2025年基金从业资格练习题测练习题及答案

2025年基金从业资格练习题测练习题及答案1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，以下关于基金分类的表述，正确的是（）。A.股票基金的股票投资比例不得低于基金资产的60%B.债券基金的债券投资比例不得低于基金资产的80%C.货币市场基金可投资剩余期限超过397天的债券D.混合基金的股票投资比例必须在20%-50%之间答案：B解析：根据规定，股票基金的股票投资比例不低于80%（A错误）；债券基金的债券投资比例不低于80%（B正确）；货币市场基金投资的债券剩余期限不得超过397天（C错误）；混合基金的股票投资比例无固定区间，需根据合同约定（D错误）。2.某基金管理人拟变更基金的投资范围，根据《证券投资基金法》，应当（）。A.经基金托管人同意后直接变更B.召开基金份额持有人大会审议决定C.向中国证监会备案后实施D.经中国证券投资基金业协会批准答案：B解析：基金合同的重大事项变更（如投资范围调整）需召开基金份额持有人大会审议通过（B正确），托管人无单独决定权（A错误），需审批而非备案（C错误），协会无批准权（D错误）。3.关于基金销售适用性，以下做法不符合规定的是（）。A.销售机构对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理B.某银行将R3风险等级的基金产品销售给风险承受能力为C2的投资者C.基金销售机构在销售前对投资者风险承受能力进行评估并留存记录D.销售人员向投资者告知基金产品的主要风险点和费用结构答案：B解析：基金销售适用性要求“将适当的产品销售给适当的投资者”，R3产品需匹配C3及以上风险承受能力的投资者（B错误）；其他选项均符合规定（A、C、D正确）。4.开放式基金的赎回费中，归入基金财产的部分不得低于赎回费总额的（）。A.25%B.50%C.75%D.100%答案：A解析：根据规定，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，其中25%归入基金财产；对持续持有期长于7日的，赎回费的25%也应归入基金财产（A正确）。5.关于基金份额登记业务，以下说法错误的是（）。A.基金份额登记机构可委托其他机构代为办理部分登记业务B.登记机构需保证登记数据的真实、准确、完整C.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的行为D.开放式基金的登记业务只能由基金管理人自行办理答案：D解析：开放式基金的登记业务可由基金管理人办理，也可委托中国证监会认定的其他机构（如中国证券登记结算有限责任公司）办理（D错误）；其他选项均正确（A、B、C正确）。6.某基金在2024年第三季度报告中未披露基金前十名重仓股信息，该行为违反了（）。A.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》B.《证券投资基金销售管理办法》C.《基金管理公司风险管理指引（试行）》D.《私募投资基金监督管理暂行办法》答案：A解析：季度报告需披露基金前十名重仓股、资产组合等信息，未披露违反《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（A正确）。7.货币市场基金的收益分配原则是（）。A.收益分配方式只能为现金分红B.每日进行收益分配，份额净值保持1元C.每月结转一次收益，结转后的份额净值可能高于1元D.收益分配比例不低于净收益的90%答案：B解析：货币市场基金每日进行收益分配，份额净值固定为1元（B正确）；可选择现金分红或红利再投资（A错误）；收益通常按日结转（C错误）；无强制分配比例要求（D错误）。8.基金管理人的合规管理部门应当（）。A.对公司经营决策提供合规支持B.直接参与基金投资决策C.负责基金资产的会计核算D.承担公司的市场营销职责答案：A解析：合规管理部门的职责包括对经营决策提供合规支持、监督检查合规情况等（A正确）；不得参与投资决策（B错误）；会计核算由基金会计部门负责（C错误）；市场营销由销售部门负责（D错误）。9.关于基金托管人的职责，以下表述正确的是（）。A.对基金管理人的投资运作进行审批B.复核基金管理人计算的基金资产净值C.负责基金份额的销售与注册登记D.自行决定基金的投资方向答案：B解析：托管人需复核基金资产净值和份额申购、赎回价格（B正确）；不审批投资运作（A错误）；份额销售由销售机构负责，登记由登记机构负责（C错误）；投资方向由管理人决定（D错误）。10.某投资者通过场外申购某股票型基金，申购日基金份额净值为1.200元，申购金额10万元，申购费率1.5%（前端收费），则其可得到的申购份额为（）。A.82568.81份B.82644.63份C.83333.33份D.84033.61份答案：B解析：净申购金额=100000/(1+1.5%)=98522.17元；申购份额=98522.17/1.200≈82644.63份（B正确）。11.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》，基金经理的直系亲属买卖股票的，应当（）。A.在基金经理不知情的情况下进行B.及时向基金公司报备C.与基金的投资品种完全一致D.禁止任何股票交易答案：B解析：基金经理的直系亲属买卖股票需在开户后及时向公司报备，并定期报告交易情况（B正确）；禁止的是利用未公开信息交易，而非所有交易（D错误）。12.关于基金的年度报告，以下说法错误的是（）。A.需披露基金财务会计报告B.需披露基金持有人结构C.无需披露基金经理的薪酬信息D.需经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计答案：C解析：年度报告需披露基金管理人、托管人的报酬情况（包括基金经理薪酬）（C错误）；其他选项均正确（A、B、D正确）。13.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对基金业绩进行客观比较B.登载基金过往业绩C.虚假记载基金投资组合D.披露基金合同生效日期答案：C解析：信息披露禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或重大遗漏（C正确）；客观比较、登载过往业绩（符合规定的情况下）、披露生效日期均为允许行为（A、B、D错误）。14.某基金管理人因未履行适当性义务导致投资者损失，根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者可（）。A.要求基金管理人承担赔偿责任B.直接向中国证监会申请行政复议C.向基金业协会提起仲裁D.要求基金托管人承担连带责任答案：A解析：未履行适当性义务造成投资者损失的，投资者可依法要求机构承担赔偿责任（A正确）；行政复议需先提起行政行为异议（B错误）；仲裁需有约定（C错误）；托管人无连带责任（D错误）。15.货币市场基金投资的金融工具不包括（）。A.剩余期限397天的中期票据B.期限为1年的银行定期存款C.可转换债券D.期限为6个月的同业存单答案：C解析：货币市场基金不得投资可转换债券（C错误）；其他选项均为允许的货币市场工具（A、B、D正确）。16.关于基金的巨额赎回，以下处理方式错误的是（）。A.接受全额赎回B.部分延期赎回时，未受理部分自动转为下一开放日赎回C.当发生巨额赎回时，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理D.巨额赎回发生时，基金管理人需在3个交易日内披露相关信息答案：B解析：部分延期赎回时，未受理部分可选择延期赎回或取消赎回（需投资者选择），而非自动转为下一开放日（B错误）；其他选项均符合规定（A、C、D正确）。17.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。A.基金合同草案B.基金托管协议副本C.基金招募说明书摘要D.基金过往业绩的详细预测答案：C解析：销售时需提供基金招募说明书摘要、基金合同、风险揭示书等（C正确）；合同草案非最终版本（A错误）；托管协议副本非必须提供（B错误）；禁止预测业绩（D错误）。18.某基金的贝塔系数为1.2，意味着（）。A.该基金的收益比市场平均收益高20%B.市场组合上涨1%时，该基金净值预计上涨1.2%C.该基金的风险低于市场组合D.该基金的阿尔法系数为1.2答案：B解析：贝塔系数反映基金相对于市场的波动性，贝塔=1.2表示市场上涨1%时，基金预计上涨1.2%（B正确）；不直接反映收益高低（A错误）；贝塔>1说明风险高于市场（C错误）；阿尔法是超额收益（D错误）。19.基金管理人的内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则B.相互制约原则C.成本效益原则D.主观性原则答案：D解析：内部控制原则包括健全性、相互制约、独立性、成本效益、适时性等（D错误）。20.关于ETF的申购赎回，以下说法正确的是（）。A.申购赎回必须以现金形式进行B.申购赎回的最小单位为100万份C.申购赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍D.投资者可在一级市场和二级市场同时进行申购赎回答案：C解析：ETF申购赎回通常用一篮子股票（而非现金）（A错误）；最小申购赎回单位通常为50万份或100万份（B错误）；需为最小单位的整数倍（C正确）；二级市场是交易而非申购赎回（D错误）。21.某基金的投资目标为“通过主动管理，在控制风险的前提下追求资本长期增值”，该基金最可能是（）。A.货币市场基金B.债券型基金C.股票型基金D.保本型基金答案：C解析：追求资本长期增值通常为股票型基金的目标（C正确）；货币基金追求稳健收益（A错误）；债券基金追求固定收益（B错误）；保本基金已退出历史舞台（D错误）。22.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规时，应当（）。A.先执行指令，再向中国证监会报告B.拒绝执行，并立即通知基金管理人C.与基金管理人协商后执行D.自行修改指令后执行答案：B解析：托管人发现投资指令违法违规的，应拒绝执行并立即通知管理人（B正确）。23.关于基金的风险揭示书，以下内容无需包含的是（）。A.基金的特殊风险（如跨境投资风险）B.基金的过往业绩C.投资者承担的主要风险D.基金的费用结构答案：B解析：风险揭示书需包含主要风险、特殊风险、费用结构等（A、C、D正确）；过往业绩非风险揭示内容（B错误）。24.开放式基金的登记业务流程中，T日投资者申购基金份额后，登记机构通常在（）日完成份额登记。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B解析：开放式基金登记通常为T+1日完成份额登记（B正确）。25.某基金的基金合同约定“股票投资比例为60%-95%，债券投资比例为0-35%”，该基金属于（）。A.偏股型混合基金B.灵活配置型混合基金C.平衡型混合基金D.偏债型混合基金答案：A解析：股票投资比例较高（60%-95%）的混合基金为偏股型（A正确）；灵活配置型通常股票比例范围更宽（B错误）；平衡型股票和债券比例接近（C错误）；偏债型股票比例较低（D错误）。26.基金管理人的高级管理人员不包括（）。A.总经理B.督察长C.基金经理D.副总经理答案：C解析：高级管理人员包括总经理、副总经理、督察长、合规负责人等（C错误）。27.关于基金的季度报告，以下说法正确的是（）。A.应在每个季度结束之日起15个工作日内披露B.需披露基金的年度审计报告C.无需披露基金经理的变动情况D.应披露基金前十名份额持有人信息答案：A解析：季度报告在季度结束后15个工作日披露（A正确）；年度审计报告在年报中披露（B错误）；需披露基金经理变动（C错误）；前十名份额持有人在半年报和年报中披露（D错误）。28.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：客户身份资料保存期限至少15年（C正确）。29.某基金的夏普比率为0.8，同期市场组合的夏普比率为1.2，说明（）。A.该基金的风险调整后收益高于市场组合B.该基金的风险调整后收益低于市场组合C.该基金的总风险低于市场组合D.该基金的非系统性风险较高答案：B解析：夏普比率衡量单位风险的超额收益，数值越高越好（B正确）。30.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为是（）。A.买卖其他基金份额（国务院证券监督管理机构另有规定的除外）B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事资产支持证券投资答案：C解析：基金财产不得用于承销证券（C错误）；其他选项为允许行为（A、B、D正确）。31.关于基金的募集，以下说法错误的是（）。A.公开募集基金需经中国证监会注册B.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月C.基金募集失败时，管理人需在30日内返还投资者已缴纳的款项并加计银行同期存款利息D.基金募集期间的信息披露文件可使用“预期收益”等表述答案：D解析：募集期间禁止使用“预期收益”“预计”等误导性表述（D错误）；其他选项均正确（A、B、C正确）。32.基金托管人的信息披露义务不包括（）。A.复核基金管理人的信息披露文件B.编制基金季度报告C.披露基金托管业务的重大事件D.公布基金托管费的收取情况答案：B解析：基金季度报告由基金管理人编制（B错误）；托管人需复核披露文件、披露托管业务事件、公布托管费（A、C、D正确）。33.某投资者持有某基金10000份，基金份额净值为1.500元，若该基金实施10送5的分红方案（现金分红），则分红后该投资者的基金份额和账户资产分别为（）。A.10000份，15000元B.15000份，15000元C.10000份，12500元D.15000份，12500元答案：A解析：现金分红不改变份额，分红金额=10000×1.500×(5/10)=7500元，分红后份额仍为10000份，资产=10000×(1.500-0.750)+7500=15000元（A正确）。34.基金管理人的合规文化建设应（）。A.仅由合规部门负责推动B.融入公司全体员工的日常工作C.以提高短期业绩为核心目标D.避免与公司文化产生关联答案：B解析：合规文化需全员参与，融入日常工作（B正确）；非单一部门责任（A错误）；需长期坚持（C错误）；应与公司文化融合（D错误）。35.关于QDII基金的投资范围，以下可以投资的是（）。A.不动产B.实物商品C.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股D.购买不动产抵押按揭答案：C解析：QDII可投资已与中国证监会签署备忘录的国家或地区的普通股（C正确）；禁止投资不动产、实物商品、不动产抵押按揭等（A、B、D错误）。36.基金的宣传推介材料中，不可以使用的表述是（）。A.“本基金由国有大型银行托管”B.“过去一年收益率排名同类前5%”C.“本基金风险等级为R2，适合稳健型投资者”D.“投资本基金等于投资中国经济未来”答案：D解析：宣传材料禁止使用误导性表述（如“等于投资中国经济未来”）（D错误）；其他选项为允许内容（A、B、C正确）。37.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.10%B.20%C.30%D.50%答案：A解析：持有人大会需有代表10%以上基金份额的持有人参加方可召开（A正确）。38.关于基金的会计核算，以下说法错误的是（）。A.基金会计以人民币为记账本位币B.基金会计核算主体是基金管理人C.基金的证券投资利息收入包括债券利息和资产支持证券利息D.基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等答案：B解析：基金会计核算主体是基金本身，而非管理人（B错误）；其他选项均正确（A、C、D正确）。39.某基金的资产配置为股票70%、债券25%、现金5%，该基金的类型是（）。A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合基金答案：A解析：股票投资比例≥80%为股票型基金，但本题股票比例70%，严格来说属于混合基金（但可能题目设定股票型基金为≥60%，需根据最新规定判断）。根据现行规定，股票型基金需≥80%，因此本题正确答案应为D（混合基金）。答案：D解析：股票型基金要求股票投资比例不低于80%（本题70%），因此属于混合基金（D正确）。40.基金管理人的风险管理基本框架不包括（）。A.内部环境B.目标设定C.信息与沟通D.投资决策答案：D解析：风险管理框架包括内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控（D错误）。41.关于基金的定期定额投资，以下说法正确的是（）。A.适合短期波段操作B.可以分散投资时点的风险C.每次投资金额必须固定D.只能通过银行渠道办理答案：B解析：定期定额可分散择时风险（B正确）；适合长期投资（A错误）；金额可调整（C错误）；可通过多种渠道办理（D错误）。42.基金销售机构的客户风险承受能力评估问卷应包括（）。A.投资者的婚姻状况B.投资者的收入来源C.投资者的宗教信仰D.投资者的身高体重答案：B解析：评估问卷需包含收入来源、资产状况、投资经验等与风险承受能力相关的信息（B正确）；婚姻状况、宗教信仰、身高体重无关（A、C、D错误）。43.某基金的年化收益率为12%，年化波动率为20%，无风险利率为3%，则该基金的夏普比率为（）。A.0.45B.0.60C.0.75D.0.90答案：A解析：夏普比率=（年化收益率-无风险利率）/年化波动率=(12%-3%)/20%=0.45（A正确）。44.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成季度报告并披露。A.5B.10C.15D.30答案：C解析：季度报告在季度结束后15个工作日披露（C正确）。45.关于基金的流动性风险，以下说法错误的是（）。A.开放式基金面临较大的流动性风险B.流