《富1理财沙龙》PPT课件

1、编辑ppt1 邮政邮政VIPVIP客户答谢会客户答谢会江苏省邮政公司2011年10月编辑ppt34编辑ppt4n 物价持续上涨能否得到有效遏制 食用油等食品价格上涨，并逐渐向汽油、柴油等非食品领域蔓延 n 央行频频加息n 证券市场在动荡中不断下行n 后奥运经济走势如何变化n 养老、医疗倍受关注 “蒜”你狠 “豆”你玩 “姜”你军 “糖”高宗 “苹”什么 “油”你涨？5编辑ppt56编辑ppt6年数4%通胀率5%通胀率6%通胀率1000元1000元1000元3885857831581577473410665599539155424633952044235829025360277213302942

2、15156通货膨胀导致货币不断贬值通货膨胀导致货币不断贬值编辑ppt7理财的需求和愿望理财的需求和愿望日益增强！日益增强！中国老百姓对于中国老百姓对于面对残酷的现实面对残酷的现实编辑ppt8 理财就是根据自己对风险的理财就是根据自己对风险的偏好和承受能力，合理安排偏好和承受能力，合理安排资金，并使之最大程度达到资金，并使之最大程度达到保值增值的过程保值增值的过程编辑ppt9学习期形成期成长期成熟期养老期经济收入时间0能赚钱的时间就是三四十年而已人生需要规划编辑ppt10需求需求百分比百分比100%子女子女教育教育保障保障需求需求健康健康需求需求养老养老需求需求子女教育金子女教育金保障需求金保障

3、需求金健康储备金健康储备金退休养老金退休养老金编辑ppt11编辑ppt12理财就是投资吗？编辑ppt13老百姓误区：投资=理财 理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何而投资关注的只是如何“钱生钱钱生钱”的问题。的问题。 理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使自己生活无忧。系统和过程，使自己生活无忧。在追求投资收益的同时，理在追求投资收益的同时，

4、理财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生整体规划。整体规划。 编辑ppt14国内实际的理财状况令人堪忧国内实际的理财状况令人堪忧倒金字塔理财结构高风险型：股票、期货高风险型：股票、期货平衡型：不动产、基金平衡型：不动产、基金保障型：储蓄、人身保险保障型：储蓄、人身保险安全性安全性 诺亚并不是已经在下大雨的时候，才开始诺亚并不是已经在下大雨的时候，才开始建造方舟的。建造方舟的。 投资大师巴菲特投资大师巴菲特15编辑ppt15+_016编辑ppt16投资投资只是为了现在有钱只是为了现在有钱理财理财则是为了一生有钱则是为了一生有钱17

5、编辑ppt17健康理财的金字塔原理健康理财的金字塔原理投机层投机层增值层增值层保值层保值层基础层基础层风风险险性性18编辑ppt1819编辑ppt19钱存银行短期内最安全方便，但长期却是最危险的方式100000元元20年后年后21450元元41550元元5%20编辑ppt2021编辑ppt21世界股神 - 沃伦巴菲特22编辑ppt2223编辑ppt2324编辑ppt24 “中国房价涨得中国房价涨得过快，升幅过大，已过快，升幅过大，已经出现泡沫，泡沫早经出现泡沫，泡沫早晚都会破裂。晚都会破裂。”万科董事长王石万科董事长王石25编辑ppt25 典型财务偏食现象的事例：典型财务偏食现象的事例：金融风

6、暴威力惊人，香港富豪惨状迭出金融风暴威力惊人，香港富豪惨状迭出26编辑ppt2627编辑ppt272011年严峻的金融形势28编辑ppt28 “要做要做，就是适，就是适量储蓄、买国债、买保险量储蓄、买国债、买保险 ，就是要分散投资，就是要分散投资，这样既可以这样既可以。例如根据经济发达国家经济有压力时的经验，例如根据经济发达国家经济有压力时的经验，萧灼基：现任北京大学经济学院教授、博士生导师萧灼基：现任北京大学经济学院教授、博士生导师, ,全国政协常委全国政协常委在目前严峻的经济形势下在目前严峻的经济形势下我们如何理财？我们如何理财？29编辑ppt29v 全面身价保障v 稳健投资回报v 合法避

7、债避税 人寿保险是当前最佳的理财产品之一30编辑ppt3031编辑ppt3132编辑ppt3233编辑ppt33财富财富成功成功事业事业地位地位名誉名誉能力能力爱情爱情家庭家庭幸福幸福.0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 没有我，所有的一切还有什么意义？没有我，所有的一切还有什么意义？对于一个拥有对于一个拥有1000亿元资产的人来说亿元资产的人来说34编辑ppt34人体共有人体共有除了头发以外，任何细胞都有病变的可能！除了头发以外，任何细胞都有病变的可能！23,000,000,000,000个细胞，个细胞，35编辑ppt35据据20062006年年8 8月南京某报载，一位年仅月南京某报

8、载，一位年仅9 9岁的女孩患岁的女孩患上了乳腺癌！平安人寿广东分公司统计，上了乳腺癌！平安人寿广东分公司统计，0707年以年以来，来，40%40%的重疾给付被保险人在的重疾给付被保险人在30-4030-40岁之间。岁之间。中科院中科院0707年年4 4月统计：人一生患重大疾病的概率是月统计：人一生患重大疾病的概率是72.18%,72.18%,在污染与工作、生活压力日益严重的今天，在污染与工作、生活压力日益严重的今天，“健康健康”已经成为一种奢侈！已经成为一种奢侈！2525年前，一个小小的肺结核就能致千万人于死地，而年前，一个小小的肺结核就能致千万人于死地，而现在起现在起1010年后，让人类最害

9、怕的心脑血管疾病年后，让人类最害怕的心脑血管疾病, ,也许将也许将会变成会变成“可预防并可治愈的小病可预防并可治愈的小病”! !科技的进步使得患科技的进步使得患重疾不再可怕。重疾不再可怕。36编辑ppt36绝症未必绝症绝症未必绝症没钱肯定绝症没钱肯定绝症启启 示示37编辑ppt37资料来源：资料来源：中国统计年鉴中国统计年鉴门诊和住院病人人均医疗费用及涨幅门诊和住院病人人均医疗费用及涨幅2001200120022002200320032004200420052005门诊病人人均医疗费门诊病人人均医疗费93.693.699.699.6108.2108.2118.0118.0126. 9126.

10、9住院病人人均医疗费用住院病人人均医疗费用3245.53245.53597.73597.73910.73910.74248.84248.84661.54661.5重疾手术费用举例38编辑ppt38 有人以为养老还早得很呢有人以为养老还早得很呢, , 其实其实, ,时间过得真的很快时间过得真的很快39编辑ppt3940编辑ppt40 林青霞，曾在林青霞，曾在8080年代，演琼年代，演琼瑶电影出道的瑶电影出道的她，红透整个她，红透整个大江南北。其大江南北。其后，又相继出后，又相继出演过东方不败，演过东方不败，白发魔女传等白发魔女传等等，影中那婀等，影中那婀娜的造型与妩娜的造型与妩媚的气质，确媚的气

11、质，确实让人大饱眼实让人大饱眼福。福。41编辑ppt41-南京日报南京日报42编辑ppt4243编辑ppt4344编辑ppt4445编辑ppt45 人生阶段人生阶段费用开支费用开支婴儿婴儿期期幼儿幼儿园园小学小学初中初中高中高中大学大学大学大学以上以上出生费60006000保育费36003600教育费1600160012001200180018001800180065006500？生活费3600360036003600360036003600360060006000？零用钱12001200180018002400240036003600？医疗费1200120012001200120012001

12、20012001200120010001000？辅助费用1200120012001200240024003600360030003000年均小计680068007600760084008400108001080012600126002010020100？学年3 33 36 63 33 34 4？合计204002040022800228005040050400324003240037800378008040080400？46编辑ppt4647编辑ppt47 曾参与中国遗产税法规讨论曾参与中国遗产税法规讨论制定工作的北京市市长王岐山制定工作的北京市市长王岐山表示：表示：从收入分配和政从收入分配和政

13、治角度而言，征收遗治角度而言，征收遗产税都是必要的！产税都是必要的！48编辑ppt48第五条 下列各项不计入应征税遗产总额： （一） 遗赠人、受赠人或继承人捐赠给各级政府、教育、民政和福利、公益事业的遗产； （二） 经继承人向税务机关登记、继承保存的遗产中种类文物及有关文化、历史、美术方面的图书资料 （三） 被继承人自己创作，发明或参与创作，标明并归本人所有的著作权、专利权、专有技术； （四） 被继承人投保人寿保险所取得的保险金； 49编辑ppt49 存款实名制 物权法 银行联网 物业税法 家庭财产申报制 暴利税法 全国经济普查 人民网2007年7月10日国家正在逐步开展准备工作50编辑ppt

14、50编辑ppt5152编辑ppt52注：注：1 1、分红保单现金价值累计红利价值；、分红保单现金价值累计红利价值；2 2、分红是不确定的，分红利率仅供参考、分红是不确定的，分红利率仅供参考保守投资保守投资中邮保险中邮保险1000010000元元1000010000元元假定假定 5 5约约1250012500元元疾病或者意外？疾病或者意外？分红分红保障保障1067010670元元+ +分红分红 疾病疾病 2134021340元元+ +分红分红 意外意外3030岁岁3535岁岁3535岁岁约约1250012500元元3030岁岁53编辑ppt53编辑ppt5455编辑ppt553030天天- 65

15、- 65周岁周岁 10001000元元/ /份份趸缴趸缴5 5年年编辑ppt56产品特色满期给付满期给付保本增值保本增值富富余1号保单贷款保单贷款灵活周转灵活周转分享红利分享红利更多惊喜更多惊喜双重保障双重保障人生无忧人生无忧编辑ppt57赔付赔付1 1倍基本保险金额倍基本保险金额疾病身故或全残疾病身故或全残赔付赔付2 2倍基本保险金额倍基本保险金额意外身故或全残意外身故或全残双重保障,人生无忧58编辑ppt58累计红利固定收益已缴保费已缴保费满期收益稳定压倒一切稳定压倒一切59编辑ppt59保单保单年度末年度末趸缴趸缴保费保费满期满期保险金保险金疾病身故疾病身故意外身故意外身故现金价值现金价

16、值累计红利累计红利低低中中高高1 110000100000 0106701067021340213402 20 00 0106701067021340213403 30 00 0106701067021340213404 40 00 0106701067021340213405 50 01067010670106701067021340213401067010670737.7737.71290.71290.7最高收益达19.6%备注：此收益演示是基于2009年五年定期利率3.6%下测算。60编辑ppt60满期给付金=本金+固定收益+ 累积红利 保监会规定每一会计年度向保单持有人实际保监会规定每

17、一会计年度向保单持有人实际分红的比例不低于当年可分配盈余的分红的比例不低于当年可分配盈余的70%70%。所有的。所有的分红产品受监管机构的规定，都不能以保证的形分红产品受监管机构的规定，都不能以保证的形式许诺客户。我们公司每个保单年度都会给您寄式许诺客户。我们公司每个保单年度都会给您寄送分红报告，告知分红的具体情况。送分红报告，告知分红的具体情况。 红利保留在本公司红利保留在本公司, ,按本公司每年确定的按本公司每年确定的红利累积利率红利累积利率, ,以复利方式累积生息，满期一以复利方式累积生息，满期一次性领取。次性领取。 +保障61编辑ppt61(一)银行存款；(二)买卖债券、股票、证券投资基