中国版巴塞尔协议书杠杆率

中国版巴塞尔协议书杠杆率1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国XX控股集团有限公司

甲方地址：北京市朝阳区光华路1号XX大厦23层

甲方法定代表人/负责人：张明

甲方联系方式/p>

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX国际融资租赁有限公司

乙方地址：上海市浦东新区陆家嘴金融贸易区XX路88号XX中心15层

乙方法定代表人/负责人：李强

乙方联系方式/p>

**协议简介：**

本协议由甲方与乙方在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上签订，旨在明确双方在杠杆率管理领域的合作事宜。甲方作为一家综合性产业投资集团，为优化资本结构、提升资产流动性及风险控制能力，拟引入乙方提供的专业杠杆率管理服务。乙方作为专业的金融租赁及风险管理服务提供商，凭借其在国际资本市场的丰富经验及风险对冲技术，能够为甲方提供定制化的杠杆率优化方案。双方基于各自的专业优势及市场定位，通过本协议建立长期合作关系，共同探索杠杆率管理的创新路径，实现风险与收益的平衡。

甲方通过乙方提供的杠杆率管理服务，能够有效降低融资成本，增强资产负债表的稳健性，同时符合中国银行业监管机构对杠杆率的要求。乙方则通过服务甲方，拓展在杠杆率管理领域的业务范围，提升市场竞争力。双方合作的前提是：甲方具备合法的融资需求及合规的资产基础，乙方能够提供符合监管要求的专业服务方案。本协议的签订及履行，将基于双方对杠杆率管理工具的深度理解，结合中国金融市场的实际运作环境，确保合作过程的合规性与高效性。双方将通过本协议明确各自的权利与义务，确保杠杆率管理目标的有效实现，并共同应对市场变化带来的风险挑战。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是甲方委托乙方提供专业的杠杆率管理咨询服务，并协助甲方制定和实施符合中国银行业监管要求的杠杆率管理方案。乙方将基于其专业知识和市场经验，为甲方提供包括但不限于杠杆率计算分析、风险对冲策略设计、融资结构优化、监管合规咨询等服务。协议范围涵盖杠杆率管理的全流程，包括前期调研评估、方案制定、执行监控以及定期报告等环节。具体内容涉及甲方的资本结构优化需求分析、乙方的专业服务方案设计、双方在杠杆率管理工具应用上的协作、以及相关服务费用的结算等。本协议旨在通过双方的专业合作，帮助甲方在满足监管要求的前提下，实现资本效率的最大化，并有效控制杠杆率风险。

第二条定义

1.杠杆率：指银行一级资本总额与调整后的表内外资产余额的比率，是衡量银行长期偿债风险的重要监管指标。

2.一级资本：指银行核心资本中的普通股股本、资本公积、盈余公积和未分配利润等。

3.调整后的表内外资产余额：指在杠杆率计算中，根据监管规定对表内资产和部分表外项目进行风险加权调整后的总资产。

4.风险对冲：指通过金融衍生工具或其他手段，降低杠杆率管理中潜在的市场风险和信用风险。

5.监管合规：指甲方的杠杆率管理方案及其实施过程符合中国银行业监管机构的相关法律法规和指引。

6.服务费用：指乙方为提供本协议项下服务而向甲方收取的咨询费、设计费、执行费等报酬。

7.定期报告：指乙方根据协议约定，定期向甲方提交的杠杆率管理方案执行情况、风险监测结果等报告。

第三条双方权利与义务

**1.甲方的权力和义务**

(1)**权力**：甲方有权要求乙方根据其具体需求提供定制化的杠杆率管理方案，并对乙方提供的服务内容、质量及进度进行监督和评估。甲方有权根据实际情况调整杠杆率管理目标及策略，并要求乙方相应修改服务方案。甲方有权获取乙方提供的所有服务成果及数据分析报告，并用于内部决策和管理。在协议履行过程中，甲方有权对乙方的违约行为提出异议，并要求赔偿由此造成的损失。

(2)**义务**：甲方应向乙方提供真实、完整、准确的财务数据、业务资料及监管要求文件，确保乙方能够充分了解甲方的资本结构、资产状况及风险偏好。甲方应积极配合乙方进行杠杆率管理的调研、分析及方案设计工作，及时反馈意见及需求变更。甲方应按照协议约定支付乙方服务费用，并确保付款方式及时间符合乙方要求。甲方应保证其自身具备履行本协议所需的合法资质及经营许可，并对自身行为的合规性负责。甲方应配合乙方进行监管机构的沟通及现场检查，并提供必要的协助。如甲方需要乙方提供超出协议约定范围的服务，应另行协商并签订补充协议。

**2.乙方的权力和义务**

(1)**权力**：乙方有权根据协议约定向甲方收取服务费用，并要求甲方按时足额支付。乙方有权要求甲方提供履行协议所需的必要资料及配合，如甲方未按要求配合，乙方有权暂停服务直至问题解决。乙方有权根据市场变化及监管动态，对杠杆率管理方案进行优化调整，但需提前通知甲方并征得其同意。乙方有权获取甲方提供的所有财务及业务信息，并仅用于协议项下服务目的。在协议履行过程中，乙方有权根据自身专业知识对甲方的杠杆率管理决策提出建议，但最终决策权归甲方所有。

(2)**义务**：乙方应组建专业的杠杆率管理团队，配备具备相应资质及经验的风险分析师、财务顾问和法律顾问，确保服务质量的合规性与专业性。乙方应基于甲方的实际需求及监管要求，提供科学、可行的杠杆率管理方案，包括但不限于杠杆率计算模型搭建、风险对冲工具选择、融资结构设计等。乙方应按时提交协议约定的定期报告及专项分析报告，确保数据准确、逻辑清晰、结论可靠。乙方应严格遵守中国银行业监管机构的相关规定，确保提供的方案及服务符合合规要求，并对方案的风险点进行充分提示。乙方应建立完善的信息保密制度，对甲方提供的商业秘密及敏感数据进行严格保护，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。乙方应配合甲方与监管机构的沟通，提供必要的解释及资料支持。如乙方需要更换核心服务人员或调整服务方案，应提前30日通知甲方并说明理由。乙方应承担因自身过错导致甲方遭受的损失，包括直接经济损失及合规处罚等。乙方应定期对服务成果进行复盘总结，并向甲方提交改进建议，以持续优化服务质量。

第四条价格与支付条件

甲方同意根据本协议约定向乙方支付服务费用，具体费用构成及支付方式如下：

(1)**费用构成**：乙方提供的服务费用包括基础咨询费、方案设计费、执行监控费及其他根据服务内容产生的费用。基础咨询费为人民币伍拾万元整（￥500,000.00），方案设计费为人民币壹佰万元整（￥1,000,000.00），执行监控费按照实际监控工作量按月收费，费率为每月人民币伍万元整（￥50,000.00）。其他费用根据实际发生的服务内容另行协商确定。

(2)**支付方式**：甲方应通过银行转账方式向乙方支付服务费用。基础咨询费在协议签订后七日内支付50%，剩余50%在乙方完成初步评估报告后支付；方案设计费在协议签订后三十日内支付50%，剩余50%在乙方提交最终方案报告后支付；执行监控费在每月结束后十日内支付当月费用；其他费用在服务完成后三十日内一次性支付。甲方指定的收款账户信息如下：开户行：XX银行XX支行，账号：XXX，收款人：XX国际融资租赁有限公司。

(3)**税费承担**：本协议项下的服务费用为含税价格，如乙方需开具增值税发票，甲方应在支付款项中包含相应税费，乙方负责承担开具发票的义务及税费成本。

(4)**付款逾期**：若甲方未按本协议约定按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务直至款项付清，且甲方仍需支付逾期违约金及乙方因此产生的直接损失。

第五条履行期限

(1)**协议有效期**：本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为壹年，自202X年X月X日至202X年X月X日。协议期满前三个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

(2)**服务期限**：乙方应在本协议生效后三十日内完成基础咨询及初步方案设计，并在六十日内提交最终杠杆率管理方案报告。甲方应在收到最终方案报告后三十日内确认，确认后乙方应立即启动执行监控服务。执行监控服务期限为协议有效期内，直至甲方书面通知终止。

(3)**关键时间节点**：

-协议签订后七日内，甲方支付基础咨询费50%；

-协议签订后三十日内，完成初步方案设计并提交甲方审阅；

-甲方确认最终方案后十日内，支付方案设计费剩余50%；

-每月结束后十日内，甲方支付当月执行监控费；

-协议终止后三十日内，甲方结清所有未付款项。

第六条违约责任

**1.甲方的违约责任**

(1)**未按时支付费用**：若甲方未按本协议第四条约定支付任何服务费用，每逾期一日，应按应付未付金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部应付费用及相当于应付费用30%的违约金。甲方违约行为给乙方造成的其他损失（包括但不限于诉讼费、律师费、差旅费等），甲方亦应全额赔偿。

(2)**提供虚假信息**：若甲方在协议履行过程中提供虚假、不完整或误导性的财务数据或业务资料，导致乙方提供的方案存在重大缺陷或合规风险，甲方应承担全部责任，乙方有权解除协议并要求甲方赔偿因此产生的直接损失及监管处罚等。

(3)**无故终止协议**：若甲方无正当理由单方面终止本协议，应向乙方支付相当于已发生服务费用50%的违约金，且乙方已完成的服务成果归甲方所有，但乙方保留向甲方主张进一步损失的权利。

**2.乙方的违约责任**

(1)**服务质量违约**：若乙方未能按本协议第二条定义的服务范围及第五条约定的时间节点完成服务，每逾期一日，应按逾期服务金额的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过六十日，甲方有权解除协议，并要求乙方退还已支付费用的50%，并支付相当于已支付费用30%的违约金。

(2)**方案重大缺陷**：若乙方提供的杠杆率管理方案存在重大设计缺陷或未能有效满足甲方合规需求，导致甲方受到监管机构处罚或产生重大经济损失，乙方应全额赔偿甲方的直接损失，且甲方有权解除协议并要求退还全部已支付费用。

(3)**泄露商业秘密**：若乙方及其工作人员违反保密义务，泄露甲方商业秘密或敏感数据，应向甲方支付相当于甲方因泄露产生的直接损失三倍的赔偿金，且甲方有权解除协议并追究乙方的法律责任。

(4)**服务过程中过错**：乙方在提供服务过程中因重大过失（如计算错误、法律疏忽等）给甲方造成损失的，应承担赔偿责任，但赔偿上限不超过乙方收取的服务费用总额。乙方应在其专业能力范围内尽到勤勉尽责义务，且甲方已尽到合理沟通与核实义务的，乙方不承担责任。

**3.违约金与赔偿的关系**：本协议项下的违约金与赔偿金可以同时适用，但总额不超过因违约行为造成的实际损失。若违约方支付违约金后仍不足以弥补守约方损失的，守约方有权要求违约方补足差额。双方均应赔偿因其违约行为给第三方造成的损失。

第七条不可抗力

(1)**定义**：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律法规变更、政策调整）、疫情及其防控措施、网络攻击、电力或通讯中断等。不可抗力事件应自其发生之日起，对协议履行造成实质性障碍，且非因任何一方过错或疏忽所致。

(2)**通知义务**：发生不可抗力事件的一方应在事件发生后七个工作日内，以书面形式通知另一方，并提供不可抗力事件的相关证明文件（如政府公告、新闻报道、第三方鉴定报告等）。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否暂停、延期履行或终止本协议。

(3)**责任免除**：因不可抗力事件导致本协议无法履行或部分无法履行的，受影响方不承担违约责任，但应采取合理措施减轻损失，并及时告知另一方不可抗力事件的进展情况。若不可抗力事件持续超过六十日，双方均有权单方面解除本协议，已发生的服务费用按实际履行比例结算，多退少补。

(4)**不可抗力解除的后果**：本协议因不可抗力解除的，双方应相互返还已收付的款项，并就协议履行情况及损失进行最终结算。如不可抗力事件仅影响部分服务，双方可协商调整协议内容，剩余部分在条件允许时继续履行。

(5)**不可抗力证明**：本协议所称不可抗力事件的证明文件，应经公证机构认证或由双方共同认可的权威机构出具。如双方对不可抗力证明存在争议，提交给争议解决机构的证明文件具有最终效力。

第八条争议解决

(1)**协商解决**：双方在履行本协议过程中发生争议，应首先通过友好协商解决，友好协商应本着公平、合理的原则，寻求双方均可接受的处理方案。协商应自争议发生之日起三十日内进行，如协商达成一致，双方应签署书面补充协议确认。

(2)**调解解决**：若协商未能在三十日内达成一致，双方可共同选择中国国际贸易促进委员会（CIETC）或上海市国际贸易促进委员会作为调解机构进行调解。调解应遵循自愿、平等、保密的原则，调解协议经双方签字盖章后具有约束力，调解不成的，任何一方均可进入争议解决程序的下一阶段。

(3)**仲裁解决**：如协商或调解未能解决争议，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地或乙方所在地，由提出仲裁申请的一方选择，但双方另有约定的除外。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，双方均应自觉履行。

(4)**诉讼解决**：除上述约定外，如双方明确约定通过诉讼解决争议，则应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼期间，不影响双方在本协议项下未争议部分的继续履行。法院判决生效后，双方应自觉履行，如一方拒不履行，另一方可向人民法院申请强制执行。

(5)**争议解决适用法律**：本协议项下的争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。双方在争议解决过程中产生的所有沟通文件及争议解决结果，均应以中文书面形式作出。

第九条其他条款

(1)**通知方式**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件、快递服务）发送至本协议首部列明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应至少提前十个工作日以书面形式通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过快递服务发送的通知，寄出后三个工作日视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达；通过挂号信发送的通知，寄出后七个工作日视为送达。如一方使用非首选通知方式，其在发出时视为有效送达。

(2)**协议变更**：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，补充协议与本协议具有同等法律效力。任何一方未经对方书面同意，不得单方面修改本协议内容。若补充协议与原协议内容存在冲突，以补充协议为准，但补充协议未约定的事项，仍适用原协议规定。

(3)**保密义务**：除本协议另有约定或法律规定外，双方应对本协议内容及履行过程中知悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料等所有非公开信息承担保密义务。保密期限不因本协议的终止而解除，持续有效。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用该等保密信息，但为履行本协议或法律规定要求披露的除外。披露给第三方的，应要求该第三方承担同等保密义务。

(4)**完整协议**：本协议构成双方就本协议主题事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何一方均不得基于本协议主题事项提出与协议内容不符的主张或抗辩。

(5)**可分割性**：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以取代无效条款。

(6)**单独履行**：本协议各条款应被视为相互独立、可单独履行。一方未能完全履行某条款，不影响其他条款的效力及履行。任何一方在对方违约时选择行使某项权利（如解除协议），不影响其同时行使其他权利（如要求赔偿损失）。

(7)**弃权**：任何一方未能或延迟行使其在本协议项下的任何权利、权力或特权，不应被视为对该等权利、权力或特权的放弃，除非该方以书面形式明确作出弃权声明。弃权仅限于被明确弃权的权利，且不得影响其他权利的行使。

(8)**转让限制**：未经另一方事先书面同意，任何一方不得将其在本协议项下的权利或义务部分或全部转让给任何第三方。但甲方因合并、分立、破产等法律事件需转让权利义务的，应提前三十日书面通知乙方，乙方在收到通知后三十日内未提出书面异议的，该转让视为有效。

(9)**法律适用与管辖**：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为免歧义，不包括香港、澳门及台湾地区法律）。因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先尝试协商解决；协商不成的，按照本协议第八条的约定提交仲裁或诉讼。本协议的任何条款均不得被解释为要求任何一方在境外进行诉讼或仲裁。

(10)**通知送达地址**：本协议首部列明的地址为双方进行通知、送达等法律行为的主要地址。如一方变更地址，应按本协议第九条第（1）款规定履行通知义务。

第十条