证券从业资格考试汕头及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试汕头及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司客户资产管理业务中，关于投资指令的下达，以下说法正确的是（）

A.客户可以直接向证券公司交易员下达投资指令

B.客户必须通过证券公司提供的交易系统下达投资指令

C.客户可以口头委托证券公司代为操作

D.客户需通过第三方平台下达投资指令

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不得少于（）人

A.10

B.15

C.20

D.30

3.以下哪种金融工具属于结构化产品？（）

A.普通股票

B.国债

C.可转换债券

D.货币市场基金

4.证券公司内部控制制度中，关于信息系统的控制，以下说法错误的是（）

A.应建立信息系统操作权限管理制度

B.应定期进行系统安全测试

C.可以允许非授权人员访问核心交易系统

D.应对系统异常情况进行实时监控

5.证券公司为客户提供的融资融券服务中，保证金比例不得低于（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.证券公司开展证券自营业务时，其自营业务规模不得超过净资本的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

7.以下哪种行为不属于内幕交易？（）

A.证券从业人员利用职务便利获取内幕信息后建议他人买卖证券

B.证券公司高管基于内部消息提前卖出股票

C.投资者通过非法渠道获取内幕信息后进行交易

D.上市公司董事在公告前秘密卖出公司股票

8.证券公司客户资产管理业务中，关于投资风险揭示，以下说法错误的是（）

A.应充分揭示投资风险

B.可以通过格式化文本进行风险揭示

C.应确保客户理解风险内容

D.可以免除特定风险类型的提示

9.证券公司从事资产管理业务时，关于投资范围限制，以下说法正确的是（）

A.可以将客户资产投资于未上市企业股权

B.可以将客户资产投资于禁止投资领域

C.应遵守相关法律法规的投资比例限制

D.可以不受投资范围限制

10.证券公司内部控制制度中，关于业务隔离原则，以下说法错误的是（）

A.应隔离自营业务与经纪业务

B.可以允许自营业务人员兼任经纪业务岗位

C.应隔离不同客户的资产

D.应隔离关联交易与非关联交易

11.证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，以下说法正确的是（）

A.可以承诺投资收益

B.应基于客户利益提供独立意见

C.可以代客户进行证券交易

D.可以收取与客户收益挂钩的佣金

12.证券公司内部控制制度中，关于授权批准控制，以下说法错误的是（）

A.应建立明确的授权体系

B.可以越级审批业务事项

C.应定期复核授权情况

D.应确保授权合理有效

13.证券公司从事资产管理业务时，关于信息披露，以下说法错误的是（）

A.应定期披露资产管理计划净值

B.可以不披露投资组合情况

C.应披露重大投资事项

D.应确保信息披露真实准确

14.证券公司内部控制制度中，关于资产安全控制，以下说法错误的是（）

A.应建立客户资产安全保管制度

B.可以将客户资产与公司资产混用

C.应定期核对资产情况

D.应确保资产完整安全

15.证券公司为客户提供的融资融券业务中，关于保证金比例监控，以下说法错误的是（）

A.应实时监控保证金比例

B.可以不设置保证金比例预警线

C.应在保证金比例低于规定时采取措施

D.应确保客户履约能力

16.证券公司内部控制制度中，关于独立检查控制，以下说法错误的是（）

A.应定期进行内部审计

B.可以不独立于被审计业务

C.应对审计发现的问题及时整改

D.应确保检查结果客观公正

17.证券公司从事资产管理业务时，关于投资限制，以下说法正确的是（）

A.可以不受投资范围限制

B.应遵守相关法律法规的投资比例限制

C.可以将客户资产投资于禁止投资领域

D.可以不受投资期限限制

18.证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，以下说法正确的是（）

A.可以收取与客户收益挂钩的佣金

B.应基于客户利益提供独立意见

C.可以代客户进行证券交易

D.可以承诺投资收益

19.证券公司内部控制制度中，关于职责分离控制，以下说法错误的是（）

A.应分离交易操作与账户管理岗位

B.可以允许同一人员兼任多个关键岗位

C.应分离自营业务与经纪业务

D.应确保职责分离有效

20.证券公司从事资产管理业务时，关于投资决策，以下说法错误的是（）

A.应建立投资决策机制

B.可以不进行集体决策

C.应对投资决策进行记录

D.应确保决策合理有效

（答题位置：请将答案填写在括号内，如1.A）

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司内部控制制度中，关于信息系统的控制，以下哪些说法正确？（）

A.应建立信息系统操作权限管理制度

B.应定期进行系统安全测试

C.应对系统异常情况进行实时监控

D.可以允许非授权人员访问核心交易系统

E.应确保系统数据备份完整

22.证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪些属于风险揭示内容？（）

A.融资融券交易可能面临的市场风险

B.融资融券交易可能面临的信用风险

C.保证金比例不足可能导致的强制平仓风险

D.融资融券交易可能面临的流动性风险

E.可以免除特定风险类型的提示

23.证券公司从事资产管理业务时，关于投资限制，以下哪些说法正确？（）

A.应遵守相关法律法规的投资比例限制

B.应遵守投资范围限制

C.应遵守投资期限限制

D.可以不受投资范围限制

E.可以不受投资期限限制

24.证券公司内部控制制度中，关于授权批准控制，以下哪些说法正确？（）

A.应建立明确的授权体系

B.应定期复核授权情况

C.应确保授权合理有效

D.可以越级审批业务事项

E.应对授权变更进行记录

25.证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，以下哪些行为属于禁止行为？（）

A.基于客户利益提供独立意见

B.收取与客户收益挂钩的佣金

C.代客户进行证券交易

D.承诺投资收益

E.提供真实准确的投资建议

26.证券公司从事资产管理业务时，关于信息披露，以下哪些内容需要披露？（）

A.资产管理计划净值

B.重大投资事项

C.投资组合情况

D.可以不披露投资组合情况

E.应确保信息披露真实准确

27.证券公司内部控制制度中，关于资产安全控制，以下哪些说法正确？（）

A.应建立客户资产安全保管制度

B.应定期核对资产情况

C.应确保资产完整安全

D.可以将客户资产与公司资产混用

E.应对资产进行独立保管

28.证券公司为客户提供的融资融券业务中，以下哪些属于风险揭示内容？（）

A.融资融券交易可能面临的市场风险

B.融资融券交易可能面临的信用风险

C.保证金比例不足可能导致的强制平仓风险

D.融资融券交易可能面临的流动性风险

E.可以免除特定风险类型的提示

29.证券公司从事资产管理业务时，关于投资决策，以下哪些说法正确？（）

A.应建立投资决策机制

B.应进行集体决策

C.应对投资决策进行记录

D.应确保决策合理有效

E.可以不进行集体决策

30.证券公司内部控制制度中，关于独立检查控制，以下哪些说法正确？（）

A.应定期进行内部审计

B.应对审计发现的问题及时整改

C.应确保检查结果客观公正

D.可以不独立于被审计业务

E.应对检查过程进行记录

（答题位置：请将答案填写在括号内，如21.ABC）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司客户资产管理业务中，客户可以直接向证券公司交易员下达投资指令。（）

32.证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不得少于20人。（）

33.证券公司内部控制制度中，关于信息系统的控制，可以允许非授权人员访问核心交易系统。（）

34.证券公司为客户提供的融资融券服务中，保证金比例不得低于150%。（）

35.证券公司开展证券自营业务时，其自营业务规模不得超过净资本的50%。（）

36.证券公司客户资产管理业务中，关于投资风险揭示，可以免除特定风险类型的提示。（）

37.证券公司从事资产管理业务时，可以将客户资产投资于未上市企业股权。（）

38.证券公司内部控制制度中，关于业务隔离原则，可以允许自营业务人员兼任经纪业务岗位。（）

39.证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，可以收取与客户收益挂钩的佣金。（）

40.证券公司内部控制制度中，关于职责分离控制，可以允许同一人员兼任多个关键岗位。（）

（答题位置：请将答案填写在括号内，如31.√）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.证券公司从事资产管理业务时，应遵守________和________的投资比例限制。

42.证券公司内部控制制度中，关于授权批准控制，应建立________的授权体系。

43.证券公司为客户提供的融资融券业务中，应确保________。

44.证券公司从事资产管理业务时，应定期披露________。

45.证券公司内部控制制度中，关于资产安全控制，应建立________制度。

46.证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，应基于________提供独立意见。

47.证券公司内部控制制度中，关于独立检查控制，应定期进行________。

48.证券公司从事资产管理业务时，应遵守________的投资范围限制。

49.证券公司为客户提供的融资融券业务中，应在________低于规定时采取措施。

50.证券公司内部控制制度中，关于职责分离控制，应________关键岗位。

（答题位置：请将答案填写在横线上，如41.投资范围或投资比例）

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述证券公司内部控制制度中，关于授权批准控制的主要内容。

52.简述证券公司为客户提供的融资融券业务中，风险揭示的主要内容。

53.简述证券公司从事资产管理业务时，关于投资限制的主要内容。

54.简述证券公司内部控制制度中，关于职责分离控制的主要内容。

55.简述证券公司为客户提供的证券投资咨询业务中，禁止行为的主要内容。

（答题位置：请直接在下方作答）

六、案例分析题（共20分）

案例背景：某证券公司A部门员工李某，利用职务便利获取了公司即将发布某上市公司业绩预告的内部消息，并在公告前通过个人账户秘密卖出该股票，获利10万元。公司发现后，对李某进行了处分，并要求各部门加强内部控制。

问题：

1.分析李某行为的性质及依据。

2.结合案例，提出加强证券公司内部控制的建议。

3.总结本案的教训及防范措施。

（答题位置：请直接在下方作答）

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，客户应通过证券公司提供的交易系统下达投资指令，因此B选项正确。A选项错误，客户不能直接向交易员下达指令；C选项错误，口头委托不符合规定；D选项错误，第三方平台不符合监管要求。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不得少于20人，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合规定。

3.C

解析：结构化产品是指将固定收益证券与衍生品结构化组合的金融工具，可转换债券属于此类，因此C选项正确。A、B、D选项均不属于结构化产品。

4.C

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立信息系统操作权限管理制度，禁止非授权人员访问核心交易系统，因此C选项错误。A、B、D选项均符合规定。

5.C

解析：根据《融资融券交易管理办法》第七条，保证金比例不得低于150%，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合规定。

6.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十六条，自营业务规模不得超过净资本的30%，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

7.C

解析：根据《证券法》第七十四条，内幕交易包括利用内幕信息进行交易，因此C选项不属于内幕交易。A、B、D选项均属于内幕交易。

8.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，应充分揭示投资风险，不能免除特定风险类型的提示，因此D选项错误。A、B、C选项均符合规定。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资比例限制，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合规定。

10.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十一条，应隔离自营业务与经纪业务，不能允许自营业务人员兼任经纪业务岗位，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

11.B

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询业务应基于客户利益提供独立意见，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

12.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十五条，应建立明确的授权体系，不能越级审批业务事项，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

13.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，应定期披露资产管理计划净值、投资组合情况等，不能不披露投资组合情况，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

14.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立客户资产安全保管制度，不能将客户资产与公司资产混用，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

15.B

解析：根据《融资融券交易管理办法》第九条，应设置保证金比例预警线，不能不设置，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

16.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十六条，内部审计应独立于被审计业务，不能不独立，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

17.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资比例限制，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

18.B

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询业务应基于客户利益提供独立意见，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

19.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十一条，应分离交易操作与账户管理岗位，不能允许同一人员兼任多个关键岗位，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

20.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十八条，应进行集体决策，不能不进行集体决策，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

二、多选题

21.ABCE

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立信息系统操作权限管理制度、定期进行系统安全测试、对系统异常情况进行实时监控、确保系统数据备份完整，因此A、B、C、E选项正确。D选项错误，不能允许非授权人员访问核心交易系统。

22.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第七条，融资融券交易可能面临市场风险、信用风险、保证金比例不足可能导致的强制平仓风险、流动性风险，因此A、B、C、D选项正确。E选项错误，不能免除特定风险类型的提示。

23.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资比例限制、投资范围限制、投资期限限制，因此A、B、C选项正确。D、E选项错误，不能不受投资范围和期限限制。

24.ABC

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十五条，应建立明确的授权体系、定期复核授权情况、确保授权合理有效，因此A、B、C选项正确。D选项错误，不能越级审批业务事项。E选项正确，应对授权变更进行记录。

25.BCD

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询业务可以收取与客户利益挂钩的佣金，因此B选项错误。A、C、D选项均属于禁止行为。

26.ABCE

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，应定期披露资产管理计划净值、重大投资事项、投资组合情况，应确保信息披露真实准确，因此A、B、C、E选项正确。D选项错误，必须披露投资组合情况。

27.ABCE

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立客户资产安全保管制度、定期核对资产情况、确保资产完整安全、对资产进行独立保管，因此A、B、C、E选项正确。D选项错误，不能将客户资产与公司资产混用。

28.ABCD

解析：根据《融资融券交易管理办法》第七条，融资融券交易可能面临市场风险、信用风险、保证金比例不足可能导致的强制平仓风险、流动性风险，因此A、B、C、D选项正确。E选项错误，不能免除特定风险类型的提示。

29.ABCD

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十八条，应建立投资决策机制、应进行集体决策、应对投资决策进行记录、应确保决策合理有效，因此A、B、C、D选项正确。E选项错误，必须进行集体决策。

30.ABC

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十六条，应定期进行内部审计、应对审计发现的问题及时整改、应确保检查结果客观公正，因此A、B、C选项正确。D选项错误，内部审计应独立于被审计业务。E选项正确，应对检查过程进行记录。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，客户应通过证券公司提供的交易系统下达投资指令，不能直接向交易员下达指令。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不得少于20人。

33.×

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立信息系统操作权限管理制度，禁止非授权人员访问核心交易系统。

34.√

解析：根据《融资融券交易管理办法》第七条，保证金比例不得低于150%。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十六条，自营业务规模不得超过净资本的50%。

36.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，应充分揭示投资风险，不能免除特定风险类型的提示。

37.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资范围限制，不能将客户资产投资于未上市企业股权。

38.×

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十一条，应隔离自营业务与经纪业务，不能允许自营业务人员兼任经纪业务岗位。

39.×

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询业务不能收取与客户收益挂钩的佣金。

40.×

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十一条，应分离关键岗位，不能允许同一人员兼任多个关键岗位。

四、填空题

41.投资范围或投资比例

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资范围和投资比例限制。

42.明确

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十五条，应建立明确的授权体系。

43.客户履约能力

解析：根据《融资融券交易管理办法》第九条，应确保客户履约能力。

44.资产管理计划净值

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十五条，应定期披露资产管理计划净值。

45.客户资产安全保管

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十二条，应建立客户资产安全保管制度。

46.客户利益

解析：根据《证券法》第一百七十一条，证券投资咨询业务应基于客户利益提供独立意见。

47.内部审计

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十六条，应定期进行内部审计。

48.投资范围

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，应遵守相关法律法规的投资范围限制。

49.保证金比例

解析：根据《融资融券交易管理办法》第九条，应在保证金比例低于规定时采取措施。

50.分离

解析：根据《证券公司内部控制指引》第十一条，应分离关键岗位。

五、简答题

51.答：授权批准控制的主要内容包括：

①建立明确的授权体系，明确各岗位的权限和责任；

②定期复核授权情况，确保授权合理有效；

③对重大业务事项进行集体决策，确保决策科学；

④对授权变更进行记录，确保变更合规。

52.答：融资融券业务中，风险揭示的主要内容包括：

①市场风险，