《互联网金融风险专项整治工作实施方案》 试题

1、互联网金融风险专项整治工作实施方案 试题您的姓名： 填空题 *_1、人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息，防止支付机构以“吃利差”为主要盈利模式，理顺支付机构业务发展激励机制，（）非银行支付机构回归提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨。 单选题 *A. 鼓励B.引导(正确答案)C. 指导D. 指引2、互联网金融领域广告等宣传行为应依法合规、（），不得对金融产品和业务进行不当宣传。 单选题 *A. 真实合法B. 真实有效C. 真实可靠D. 真实准确(正确答案)3、未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由（）会同工商部门予以认定和查处，情节严重的，予以取缔。 单选题 *A.

2、 网信部门B. 公安部门C. 金融管理部门(正确答案)D.相关部门4、 对于产品、业务交叉嵌套，需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，相关部门应建立（）和业务实质认定机制，认定意见不一致的，由领导小组研究认定并提出整治意见，必要时组成联合小组进行整治。 单选题 *A. 数据交换(正确答案)B. 数据共享C. 数据保密D. 数据分享5、 严格要求互联网金融从业机构落实客户资金（）存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。 单选题 *A. 银行B. 第三方(正确答案)C. 有效D. 透明6、 P2P网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应（）管理，遵循专业化运营原则； 单选题 *A

3、. 严格B. 合理C. 分账(正确答案)D. 有效7、立足实践，研究解决互联网金融领域暴露出的金融监管体制（）等问题，强化功能监管和综合监管，抓紧明确跨界、交叉型互联网金融产品的“穿透式”监管规则。 单选题 *A. 不合理B. 不科学C. 不健全D. 不适应(正确答案)8、加强部门间信息（），建立预警信息传递、核查、处置快速反应机制。 单选题 *A. 共享(正确答案)B. 流通C. 交换D. 保密9、 研究建立互联网金融监管技术支持系统，通过（）、网站对接、数据分析等技术手段，摸底互联网金融总体情况； 单选题 *A. 网上监管B. 网上检查C. 网上巡查(正确答案)D. 网上统计10、针对互联

4、网金融违法违规活动（）的特点，发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则； 单选题 *A. 扩散性快B. 隐蔽性强(正确答案)C. 危害性大D. 传播性广11、下列不属于P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案配套支持措施的是（） 单选题 *A.加强舆论宣传引导B.加强各方协调配合C.注重形式上的统一(正确答案)D.注重工作方式方法12、P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案实施的时间进度包含哪几项？（） *A.部署培训阶段(正确答案)B.行业摸底排查阶段(正确答案)C.分类处置阶段(正确答案)D.总结督导阶段(正确答案)13、以下不属于P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案的职责分工方案的是

5、？（） 单选题 *A.各市/县级人民政府职责(正确答案)B.加强组织领导C.中央监管部门职责D.各省级人民政府职责14、在P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案中，以下哪个类型不属于网贷机构？（） 单选题 *A.合规类B.整改类C.取缔类D.待定类(正确答案)15、在P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案中，各省级人民政府对本地区机构的排查主要包括哪几项？（） *A.网贷机构基本情况(正确答案)B.网贷机构在职员工数量C.网贷机构各类产品及业务运营情况(正确答案)D.网贷机构存在的主要问题(正确答案)16、在P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案中，工作原则包含哪些？（） *A.态度积极，措施

6、稳妥(正确答案)B.底线思维，预案完备(正确答案)C.线上线下，统筹治理(正确答案)D.分类处理，标本兼治(正确答案)17、互联网金融风险专项整治工作实施方案的领导小组设在哪里？（） 单选题 *A.人民银行(正确答案)B.银监会C.保监会D.证监会18、互联网金融风险专项整治工作实施方案规定，非金融机构、不从事金融活动的企业，如果在注册名称和经营范围中出现了“交易中心”、“金融”等字样，工商部门将采取什么措施？（） 单选题 *A.直接吊销营业执照B.口头警告一次C.予以持续关注，并列入重点监管对象，加强协调沟通，及时发现识别企业擅自从事金融活动的风险，视情采取整治措施。(正确答案)19、互联网

7、金融风险专项整治工作实施方案规定，哪项是P2P网络借贷平台可以做的？（） 单选题 *A.众筹买房B.首付贷(正确答案)C.明股实债D.撮合借款人与出借人20、互联网金融风险专项整治工作实施方案工作原则包含哪些项？（） *A.打击非法，保护合法(正确答案)B.积极稳妥，有序化解(正确答案)C.明确分工，强化协作(正确答案)D.远近结合，边整边改(正确答案)21、互联网金融风险专项整治工作实施方案的实施日期：（） 单选题 *A. 2017-05-12B. 2016-04-12(正确答案)C. 2016-06-01D. 2015-04-1222、股权众筹平台（）股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保

8、护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。 *A. 不得自筹(正确答案)B. 不得“明股实债”或变相乱集资(正确答案)C. 应强化对融资者(正确答案)D. 不得发布虚假标的(正确答案)23、做好组织保障，建设长效机制，完善行业自律不包括（） 单选题 *A. 数据统计B. 正当竞争等制度(正确答案)C. 信息披露D. 完善自律惩戒机制24、稳步推进各项整治工作包括（） *A. 开展摸底排查(正确答案)B. 实施清理整顿(正确答案)C. 督查和评估(正确答案)D. 完善规章制度E. 验收和总结(正确答案)25、做好组织保障，建设长效机制包括（） *A. 完善行业自律(正确答案)B. 加强宣传教育和舆论

9、引导(正确答案)C. 共同负责D. 完善规章制度(正确答案)E. 加强风险监测(正确答案)26、开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质，不得无证经营支付业务,（）。 *A. 开展商户资金结算(正确答案)B. 个人POS机收付款(正确答案)C. 发行多用途预付卡(正确答案)D. 网络支付等业务(正确答案)27、积极稳妥，有序化解。工作稳扎稳打，讲究方法步骤，针对不同风险领域，明确重点问题，分类施策。根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，（）处置风险，防范处置风险的风险。同时坚持公平公正开展整治，不搞例外。 单选题 *A. 依法、有序、稳妥(正确答案)B. 依法、稳妥、有序C

10、. 有序、依法、稳妥28、(判断题)P2P网络借贷平台不得从事线下营销。（） 单选题 *A.对B.错(正确答案)29、各有关部门、各省级人民政府要做好组织保障，以整治工作为契机，以整治过程中发现的问题为导向，按照（）的思路，抓紧推动长效机制建设，贯穿整治工作始终。 单选题 *A. 边整边改、标本兼治(正确答案)B. 边整边改、精准治理C. 边学边改、标本兼治30、2016年-04月-12发布的互联网金融风险专项整治工作方案的工作原则（）。 *A.打击非法，保护合法(正确答案)B.积极稳妥，有序化解(正确答案)C.明确分工，强化协作(正确答案)D.远近结合，边整边改(正确答案)31、以下描述正确

11、的是（）？ 单选题 *A.P2P网络借贷平台和股权众筹平台不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务B.房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务C.股权众筹平台不得发布虚假标的，不得自筹，不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。(正确答案)D. P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，设立相应的资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保、代替客户承诺保本保息32、下列关于银行支付业务描述正确的是（

12、）？ 单选题 *A.非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金，客户备付金账户可以开立在人民银行。(正确答案)B.非银行支付机构可以连接多家银行系统，但不能变相开展跨行清算业务。C.开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质后，方可开展商户资金结算、个人POS机收付款等业务。D.人民银行可以向非银行支付机构备付金账户计付利息，但要防止支付机构以“吃利差”为主要盈利模式。33、下列关于互联网金融领域广告等行为描述正确的是（）？ *A.互联网金融领域广告等宣传行为应依法合规、真实准确，不得对金融产品和业务进行不当宣传(正确答案)B.未取得相关金融业务资质的从业机构，不得对金融业务或公司形象进行宣传。(正

13、确答案)C.取得相关业务资质的，宣传内容应符合相关法律法规规定，需经有权部门许可的，应当与许可的内容相符合，不得进行误导性、虚假违法宣传(正确答案)34、为提高政治效果，下列可以运用的整治措施包括（）？ 单选题 *A.强化资金监测，严格准入管理。B.建立举报和“重奖重罚”制度，加大整治不正当竞争工作力度C.加强内控管理，用好技术手段D.以上都可用(正确答案)35.加强组织协调，落实主体责任包括（）？ *A.部门统筹(正确答案)B.属地组织(正确答案)C.条块结合(正确答案)D.共同负责(正确答案)36.为了稳步推进各项整治工作，下列哪些是必要的（）？ *A.开展摸底排查(正确答案)B.实施清理

14、整顿(正确答案)C.督查和评估(正确答案)D.验收和总结(正确答案)37.为做好组织保障，建设长效机制需要下列哪些（）？ *A.完善规章制度(正确答案)B.加强风险监测(正确答案)C.完善行业自律(正确答案)D.加强宣传教育和舆论引导(正确答案)38、股权众筹平台不得发布虚假标的，（），不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。 单选题 *A.不得自筹(正确答案)B.不得自吸C.不得自买D.不得自报39、 P2P网络借贷平台和股权众筹平台未经批准（）从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务。P2P

15、网络借贷平台和股权众筹平台客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。 单选题 *A.不得(正确答案)B.可以C.同步40、 互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。互联网企业和传统金融企业平等竞争，行为规则和监管要求保持一致。采取“（）”监管方法，根据业务实质认定业务属性。 单选题 *A.稳定式B.保守式C.穿透式(正确答案)41、同一集团内取得多项金融业务资质的，不得违反关联交易等相关业务规范。按照与传统金融企

16、业一致的监管规则，要求集团建立“（）”制度，遵循关联交易等方面的监管规定，切实防范风险交叉传染。 单选题 *A.可靠性B.防火墙(正确答案)C.安全机制42、非银行支付机构（）连接(A)银行系统，变相开展跨行清算业务。非银行支付机构开展跨行支付业务应通过人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构进行。 单选题 *A.不得,多家(正确答案)B.可以,多家C.不得,一家D.可以,一家43、严格准入管理中：非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用（）等字样。 单选题 *A.“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“基金”、“财富管理”B.“投资管理”、“财

17、富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”C.“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”(正确答案)D.“交易所”、“金融”、“理财”、“基金”、“网贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”44、建立举报和（）制度。针对互联网金融违法违规活动隐蔽性强的特点，发挥社会监督作用，建立举报制度，出台举报规则，中国互联网金融协会设立举报平台，鼓励通过“信用中国”网站等多渠道举报，为

18、整治工作提供线索。推行(C)制度，按违法违规经营数额的一定比例进行处罚，提高违法成本，对提供线索的举报人给予奖励，奖励资金列入各级财政预算，强化正面激励。加强失信、投诉和举报信息共享。； 单选题 *A.“重奖轻罚”B.“不奖不罚”C.“重奖重罚”(正确答案)D.“奖罚适当”45、加强组织协调，落实主体责任。部门统筹。成立由人民银行负责同志担任组长，有关部门负责同志参加的整治工作领导小组(以下简称领导小组)，总体推进整治工作，做好工作总结，汇总提出长效机制建议。领导小组办公室设在（）等派员参与办公室日常工作。 单选题 *A.人民银行，银监会、证监会、保监会B.人民银行，银监会、证监会、工商总局和

19、住房城乡建设部C.银监会、证监会、保监会、工商总局和住房城乡建设部D.人民银行，银监会、证监会、保监会、工商总局和住房城乡建设部(正确答案)46、稳步推进各项整治工作,开展摸底排查。此项工作于（）完成。 单选题 *A.2015年12月底前B.2016年7月底前(正确答案)C.2016年6月底前D.2016年12月底前47、稳步推进各项整治工作,实施清理整顿。此项工作于（）完成。 单选题 *A:2016年11月底前(正确答案)B:2017年11月底前C:2016年7月底前D:2016年10月底前48、稳步推进各项整治工作,督查和评估。此项工作于（）完成。 单选题 *A:2016年11月底前(正确

20、答案)B:2017年11月底前C:2016年7月底前D:2016年10月底前49、稳步推进各项整治工作,验收和总结。此项工作于（）完成。 单选题 *A:2016年11月底前B:2017年3月底前(正确答案)C:2016年7月底前D:2016年10月底前50、P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，（），除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得从事线下营销。 单选题 *A:不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资B:不得自融自保、代替客户承诺保本保息C:期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的D:不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人E:以上全对

21、(正确答案)51、国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的时效性：（） 单选题 *A:现行有效(正确答案)B:立即生效C:立刻生效D:2017年1月1日生效52、判断题，国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知的工作原则：打击非法，保护合法。积极稳妥，有序化解。明确分工，强调协作。远近结合，边整边改。 （） 单选题 *A.对B.错(正确答案)53、重点整治问题和工作要求包括都有 （） *A.P2P网络借贷和股权众筹业务。(正确答案)B.通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务。(正确答案)C.第三方支付业务(正确答案)D.互联网金融领域广告等行为。(正确答案

22、)54、未经相关有权部门批准或备案从事金融活动的，由（）会同()予以认定和查处，情节严重的，予以取缔 单选题 *A.金融管理部门，人民银行B.工商部门，证监会C.证监会，人民银行D.金融管理部门，工商部门(正确答案)55、非金融机构、不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中原则上不得使用的都有（） *A.交易所(正确答案)B.支付(正确答案)C.互联网保险(正确答案)D.股权众筹(正确答案)56、严格要求互联网金融从业机构落实（）制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。 单选题 *A.安全B.客户资金第三方存管(正确答案)C.重奖重罚D.举报57、中国互联网金融协会设立举报平台，鼓励通过

23、（）网站等多渠道举报，为整治工作提供线索 单选题 *A.“平安用中国”B.“信用中国”(正确答案)C.“互联网安全”D.“健康中国”58、中国互联网金融协会建立（），商相关部门对互联网金融不正当竞争行为进行评估认定，并将结果移交相关部门作为惩处依据。 单选题 *A.网贷协会B.互联网安全协会C.专家评审委员会(正确答案)D.网贷安全委员会59、由金融管理部门和地方人民政府金融管理部门监管的机构应当对机构自身与互联网平台合作开展的业务进行清理排查，严格内控管理要求，以下说法正确的是（） *A.不得违反相关法律法规(正确答案)B.不得与未取得相应金融业务资质的互联网企业开展合作(正确答案)C.不得

24、通过互联网开展跨界金融活动进行监管套利(正确答案)60、部门统筹。成立由（）负责同志担任组长 单选题 *A.银监会B.人民银行(正确答案)C.保监会D.证监会61、（）负责加强对互联网金融从业机构网络安全防护、用户信息和数据保护的监管力度，对经相关部门认定存在违法违规行为的互联网金融网站和移动应用程序依法予以处置，做好专项整治的技术支持工作 单选题 *A.金融管理部B.工商总局C.工业和信息化部(正确答案)D.人民银行62、（）负责信访人相关信访诉求事项的接待受理工作 单选题 *A.最高人民法院B.中央维稳办(正确答案)C.国家信访局D.最高人民检察院63、互联网金融风险专项整治工作实施方案发

25、文机关是（）； 单选题 *A.国务院办公厅(正确答案)B.国家委员会C.国家网信部门D.国家法律法规64、互联网金融风险专项整治工作实施方案发布日期是（）； 单选题 *A.2016-03-13B.2016-02-13C.2016-04-12(正确答案)D.2017-06-1165、 股权众筹平台不得发布虚假标的，股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。 单选题 *A.不得自筹(正确答案)B.不得“明股实债”或变相乱集资C.应强化对融资者D.以上都是66、P2P网络借贷平台应守住法律底线和政策红线，落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，

26、不得自融自保、代替客户承诺保本保息、期限错配、期限拆分、虚假宣传、虚构标的，不得通过虚构、夸大融资项目收益前景等方法误导出借人，除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得从事（）。 单选题 *A.股权众筹B.线下营销(正确答案)C.保本保息D.以上都是67、房地产开发企业、房地产中介机构和互联网金融从业机构等未取得相关金融资质，不得利用P2P网络借贷平台和股权众筹平台从事房地产金融业务；取得相关金融资质的，不得违规开展（）相关业务。 单选题 *A.房地产中介B.线上房地产C.房地产金融(正确答案)D.以上都是68、从事房地产金融业务的企业应遵守宏观调控政策和房地产金融管理相关规定

27、。规范互联网“众筹买房”等行为，严禁各类机构开展“（）”性质的业务。 单选题 *A.首付贷(正确答案)B.现金贷C.消费贷D.以上都是69、开展摸底排查。各省级人民政府制定本地区清理整顿方案，（）向领导小组报备。 单选题 *A.2016年5月15日前(正确答案)B.2016年5月15日后C.2016年4月12日前D.2016年4月12日后70、开展摸底排查工作，此项工作于（）前完成。 单选题 *A.2016年7月底(正确答案)B.2016年5月底C.2016年11月底D.2016年12月底71、互联网金融风险专项整治工作实施方案工作原则是：明确分工，强化协作。按照部门职责、指导意见明确的分工和

28、本方案要求，采取（）监管方法，根据业务实质明确责任。 单选题 *A.穿透式(正确答案)B.透明式C.跨行式D.责任式72、互联网金融领域广告等行为描述不正确的是（） 单选题 *A.互联网金融领域广告等宣传行为应依法合规、真实准确，对金融产品和业务进行不当宣传。(正确答案)B.未取得相关金融业务资质的从业机构，不得对金融业务或公司形象进行宣传。C.取得相关业务资质的，宣传内容应符合相关法律法规规定，需经有权部门许可的，应当与许可的内容相符合D.不得进行误导性、虚假违法宣传。73、通过互联网开展资产管理及跨界从事金融业务，说法正确的是（） *A.互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。(正确答案)B.未经相关部门批准，不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向公众销售。(正确答案)C.金融机构不得依托互联网通过各类资产管理