MOOC 证券投资分析-上海师范大学 中国大学慕课答案

MOOC证券投资分析-上海师范大学中国大学慕课答案第一章单元测试1、问题：证券按其性质不同，可以分为（）。选项：A、凭证证券和有价证券B、资本证券和货币证券C、商品证券和无价证券D、虚拟证券和有价证券正确答案:【凭证证券和有价证券】2、问题：广义的有价证券包括（）、货币证券和资本证券。选项：A、商品证券B、凭证证券C、权益证券D、债务证券正确答案:【商品证券】3、问题：证券按发行主体不同，可分为公司证券、（）、政府证券和国际证券。选项：A、银行证券B、保险公司证券C、投资公司证券D、金融机构证券正确答案:【金融机构证券】4、问题：投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要承担未来遭受损失的风险。因此，投资者要求的收益可以认为是对其承担风险的补偿，风险与收益成（）关系。选项：A、正比B、反比C、不相关D、线性正确答案:【正比】5、问题：债券代表其投资者的权利，该权利称为（）。选项：A、债权B、资产所有权C、财产支配权D、资金使用权正确答案:【债权】6、问题：债券根据（）分为政府债券、金融债券和公司债券。选项：A、性质B、发行对象C、募集目的D、发行主体正确答案:【发行主体】7、问题：计算利息时按一定期限将所获得的利息连同本金再计算利息，逐期滚算的债券被称为（）。选项：A、贴现债券B、复利债券C、单利债券D、累进利率债券正确答案:【复利债券】8、问题：零息(贴现)债券的发行属于（）。选项：A、平价方式B、溢价方式C、折价方式D、都不是正确答案:【折价方式】9、问题：债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。选项：A、券面形态B、发行方式C、流通方式D、偿还方式正确答案:【券面形态】10、问题：安全性最高的有价证券是（）。选项：A、股票B、国债C、公司债券D、金融债券正确答案:【国债】11、问题：公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。选项：A、信用公司债B、承保公司债C、参与公司债D、收益公司债正确答案:【信用公司债】12、问题：股份有限公司的最高权力机构是（）。选项：A、董事会B、监事会C、股东大会D、理事会正确答案:【股东大会】13、问题：股票体现的是（）。选项：A、所有权关系B、债券债务关系C、信托关系D、契约关系正确答案:【所有权关系】14、问题：蓝筹股通常指（）的股票。选项：A、发行价格高B、经营业绩好的大公司C、交易价格高D、交易活跃正确答案:【经营业绩好的大公司】15、问题：在优先股股票分配股息之后才有权分配股息的股票是______。选项：A、普通股票B、增发股C、配股D、可转换股票正确答案:【普通股票】16、问题：本身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为（）。选项：A、商业汇票B、证据证券C、凭证证券D、资本证券正确答案:【证据证券#凭证证券】17、问题：广义的有价证券包括很多种，其中有（）。选项：A、商品证券B、凭证证券C、货币证券D、资本证券正确答案:【商品证券#货币证券#资本证券】18、问题：货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。属于货币证券的有（）。选项：A、商业汇票B、商业本票C、银行汇票D、银行本票正确答案:【商业汇票#商业本票#银行汇票#银行本票】19、问题：下列属于货币证券的有价证券是（）。选项：A、汇票B、本票C、股票D、定期存折正确答案:【汇票#本票】20、问题：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，持券人对发行人有一定收入的请求。这类证券有（）。选项：A、银行证券B、股票C、债券D、基金证券正确答案:【股票#债券#基金证券】21、问题：未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为（）。选项：A、非挂牌证券B、非上市证券C、场外证券D、场内证券正确答案:【非挂牌证券#非上市证券#场外证券】22、问题：债券票面的基本要素有（）。选项：A、债券票面价值B、债券偿还期限C、债券票面利率D、债券发行者名称正确答案:【债券票面价值#债券偿还期限#债券票面利率#债券发行者名称】23、问题：影响债券利率的因素主要有（）。选项：A、银行利率水平B、筹资者资信C、债券票面金额D、债券偿还期限正确答案:【银行利率水平#筹资者资信#债券偿还期限】24、问题：债券的性质可以概括为（）。选项：A、属于有价证券B、是一种真实资本C、是债权的表现D、是所有权凭证正确答案:【属于有价证券#是债权的表现】25、问题：债券的特征可以表现为（）。选项：A、偿还性B、安全性C、收益性D、流动性正确答案:【偿还性#安全性#收益性#流动性】26、问题：普通股票股东享有的权利主要有（）。选项：A、公司经营决策的参与权B、公司盈余分配权C、剩余资产分配权D、优先认股权正确答案:【公司经营决策的参与权#公司盈余分配权#剩余资产分配权#优先认股权】27、问题：按照投资者承担风险和享受权利的不同股票分为（）。选项：A、普通股股票B、优先股股票C、记名股票D、不记名股票正确答案:【普通股股票#优先股股票】28、问题：上市股票的市场价格受诸多因素的影响，这些因素包括（）。选项：A、公司经营状况B、宏观经济因素C、行业因素D、投资者心理因素正确答案:【公司经营状况#宏观经济因素#行业因素#投资者心理因素】29、问题：股票的特征表现在______。选项：A、期限上的永久性B、决策上的参与性C、交易上的流通性D、价格上的波动性和风险性正确答案:【期限上的永久性#决策上的参与性#交易上的流通性#价格上的波动性和风险性】30、问题：证券投资在投资活动中占有突出的地位，其作用表现在______促进经济增长等方面。选项：A、使社会的闲散货币转化为投资资金B、使储蓄转化为投资C、促进资金合理流动D、促进资源有效配置正确答案:【使社会的闲散货币转化为投资资金#使储蓄转化为投资#促进资金合理流动#促进资源有效配置】31、问题：股票反映的是一种所有权关系。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】32、问题：有价证券是指证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权证券。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】33、问题：有价证券是虚拟资本的一种形式，能给持有者带来预期收益。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】34、问题：债券不是债权债务关系的法律凭证。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】35、问题：一般而言，当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较长的债券，这样可以有利于降低筹资者的利息负担。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】36、问题：债券利息对于债务人而言是筹资成本，对于债权人而言则是投资收益。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】37、问题：根据基金份额是否可以随时增加或者赎回,基金可以分为开放式基金和封闭式基金。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】38、问题：发行金融债券是金融机构的主动负债。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】39、问题：债券持有者可以按期获取利息及到期收回本金，并参与公司的经营决策。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】40、问题：在美国发行的外国债券被称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】41、问题：优先股股东相对于普通股股东的优先权利主要表现在优先股利分配和公司破产时的优先清偿权。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】42、问题：B股是以美元或港币标明面值并认购和交易的。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】43、问题：金融衍生产品的主要功能是对冲风险、投机和套利。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】44、问题：对于某一股票，股利收益率越高，投资者持有该股票的回报率也就越高。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】45、问题：投资者将资金存入商业银行或其他金融机构，以储蓄存款或企业存款、机构存款的形式存在，从融资者的角度看，属于间接融资。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】第二章单元测试1、问题：以下关于证券发行市场的表述正确的是______。选项：A、有固定场所B、有统一时间C、又称为初级市场、一级市场D、证券发行价格与证券票面价格差异很大正确答案:【又称为初级市场、一级市场】2、问题：股份公司溢价发行股票所收到的溢价收益应计入公司的______。选项：A、股本B、资本公积金C、法定公积金D、法定公益金正确答案:【资本公积金】3、问题：以下关于发行债券筹资的表述不正确的是______。选项：A、成本较低B、期限稳定C、比较灵活D、风险较大正确答案:【风险较大】4、问题：我国上海、深圳证券交易所均实行______。选项：A、公司制B、注册制C、登记制D、会员制正确答案:【会员制】5、问题：我国现行的证券交易制度规定，在一个交易日内，除首日上市证券和科创板外，每只股票或基金的交易价格相对上一个交易日收盘价的涨跌幅度不得超过______。选项：A、5％B、10％C、15％D、20％正确答案:【10％】6、问题：一般情况下，股价循环______商业循环而发生。选项：A、先于B、后于C、无关于D、不确定于正确答案:【先于】7、问题：除科创板外，我国目前的股票发行实行______。选项：A、核准制B、注册制C、审批制D、登记制正确答案:【核准制】8、问题：以下关于自律组织的表述不正确的是______。选项：A、一般实行会员制B、对会员公司每年进行一次例行检查C、对会员的日常业务活动进行监管D、一般实行注册制正确答案:【一般实行注册制】9、问题：下列何种类型的债券具有较高的内在价值______。。选项：A、具有较高提前赎回可能性B、流通性好C、信用等级较低D、高票面利率的附息债券正确答案:【流通性好】10、问题：证券发行市场的特征是_______。选项：A、无固定场所B、无统一时间C、证券发行价格与证券票面价格较为接近D、证券发行价格与证券票面价格差异可能很大正确答案:【无固定场所#无统一时间#证券发行价格与证券票面价格差异可能很大】11、问题：按发行价格与股票面值的关系分类，股票发行可分为______。选项：A、平价发行B、溢价发行C、折价发行D、协商定价发行正确答案:【平价发行#溢价发行#折价发行】12、问题：股票发行的目的主要有______。选项：A、为新设立的股份公司而发行B、增资、扩大规模???C、调整财务结构?D、巩固公司经营权正确答案:【为新设立的股份公司而发行#增资、扩大规模???#调整财务结构?#巩固公司经营权】13、问题：会员制的证券交易所的特征有______。选项：A、有固定的交易场所B、管理严格、市场秩序化C、交易对象是符合一定标准的上市证券D、交易量集中、效率高正确答案:【有固定的交易场所#管理严格、市场秩序化#交易对象是符合一定标准的上市证券#交易量集中、效率高】14、问题：证券上市对发行公司的意义表现在_______。选项：A、推动发行公司建立、规范治理结构B、提高发行公司的声誉和影响C、有利于发行公司进入资本快速、连续扩张的通道D、行情公布迅速、规范正确答案:【推动发行公司建立、规范治理结构#提高发行公司的声誉和影响#有利于发行公司进入资本快速、连续扩张的通道#行情公布迅速、规范】15、问题：证券市场监管的目标在于________。选项：A、保护投资者利益B、保障合法的证券交易活动C、监督证券中介机构依法经营D、维持证券市场的正常秩序正确答案:【保护投资者利益#保障合法的证券交易活动#监督证券中介机构依法经营#维持证券市场的正常秩序】16、问题：证券发行市场又称证券初级市场、一级市场，由发行者、投资者和证券中介机构组成。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】17、问题：私募发行是指以特定少数投资者为对象的发行，发行手续简单但费用较高。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】18、问题：有偿增资发行的主要方式包括增发和配股。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】19、问题：公司债券因收益较为稳定、市场价格波动较平稳、风险相对较小，特别受那些稳健投资者的欢迎。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】20、问题：公司制的证券交易所自身的股票可以转让，也可以在交易所上市。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】第三章单元测试1、问题：学术分析流派与其他流派最重要的区别之一是（）。选项：A、获取超额回报B、能够战胜市场C、能够获得收益最大化D、获取平均的长期收益率正确答案:【获取平均的长期收益率】2、问题：下列关于学术分析流派的说法中，不正确的是（）。选项：A、学术分析流派投资分析的哲学基础是“效率市场理论”B、学术分析流派的投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”C、学术分析流派以“长期持有”投资战略为原则D、学术分析流派以“战胜市场”为投资目标正确答案:【学术分析流派以“战胜市场”为投资目标】3、问题：依据宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据来进行投资分析的流派称为（）。选项：A、定量分析流派B、基本分析流派C、定性分析流派D、技术分析流派正确答案:【基本分析流派】4、问题：研究投资者在投资过程中产生的心理障碍以及如何保证正确的观察视角的证券投资分析流派是（）。选项：A、学术分析流派B、心理分析流派C、技术分析流派D、基本分析流派正确答案:【心理分析流派】5、问题：作为信息发布主体，（）所公布的有关信息是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。选项：A、中国证监会B、上市公司C、证券交易所D、证券中介机构正确答案:【上市公司】6、问题：证券投资基本分析的重点是（）。选项：A、宏观经济分析B、行业分析C、区域分析D、公司分析正确答案:【公司分析】7、问题：把“长期持有”投资策略作为原则，以获取平均的长期收益率为投资目标的证券投资分析流派是（）。选项：A、基本分析流派B、学术分析流派C、技术分析流派D、心理分析流派正确答案:【学术分析流派】8、问题：在（）中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。选项：A、弱式有效市场B、半弱式有效市场C、半强式有效市场D、强式有效市场正确答案:【强式有效市场】9、问题：以价格判断为基础、以正确的投资时机抉择为依据的证券投资分析流派是（）。选项：A、基本分析流派B、学术分析流派C、技术分析流派D、心理分析流派正确答案:【技术分析流派】10、问题：（）是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，应用数学和逻辑的方法，探索出一些典型变化规律，并据此预测证券市场未来变化趋势的技术方法。选项：A、宏观经济分析B、行业分析C、公司分析D、技术分析正确答案:【技术分析】11、问题：投资者进行证券投资的具体目标有（）。选项：A、收益率最大化B、风险最小化C、风险既定的条件下投资收益率最大化D、收益率既定的条件下风险最小化正确答案:【风险既定的条件下投资收益率最大化#收益率既定的条件下风险最小化】12、问题：基本分析包括（）。选项：A、宏观经济分析B、行业分析和区域分析C、公司分析D、证券组合分析正确答案:【宏观经济分析#行业分析和区域分析#公司分析】13、问题：从信息发布主体和发布渠道来看，证券市场上各种信息的来源主要有（）。选项：A、政府部门B、证券交易所C、上市公司D、投资者实地考察正确答案:【政府部门#证券交易所#上市公司#投资者实地考察】14、问题：一般而言，上市公司通过（）形式向投资者披露其经营状况的有关信息。选项：A、年度报告B、中期报告C、临时公告D、每日报告正确答案:【年度报告#中期报告#临时公告】15、问题：随着现代投资组合理论的诞生，证券投资分析开始形成了界限分明的四个基本的分析流派，其中完全体系化的分析流派是（）。选项：A、基本分析流派B、技术分析流派C、心理分析流派D、学术分析流派正确答案:【基本分析流派#技术分析流派#心理分析流派#学术分析流派】16、问题：基本分析流派对证券价格波动原因解释是：对价格与所反映信息内容偏离的调整。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】17、问题：在弱式有效市场，每位投资者对所披露的信息都能做出全面、正确、及时和理性的解读和判断。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】18、问题：在弱式有效市场中，投资者可以寻求历史价格信息以外的信息获取超额回报。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】19、问题：在强式有效市场中，证券组合的投资者通常采取被动投资策略。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】20、问题：在证券投资分析中，信息的多寡、信息质量的高低将直接影响证券投资分析的效果。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】第四章单元测试1、问题：高通货膨胀下的GDP增长必将导致证券价格的（）。选项：A、上涨B、剧烈波动C、下跌ꢀD、不确定正确答案:【下跌ꢀ】2、问题：以下不属于央行货币政策工具“三大法宝”的是（）。选项：A、法定存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、直接信用控制正确答案:【直接信用控制】3、问题：下列何种类型的股票在经济周期的下跌末期能发挥较强的抗跌能力。（）选项：A、公共事业B、能源C、设备D、房地产正确答案:【公共事业】4、问题：宏观经济分析的意义不包括（）。选项：A、把握证券市场的总体变动趋势B、判断整个证券市场的投资价值C、掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向D、个别证券的价值与走势正确答案:【个别证券的价值与走势】5、问题：实施积极财政政策对证券市场的影响不包括（）。选项：A、减少税收、降低税率，扩大减免税范围，促进股票价格上涨，债券价格也将上涨B、扩大财政支出，加大财政赤字，证券市场趋于活跃，价格自然上扬C、减少国债发行（或回购部分短期国债）缩小财政赤字规模，推动证券价格上扬D、增加财政补贴，使整个证券价格的总体水平趋于上涨正确答案:【减少国债发行（或回购部分短期国债）缩小财政赤字规模，推动证券价格上扬】6、问题：在利率市场化的条件下，对货币资金供求关系反应灵敏的经济变量是_____。选项：A、利率B、汇率C、国民生产总值D、外汇储备正确答案:【利率】7、问题：关于行业分析的作用，下列说法中正确的是_____。选项：A、行业分析为证券投资提供了价格信息B、行业分析为证券投资提供了投资对象的行业信息C、行业分析为证券投资提供了投资对象的内部信息D、行业分析为证券投资提供了投资对象的公司信息正确答案:【行业分析为证券投资提供了投资对象的行业信息】8、问题：以下属于行业幼稚（初创）阶段的特点的是_____。选项：A、企业销量稳定，利润也比较稳定之处B、企业研发成本很高，销量很小C、企业间竞争加强，产品价格下降D、企业产量下降，利润下降正确答案:【企业研发成本很高，销量很小】9、问题：技术进步导致行业的变化主要表现在_____。选项：A、新兴行业的出现B、落后行业平稳发展C、行业与行业之间的竞争D、行业与行业的统一正确答案:【新兴行业的出现】10、问题：反映公司在一定会计期间内经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流入和现金流出情况的报表是_____。选项：A、资产负债表B、损益表C、现金流量表D、成本明细表正确答案:【现金流量表】11、问题：宏观经济分析的意义包括（）。选项：A、把握证券市场的总体变动趋势B、判断整个证券市场的投资价值C、掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向D、个别证券的价值与走势正确答案:【把握证券市场的总体变动趋势#判断整个证券市场的投资价值#掌握宏观经济政策对证券市场的影响力度与方向】12、问题：央行的下列哪些行为会推动股票价格的上涨（）。选项：A、降低法定存款准备金率B、降低再贴现率C、央行大量购买国债D、控制信贷规模正确答案:【降低法定存款准备金率#降低再贴现率#控制信贷规模】13、问题：根据经济周期与行业发展的相互关系，可以将行业分为_____。选项：A、增长型行业B、周期型行业C、防守型行业D、开放型行业正确答案:【增长型行业#周期型行业#防守型行业】14、问题：影响行业兴衰的主要因素有_____。选项：A、技术进步、产品更新换代B、政府政策扶持C、社会习惯的改变D、客观环境的变化正确答案:【技术进步、产品更新换代#政府政策扶持#社会习惯的改变#客观环境的变化】15、问题：对公司的分析一般包括_____。选项：A、该公司竞争地位的分析B、该公司盈利能力的分析C、该公司经营能力的分析D、该公司管理能力的分析正确答案:【该公司竞争地位的分析#该公司盈利能力的分析#该公司经营能力的分析#该公司管理能力的分析】16、问题：一般而言，利率与股票价格成负相关变化。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】17、问题：股价的波动超前于实体经济运动，股价波动是永恒的。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】18、问题：紧缩性财政政策将使得过热的经济受到控制，证券市场将走弱，扩张性财政政策刺激经济发展，有助于证券市场走强。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】19、问题：证券投资的风险主要体现在未来收益的不确定性上，即实际收益与投资者预期收益的背离。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】20、问题：经营风险是由于公司经营状况变化而引起盈利水平的改变，从而产生投资者预期收益下降的可能。经营风险在任何公司中都是存在的，所以投资者是无法规避经营风险的。（）选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】第五章单元测试1、问题：技术分析的理论基础是______。选项：A、道氏理论B、缺口理论C、波浪理论D、江恩理论正确答案:【道氏理论】2、问题：技术分析理论认为市场过去的行为______。选项：A、完全确定未来的趋势B、可以作为预测未来的参考C、对预测未来的走势无帮助D、不确定正确答案:【可以作为预测未来的参考】3、问题：证券价格是技术分析的基本要素之一,其中______是技术分析最重要的价格指标。选项：A、开盘价B、收盘价C、最高价D、最低价正确答案:【收盘价】4、问题：与基本分析相比，技术分析的优点是______。选项：A、能够比较全面的把握证券价格的基本走势B、同市场接近，考虑问题比较直观C、考虑问题的范围相对较窄D、进行证券买卖比较慢，获得利益的周期长正确答案:【同市场接近，考虑问题比较直观】5、问题：若开盘价低于收盘价，则K线是______。选项：A、阳线B、阴线C、实线D、无法确定正确答案:【阳线】6、问题：短期均线向上突破长期均线，一般称为______。选项：A、黄金交叉B、死亡交叉C、阻力位支撑D、不确定正确答案:【黄金交叉】7、问题：依据道氏理论，股票价格的走势是哪三种趋势的叠加合成______。选项：A、主要趋势B、次要趋势C、水平趋势D、短暂趋势正确答案:【主要趋势#次要趋势#短暂趋势】8、问题：技术分析的四个维度是指______。选项：A、价格B、成交量C、时间D、空间正确答案:【价格#成交量#时间#空间】9、问题：技术分析的三大基本假设包含______。选项：A、市场行为包容一切B、价格沿趋势变化C、历史会重演D、价格随机发生变化正确答案:【市场行为包容一切#价格沿趋势变化#历史会重演】10、问题：K线图一般由几部分组成______。选项：A、上影线B、下影线C、实体线D、阴阳线正确答案:【上影线#下影线#实体线】11、问题：下列说法中正确的是______。选项：A、就单根K线而言，下影线和阳线的实体线越长，表明多方力量越强B、就单根K线而言，上影线和阴线的实体线越长，表明空方力量越强C、就单根K线而言，上影线和阳线的实体线越长，表明多方力量越强D、就单根K线而言，下影线和阴线的实体线越长，表明多方力量越强正确答案:【就单根K线而言，下影线和阳线的实体线越长，表明多方力量越强#就单根K线而言，上影线和阴线的实体线越长，表明空方力量越强】第六章单元测试1、问题：证券价格反映了全部公开的信息，但不反映内部信息，这样的市场称为（）选项：A、无效市场B、弱式有效市场C、半强式有效市场D、强式有效市场正确答案:【半强式有效市场】2、问题：若投资者采取“指数化”的投资策略，则其决策是基于下列哪一种市场形态？选项：A、无效市场B、半强式有效市场C、弱式有效市场D、强式有效市场正确答案:【强式有效市场】3、问题：当市场达到那种形态时，技术分析将无效（）选项：A、强式有效市场B、半弱式有效市场C、半强式有效市场D、弱式有效市场正确答案:【弱式有效市场】4、问题：有效市场假说的“有效”主要是指（）选项：A、定价效率B、成交量C、交易速度D、市场容量正确答案:【定价效率】5、问题：若市场达到了弱式有效，则股票的价格将（）选项：A、随机波动B、趋势波动C、跳跃波动D、保持不变正确答案:【随机波动】6、问题：下列有关有效市场假说的陈述哪些是对的？（）选项：A、有效市场假说理论是美国芝加哥大学著名教授尤威廉?夏普提出的B、假设参与市场的投资者有足够的理性，能够迅速对所有市场信息作出合理反应C、投资者根据某一特定信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险调整的平均市场报酬率D、在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上迅即被投资者知晓正确答案:【假设参与市场的投资者有足够的理性，能够迅速对所有市场信息作出合理反应#投资者根据某一特定信息所进行的交易不存在非正常报酬，而只能赚取风险调整的平均市场报酬率#在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息能够在股票市场上迅即被投资者知晓】7、问题：在有效市场中，下列说法正确的是（）。选项：A、在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利B、市场的有效性可分为两种形式：弱有效市场和强有效市场C、弱式有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息D、如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效正确答案:【在一个有效的市场上，将不会存在证券价格被高估或被低估的情况，投资者将不可能根据已知信息获利#弱式有效市场认为当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息#如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析方法将不再有效】8、问题：下列哪两项最好解释了为什么股票价格没有对新信息的披露有所反应？（ꢀ）选项：A、内部人员在信息宣布之前就已知晓B、投资者需要时间消化信息，再做出反应C、新信息无关乎企业价值D、该信息已被预期正确答案:【内部人员在信息宣布之前就已知晓#该信息已被预期】9、问题：有效市场假说认为影响市场上证券价格的信息主要来源于？（ꢀ）选项：A、历史成交信息B、所有公开信息C、内幕消息D、投资者自身判断正确答案:【历史成交信息#所有公开信息#内幕消息】10、问题：依据证券价格中所包含的信息含量，可将证券市场有效性划分为（ꢀ）选项：A、弱式有效市场B、强式有效市场C、无效市场D、半强式有效市场正确答案:【弱式有效市场#强式有效市场#半强式有效市场】11、问题：市场的有效性越高，则投资者越应该实施长期投资策略（ꢀ）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】12、问题：小公司效应的存在表明弱式有效市场成立（）选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】13、问题：若技术分析师在判断股票价格走势时未能发挥作用，则为反驳有效市场理论的半强形式有效市场提供了证据。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】14、问题：有效市场的支持者认为技术分析师在浪费时间（）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】15、问题：如果市场达到了弱式有效，则投资者查阅公司的相关公告等公开信息将不能获得任何超额收益（ꢀ）选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】16、问题：有限理性认为金融市场中大量噪音交易者的交易行为对金融资产的定价导致其偏离了真实的内在价值（ꢀ）选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】第七章单元测试1、问题：对单一证券风险的衡量就是_____。选项：A、对该证券预期收益变动的可能性和变动幅度的衡量B、对该证券的系统风险的衡量C、对该证券的非系统风险的衡量D、对该证券可分散风险的衡量正确答案:【对该证券预期收益变动的可能性和变动幅度的衡量】2、问题：以下关于预期收益率的说法不正确的是_____。选项：A、预期收益率是投资者承担各种风险应得的补偿B、预期收益率＝无风险收益率＋风险补偿C、投资者承担的风险越高，其预期收益率也越大D、投资者的预期收益率也可能会低于无风险收益率正确答案:【投资者的预期收益率也可能会低于无风险收益率】3、问题：以下关于系统风险的说法不正确的是_____。选项：A、系统风险是那些由于某种全局性的因素引起的投资收益的可能变动B、系统风险是公司无法控制和回避的C、系统风险是不能通过多样化投资进行分散的D、系统风险对于不同证券收益的影响程度是相同的正确答案:【系统风险对于不同证券收益的影响程度是相同的】4、问题：以下关于资产组合收益率说法正确的是_____。选项：A、资产组合收益率是组合中各资产收益率的代数和B、资产组合收益率是组合中各资产收益率的加权平均数C、资产组合收益率是组合中各资产收益率的算术平均数D、资产组合收益率比组合中任何一个资产的收益率都大正确答案:【资产组合收益率是组合中各资产收益率的加权平均数】5、问题：贝塔与标准差作为对风险的测度，其不同之处在于贝塔测度的：______选项：A、仅是非系统风险，而标准差测度的是总风险。B、仅是系统风险，而标准差测度的是总风险。C、是系统风险与非系统风险，而标准差只测度非系统风险。D、是系统风险与非系统风险，而标准差只测度系统风险。正确答案:【仅是系统风险，而标准差测度的是总风险。】6、问题：贝塔系数表示的是______。选项：A、市场收益率的单位变化引起证券收益率的预期变化幅度B、市场收益率的单位变化引起无风险利率的预期变化幅度C、无风险利率的单位变化引起证券收益率的预期变化幅度D、无风险利率的单位变化引起市场收益率的预期变化幅度正确答案:【市场收益率的单位变化引起证券收益率的预期变化幅度】7、问题：资本市场线______。选项：A、描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也说明了非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系B、描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系C、描述了非有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明有效证券组合的收益与风险之间的特定关系D、既没有描述有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系正确答案:【描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系】8、问题：无风险资产的特征有______。选项：A、它的收益是确定的B、它的收益率的标准差为零C、它的收益率与风险资产的收益率不相关D、以上皆是正确答案:【以上皆是】9、问题：有效组合满足______。选项：A、在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险B、在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险C、在各种风险条件下，提供最小的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险D、在各种风险条件下，提供最小的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险正确答案:【在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险】10、问题：投资者在有效边界中选择最优的投资组合取决于______。选项：A、无风险收益率的高低B、投资者对风险的态度C、市场预期收益率的高低D、有效边界的形状正确答案:【投资者对风险的态度】11、问题：以下对于资产组合收益率的说法正确的是_____。选项：A、资产组合收益率是组合中各资产收益率的加权平均和B、资产组合收益率应该高于组合中任何一个资产的收益率C、资产组合收益率不可能高于组合中任何一个资产的收益率D、资产组合收益率有上限也有下限正确答案:【资产组合收益率是组合中各资产收益率的加权平均和#资产组合收益率有上限也有下限】12、问题：以下关于购买力风险，说法正确的是_____。选项：A、购买力风险属于系统风险B、购买力风险可以通过资产组合进行降低C、购买力风险是可以避免的D、购买力风险是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来的实际收益水平下降的风险正确答案:【购买力风险属于系统风险#购买力风险是由于通货膨胀、货币贬值给投资者带来的实际收益水平下降的风险】13、问题：以下对于非系统风险的描述，正确的是_____。选项：A、非系统风险是不可规避的风险B、非系统风险是由于公司内部因素导致的对证券投资收益的影响C、非系统风险是可以通过资产组合方式进行分散的D、非系统风险只是对个别或少数证券的收益产生影响正确答案:【非系统风险是由于公司内部因素导致的对证券投资收益的影响#非系统风险是可以通过资产组合方式进行分散的#非系统风险只是对个别或少数证券的收益产生影响】14、问题：以下关于信用风险的说法，正确的是_____。选项：A、信用风险属于非系统风险B、信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险C、信用风险是不可以避免的D、普通股票由于没有还本要求，所以普通股票没有信用风险正确答案:【信用风险属于非系统风险#信用风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险】15、问题：以下对于经营风险的说法，正确的是_____。选项：A、经营风险是指由于公司经营状况变化而引起盈利水平改变，从而产生投资者预期收益下降的可能B、经营风险属于非系统风险C、由于公司都存在经营风险，所以投资者无法回避经营风险D、公司的盲目扩大有可能引起经营风险正确答案:【经营风险是指由于公司经营状况变化而引起盈利水平改变，从而产生投资者预期收益下降的可能#经营风险属于非系统风险#公司的盲目扩大有可能引起经营风险】16、问题：现代证券投资理论是为解决证券投资中收益－风险关系而诞生的。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】17、问题：以马柯维茨为代表的经济学家在20世纪50年代中期创立了名为“资本资产定价模型”的新理论。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】18、问题：证券组合的预期收益率仅取决于组合中每一证券的预期收益率。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】19、问题：收益率的标准差可以测定投资组合的风险。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】20、问题：有效组合在各种风险条件下提供最大的预期收益率。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】第八章单元测试1、问题：（）是影响债券定价的内部因素。选项：A、银行利率B、外汇汇率风险C、税收待遇D、市场利率正确答案:【税收待遇】2、问题：如果两种债券的票面利率和到期收益率均相等，则期限较短的债券的价格与期限较长的债券价格相比（）。选项：A、较小B、较大C、相同D、不确定正确答案:【相同】3、问题：债券的到期收益率随着债券期限的增加而增加，这种债券的曲线形状被称为（）收益率曲线类型。选项：A、正常的B、相反的C、水平的D、拱形的正确答案:【正常的】4、问题：债券的当期（或本期）收益率是指()选项：A、内部收益率B、到期收益率C、当期（或本期）利息除以票面价格D、当期（或本期）利息除以购买价格正确答案:【当期（或本期）利息除以购买价格】5、问题：在其他条件不变时，债券的价格与收益率之间()选项：A、正相关B、负相关C、有时正相关，有时负相关D、无关正确答案:【负相关】6、问题：如果投资者现在购买债券并持有至到期日，则测度他平均收益率的指标是()选项：A、当期收益率B、红利C、价格收益比D、到期收益率正确答案:【到期收益率】7、问题：下列哪种债券是一种持有人有权在指定日期后及债券到期前以一定价格兑现的债券？()选项：A、可赎回债券B、息票债券C、债券期权D、零息票债券正确答案:【可赎回债券】8、问题：某面值为100元、五年期且每年付息一次的附息债券，到期收益率为10%，若该债券的票面利率为10%，这目前债券的价格应为()选项：A、72.99元B、112.30元C、88.63元D、100元正确答案:【100元】9、问题：A和B两种债券，目前都以100元的面值出售，且每年均付利息12元。A债券5年到期，B债券6年到期，若两种债券的到期收益率从12%变为10%，则()选项：A、两种债券都会升值，A升得多B、两种债券都会升值，B升得多C、两种债券都会贬值，A贬得多D、两种债券都会贬值，B贬得多正确答案:【两种债券都会升值，B升得多】10、问题：某票面利率为10%的附息债券，每年付息一次，10年到期，3年后可以110元的价格赎回，若该债券目前的市场价格为97.5元，则赎回收益率为()选项：A、10.26%B、10.00%C、9.25%D、13.98%正确答案:【13.98%】11、问题：债券的到期收益率是()选项：A、当债券折价出售时，低于票面利率；当债券溢价出售时，等于票面利率B、投资者持有至到期且债券不存在违约风险、未嵌入任何期权且再投资收益率等于到期收益率时的投资收益率C、计算基础是将所有收益按票面利率的收益率进行再投资D、上述各项均不准确正确答案:【投资者持有至到期且债券不存在违约风险、未嵌入任何期权且再投资收益率等于到期收益率时的投资收益率】12、问题：利率期限结构是指()选项：A、所有证券的利率之间的相互关系B、当期新发行的不同期限的零息国债的到期收益率与到期期限之间关系C、一种债券的收益率和违约率之间的关系D、上述各项均不正确正确答案:【当期新发行的不同期限的零息国债的到期收益率与到期期限之间关系】13、问题：当市场出现利率反转时，往往意味着未来。()选项：A、央行降息B、央行加息C、央行提高存款准备金率D、以上选项都不对正确答案:【央行降息】14、问题：下面哪一项不被认为是对利率期限结构的解释()选项：A、纯预期假设B、流动偏好理论C、市场分割理论/期限偏好理论D、现代资产组合理论正确答案:【现代资产组合理论】15、问题：一般而言，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就()。选项：A、越大B、越小C、不变D、不确定正确答案:【越大】16、问题：折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是()。选项：A、到期收益率等于票面利率B、到期收益率大于票面利率C、到期收益率小于票面利率D、无法比较正确答案:【到期收益率大于票面利率】17、问题：利率期限结构的形成主要是由（）决定的。选项：A、对未来利率变化方向的预期B、流动性溢价C、市场分割D、市场供求关系正确答案:【对未来利率变化方向的预期】18、问题：根据债券定价原理，如果一种附息债券的市场价格等于其面值，则其到期收益率（ꢀꢀ）其票面利率。选项：A、大于B、小于C、等于D、不确定正确答案:【等于】19、问题：在任一时点上，影响债券期限结构形状的因素有：（ꢀ）选项：A、对未来利率变动方向的预期B、对发债主体财务状况的预期C、债券预期收益中可能存在的流动性溢价D、市场效率低下或资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍正确答案:【对未来利率变动方向的预期#债券预期收益中可能存在的流动性溢价#市场效率低下或资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍】20、问题：“正常的”收益率曲线意味着（）。选项：A、预期市场收益率会上升；B、短期债券收益率比长期债券收益率高C、预期市场收益率会下降D、长期债券收益率比短期债券收益率高正确答案:【预期市场收益率会上升；#长期债券收益率比短期债券收益率高】21、问题：上市公司发行债券后，下面（）几个财务指标是上升的。选项：A、负债总额B、总资产C、资产负债率D、固定资产净值率正确答案:【负债总额#总资产#资产负债率】22、问题：影响债券投资价值的内部因素有（）。选项：A、税收待遇B、可赎回条款C、市场利率D、信用风险正确答案:【税收待遇#可赎回条款#信用风险】23、问题：公司发行债券的主要目的有（）。选项：A、筹集长期稳定资金B、减低筹资成本C、降低筹资风险D、维持对公司的控制正确答案:【筹集长期稳定资金#减低筹资成本#降低筹资风险#维持对公司的控制】24、问题：影响债券发行总额的因素主要有______等。选项：A、发行者的资金需求B、发行者的资信状况C、发行者还本付息能力D、市场的承受能力正确答案:【发行者的资金需求#发行者的资信状况#发行者还本付息能力#市场的承受能力】25、问题：影响和决定债券久期的因素包括？()选项：A、票面利率B、到期收益率C、到期期限D、上述各项均不正确正确答案:【票面利率#到期收益率#到期期限】26、问题：对利率期限结构解释的理论主要有？()选项：A、预期理论B、市场分割理论C、流动性溢价理论D、期限偏好理论正确答案:【预期理论#市场分割理论#流动性溢价理论#期限偏好理论】第九章单元测试1、问题：下列关于权证的说法，错误的是（）。选项：A、权证采取的是T+0的交易制度B、按持有人权利行使性质，权证可分为认股权证和认沽权证C、证券公司新创设的权证增加了证券市场上股票的供应量D、权证的理论价值包括内在价值和时间价值正确答案:【证券公司新创设的权证增加了证券市场上股票的供应量】2、问题：金融衍生工具依照（ꢀꢀ）可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。选项：A、基础工具分类B、金融衍生工具自身交易的方法及特点C、交易场所D、产品形态正确答案:【基础工具分类】3、问题：与其他衍生品相比，期货交易的特点不包括（ꢀꢀ）。选项：A、信用风险大B、价格发现功能强C、交易成本低D、信用风险小正确答案:【信用风险小】4、问题：2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立()，该交易所的成立将有力推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有划时代的重大意义。选项：A、中国金属期货交易所B、中国外汇期货交易所C、中国金融期货交易所D、中国期货交易所正确答案:【中国金融期货交易所】5、问题：2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（ꢀꢀ）。选项：A、恒指服务公司B、中证指数有限公司C、中央国债登记结算有限责任公司D、三元证券投资顾问有限公司正确答案:【中证指数有限公司】6、问题：最基础的金融衍生产品是（ꢀꢀ）。选项：A、金融远期合约B、金融期货C、金融互换D、金融期权正确答案:【金融远期合约】7、问题：（ꢀꢀ）是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。选项：A、金融期货合约B、金融远期合约C、互换D、金融期权正确答案:【金融远期合约】8、问题：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（ꢀꢀ）。选项：A、公开募集的结构化产品与私募结构化产品B、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品C、收益保证型和非收益保证型D、保本型产品和保证最低收益型产品正确答案:【公开募集的结构化产品与私募结构化产品】9、问题：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ꢀꢀ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。选项：A、中央银行B、商业银行C、保险公司D、证券交易所正确答案:【商业银行】10、问题：投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（ꢀꢀ）。选项：A、上涨B、下跌C、不变D、无法确定正确答案:【上涨】11、问题：投资者之所以买入看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（ꢀꢀ）。选项：A、上涨B、下跌C、不变D、无法确定正确答案:【下跌】12、问题：可转换证券的市场价格必须保持在它的理论价值和转换价值（）。选项：A、之下B、之上C、相等的水平D、都不是正确答案:【之上】13、问题：金融期权与金融期货的不同点不包括（）。选项：A、标的物不同，且一般而言，金融期权的标的物多于金融期货的标的物B、投资者权利与义务的对称性不同，金融期货交易的双方权利与义务对称，而金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性C、履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金，而金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户D、从保值角度来说，金融期权通常比金融期货更为有效正确答案:【从保值角度来说，金融期权通常比金融期货更为有效】14、问题：下列关于金融期权价格影响的因素，说法错误的是（）。选项：A、执行价格与市场价格是影响期权价格最主要的因素B、在其他条件不变的情况下，期权期间越长，期权价格越低C、标的物价格的波动性越大，期权价格越高D、在期权有效期内标的资产产生收益将使看涨期权价格下降，使看跌期权价格上升正确答案:【在其他条件不变的情况下，期权期间越长，期权价格越低】15、问题：在金融衍生产品交易中，由合约中的一方违约所造成的风险被称为（）选项：A、信用风险B、流动性风险C、操作风险D、结算风险正确答案:【信用风险】16、问题：下列说法错误的一项是：（ꢀ）ꢀ选项：A、具有较高提前赎回可能性的债券具有较高的票面利率，其内在价值较低B、低利附息债券比高利附息债券的内在价值要高。C、流通性好的债券比流通性差的债券具有较高的内在价值D、信用越低的债券，投资者要求的收益率越高，债券的内在价值就越高正确答案:【信用越低的债券，投资者要求的收益率越高，债券的内在价值就越高】17、问题：若以S表示标的股票的价格，K表示看涨期权的执行价格，则（）。选项：A、看涨期权的内在价值为max(S－K，0)B、看涨期权的内在价值为max(S－K，0)C、看涨期权的内在价值为max(K－S，0)D、看涨期权的内在价值为maz(K－S，0)正确答案:【看涨期权的内在价值为max(K－S，0)】18、问题：下列属于在交易所交易的衍生产品的有（ꢀꢀ）。选项：A、期货合约B、期权合约C、互换合约D、远期合约正确答案:【期货合约#期权合约】19、问题：结构化金融衍生产品，按联结的基础产品分类，可以分为（ꢀꢀ）选项：A、股权联结型产品B、利率联结型产品C、汇率联结型产品D、商品联结型产品正确答案:【股权联结型产品#利率联结型产品#汇率联结型产品#商品联结型产品】20、问题：目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是（ꢀꢀ）。选项：A、商业银行开发的各类结构化理财产品B、交易所市场上市交易的各类结构化票据C、商业银行开发的各类结构化贷款D、交易所市场上市交易的各类结构化期权正确答案:【商业银行开发的各类结构化理财产品#交易所市场上市交易的各类结构化票据】21、问题：股权类衍生产品主要包括（ꢀ）。选项：A、股票期货B、股票期权C、股票指数期货D、股票指数期权正确答案:【股票期货#股票期权#股票指数期货#股票指数期权】22、问题：影响期货价格的因素包括（）。选项：A、预期通货膨胀B、财政政策、货币政策C、现货金融工具的供求关系D、期货合约的流动性正确答案:【预期通货膨胀#财政政策、货币政策#现货金融工具的供求关系#期货合约的流动性】23、问题：根据执行价格与标的资产市场价格的关系，可将期权分为（）。选项：A、实值期权B、虚值期权C、平价期权D、看涨期权正确答案:【实值期权#虚值期权#平价期权】24、问题：可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权，可以将可转换债券所附的转股权分拆出售，正是从这个意义上说，我们将其列为期权类衍生产品。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】25、问题：期权和期权类衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生品，由于它们具有较好的结构特性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛运用。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】26、问题：上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的中证指数有限公司，是一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】27、问题：金融期权是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的某种金融工具的权利。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】28、问题：影响期货价格的主要因素是持有现货的成本和时间价值。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】29、问题：期货市场价格的变动与现货价格的变动之间也并不总是一致的，影响期货价格的因素比影响现货价格的因素要多得多。选项：A、正确B、错误正确答案:【正确】30、问题：可转换证券的投资价值也称“内在价值”，指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值。选项：A、正确B、错误正确答案:【错误】第十章单元测试1、问题：资产证券化属于（）选项：A、直接融资B、间接融资C、信贷融资D、内部融资正确答案:【直接融资】2、问题：下列哪一种融资渠道属于间接融资（）选项：A、股权融资B、债券融资C、资产证券化D、银行贷款正确答案:【银行贷款】3、问题：下列关于资产证券化对不同参与主体的影响的描述中，不正确的是（）选项：A、对发起人而言，通过贷款出售有利于资产负债的合理搭配，解决流动性问题及改善资产负债比率。B、对投资银行而言，可以从贷款转化为证券中得到大量的转换利润、发行证券的承销费和交易证券的交易利润。C、对提供信用增级服务的商业银行、专业保险公司等风险担保者，会所、律所、资产评估等服务机构，可以征收一定的服务费。D、对投资者而言，资产证券化产品丰富了产品的种类，提供了更多的投资机会，有利于分散投资风险。E、对债务人而言，证券化将增加借款人的成本。正确答案:【对债务人而言，证券化将增加借款人的成本。】4、问题：资产证券化起源于（）选项：A、英国B、德国C、美国D、日本正确答案:【美国】5、问题：下列几种资产中，风险最低的金融产品是（）选项：A、资产证券化产品B、企业债券C、银行贷款D、股票正确答案:【资产证券化产品】6、问题：我国目前的资产证券化形式有（）选项：A、信贷资产证券化B、企业资产证券化C、资产支持票据D、以上都是正确答案:【信贷资产证券化#企业资产证券化#资产支持票据#以上都是】7、问题：在资产证券化中，特殊目的载体的组织形式主要有哪些？（）选项：A、公司形式B、信托形式C、有限合伙形式D、以上都是正确答案:【公司形式#信托形式】8、问题：资产证券化过程中，常用的内部信用增级方式有哪些？（）。选项：A、建立优先/次级结构B、超额担保C、现金储备账户D、出售者追索权正确答案:【建立优先/次级结构#超额担保#现金储备账户#出售者追索权】9、问题：适宜进行资产证券化的资产应具备哪些特征（）选项：A、可理解的信用特征、可预测的现金流B、完全分期偿还、清算价值高C、平均偿还期至少为1年、拖欠率和违约率低D、多样化的借款者正确答案:【可理解的信用特征、可预测的现金流#完全分期偿还、清算价值高#平均偿还期至少为1年、拖欠率和违约率低#多样化的借款者】10、问题：下列哪些资产不适宜进行资产证券化（）选项：A、资产池中的资产数量较少或金额最大的资产所占比例过高；B、资产的收益属于本金到期一次偿还；C、付款时间不确定或付款间隔期过长；D、资产的债务人有修改合同条款的权利正确答案:【资产池中的资产数量较少或金额最大的资产所占比例过高；#资产的收益属于本金到期一次偿还；#付款时间不确定或付款间隔期过长；#资产的债务人有修改合同条款的权利】期末考试1、问题：证券按其性质不同，可以分为（）。选项：A、凭证证券和有价证券B、资本证券和货币证券C、商品证券和无价证券D、虚拟证券和有价证券正确答案:【凭证证券和有价证券】2、问题：债券代表其投资者的权利，该权利称为（）。选项：A、债权B、资产所有权C、财产支配权D、资金使用权正确答案:【债权】3、问题：安全性最高的有价证券是（）。选项：A、股票B、国债C、公司债券D、金融债券正确答案:【国债】4、问题：股票体现的是（）。选项：A、所有权关系B、债券债务关系C、信托关系D、契约关系正确答案:【所有权关系】5、问题：发行程序比较复杂，登记核准的时间较长，发行费用较高的发行方式是______。选项：A、私募发行B、公募发行C、直接发行D、间接发行正确答案:【公募发行】6、问题：股份公司溢价发行股票所收到的溢价收益应计入公司的______。选项：A、股本B、资本公积金C、法定公积金D、法定公益金正确答案:【资本公积金】7、问题：一般情况下，股价循环______商业循环而发生。选项：A、先于B、后于C、无关于D、不确定于正确答案:【先于】8、问题：下列何种类型的债券具有较高的内在价值（）。选项：A、具有较高提前赎回可能性B、流通性好C、信用等级较低D、高利付息债券正确答案:【流通性好】9、问题：可转换证券的转换价值（）其理论价值时，投资者才会行使其转换权。选项：A、高于B、低于C、等于D、不确定正确答案:【高于】10、问题：下列关于学术分析流派的说法中，不正确的是（）。选项：A、学术分析流派投资分析的哲学基础是“效率市场理论”B、学术分析流派的投资目标为“按照投资风险水平选择投资对象”C、学术分析流派以“长期持有”投资战略为原则D、学术分析流派以“战胜市场”为投资目标正确答案:【学术分析流派以“战胜市场”为投资目标】11、问题：作为信息发布主体，（）所公布的有关信息是投资者对其证券进行价值判断的最重要来源。选项：A、中国证监会B、上市公司C、证券交易所D、证券中介机构正确答案:【上市公司】12、问题：在（）中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益。选项：A、弱式有效市场B、半弱式有效市场C、强式有效市场D、半强式有效市场正确答案:【强式有效市场】13、问题：资产证券化起源于（）选项：A、英国B、德国C、美国D、日本正确答案:【美国】14、问题：以下不属于央行货币政策工具“三大法宝”的是（）。选项：A、法定存款准备金B、再贴现政策C、公开市场业务D、直接信用控制正确答案:【直接信用控制】15、问题：宏观经济运行对证券市场的影响通常不通过以下（）途径。选项：A、公司经营效益B、居民收入水平C、投资者对股票市场的预期D、通货膨胀和国际收支等正确答案:【通货膨胀和国际收支等】16、问题：以下各种增加政府财政收入的方法中，对于宏观经济影响最小的是_____。选项：A、增加税收B、发行政府债券C、向中央银行借款D、增加短期外债正确答案:【发行政府债券】17、问题：以下属于行业幼稚（初创）阶段的特点的是_____。选项：A、企业销量稳定，利润也比较稳定之处B、企业研发成本很高，销量很小C、企业间竞争加强，产品价格下降D、企业产量下降，利润下降正确答案:【企业研发成本很高，销量很小】18、问题：证券价格是技术分析的基本要素之一,其中______是技术分析最重要的价格指标。选项：A、开盘价B、收盘价C、最高价D、最低价正确答案:【收盘价】19、问题：与基本分析相比，技术分析的优点是______。选项：A、能够比较全面的把握证券价格的基本走势B、同市场接近，考虑问题比较直观C、考虑问题的范围相对较窄D、进行证券买卖比较慢，获得利益的周期长正确答案:【同市场接近，考虑问题比较直观】20、问题：有效市场假说的“有效”主要是指（）选项：A、定价效率B、成交量C、交易速度D、市场容量正确答案:【定价效率】21、问题：若市场达到了弱式有效，则股票的价格将（）选项：A、随机波动B、趋势波动C、跳跃波动D、保持不变正确答案:【随机波动】22、问题：有效组合满足______。选项：A、在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险B、在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险C、在各种风险条件下，提供最小的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险D、在各种风险条件下，提供最小的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最大的风险正确答案:【在各种风险条件下，提供最大的预期收益率；在各种预期收益率的水平条件下，提供最小的风险】23、问题：资本市场线______。选项：A、描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也说明了非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系B、描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系C、描述了非有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明有效证券组合的收益与风险之间的特定关系D、既没有描述有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，也没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系正确答案:【描述了有效证券组合预期收益率和风险之间的均衡关系，但没有说明非有效证券组合的收益与风险之间的特定关系】24、问题：贝塔与标准差作为对风险的测度，其不同之处在于贝塔测度的：______选项：A、仅是非系统风险，而标准差测度的是总风险。B、仅是系统风险，而标准差测度的是总风险。C、是系统风险与非系统风险，而标准差只测度非系统风险。D、是系统风险与非系统风险，而标准差只测度系统风险。正确答案:【仅是系统风险，而标准差