反诈督导考核制度

PAGE反诈督导考核制度一、总则（一）目的为有效遏制电信网络诈骗案件高发态势，切实维护人民群众财产安全，加强对反诈工作的监督指导与考核评估，确保各项反诈措施落到实处，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司/组织内部涉及反诈工作的各部门、各岗位及其工作人员。（三）基本原则1.依法依规原则：严格遵循国家法律法规以及相关行业标准，确保反诈工作在法治轨道上推进。2.全面覆盖原则：涵盖反诈工作的各个环节、各个层面，不留死角。3.客观公正原则：以事实为依据，客观准确地评价各部门、各岗位的反诈工作成效。4.激励约束原则：通过考核，激励先进，鞭策后进，促进反诈工作整体水平提升。二、组织架构与职责分工（一）反诈工作领导小组成立以公司/组织主要领导为组长，各相关部门负责人为成员的反诈工作领导小组。领导小组负责统筹规划、决策部署公司/组织的反诈工作，研究解决工作中的重大问题。（二）反诈工作办公室设立反诈工作办公室，挂靠在[具体部门]，负责反诈工作的日常组织协调、监督检查等工作。办公室主任由[具体人员]担任，成员包括各相关部门的联络员。（三）各部门职责1.业务部门负责本部门业务范围内的反诈宣传、风险防控等工作，将反诈要求融入业务流程。配合反诈工作办公室开展相关专项行动，及时提供业务数据和信息支持。2.宣传部门制定并实施反诈宣传工作计划，通过多种渠道广泛宣传反诈知识和防范技巧。创新宣传形式和内容，提高宣传的针对性和实效性，营造浓厚的反诈氛围。3.技术部门利用技术手段加强对网络平台、信息系统的安全防护，防范诈骗分子利用技术漏洞实施诈骗。协助开展涉诈数据监测、分析，为反诈决策提供技术支持。4.人力资源部门将反诈工作纳入员工培训体系，组织开展反诈知识培训，提高员工的反诈意识和能力。在绩效考核、评先评优等工作中，充分考虑员工的反诈工作表现。5.财务部门加强对资金账户的管理和监控，严格执行资金流转审批制度，防范资金被骗风险。配合相关部门做好涉案资金的紧急止付、冻结等工作。三、督导内容（一）组织领导1.各部门是否成立反诈工作专项小组，明确专人负责反诈工作。2.反诈工作领导小组是否定期召开会议，研究部署反诈工作，解决工作中的实际问题。3.各部门负责人是否切实履行反诈工作第一责任人职责，将反诈工作纳入重要议事日程。（二）宣传教育1.宣传计划执行情况，是否按照既定计划开展形式多样的反诈宣传活动。2.宣传覆盖面，是否覆盖公司/组织全体员工、重点客户群体以及相关合作单位。3.宣传效果评估，通过问卷调查、案例分析等方式，评估员工和群众对反诈知识和防范技巧的知晓率、掌握率以及实际防范效果。（三）风险防控1.业务流程中的反诈措施落实情况，如开户、交易、信息变更等环节是否进行身份核实、风险提示等。2.对涉诈风险的监测预警能力，是否建立健全风险监测指标体系，及时发现并处置涉诈风险隐患。3.与公安机关等相关部门的协作配合情况，是否及时共享涉诈信息，协同开展打击治理工作。（四）应急处置1.应急预案制定与完善情况，是否制定涵盖诈骗事件发生、报告、处置等环节的应急预案，并定期进行演练。2.应急处置流程执行情况，在接到诈骗事件报告后，是否迅速启动应急预案，采取有效措施进行处置，最大限度减少损失。3.对涉诈事件的后续处理情况，是否配合公安机关做好案件调查、追赃挽损等工作，对内部责任人员进行责任追究。四、考核指标与评分标准（一）考核指标1.组织领导（20分）部门反诈工作专项小组设立情况（5分）领导小组会议召开次数及议题质量（8分）部门负责人履行职责情况（7分）2.宣传教育（30分）宣传计划完成率（10分）宣传覆盖面达标率（10分）宣传效果评估得分（10分）3.风险防控（30分）业务流程反诈措施落实情况（15分）涉诈风险监测预警准确率及处置及时率（10分）部门间协作配合满意度（5分）4.应急处置（20分）应急预案完善程度（10分）应急处置流程执行情况及效果（10分）（二）评分标准1.组织领导（20分）部门反诈工作专项小组设立健全，职责明确，得35分；设立但不完善，得12分；未设立，得0分。领导小组会议每季度至少召开1次，议题针对性强、解决问题有效，得68分；每半年召开1次，得35分；召开次数不足或议题质量不高，得12分；未召开，得0分。部门负责人高度重视反诈工作，亲自部署、协调解决问题，得57分；重视程度一般，得34分；不重视，得02分。2.宣传教育（30分）宣传计划完成率达到100%，得810分；完成率80%99%，得57分；完成率低于80%，得14分。宣传覆盖面达到公司/组织全体员工及重点客户群体90%以上，得810分；覆盖面达到70%89%，得57分；覆盖面低于70%，得14分。通过宣传效果评估，员工和群众对反诈知识知晓率达到90%以上、掌握率达到80%以上且实际防范效果良好，得810分；知晓率达到70%89%、掌握率达到60%79%，得57分；知晓率和掌握率低于70%，得14分。3.风险防控（30分）业务流程反诈措施落实到位，无明显漏洞，得1215分；落实较好，但存在个别小问题，得811分；落实不到位，存在较多问题，得17分。涉诈风险监测预警准确率达到90%以上，处置及时率达到95%以上，得810分；准确率达到70%89%，处置及时率达到90%94%，得57分；准确率和处置及时率低于70%，得14分。通过部门间互评，协作配合满意度达到90%以上，得45分；满意度达到70%89%，得23分；满意度低于70%，得01分。4.应急处置（20分）应急预案完善，涵盖各种可能情况，流程清晰，得810分；基本完善，但存在部分欠缺，得57分；不完善，得14分。在应急处置过程中，流程执行迅速、有效，损失控制在最小范围内，得810分；执行较顺利，但有小瑕疵，得57分；执行不力，造成较大损失，得14分。五、考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：反诈工作办公室定期对各部门的反诈工作进行日常检查，查阅相关文件、记录，实地查看工作开展情况等。2.专项督查：针对重点时期、重点领域或突出问题，开展专项督查，深入了解各部门反诈工作的落实情况。3.数据统计分析：通过收集、分析业务数据、宣传效果评估数据以及涉诈事件数据等，对各部门的反诈工作进行量化考核。4.部门自评与互评：各部门定期进行自评，总结工作成效与不足；同时开展部门间互评，促进相互学习与监督。（二）考核周期考核周期为每季度一次，每季度末各部门提交本季度反诈工作自评报告，反诈工作办公室结合日常检查、专项督查等情况，对各部门进行综合考核评分。六、结果运用（一）通报表彰1.对于在反诈工作中表现突出的部门和个人，进行全公司/组织通报表彰，并给予一定的物质奖励。2.对反诈工作成绩显著、创新工作方法且具有推广价值的部门，在全公司/组织范围内推广其经验做法。（二）绩效挂钩1.将反诈工作考核结果与部门和个人的绩效考核挂钩。考核结果优秀的部门，在年度绩效考核中给予加分；考核结果不达标或较差的部门，相应扣减绩效分数。2.对于在反诈工作中因工作不力导致发生重大诈骗案件或造成较大经济损失的部门和个人，取消当年评先评优资格，并按照公司/组织相关规定进行严肃问责。（三）培训提升1.根据考核结果，对反诈工作薄弱的部门和个人，针对性地开展培训和指导，帮助其提升反诈工作能力和水平。2.组织反诈工作经验交流活动，让先进部门分享经验，促进各部门共同提高反诈工作成效。七、信息管理与沟通协调（一）信息管理1.建立反诈工作信息台账，详细记录各部门的宣传教育、风险防控、应急处置等工作开展情况，以及涉诈事件的发生、处理过程等信息。2.定期对反诈工作信息进行整理、分析，形成工作动态报告，为领导决策和工作推进提