2023年实验报告二对公业务

姓名:学号:实验报告二：对公业务教学目的熟悉商业银行对公业务的相关业务种类和基本知识；纯熟对公业务相关柜面操作流程、基本程序;了解对公业务相关重要凭证与单证的种类及用途。开立客户号预开户开立客户号预开户活期查询信息修改信息定期钞票支票存入钞票支取钞票转账支票转账支取定期存入定期证实书部分支取全额支取销户定期证实书二、系统操作要点与难点1.开立新公司客户号，必填项目有哪些?2.开立单位结算资金账户申请书如何填写，必填项有哪些?3.预开户、已激活账户为什么要做区分,有何关系?４．支票如何进行售卖、注销、挂失和解挂?5.单位活期存款提现，使用何种凭证,如何查询凭证号？６.单位活期存款转账,使用何种凭证,如何查询凭证号？７.单位定期存款存入,使用何种凭证，如何查询凭证号？8.单位定期存款部分转出,使用何种凭证,如何查询凭证号？9.单位存款相关业务环节中，哪些环节也许需要授权？10.了解一些不做重要凭证管理的凭证，如钞票缴款单等。三、实训内容（综合业务系统上实操训练）1．自拟客户信息，开立甲、乙单位(注：请使用别称代替‘甲’、‘乙’，下同)客户号。2.查询甲、乙单位的客户信息，客户号。3.为甲单位预开活期存款户（账户属性:基本账户A），为乙单位预开活期存款户（账户属性:一般存款户Ｂ）。4.为甲单位预开三个月期限的定期存款户Ｃ,为乙单位预开一年期定期存款户D。5.查询甲、乙单位的开户情况，留意账户状态栏标记。6.为A账户钞票存入15万元整、为B账户存入钞票50万元整。再次查询A、B账户的账户状态(是否仍然是‘预开户’状态）。7.出售转账支票、钞票支票各2张至Ａ、Ｂ账户。（提醒，支票出售菜单操作代码：53５1)8.查询Ａ、B账户已经购买的支票，留意支票的状态是否已经使用。（提醒:支票查询分按账号、按凭证号查询,菜单代码:５3５61、535６2）9.使用Ａ账户的钞票支票从A账户支取钞票3万元整。使用B账户的转账支票转账至A账户，留意转账成功后两个账户的余额变动,并关注已经使用的转账支票的凭证状态。１0.为预开状态的定期存款户Ｃ办理定期存款5万元(提醒:使用转账支票从Ａ账户转出5万元到定期存款户C),存款成功后打印定期存款证实书（操作代码:234),思考为什么对公定期存款需要打印证实书?11．为预开状态的定期存款户D存入１0万元整12.为定期存款户Ｃ办理提前支取2万元,转入账户Ａ，留意定期存款证实书查询方法，思考何为替换凭证号、为什么要使用替换凭证。13.将定期存款户Ｄ的定期存款证实书转为定期存单,思考定期存单对公司有什么实际作用。１4．从定期存款户Ｃ支取剩余的3万元,查询Ｃ账号状态标记。1５．修改单位A客户的客户信息（修改项目:单位地址、单位电话、银企对账联系人)。1６.对Ｂ账户进行销户（操作提醒：一方面对B账户的余款进行清零，即取款；接着对账户进行结清；最后对账户进行销户操作，同时核销账户支票待未使用凭证)所有训练题做完，自拟题目继续练习,增强纯熟度。四、思考题（请增长附页做书面回答)1.定期存款证实书和定期存款存单在用途上的共同点与差异？2.尝试针对一般存款户、临时存款户出售钞票支票,结果如何？为什么？3.尝试对一笔单位定期存款作部分支取,余额保存80０0元,系统会提醒何种信息？理由？4.定期存款部分支取,需要填写几次定期存款证实书凭证号?理由?５.思考一下,单位活期存款支取，为什么一定要用支票等票据做依据?开立单位银行结算账户申请书（预算单位样张)填写办公地址、邮编与联系电话预算单位无需填写按组织机构代码证上的机构类型填写填写办公地址、邮编与联系电话预算单位无需填写按组织机构代码证上的机构类型填写存款人名称☆必填项电话填写组织机构代码证上代码号☆必填项填写组织机构代码证上代码号地址☆必填项邮编☆必填项存款人类别☆必填项组织机构代码☆必填项法定代表人（)单位负责人()姓名☆必填项证件种类☆必填项证件号码☆必填项行业分类Ａ()Ｂ（)C()D(）E()F（)G()H()I（)J()K()L（）M()N()O（)P(）Ｑ()R（)S()T()注册资金币种：金额：地区代码２90000经营范围证明文献种类☆必填项证明文献编号☆必填项国税登记证号☆选填项地税登记证号☆选填项关联企业关联公司信息填列在“关联公司登记表”上。账户性质基本()一般()专用(√）临时()资金性质社会保障基金有效日期至年月日填写事业法人登记证或批文预算单位如有国税地税证件，则进行填写。以下为存款人上级法人或主管单位信息：填写事业法人登记证或批文预算单位如有国税地税证件，则进行填写。上级法人或主管单位名称基本存款账户开户许可证核准号组织机构代码法定代表人()单位负责人()姓名证件种类证件号码以下栏目由开户银行审核后填写:开户银行名称开户银行代码账号账户名称基本存款账户开户许可证核准号开户日期本存款人申请开立单位银行结算账户，并承诺所提供的开户资料真实、有效。存款人(公章）年月日开户银行审核意见:经办人(签章)开户银行(签章)年月日人民银行审核意见：（非核准类账户除外）经办人（签章）人民银行（签章)年月日填写说明：1.申请开立临时存款账户,必须填列有效日期；申请开立专用存款账户，必须填列资金性质。2．“行业分类”中各字母代表的行业种类如下：A:农、林、牧、渔业；B：采矿业；Ｃ:制造业；D：电力、燃气及水的生产供应业;E:建筑业;Ｆ：交通运送、仓库和邮政业；G：信息传输、计算机服务及软件业;H:批发和零售业；I:住宿和餐饮业;J:金融业；K：房地产业；Ｌ：租赁和商务服务业;Ｍ：科学研究、技术服务和地质勘查业；N：水利、环境和公共设施管理；O:居民服务和其他服务业;Ｐ:教育业；Q：卫生、社会保障和社会福利业;R：文化、教育和娱乐业；S：公共管