳动密集型产业，或者是高技术产业中的劳动密集型环节，缺乏核心竞争力。例如：“中国制造”的产品以纺织品和机电产品为主，前者是劳动密集型产品，而后者主要集中属于机电产品当中的劳动密集型环节。实事求是地讲，在我国已占据国内外市场优势的产品和企业中，其优势主要集中于非核心零部件生产和产品组装这两个环节。而无论是在产品的源头技术开发和终点品牌推广这两个重要环节上，中国企业基本上还处于刚刚起步阶段。美国华尔街时报2004年1月30日在头版头条文章中国支撑美国经济中指出，中国正逐渐融入美国主导的全球经济秩序。作为全球经济链中至关重要的一环，中国帮助许多跨国公司赚了钱。文章列举了罗技国际集团公司(Logitech International)的例子。罗技公司的总部位于美国加州，在中国苏州有一个工厂，旺达(Wangda)无线鼠标是公司的拳头产品之一，在苏州的那家工厂每年向美国出口2000万只鼠标。这种鼠标在美国的销售价格为40美元左右，这其中，罗技公司拿走8美元，批发商和零售商拿走15美元，罗技的关键部件供应商，如摩托罗拉(Motorola)和安捷伦(Agilent)又要拿走15美元，中国只从中赚3美元。而中国赚的这3美元中，还要用来支付工资、能源、运输和其它管理费用。罗技在加州的450个销售人员的收入总额远远高于苏州工厂的4000多名中国工人的收入总和。从这个普通的IT产品价值分配中，可以看到中国工人获取的价值几乎是微不足道。中国的许多产品，如空调、电视机、电冰箱、VCD/DVD、个人电脑、无线通信(如手机)、汽车等产品，其发展为国外核心技术和零部件供应商提供了巨额的利润。究其根本，就在于我们只是“简单”制造，缺乏自主开发的、能产生高附加值的核心技术。“中国制造”的产品和企业的繁荣兴旺，掩盖了我们自主核心技术、核心竞争力不足的弱点。例如：手机产业被外国厂商卖芯片赚走了几百亿美金，而中国的手机制造商做得最好的TCL最好的一年也不过挣了7个亿人民币的纯利，而目前中国手机产业已经开始行业性亏损。中国人生产了无数低附加值产品，这仅是一个数量的奇迹，而非一个价值的奇迹。中国制造业的许多领域中科技水平跟世界的差距并没有缩小，在关键领域中还拉大了，特别是在信息产业、精密仪器、生物科技等方面，大约90%的产业价值都产生在中国之外。我国的彩电生产量世界第一，但是高端产品却没有竞争力，为什么？我们的汽车生产率可以达到90%以上，但还是得要和外国合资，为什么？汽车的核心技术、电脑的核心技术、手机的核心技术都掌握在外国人手里。那些核心的技术外国人会卖给你吗?就算是能卖给你，再过几年别人的技术又发展了，我们又落后了，还能再去买吗？显然这是不可行的。邓小来曾说过：“科技是第一生产力”。既然早在二十世纪七八十年代我国的伟大领袖就已指出了科技的重要性，为什么我国企业在科技创新方面还做得如此不够呢？是什么原因致使我国绝大多数中小企业缺乏自主创新能力？下面我们就来分析一下，导致我国中小企业科技创新落后的原因。(一)资金不足我国中小企业的资金主要来源于三方面：一是企业创造者的投入资本以及企业的赢利；二是企业通过向银行等金融机构申请的贷款；三是企业向社会公开募股集资所获的资金。正是由于中小企业的资金来源绝大部分来自于上述三方面，才导致了其发展资金的不足。众所周知，不管多大的企业，要实现其不断的发展，在生产、经营管理方面就必须不断地改进、创新。改进的过程需要大量资金，而创始者的资本投入是有限的。这就使得企业主必须向银行等金融机构申请贷款或向社会募股集资以筹得企业发展所需的资金。但是由于我国绝大部分中小企业的经营规模相对较小。涉及的行业面广、经营风险大、发展前景不明确等一系列因素的存在，使得银行难以掌握其实际经营情况，从而增加了金融机构在向其提供贷款时的风险和交易成本，这也是直接影响了商业银行向中小企业提供贷款的意愿。另外一方面，中小企业自身信用状况不佳和担保体系不健全也是其融资难的一个原因。在我国，许多中小企业信用程度低，加上各地区信用担保体系不够健全，而企业自身又缺乏能够提供抵押的有效资产，或者是即使有有效的资产进行抵押，而资产却难以变现。这些都加大了银行贷款的风险，银行不愿将款贷给中小企业也就很自然。此外，由于中小企业缺乏上述的条件和政策环境的支持，也就使得中小企业即使面对具有向社会筹资、促进产权流动、优化资源配置等作用的证券市场，也无计可使。由于资金的缺乏，大多数企业技术装备水平都偏低，开发与创新的能力弱，使得企业无法正常运行，影响其发展进程。(二)承担风险能力差上面我们分析了中小企业的资金不足影响其技术的创新。然而在我国中小企业中，有些企业即使有充足的资金进行科研以发展技术，也不愿从事技术创新。我们知道，一项技术的改进或一种新的发明不是一朝一夕的事情。它需要技术人员不懈的坚持和努力以及长期的资金投入。对于中小企业经营者而言，一项技术的改进或是创新，需要的投入太多，而所有的科研不一定能获得预期的效果，其中包含着很大的风险。而这些存在的风险可能导致的后果是他们所承担不起的或不愿承担的。正是这一原因的存在，使得多中小企业即使有足够的资金也不愿创新。在2002年经济日报上曾有文章报道说，我国中小企业用于科技创新的资金仅占企业年销售额的0.31%，远低于发达国家的投入。而作为企业界生存的一条定律，一个企业用于技术创新的资金少于年销售额的1%，从长远来说，其将难以生存；而当一个企业用于技术创新的资金达到年销售额的5%时，其在行业中将处于领先地位，明显优于同行的其它企业。然而实际上，我国大部份中小企业对其企业的技术创新显然的缺乏信心。2007年7月4日的经济日报报道指出，我国大部份的中小企业根本就没有技术研发部门。一个连技术研发部门都不具备的企业，如何来实现其技术的创新？(三)技术人才缺乏企业有了资金只是进行技术创新的一个基本条件，最重要的还是技术人才。无论是产品的发明还是技术的创新都离不开技术人员的努力。但是在我国中小企业运作过程中，最常见的模式是由企业主管理一切，绝大多数决策都是企业主一人决定。但企业主个人的精力和能力都是有限的。在经济日益发展，竞争日益激烈化的市场经济条件下，这种个人主义式的管理势必会对企业的发展造成不好的影响。此外，企业要求得生存和发展，就必须有自己的核心竞争力。核心竞争力不仅是企业竞争优势的来源，而且也是企业参与市场竞争的一个主要驱动力。2而核心竞争力的培养需要整个团队的努力和大批优秀的人才。21世纪被称作知识经济时代，人才具有空前重要的意义。正如俗语说：“得人才者得天下。”但在当前中小企业中，由于企业家长式的管理，缺乏民主的管理机制，再加上没有严明的规章制度以及用伦理道德规范代替经济行为规范管理企业行为，致使优秀人才无法进入企业；或对人才认识错误，不能根据企业的发展需求选用合适的人才。从而导致人才流失、人才闲置、不能实现人尽其才，使最优的经济效果得到发挥。企业一旦缺少人才，就很难在激烈的竞争中独树一帜，取得胜利。(四)法律制度不完善经研究表明，美国经济之所以能够做到基本上的长期繁荣，重要的原因就是有完善的利于中小企业成长的制度。自白宫到各级政府对中小企业的发展极为重视，并且白宫和国会都设有专门的官方机构，这些都为美国中小企业的生存和发展提供着较好的土壤和环境。 在我国，虽然政府在促进中小企业法律环境方面采取了许多措施，但关于中小企业方、面的法律法规仍不够完善、法律体系缺乏系统性。而现实表明，只有对中小企业的立法保护达到细致入微的程度，中小企业才能迅速的发展壮大。现阶段，我国关于中小企业的立法主要有乡镇企业法、城镇集体所有制条例等，但这些立法都缺乏科学性，系统性和统一性，造成中小企业的许多权益得不到有效的保障，在一定程度上制约了其的发展.尽管我国在2007年7月份颁布实施了中华人民共和国中小企业促进法为中小企业提供了资金、技术创新、开拓市场、创业、信用担保等方面的法律支持和保障，但各地并没有在该法的原则下制定适合地区发展的可行的中小企业法律条例。另外，产权不够明晰，产权保护不到位，也对中上企业的经营环境造成严重的损害。一项调查表明90%的企业主希望私有财产进一步得到法律保护。而某些政府部门从事商业活动的倾向，混淆了政府行政职能和商业利益之间的界限。 (五)技术引进处理不当除了资金、人才、制度等方面的因素影响我国中小企业技术创新外，我国中小企业的技术引进的不成功也是一大因素。技术引进可以使落后的企业在较短的时间内提高技术水平和自主创新能力，从而为进一步的发展打下良好的基础。但是很多中小企业在引进先进技术后，仅是应用人家的先进技术来提高生产而不是从学习人家的先进技术中来获得某些启发，通过学习外国的先进技术来开创自己的自主创新力，研制自主产品，掌握有自己的核心技术，以使自己不再知识产权受制于人。此外，在引进过程中，由于核心技术对于一个企业的发展有着至关生死的重要作用，以及现代市场竞争的激烈，国外的企业是不会将其核心技术卖给其潜在的竞争对手的。三 解决措施从上面的分析中，我们了解了影响中国中小企业技术创新的因素包括资金不足、企业承担风险的能力较弱、缺乏技术人才、法律制度不完善和不善于处理技术引进等。这些问题使得我国中小企业技术创新难以进行。但实际上，我国也有一些中小企业是在技术研发方面做得很出色的。格兰仕就是一个很好的例子。刚成立初，格兰仕是一个小型的企业，在不到40年后的今天格兰仕成为了一个“世界级的行业巨头”。其成功的最重要的一个原因就是其对技术创新的不懈努力。通过上述论述，我们已经很清楚科技创新对于一个企业发展的重要性。那么，我国的中小企业要如何来解决那一系列阻碍其进行技术创新的障碍呢？下在我们就来分析一下，面对上述阻碍企业技术创新的问题，我国中小企业应如何应对：(一)多方合作，解决资金不足的问题要解决企业发展资金不足的问题我们需要从企业和政府两方面入手。对于企业而言，要完善其制度，健全其治理结构，建立现代企业制度，提高自身素质。推动中小企业实施多元化和社会化的制度，实现治理结构的合理化。国有和集体所有的中小企业要进行改制重组；私营企业要完善其管理方式，推动产权改革，明晰产权关系。另外，中小企业还要按照国家的有关规定增加企业财务透明度，建立能正确反映企业财务的制度。此外，中小企业还要时刻注意自己的信用，营造良好的信用文化和健康的信用环境。在“有借有还”的良好信用环境下改善银行和企业之间的关系。在政府而言，国家应逐步放宽政策，创造条件，为中小企业开辟多种融资渠道。逐步形成一个门槛高低、风险性大小、证券流通性强弱各不相同的多层次的证券市场体系。3使得中小企业能够通过向社会募股集资支持其发展。从而满足自身融资的需求。（二）选择适合自己特点的方式，促进技术创新我国中小企业应十分注意运用现有的成熟技术去提高产品质量，增加现有产品的功能和附加价值，而不是一味地去追求“高科技”。研究开发和应用高科技需要投人大量资金和人力资本，技术风险和市场风险也都比较大，在我国，只有为数不多的中小企业才具备这个实力，对于绝大多数的中小企业应根据所处行业、技术水平、生产规模、发展环境确定技术创新的内容和方式。 针对我国中小企业技术力量薄弱，实验手段、设备相对落后的局面，应首选模仿技术创新方式，模仿创新可以以较小的投入取得技术上和商业上的成功。模仿创新不是简单地照搬抄袭别人的技术，而要善于吸取创新企业的经验，根据自身的条件和市场的状况适时地进行创新模仿，进而确立自己的主导技术。从许多国家的实践来看，模仿创新是工业后进国家缩短同发达国家差距的一条捷径。众所周知，日本是靠模仿起家而成为经济大国的，它在很多领域已由模仿创新跨入自主创新的行列。同时我们鼓励一部分以技术研究与开发、技术转移和科研成果商业化等为主要内容的科技型中小企业进行自主创新，实现企业的发展。总之，不同性质的中小企业以及不同的发展阶段，必须选择适合其特点的创新形式，就是同一企业，在发展的初期，可能是模仿创新，随着经济、技术能力的增强，逐步过渡到自主创新。4（三）以人为本，建立良好的用人机制企业的竞争，归根到底是人才的竞争，人才是企业中最重要的资源。因此，要获得长远的发展，就要实施正确的人才战略。我国的中小企业必须加强以人为本的人力资源管理，更新选拔人才、培养人才、使用人才的观念；建立科学的人才选拔和使用机制。一定要克服狭隘的任人唯亲的用人观，克服只用而不开发的急功近利观念。企业可以根据不同时期的发展战略和发展目标，建立起相应的人才需求系统，一面要积极引进优秀的人才，同时又可对企业在岗职工的人力资源进行开发。可以通过定期的培训，以提高在岗职工的素质，以更好地适应本岗的工作或挖掘出其潜能，更好地为企业的发展服务。通过一系列对人才的引用、开发机制的改革，在企业中营造出一种具有很强凝聚力和向心力的企业文化，用适合社会经济发展的核心价值观来指导企业的思想和行为，从而使企业得到社会和员工的认同，更好的吸收人才，留住人才。（四）完善法律制度，转变政府职能要解决我国中小企业在其发展过程中存在的法律制度问题就要进一步健全我国相关法律体系，出台专门针对中小企业发展的法律制度，如中小企业信用担保法等；完善与中小企业发展有关的配套法律，如制定中小企业促进法等。以明确各级地主政府及各部门对中小企业发展的政策方针及应承担责任，以促进中小企业整体发展。5另外，为中小企业的发展创建一个科学的、系统的法律体系规范中小企业的发展环境，使中小企业在这样的一个法律环境中其权利和义务都有所保障。做到各项活动都有法可，有法可行。尤其是有关于企业产权方面的法律体系要得到完善，包括知识产权等，国家有关部门要制定相关的法律条款，使中小企业的合法权利和利益得到切实的保护。通过不断地完善中小企业的法律法规体系，使中小企业及早地完成向法定企业制度的根本性转变。明确产权归属，真正建立起符合市场经济要求的自主经营，自负盈亏，自我发展，自我约束的经营机制和管理模式。此外，政府要转变职能，为中小企业的发展提供财政政策支持，创造良好、宽松的经济条件，给企业在经营的战略等方面充分的自主权。由于相对于大企业而言，中小企业在市场竞争中是弱