财务顾问建议书

财务顾问建议书前言从财务顾问的角度出发，理解和分析贵公司近几年的财务状况后，对贵公司投融资建立基础和提供建议。本报告有关财务数据来源于贵公司提供的文献及资料和我方以其它途径获取的贵公司有关资料（确保其正当性、完整性、真实性）。根据对贵公司近几年财务状况分析，对将来可能发生的事件进行了假设和预计，但不确保这些假设和预计能够实现，实际成果可能存在一定误差。本报告分析产生的因素不带有个人感情色彩，仅供贵公司管理层参考，贵公司可根据本报告自行做出经营决策，由此产生的后果我方不承当任何责任。但愿贵公司对报告中的全部内容、数据资料及预测观点保密。第一章公司基本状况介绍篇二：河北惠康公司财务咨询项目建议书河北惠康公司财务咨询项目建议书小构组员：顾嫣云郭英倩田肖肖刘新正张楮蒋涵一、项目背景二、对咨询项目的理解三、项目目的四、咨询任务及成果输出五、工作办法六、工作计划七、项目组织八、收费原则项目背景河北惠康食品集团是是以贸易为“龙头”，以“生产、加工”为“龙身”、以“养殖、种植”户为“龙尾”的创汇型民营公司，是“河北省农业产业化经营重点龙头公司”。1997年获得自营进出口权，通过日本农林水产省卫生注册，是中国现仅存26家熟食加工公司之一。公司占地总面积460亩，资产总额2.2亿元，固定员工1800余人，专业技术管理人员260余人。完毕出口创汇2300万美元，在金融危机和食品安全事件频发的冲击下，完毕出口创汇4600万美元，实现国内销售5600万人民币。对咨询项目的理解公司战略的拟定不明确董事会制度不合理基础管理体系不完善财务体系不健全项目目的制订中远期公司战略建立有效的董事会制度，明确董事会职能建立完善的基础管理体系，各职能部门合理分工形成合理的财务管理体系制订战略1、在内外部环境分析的基础上，提出整体战略备选方案，并提出业务领域选择的备选方案2、提出公司业务领域选择、经营地区选择、多元化经营的整体战略3、评定进入其它行业的可行性和有效性4、提出需要发展的核心能力，制订在所选行业的进入战略、竞争战略和产品市场方略5、提出可持续发展战略及具体竞争战略、产品市场方略，提出战略态势选择6、建立战略目的体系董事会职能1、领导公司的经营活动，领导员工共同实现预算和利润指标2、确保公司能提供符合原则的旅游服务及对应旅游产品3、向董事会提出经营预算和费用预算4、收集客户的反映，指导研究市场需求，不停调节公司的经营方向，使公司不停得到发展5、塑造公司形象基础组织构造图公司的财务职能财务制度完善建议需要完善的制度资金管理资产管理投资管理融资管理有待补充的制度预算管理方法内部审计制度建立健全财务会计制度1、专人专业专岗——专业财务人员从事专门的岗位。2、建立健全内部稽核制度和内部牵制制度。3、建立健全内部审计制度，实施对会计的再监督4、建立财务审批权限和签字组合制度。5、建立成本核算和财务会计的分析制度6、规范会计基础工作，提高会计工作的水平。仅仅做好现在的工作是不够的，财务管理工作需要更上一层楼现行财务管理不适应“当代公司管理需要”没有做好对投资的管理没有较好地发挥财务部门的监督作用不适合公司的发展需要缺少高素质的财务管理人员解决方案重新设计财务部门组织构造加强制度建设合理授权公司管理体系诊疗各级管理层的权限不清公司战略不明确组织构造不适合公司发展的规定财务系统岗位缺失，出现管理漏洞未建立全方面预算等财务管理制度本次项目的工作环节工作办法?观察分析法?主管人员分析法?访谈分析法?问卷调查分析法?工作内容分析法?工作人员分析（职业测评研究）?工作过程办法研究建议书正文一项目背景高度的期盼与现实的差距经济效益和社会效益的统一商业化程度与投融资体制改革实现都市经济整体发展和长三角都市圈的共同发展总体融资框架将体现出最优化的一揽子计划。激励共享资源，避免重复项目，使整个项目融资和建设过程达成高效、及时、经济。3.1.2营造有吸引力的融资环境场整体效率的提高，还将培养和吸引大量的市场化专业人才，有助于上海市金融人才工程的建设。3.1.3建立适宜的融资模式和渠道3.1.4控制有关风险3.1.5保持和维护良好的上海市政府社会形象成功的财务顾问不仅仅是募集资金，使资金得到恰当的使用，还应当通过整个融资过程的透明度和诚信度增强上海市民对上海市政府解决有关财务事篇四：财务顾问业务的普通流程和风险及其防备财务顾问业务的普通流程、风险及其防备?预顾问阶段?公司诊疗阶段?方案设计阶段?方案实施阶段?财务顾问业务的风险?风险的防备投资银行从事财务顾问业务要遵照一定的流程，其普通操作流程以下图所示：→→→→一、预顾问阶段1.初步接触：该阶段工作重要由客户经理负责完毕。当客户经理在业务开发过程中，发现客户存在财务顾问业务需求时，负责理解客户的初步业务需求和规定，理解客户基本状况，并能够向客户提交财务顾问业务推介书。业务推介书普通涉及下列内容：a.财务顾问单位的基本状况介绍；b.财务顾问单位的综合优势和财务顾问经验；c.财务顾问承诺为客户提供的服务；d.财务顾问的工作时间表；e.财务顾问的工作团体。初步接触需要理解客户的基本信息和所需的财务顾问种类，尽量获得客户的财务顾问业务委托书。业务委托书普通涉及下列内容：a.委托人的姓名或名称、住所；b.委托提供的服务种类；c.申请财务顾问业务的明确表述；d.委托期限；e.实施地区；f.相关声明；g.委托人签字或盖章、经办人签字；h.联系方式；i.委托日期。2.立项审查：初步理解客户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项审查，分析项目的可行性。3.调查客户需求，组建顾问业务项目组并制订项目建议书：客户经理在得到项目委托后，要具体理解和调查客户需求，并起草需求调查报告，重要内容涉及公司、项目、行业、都市、地区等概况，客户提出的明确需求，分析人员建议的其它业务推介机会，业务收益与风险状况和业务可行性。需求调查报告需与客户沟通。需求调查与业务立项报告须报有权人（经授权的个人、专家委员会或风险控制委员会）审批立项。在需求调查阶段，若客户提出保密规定，可与客户订立保密合同。顾问业务项目组普通由三个层次的顾问人员构成，资深经理负责指导该项目业务，并对最后的任务完毕质量承当完全的责任；项目经理负责领导操作责任；管理顾问负有操作责任。在管理咨询顾问服务中，客户单位普通会派专门人员参加顾问业务项目组，其因素在于客户单位的人员会在整个项目的进程中得到全方面培训，并且通过他们所做的广泛宣传，坚定了客户领导的决心，将有助于项目的完毕。项目建议书，因财务顾问业务种类不同而不同，但大致涉及下列内容：a.项目基本状况及背景分析；b.项目主体及核心经营团体；c.市场分析与预测；d.项目实施方案；e.核心问题及解决方案；f.工作计划、时间表；g.聘书及费用。4.订立合同，明确双方的权利与义务：与客户订立合同或委托书，要明确财务顾问的工作内容、收费原则、费用支付方式、双方的经济和法律责任等。在商务谈判中，拟定工作范畴是一项十分重要的工作。1.制订工作计划：工作计划是项目将来的行动方案，首先用来指导项目的实施，另首先用来得到客户确实认和管理层的审批。工作计划应涉及下列内容：a.项目范畴阐明，涉及项目目的、重要交付成果、项目的约束条件和假设前提等；b.项目工作分解，表明实现项目交付物所需进行的具体活动；c.项目的风险管理，涉及风险识别、评定和应对方案；d.项目进度表，涉及重要里程碑、工期估算以及横道图等；e.项目预算表，涉及所需资源的成本估算、费用分派等；f.项目质量确保计划，涉及工作岗位的职责描述、作业指导书、评审和工作验收原则；g.人员安排计划，涉及工作团体及组员、临时组织构架，责任分派矩阵等；h.项目沟通计划，涉及沟通对象、沟通方式、沟通内容等；i.项目变更管理计划，涉及项目变更控制委员会、工作权限和变更程序等；j.绩效考核和奖励、处分规定。2.组建工作团体：成功的财务顾问项目的实施需要一种成功的项目经理和项目团体。建立高效的工作团体，需要掌握某些原则，一是团体组员多元化，应考虑不同的教育背景、不同的工作经验、不同个性特性的组员进入团体，有助于取长补短，增强工作团体的发明力和活力。二是建立项目经理的权威。三是树立和保持工作团体的合作精神，必须让每个组员清晰地懂得团体的工作目的、工作计划、工作分解和职责分派，加强工作团体的信息共享和合作精神。四是争取职能部门的支持。五是及时通报项目进展信息，项目经理要在团体中建立有效的沟通渠道，及时精确地与组员进行信息沟通，从而赢得广泛的合作。3.公司诊疗：在公司诊疗之前，需要根据公司的经营目的、需求和项目的工作目的，建立评价公司的指标体系，拟定哪些是诊疗要分析的公司性能指标。公司评价体系涉及评价公司经营过程的各项指标及其算法，从不同的侧面反映了公司的运行状况。系统而全方面地考察这些指标，分析参数之间互相影响、互相制约的关系，是公司诊疗的重要的内容。公司诊疗办法普通是人工诊疗法，重要由诊疗专家进行，通过对公司内、外部以及整个行业的调研获得公司现状的有关信息，根据诊疗专家的经验来分析公司中存在的问题，其诊疗成果的对的性和有效性能够得到一定的保障。系统需求分析诊疗办法，是基于对公司现状的需求获取、需求规范和需求分析，根据项目的总目的，诊疗出公司在实现项目工作目的中的瓶颈问题，发现公司现有功效和业务流程的缺点，提出系统的优化需求，最后拟定将来系统的功效、信息与性能需求，建立公司的需求模型。三、方案设计阶段1.研究判断：这个环节就是要针对公司诊疗发现的问题，提出解决问题的方法、办法和方案，协助业主选择融资主体，进行必要的资产剥离和重组，选择投资项目，拟定解决问题的时机，克服政策法规环境中存在的障碍等。2.顾问报告：针对不同的财务顾问活动可选择撰写并向客户递交投资环境研究报告、行业分析报告、公司分析报告、项目融资顾问报告、管理费用购并顾问报告、融资顾问报告、理财顾问报告、资产管理顾问报告、股份制改造顾问报告、投资顾问报告等。3.讨论修订：讨论修订方案，首先要拟定财务顾问项目的利益有关者，就是全部影响项目或受项目影响的个人或组织。工作团体在设计初步方案后，要与利益有关者进行沟通，理解他们对财务顾问项目的盼望和规定，以及他们对有关任务与方案的核心因素的态度和意见。例如，在买壳上市财务顾问项目中，要与收购方沟通有关收购方略和手段的意见，与壳公司的债权人沟通债务重组和资产重组的有关问题，涉及国有股的要与国有资产管理局或财政部门沟通国有股转让方案的可行性。工作团体在与利益有关者进行沟通后，根据各方意见对财务顾问服务方案进行修订。如果存在多个可行方案，财务顾问要针对多个方案进行评价，并向业主提供决策建议。如果无法评价出最优级方案，财务顾问要尊重业主的意见。四、方案实施阶段1.方案实施：就是将项目计划和工作团体设计的方案变成实际成果的过程。在项目的实施过程中，要对项目的实施状况进行跟踪，确保项目的实施符累计划的规定。根据进展报告，与会者讨论项目碰到的问题，分析并找出问题的因素，研究、拟定应对方案和防止方法，为控制项目提供根据。2.有关培训：为增进工作计划顺利进行，有必要对有关利益有关者，特别是业主进行金融创新、财务管理、国际金融、会计与审计、公司融资、公司投资、金融与外汇管理、银行信贷、风险投资、金融法、期权期货等主题的培训工作。3.项目收尾和总结：项目收尾就是要逐项检查合同的各项条款规定和逐个实施这些规定的过程。工作团体应将合同有关的文献编号存档，以备后来查阅。4.信息反馈：将客户实际执行方案的效果与计划进行对比、效益评判和偏差分析，建立与客户之间的信息反馈机制，与客户建立长久合作伙伴关系，最后形成投资银行的忠诚客户。五、财务顾问业务的风险作为向客户提供财务顾问业务的投资银行，在业务开展过程中存在一系列的风险，重要体现在下列几个方面：1.违约风险：投资银行在开展财务顾问业务活动的过程中，违反合同商定的有关事项，对客户的利益可能造成损失，就形成了对应的违约风险。涉及未能按期提出顾问报告或提出的顾问报告不符合商定而给客户造成损失的可能性；未推行保密义务而给客户造成损失的可能性。对于违约行为来讲，首先投资银行要承当违约责任和赔偿责任，另首先会使本身的名誉和形象遭到破坏。2.分析风险：分析风险是投资银行在接受客户的委托提供财务顾问业务时，由于分析存在偏差而为客户提供错误的市场预测和不适宜的投资管理建议，一旦客户相信这一市场预测或者采纳了这一投资管理建议，就有可能面临着投资损失和经营失败。对市场的精确把握和判断是投资银行生存和发展的核心。因此，分析风险是投资银行提供财务顾问业务所面临的重要风险之一。3.信息误导风险：是指投资银行作为财务顾问对信息的分析解决错误给客户造成利益损失的可能性和对证券市场的不良影响。这种风险重要体现在投资业务顾问服务中，财务顾问人员如果对信息不加分析整顿就提供应客户或者对信息分析错误，造成信息误导，给客户带来损失，特别是造成证券市场的混乱，从而不利于财务顾问业务的开展和证券市场的健康发展。六、风险的防备1.外部防备：加强财务顾问业务的法律和规章制度的建设；建立严格的财务顾问服务人员从业资格确认制度。2.内部防备：完善财务顾问业务的内控制度；建立科学的决策机制和有效的业务风险防备体系；制订合理的生存和竞争方略；引进和借鉴国外财务顾问服务机构的成功经验。篇五：财务规划建议书proposalfortotalfinancialplanning财务规划建议书whatispersonalfinancialplanning什么是财务规划?1.itisaplantoassistyoumeasureyourfinancialgoal.它能够协助您来衡量您的财务目的。2.analyzethefinancialneedsforeachdifferencestageofyourlife.分析每个人在不同年纪阶段的财务需要。3.letyouhaveabetterplanofyourassetmanagement.让您更加好的安排您的资产的动态。4.betterplanofassetprotectionandorthegrowthofasset.能够让您的资产得到更加好的保值或增值。5.inconclusion,tomakesurethefinancialtoolsyouareemployingstillmeetyourneeds.总的来说就是如何使您的资产不会由于利息的变动、通货膨胀、银根紧缩及税收等等的因素而使您的资产流失或萎缩。thepurposeofpersonalfinancialplanning财务规划的目的thepurposeofpersonalfinancialplanningistoensureyouareontracktomeetyourgoals,identifyandaddressnewgoalsandmakesurethefinancialtoolsyouareemployingstillmeetyourneeds.inordertomakesureyouareabletofurtherunderstandyourplans,wewouldliketobringtoyourattentionsthefollowingfourareaswhichnormallythefinancialexpectsandeconomistswhogenerallyagreewith.财务规划的目的是要确保您的财务目的是对的的，同时用适合的工具达成您的抱负。为了使您对将来的计划有更加好的理解，我们采用了经济学家及财务顾问们都承认的办法来制订一套“全方面的财务规划书”供您参考，此计划书基本上包含了下列几个方面：流动现金帐户：此帐户重要针对银行存款中的现金，它的重要目的是要提供现在的基本生活费用及某些小型的紧急备用金。此帐户的金额应当是等于三到六个月的月收入。liquidcashaccount：depositaccounttoprovideforcurrentexpensesandminoremergencies.保障资产帐户：此帐户是以保险来保障人们所要或可能见面对的风险。例如说：疾病、医疗费用、意外事故、永久的失去工作能力及最不幸的身故。专家建议：此帐户应当是等于5年或更长的年限，来提供足够的金钱，给需要依靠他的人继续保持原有的生活水平。固然了，我们也要考虑：除了人身保险以外的财产保险，以避免辛辛苦苦建立的房产或工厂一夜之间变成废墟。protectionaccount:insurancecontractstosafeguardthefamilyunitintheeventofsickness,disabilityanddeath.incaseofdeath,insurancetopaythecostofdyingandtoreplaceatobjective.确保资产帐户：能够借助“分红型”、“投资连接型”、或“有良好现金价值的终身型”的保险及“确保固定收入”的投资来确保一定的资金，来满足重大紧急备用资金、实业投资资金、儿童教育基金及退休金用。专家建议：必须先计划好以上几个方面的抱负后选择一种或多个计划来使到您的计划更加好的完毕。permanentlifeinsuranceandotherfixeddollarinvestmentstoprovideformajorguaranteedaccountswillhavetoconsideronlyafteryourprotectionaccounthadputinplace.投资资产帐户状况：通过对股票的投资、债券的投资、外汇的投资、基金的投资或对冲基金的投资来对付通货膨胀可能带来的压力，从而使已经拥有的资产不会萎缩。同时，此投入也可能使您的资产除了不会萎缩外还能够有增值的可能。专家建议：在进行此投资前，必须搞清晰您自己能够承受风险的能力、投资的收益、投资的限期、分散投资的分险、选择投资的渠道、选择投资组合及选择可靠的投资顾问。investmentaccount:homeownership,ordinaryshares,variableinsurancecontractsandotherformsofvariableinvestmenttiertoeconomicgrowthtoprovideabalancedinvestmentportfolio.expertadvise:beforeentrytothissectorofplan,weneedtobesureofyourrisktolerancelevel,yourobjectives,havevarietyofinvestmentportfolioandagoodinvestmentconsultant.备注：若我们以比较通俗的话来理解以上的帐户，即是您应当先准备好全部可能的抱负，然后就能够把剩余的资金没有顾虑的用了。remark：letusputtheaboveideasintosimpleterm,itmeansyoushouldfirstputyourmoneyinyourfutureplanfirst,andifallaredoneupyouthenwillbeabletospendallthemoneywithoutanyotherworries.totalfinancialplanningfor___________________________________________全方面财务规划建议书theplanforyourtotalfinancialplanning我们为您设计的全方面财务规划建议书followingtheaboveprincipleandthefactsyouprovidesus,wehadtoilermadethefollowingplansforyouraction.根据以上的原则及您提供应我们的资料，我们现在为您制作了下列的计划，并相信它能够符合的愿望及抱负：流动资金帐户liquidcashaccount