2026年证券从业资格考试投资顾问实务题库

2026年证券从业资格考试投资顾问实务题库单选题（共10题，每题1分）1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司从事证券投资顾问业务，应当确保投资顾问人员具备相应资质，并对投资顾问人员行为进行监督管理的主体是？A.中国证监会B.证券公司内部合规部门C.中国证券业协会D.投资顾问人员所在营业部答案：B2.题目：某投资者风险承受能力为稳健型，其投资组合中应重点配置的资产类别是？A.股票B.商品期货C.固定收益D.资产支持证券答案：C3.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以何种形式向客户明示其利益冲突？A.口头说明B.书面文件C.电脑屏幕提示D.短信通知答案：B4.题目：某投资顾问在为客户制定投资计划时，发现客户持有某公司股票已超过5年，且该股票市盈率远高于行业平均水平。该投资顾问应重点提醒客户注意的潜在风险是？A.流动性风险B.政策风险C.估值过高风险D.经营风险答案：C5.题目：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的哪些因素制定投资方案？A.年龄和收入B.风险承受能力和投资目标C.性别和教育程度D.婚姻状况和职业答案：B6.题目：某客户投资期限为3个月，且风险承受能力为保守型。以下最适合该客户的投资产品是？A.股票型基金B.货币市场基金C.股指期货D.可转债答案：B7.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明哪些内容？A.投资顾问的姓名和联系方式B.投资建议的依据和风险C.证券公司的名称和地址D.投资顾问的业绩排名答案：B8.题目：某投资者持有某公司股票，该股票最近一个季度业绩大幅下滑，但公司表示未来将加大研发投入。投资顾问应提醒投资者关注的关键信息是？A.公司的市值排名B.公司的财务状况和行业前景C.公司的高管变动D.公司的社交媒体热度答案：B9.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.收入最大化C.客户适当性D.长期主义答案：B10.题目：某客户投资组合中股票占比过高，且集中在少数几家公司。投资顾问应提醒客户注意的风险是？A.流动性风险B.集中投资风险C.政策风险D.估值过高风险答案：B多选题（共10题，每题2分）1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司从事证券投资顾问业务，应当具备哪些条件？A.具有证券投资咨询业务资格B.具有足够的专业人员C.具有完善的内部控制制度D.具有相应的技术系统答案：A,B,C,D2.题目：某投资者风险承受能力为激进型，其投资组合中可以配置的资产类别包括？A.股票B.商品期货C.固定收益D.私募股权答案：A,B,D3.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问在提供投资建议时，应当遵循的原则包括？A.客户利益优先B.客户适当性C.长期主义D.收入最大化答案：A,B,C4.题目：某投资顾问在为客户制定投资计划时，发现客户持有某公司股票，该股票市盈率远高于行业平均水平。该投资顾问应提醒客户注意的潜在风险包括？A.估值过高风险B.流动性风险C.政策风险D.经营风险答案：A,D5.题目：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的哪些因素制定投资方案？A.投资目标B.投资期限C.风险承受能力D.资金规模答案：A,B,C,D6.题目：某客户投资期限为1年，且风险承受能力为稳健型。以下适合该客户的投资产品包括？A.货币市场基金B.红利型基金C.混合型基金D.股票型基金答案：A,B,C7.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明的内容包括？A.投资建议的依据B.投资建议的风险C.投资顾问的姓名和联系方式D.证券公司的名称和地址答案：A,B,D8.题目：某投资者持有某公司股票，该股票最近一个季度业绩大幅下滑，但公司表示未来将加大研发投入。投资顾问应提醒投资者关注的关键信息包括？A.公司的财务状况B.公司的行业前景C.公司的竞争对手D.公司的治理结构答案：A,B,C,D9.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当遵循的原则不包括？A.客户利益优先B.收入最大化C.客户适当性D.长期主义答案：B10.题目：某客户投资组合中股票占比过高，且集中在少数几家公司。投资顾问应提醒客户注意的风险包括？A.集中投资风险B.流动性风险C.政策风险D.估值过高风险答案：A,B判断题（共10题，每题1分）1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司从事证券投资顾问业务，可以以营利为目的向客户提供投资建议。（×）2.题目：某投资者风险承受能力为稳健型，其投资组合中应重点配置的资产类别是股票。（×）3.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以口头说明其利益冲突。（×）4.题目：某投资顾问在为客户制定投资计划时，发现客户持有某公司股票，该股票市盈率远高于行业平均水平。该投资顾问可以忽略该风险。（×）5.题目：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的年龄和教育程度制定投资方案。（×）6.题目：某客户投资期限为3个月，且风险承受能力为保守型。货币市场基金不适合该客户。（×）7.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，不需要向客户说明投资建议的依据和风险。（×）8.题目：某投资者持有某公司股票，该股票最近一个季度业绩大幅下滑，但公司表示未来将加大研发投入。投资顾问不需要关注公司的竞争对手。（×）9.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以以收入最大化为原则。（×）10.题目：某客户投资组合中股票占比过高，且集中在少数几家公司。投资顾问不需要提醒客户注意集中投资风险。（×）答案与解析单选题答案与解析1.答案：B解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十七条规定，证券公司从事证券投资顾问业务，应当确保投资顾问人员具备相应资质，并对投资顾问人员行为进行监督管理的主体是证券公司内部合规部门。2.答案：C解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十条规定，稳健型投资者的投资组合中应重点配置固定收益类资产，以获取稳定收益。3.答案：B解析：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》第四条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以书面文件向客户明示其利益冲突。4.答案：C解析：市盈率远高于行业平均水平通常意味着估值过高，存在投资风险。5.答案：B解析：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》第十八条规定，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的风险承受能力和投资目标制定投资方案。6.答案：B解析：货币市场基金风险较低，适合风险承受能力保守且投资期限较短的客户。7.答案：B解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十九条规定，证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明投资建议的依据和风险。8.答案：B解析：投资顾问应关注公司的财务状况和行业前景，以评估其未来业绩。9.答案：B解析：收入最大化不是证券投资顾问提供投资建议时应遵循的原则。10.答案：B解析：股票占比过高且集中在少数几家公司存在集中投资风险。多选题答案与解析1.答案：A,B,C,D解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第六条规定，证券公司从事证券投资顾问业务，应当具备证券投资咨询业务资格、足够的专业人员、完善的内部控制制度和相应的技术系统。2.答案：A,B,D解析：激进型投资者可以配置股票、商品期货和私募股权等高风险高收益资产。3.答案：A,B,C解析：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》第三条规定，证券投资顾问提供投资建议时，应当遵循客户利益优先、客户适当性和长期主义的原则。4.答案：A,D解析：估值过高风险和经营风险是投资者应关注的潜在风险。5.答案：A,B,C,D解析：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》第十八条规定，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的投资目标、投资期限、风险承受能力和资金规模制定投资方案。6.答案：A,B,C解析：货币市场基金、红利型基金和混合型基金适合稳健型且投资期限为1年的客户。7.答案：A,B,D解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十九条规定，证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明投资建议的依据、风险、证券公司的名称和地址。8.答案：A,B,C,D解析：投资顾问应关注公司的财务状况、行业前景、竞争对手和治理结构。9.答案：B解析：收入最大化不是证券投资顾问提供投资建议时应遵循的原则。10.答案：A,B解析：集中投资风险和流动性风险是投资者应关注的潜在风险。判断题答案与解析1.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券公司从事证券投资顾问业务，可以以营利为目的向客户提供投资建议。（×）解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第四条规定，证券公司从事证券投资顾问业务，应当以客户利益为中心，不得以营利为目的向客户提供投资建议。2.题目：某投资者风险承受能力为稳健型，其投资组合中应重点配置的资产类别是股票。（×）解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十条规定，稳健型投资者的投资组合中应重点配置固定收益类资产，以获取稳定收益。3.题目：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》，证券投资顾问向客户提供投资建议时，可以口头说明其利益冲突。（×）解析：根据《关于规范证券公司证券投资顾问业务行为若干问题的通知》第四条规定，证券投资顾问向客户提供投资建议时，应当以书面文件向客户明示其利益冲突。4.题目：某投资顾问在为客户制定投资计划时，发现客户持有某公司股票，该股票市盈率远高于行业平均水平。该投资顾问可以忽略该风险。（×）解析：市盈率远高于行业平均水平通常意味着估值过高，存在投资风险，投资顾问不能忽略。5.题目：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的年龄和教育程度制定投资方案。（×）解析：根据《证券公司投资顾问业务实施细则》第十八条规定，证券投资顾问提供投资建议时，应当根据客户的风险承受能力和投资目标制定投资方案。6.题目：某客户投资期限为3个月，且风险承受能力为保守型。货币市场基金不适合该客户。（×）解析：货币市场基金风险较低，适合风险承受能力保守且投资期限较短的客户。7.题目：根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问在提供投资建议前，不需要向客户说明投资建议的依据和风险。（×）解析：根据《证券投资顾问业务管理办法》第十九条规定，证券投资顾问在提供投资建议前，应当向客户说明投资建议的依据和风险。8.题目：某投资者持有某公司股票，该股票最近一个季度业绩大幅下滑，但公司表示未来将加大研发投入。投资顾问不需要关注公司的竞争对手。（×）解析：投资