合作理财协议书

合作理财协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX有限责任公司，

地址：XX省XX市XX区XX路XX号，

法定代表人/负责人：张三，

联系方式

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX理财咨询服务有限公司，

地址：XX省XX市XX区XX街XX号，

法定代表人/负责人：李四，

联系方式

**协议简介**

鉴于甲方为寻求专业的理财服务，希望通过乙方提供的理财方案实现资产的保值增值，乙方作为具备专业资质的理财咨询服务机构，拥有丰富的投资经验及风险控制能力，愿意根据甲方的需求提供定制化的理财服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下合作理财协议。

本协议的签订基于双方对理财市场风险的充分认知，甲方明确授权乙方在协议约定的范围内代为管理其指定资金，并承担相应的投资决策责任。乙方承诺以专业的服务能力保障甲方资产的合理配置与安全运作，双方权利义务以本协议及附件为准。协议的履行需以双方共同遵守法律法规及监管要求为前提，任何一方违反本协议约定均需承担相应的法律责任。合作期间，双方将定期沟通理财方案执行情况，确保合作目标的实现。本协议的签订及履行是双方建立长期稳定合作关系的基础，任何争议的解决均应遵循协议约定及相关法律规定。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了明确甲方委托乙方提供专业理财服务的内容、方式及双方权利义务，通过乙方的专业管理，实现甲方财产的保值增值。具体合作范围包括但不限于：乙方根据甲方的资金划拨及风险偏好要求，设计并执行投资组合方案；对甲方委托投资的本金及收益进行管理；定期向甲方提供理财报告及市场分析；根据市场变化及甲方需求调整投资策略等。本协议项下的理财服务仅限于甲方明确授权的金融资产类别及额度，双方均应严格遵守相关法律法规及监管规定。

第二条定义

1.**理财服务**：指乙方依据本协议约定，运用专业知识和技能，为甲方提供投资建议、资产配置、投资决策及管理等服务。

2.**投资组合**：指乙方根据甲方的风险承受能力及投资目标，设计的包含不同风险等级金融产品的资产组合方案。

3.**理财报告**：指乙方定期向甲方提供的关于投资组合表现、市场动态及风险提示的书面或电子文档。

4.**风险承受能力**：指甲方根据自身财务状况、投资经验及风险偏好评估后确定的投资风险等级。

5.**监管规定**：指中国证监会及其他金融监管机构发布的相关法律法规及政策文件。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

（1）甲方有权要求乙方按照本协议约定提供专业理财服务，并监督乙方理财方案的执行情况。甲方有权根据自身需求调整投资目标或风险偏好，并通知乙方进行相应调整。

（2）甲方有义务向乙方提供真实、完整的财务信息及投资需求，包括但不限于资产状况、收入水平、投资期限及风险承受能力等。甲方需保证所提供信息的真实性，如因信息错误导致投资损失，甲方应承担相应责任。

（3）甲方有义务按照本协议约定足额划拨理财资金至乙方指定账户，并配合乙方完成相关资金验证及合规审查流程。甲方不得以任何理由擅自变更或撤回已授权的投资资金，如需提前终止合作，需提前30日书面通知乙方。

（4）甲方有义务遵守国家及地区相关法律法规，不得利用乙方提供的理财服务从事非法活动，如因甲方违法行为导致乙方承担责任，甲方应全额赔偿。

（5）甲方有义务按照本协议约定支付服务费用，不得无故拖延或拒绝支付。如因甲方原因导致乙方无法正常履行服务，乙方有权暂停服务并要求甲方承担违约责任。

**2.乙方的权力和义务**

（1）乙方有权根据甲方的资金规模及风险偏好，设计并执行投资组合方案，并要求甲方提供必要的投资授权。乙方有权拒绝甲方的不合理投资需求，并书面说明理由。

（2）乙方有权要求甲方提供真实、完整的财务信息及投资需求，如甲方拒绝配合，乙方有权暂停服务并解除本协议。乙方需对甲方提供的信息严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定的除外。

（3）乙方有义务按照本协议约定及投资组合方案，对甲方委托的资产进行专业管理，包括但不限于资产配置、投资决策、风险控制及收益分配等。乙方需定期向甲方提供理财报告，详细说明投资组合表现、市场动态及风险提示。

（4）乙方有义务建立完善的内部控制体系，确保投资决策的科学性及合规性。乙方需配备专业的投资团队，并定期进行业务培训及考核，以提升服务能力。如因乙方操作失误导致甲方财产损失，乙方应承担相应赔偿责任。

（5）乙方有义务遵守国家及地区相关法律法规及监管要求，确保理财服务的合法性。乙方需定期向监管机构报备相关业务信息，并配合监管检查。如因乙方违反监管规定导致甲方财产损失，乙方应全额赔偿。

（6）乙方有义务对甲方投资组合的风险进行持续监控，并在风险超过预设阈值时及时调整投资策略。乙方需向甲方提供风险提示，并协助甲方制定风险应对方案。

（7）乙方有义务保护甲方的商业秘密及个人隐私，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。如因乙方原因导致甲方商业秘密或个人隐私泄露，乙方应承担相应法律责任。

（8）乙方有义务在本协议终止后，按照监管要求及协议约定，向甲方完整返还投资本金及收益，并配合甲方完成相关税务及合规手续。如因乙方原因导致资金返还延迟或损失，乙方应承担相应赔偿责任。

第四条价格与支付条件

甲方同意按照本协议约定向乙方支付理财服务费用。服务费用的计算方式为：甲方委托投资资产净值的一定比例，具体费率由双方根据市场情况及服务内容协商确定，并在本协议附件中列明。支付方式为银行转账，甲方应在每月结束后10个工作日内将当月服务费用支付至乙方指定的银行账户。首期服务费用于本协议生效后5个工作日内支付，后续服务费用按月结算。如甲方提前终止本协议，已支付的服务费用不予退还，但乙方需退还甲方未实际享受服务的相应费用。乙方应向甲方开具合法有效的服务发票。

第五条履行期限

本协议的有效期为自双方签字盖章之日起一年，自XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日。协议期满前，如双方均有意继续合作，应提前30日书面通知对方进行续签协商。本协议项下的理财服务自甲方首笔资金划拨至乙方账户之日起开始履行，至甲方书面通知乙方终止或本协议约定的有效期满为止。乙方应自收到甲方资金划拨通知后5个工作日内开始执行理财方案，并按照协议约定定期提供理财报告。

第六条违约责任

**1.甲方违约责任**

（1）如甲方未按本协议约定足额支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过30日，乙方有权暂停服务并解除本协议，甲方需支付已产生服务费用的150%作为违约金。

（2）如甲方擅自划拨超出授权范围的资金，或提供虚假财务信息导致乙方投资决策失误，甲方应承担由此造成的全部损失，包括但不限于投资本金及收益的减少，并支付乙方人民币XX万元作为违约金。

（3）如甲方提前终止本协议，且存在未结清的服务费用或投资亏损，甲方应全额支付相关费用及亏损，并承担乙方因此产生的合理费用。

**2.乙方违约责任**

（1）如乙方未按本协议约定提供理财服务，或未按时提供理财报告，每逾期一日，应按甲方未受服务的资产净值的万分之五向甲方支付违约金，逾期超过30日，甲方有权解除本协议，乙方需退还甲方已支付的服务费用并支付其50%作为违约金。

（2）如因乙方操作失误、内控缺陷或违反监管规定导致甲方投资本金或收益损失，乙方应全额赔偿甲方损失，包括但不限于直接损失及可预见间接损失。若损失超过乙方赔偿能力的，乙方应在监管机构罚款金额范围内承担补充赔偿责任。

（3）如乙方泄露甲方商业秘密或个人隐私，除承担相应的民事赔偿责任外，还应支付甲方人民币XX万元作为违约金，并承担由此产生的全部法律费用。

（4）如乙方擅自改变投资策略或超出甲方授权范围操作，导致甲方财产损失，乙方应承担全部赔偿责任，并支付损失金额的20%作为违约金。

**3.违约金上限**

双方同意，任何一方累计支付的违约金总额不超过甲方累计支付服务费用总额的3倍。若违约金不足以弥补守约方实际损失的，守约方有权进一步追偿。

**4.解除协议后果**

任何一方解除本协议，应提前30日书面通知对方，并按本协议约定结清相关费用。乙方应在解除协议后15个工作日内向甲方提供完整的投资记录及资产评估报告，甲方应在收到报告后10个工作日内完成资金结算。如一方违反解除协议程序，应向对方支付人民币XX万元作为违约金。

**5.不可抗力免责**

因地震、战争、疫情等不可抗力导致本协议无法履行的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方并采取措施减少损失。不可抗力影响消除后，双方应恢复履行本协议。

第七条不可抗力

1.**定义**

本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律法规的变更、税收政策调整、外汇管制等）、疫情及其防控措施、网络攻击或系统故障、社会事件（如罢工、暴乱等）。

2.**责任免除**

任何一方因不可抗力导致无法履行或部分无法履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力发生后7个工作日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度协商调整履行期限或解除协议。如不可抗力持续超过30日，双方均有权单方面解除本协议，已产生的费用按实际服务比例结算。因不可抗力造成的损失，双方均不承担责任，但应各自承担因不可抗力产生的直接费用。不可抗力消除后，双方应尽快恢复履行本协议，并就协议变更达成一致。若不可抗力导致协议目的无法实现，双方可协商终止合作，并按本协议约定处理剩余事宜。

第八条争议解决

1.**协商解决**

双方因本协议产生的任何争议，应首先通过友好协商解决。协商应本着诚信、公平的原则，在30日内达成一致意见。如协商成功，双方应签订书面补充协议确认，补充协议与本协议具有同等法律效力。

2.**调解解决**

若协商未果，双方可共同选择中国国际贸易促进委员会或双方所在地仲裁委员会进行调解。调解期间，双方应积极配合调解员工作，调解结果经双方签字后具有约束力。

3.**仲裁或诉讼**

如调解仍未解决争议，双方应提交北京市仲裁委员会按照其仲裁规则进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。或选择乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。仲裁或诉讼期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议其他条款，非争议事项的履行不受影响。

4.**法律适用**

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方均应遵守相关法律及监管规定，不得以违反法律强制性规定为由主张协议无效。

5.**费用承担**

仲裁或诉讼费用由败诉方承担，若双方均有责任，则应按比例分担。双方均应自行承担因争议解决产生的律师费、差旅费等合理费用。

第九条其他条款

1.**通知方式**

双方之间的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10个工作日书面通知对方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的通知，寄出后3个工作日视为送达。

2.**协议变更**

对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意并签署补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。任何一方不得单方面变更本协议内容，未经对方书面确认的变更无效。

3.**保密条款**

双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、财务信息及客户资料严格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或获得对方书面同意的除外。保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效。

4.**独立缔约方**

本协议各方的变更（如合并、分立、转让）不影响本协议的效力，变更方应确保其继受方继续履行本协议义务。

5.**完整协议**

本协议构成双方就合作理财事宜达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的约定、谅解及承诺。

6.**适用法律**

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方均应遵守相关法律及监管规定，不得以违反法律强制性规定为由主张协议无效。

7.**不可分割性**

本协议各条款互为关联，任何条款的无效不影响其他条款的效力。若任何条款被认定为无效，不影响本协议整体目的的实现。

8.**终止条件**

除本协议另有约定外，双方可在提前30日书面通知对方的情况下终止本协议。如一方严重违约且在收到对方书面通知后30日内未纠正，守约方有权立即解除本协议。协议终止后，双方应结清相关费用并按照约定处理资产，保密义务等条款持续有效。

第十条附则

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