新发行基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页新发行基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会的规定，基金从业资格考试合格人员申请基金从业资格注册时，需要在取得资格后多少年内具备相应的基金从业工作经验？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

2.下列关于基金管理人内部控制制度的表述中，哪一项是正确的？

A.内部控制制度仅适用于基金管理人的董事会层面

B.内部控制制度的主要目标是保证基金资产的安全和完整

C.内部控制制度不需要定期进行评估和修订

D.内部控制制度的主要责任人是基金投资经理

3.基金信息披露中，通常被称为“基金合同”的法律文件，其最主要的作用是？

A.规定基金投资策略的细节

B.明确基金管理人和托管人的权利义务

C.详细说明基金的风险评级方法

D.限定基金投资的具体范围和比例

4.某投资者购买了一只开放式股票型基金，在基金净值上涨10%后，他选择将基金份额全部赎回。那么，他最终获得的赎回金额主要取决于？

A.基金投资组合中现金的占比

B.基金合同中约定的赎回费率

C.当日基金公告的累计净值

D.投资者持有基金份额的时间长短

5.在基金销售活动中，关于“适用性原则”的说法，正确的是？

A.基金销售机构只需向投资者推荐业绩排名靠前的基金产品

B.投资者可以根据自己的喜好选择任意基金产品

C.销售机构必须根据投资者的风险承受能力、投资目标等，推荐合适的基金产品

D.适用性原则仅适用于合格投资者

6.基金募集过程中，如果基金管理人未在规定时间内提交基金募集申请材料，将会面临什么样的监管措施？

A.责令限期整改

B.罚款

C.暂停基金募集

D.停止基金管理人资格

7.以下哪种行为不属于基金从业人员的禁止性行为？

A.利用基金份额信息泄露进行内幕交易

B.私下接受投资者委托代为操作基金资产

C.向他人透露基金未公开的投资策略

D.在执业活动中宣传基金业绩

8.基金合同中关于基金费用的约定，下列哪项表述是正确的？

A.基金管理费和托管费不得在基金资产中列支

B.基金销售服务费只能由基金投资者承担

C.基金运作过程中产生的各项费用，应事先在基金合同中列明

D.基金分红前无需扣除相关费用

9.基金投资顾问业务中，投资顾问机构向基金管理人提供投资建议时，其建议的主要依据不包括？

A.基金合同约定的投资范围和投资策略

B.基金投资组合中具体持仓的明细

C.市场分析、行业研究和投资组合管理理论

D.基金管理人的内部风险控制制度

10.以下关于基金估值方法的表述，哪一项是错误的？

A.交易所上市交易的股票和债券，通常采用市场法进行估值

B.交易所上市交易的基金份额，通常采用.interpolate法进行估值

C.非交易所交易的权益类资产，通常采用市场法或估值技术进行估值

D.估值技术是指对缺乏活跃市场的资产，采用合理的估值模型确定公允价值的方法

11.基金定期报告中，“管理人报告”部分主要披露的内容不包括？

A.基金投资策略和投资组合的遵守情况

B.基金业绩表现和归因分析

C.基金份额持有人结构

D.基金管理人高级管理人员的薪酬情况

12.基金销售机构对基金销售人员行为进行规范管理的主要目的是？

A.提高基金销售业绩

B.规避基金销售过程中的合规风险

C.增加基金销售人员的收入

D.降低基金管理人的管理费用

13.基金信息披露中，关于“重要提示”的说法，正确的是？

A.重要提示是基金招募说明书中的必选章节

B.重要提示的内容通常比较详细，需要投资者仔细阅读

C.重要提示主要披露基金的风险评级信息

D.重要提示的内容会随着基金运作情况的变化而频繁更新

14.基金投资中，“流动性风险”是指？

A.基金净值波动的风险

B.基金无法按照其公允价值进行估值的风险

C.基金投资者无法及时卖出基金份额或无法按时收回投资本金的风险

D.基金管理人投资决策失误的风险

15.下列关于基金费用的表述中，哪一项是正确的？

A.基金管理费和托管费由基金投资者承担

B.基金销售服务费由基金管理人承担

C.基金交易费由基金托管人承担

D.基金运作过程中产生的各项费用，应在基金资产中列支，并在基金净值计算中扣除

16.基金募集申请获得中国证监会注册后，基金管理人需要按照什么要求进行基金募集？

A.按照基金合同约定的投资策略进行投资

B.按照中国证监会的要求进行基金募集

C.按照基金招募说明书约定的方式和方法进行基金募集

D.按照基金销售机构的要求进行基金募集

17.基金合同生效后，如果基金管理人违反基金合同约定，将会面临什么样的法律责任？

A.责令改正

B.罚款

C.暂停或取消基金管理人资格

D.以上都是

18.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露的内容应在什么时间之前进行披露？

A.事件发生之后立即

B.事件发生后的2个工作日内

C.事件发生后的5个工作日内

D.事件发生后的10个工作日内

19.基金投资顾问业务中，投资顾问机构与基金管理人之间的关系是？

A.委托与受托关系

B.合作关系

C.竞争关系

D.监督关系

20.以下哪种行为不属于基金从业人员的职业道德规范？

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.利用基金份额信息进行利益输送

D.客户至上

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.基金合同的主要内容通常包括？

A.基金的基本情况

B.基金运作方式

C.基金投资范围和投资策略

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

E.基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户等业务规则

22.基金销售机构在销售基金产品时，需要遵循的原则包括？

A.适当性原则

B.公开性原则

C.公平性原则

D.诚信原则

E.效益最大化原则

23.基金投资中常见的风险包括？

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

E.法律法规风险

24.基金信息披露的“准确性”原则要求，披露的内容应当？

A.真实、准确

B.完整、全面

C.清晰、易懂

D.及时、有效

E.具有可比性

25.基金从业人员的禁止性行为包括？

A.泄露基金未公开的投资信息

B.利用基金财产或者职务之便为本人或者他人牟取不正当利益

C.从事损害基金份额持有人利益的证券交易

D.收受或者变相收受基金份额持有人、中介机构或者其他人给予的财物

E.在执业活动中损害基金份额持有人的合法权益

三、判断题（共15分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打√或×）

26.基金管理人负责基金财产的保管。（）

27.基金托管人负责基金财产的投资运作。（）

28.基金从业资格注册有效期为3年。（）

29.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人可以立即开始基金募集。（）

30.基金合同是规范基金管理人、基金托管人、基金份额持有人等权利义务关系的法律文件。（）

31.基金销售服务费是基金管理人为基金份额持有人提供持续服务而收取的费用。（）

32.基金净值是衡量基金投资业绩的重要指标。（）

33.基金投资顾问机构可以为基金管理人提供投资建议，但不能参与基金的投资决策。（）

34.基金信息披露是指基金管理人向中国证监会报告基金运作情况的行为。（）

35.基金份额持有人有权查阅、复制基金份额持有人名册、基金财产净值计算方法等信息。（）

36.基金管理费是基金管理人因管理和运用基金资产而收取的费用。（）

37.基金募集期间募集的资金属于基金财产。（）

38.基金投资中，“系统性风险”是指可以通过分散投资来完全消除的风险。（）

39.基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改基金合同。（）

40.基金从业人员的职业道德规范包括诚实守信、勤勉尽责、客户至上。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人应当在每个______内编制并披露基金报告。

42.基金销售机构在销售基金产品时，必须遵循______原则，将合适的产品销售给合适的投资者。

43.基金份额持有人大会应当至少______年召开一次年会。

44.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等规定，应当______。

45.基金从业人员的禁止性行为之一是，不得利用职务之便______。

46.基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的内容应当______。

47.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在______内开始基金募集。

48.基金管理费是基金管理人因______而收取的费用。

49.基金投资中，“非系统性风险”是指______。

50.基金从业人员的职业道德规范要求，在执业活动中应当维护______。

五、简答题（共30分，每题10分）

51.简述基金管理人内部控制制度的主要内容。

52.简述基金销售机构在销售基金产品时，如何遵循适用性原则。

53.简述基金投资中常见的风险类型及其含义。

54.简述基金信息披露的“及时性”原则及其重要性。

六、案例分析题（共25分）

55.某基金销售机构销售人员小李，在销售一只股票型基金时，向投资者过分宣传该基金过去三年的业绩，并承诺未来收益率仍将保持较高水平。同时，小李还向投资者隐瞒了该基金投资于少数几家公司股票的比例较高，存在较大集中投资风险的信息。请问：

（1）小李的行为违反了基金销售活动中哪些原则？（6分）

（2）该基金销售机构可能面临哪些监管措施？（6分）

（3）投资者在购买基金产品时，应如何避免类似情况的发生？（13分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.B

4.C

5.C

6.C

7.D

8.C

9.B

10.B

11.C

12.B

13.B

14.C

15.D

16.C

17.D

18.A

19.A

20.C

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.ABCDE

22.ABCD

23.ABCDE

24.ABC

25.ABCDE

三、判断题（共15分，每题0.5分，请判断正误并在括号内打√或×）

26.×

27.×

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金会计年度

42.适用性

43.1

44.立即报告中国证监会

45.为自己或者他人谋取不正当利益

46.完整、全面

47.60

48.管理和运用基金资产

49.非通过投资组合分散掉的风险

50.基金份额持有人的合法权益

五、简答题（共30分，每题10分）

51.答：基金管理人内部控制制度的主要内容包括：

①内部环境控制：建立健全的内部控制体系，明确内部控制的责任主体，营造良好的内部控制文化氛围。

②风险识别与评估：识别和评估基金运作过程中可能存在的各种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险等。

③控制活动：针对识别和评估的风险，制定相应的控制措施，例如授权批准、职责分离、业绩评价、信息沟通等。

④信息与沟通：建立有效的信息沟通机制，确保信息在基金管理人的各个层级之间及时、准确地传递。

⑤内部监督：建立内部监督机制，对内部控制制度的执行情况进行持续的监控和评价。

解析：此题考查培训中“基金管理人内部控制”模块的核心内容。内部控制是基金管理人防范风险、保障基金安全运作的重要制度安排。上述要点涵盖了内部控制的五个要素，即控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，是基金管理人必须建立健全的内部控制体系的关键组成部分。

52.答：基金销售机构在销售基金产品时，遵循适用性原则主要体现在以下几个方面：

①了解投资者：基金销售机构应当充分了解投资者的风险承受能力、投资目标、投资期限、资产状况等情况，并制作风险承受能力评估问卷，对投资者的风险承受能力进行评估。

②了解基金产品：基金销售机构应当充分了解所销售的基金产品的风险等级、投资范围、投资策略、业绩表现等情况，并制作基金产品风险说明文件，向投资者进行充分的解释说明。

③匹配销售：基金销售机构应当根据投资者的风险承受能力和基金产品的风险等级，将合适的产品销售给合适的投资者，避免误导投资者或者进行利益输送。

解析：此题考查培训中“基金销售适用性”模块的核心内容。适用性原则是基金销售活动中的一项基本原则，要求基金销售机构在销售基金产品时，必须以投资者的利益为先，将合适的产品销售给合适的投资者。上述要点阐述了适用性原则的具体实践，包括了解投资者、了解基金产品和匹配销售三个方面，是基金销售机构必须遵守的规范。

53.答：基金投资中常见的风险类型及其含义包括：

①市场风险：指由于市场因素（如利率、汇率、股价等）的变化，导致基金资产价值下跌的风险。

②流动性风险：指基金无法按照其公允价值及时变现的风险，或者基金无法按时收回投资本金的风险。

③信用风险：指基金投资组合中信用等级较低的债券或资产，发生违约的可能性，从而导致基金资产价值下跌的风险。

④操作风险：指由于基金管理人的操作失误、技术故障等原因，导致基金资产损失的风险。

⑤法律法规风险：指由于法律法规的变化，导致基金运作受阻或基金资产损失的风险。

解析：此题考查培训中“基金风险”模块的核心内容。风险是基金投资中不可避免的一部分，了解常见的风险类型及其含义，有助于投资者做出理性的投资决策。上述要点列举了基金投资中常见的五种风险类型，并对其含义进行了简要解释，是基金投资者必须了解的基本知识。

54.答：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露的内容应在事件发生之后立即进行披露。重要性原则要求，基金信息披露的内容应当真实、准确、完整、清晰、易懂，并具有可比性。及时性原则的重要性在于，确保投资者能够及时获取基金运作的相关信息，做出理性的投资决策，并监督基金管理人的运作行为，维护自身的合法权益。如果基金信息披露不及时，可能会误导投资者，损害投资者的利益。

解析：此题考查培训中“基金信息披露”模块的核心内容。及时性是基金信息披露原则之一，要求基金信息披露的内容应在事件发生之后立即进行披露，以保证信息的时效性和有效性。重要性原则是基金信息披露的另一项原则，要求披露的内容应当真实、准确、完整、清晰、易懂，并具有可比性，以保证信息的质量和可信度。及时性原则的重要性在于维护投资者的知情权和监督权，促进基金市场的健康发展。

六、案例分析题（共25分）

55.答：

（1）小李的行为违反了基金销售活动中以下原则：

①诚信原则：小李过分宣传基金业绩，并承诺未来收益率，属于虚假宣传，违反了诚信原则。

②客户至上原则：小李隐瞒了基金的风险信息，损害了投资者的利益，违反了客户至上原则。

③适当性原则：小李没有根据投资者的