p2p信贷客户经理考核制度

PAGEp2p信贷客户经理考核制度一、总则（一）制定目的为加强公司P2P信贷客户经理队伍建设，规范客户经理业务行为，提高信贷业务质量和效率，确保公司稳健运营，依据国家相关法律法规及行业标准，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体P2P信贷客户经理。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，确保所有客户经理在相同标准下接受评价。2.全面性原则：涵盖客户经理业务拓展、风险管理、客户服务等多个维度，全面评估工作表现。3.激励与约束并重原则：通过合理的考核结果应用，激励客户经理积极工作，同时对违规行为进行约束。4.动态调整原则：根据行业发展、公司战略及业务实际情况，适时调整考核指标和标准。二、考核指标与权重（一）业务拓展指标（40分）1.新增有效客户数量（20分）定义：在考核期内成功开发并录入系统的具有真实借贷需求且信用状况良好的新客户。计算方式：以实际新增符合标准的客户数量为准。评分标准：每月新增有效客户数量达到[X]个及以上得1620分；达到[X1]个得1115分；达到[X2]个得610分；低于[X2]个得05分。2.业务销售额（20分）定义：考核期内客户经理促成的P2P信贷业务实际放款金额总和。计算方式：统计所有成功放款业务的本金金额。评分标准：业务销售额达到[Y]万元及以上得1620分；达到[Y1]万元得1115分；达到[Y2]万元得610分；低于[Y2]万元得05分。（二）风险管理指标（30分）1.逾期率控制（15分）定义：考核期内所负责业务出现逾期的金额占总放款金额的比例。计算方式：逾期金额÷总放款金额×100%。评分标准：逾期率控制在[Z1]%及以下得1215分；控制在[Z1+1]%得911分；控制在[Z1+2]%得68分；超过[Z1+2]%得05分。2.坏账率控制（15分）定义：考核期内所负责业务最终形成坏账的金额占总放款金额的比例。计算方式：坏账金额÷总放款金额×100%。评分标准：坏账率控制在[Z2]%及以下得1215分；控制在[Z2+1]%得911分；控制在[Z2+2]%得68分；超过[Z2+2]%得05分。（三）客户服务指标（20分）1.客户满意度（10分）定义：通过定期回访客户，收集客户对客户经理服务质量、业务办理效率等方面的评价得分。计算方式：客户满意票数÷总回访票数×100%。评分标准：客户满意度达到[A]%及以上得810分；达到[A1]%得67分；达到[A2]%得45分；低于[A2]%得03分。2.投诉处理及时率（10分）定义：考核期内接到客户投诉后，及时处理并解决的投诉数量占总投诉数量的比例。计算方式：及时处理的投诉数量÷总投诉数量×100%。评分标准：投诉处理及时率达到[B]%及以上得810分；达到[B1]%得67分；达到[B2]%得45分；低于[B2]%得03分。（四）专业能力指标（10分）1.业务知识掌握程度（5分）定义：通过定期业务知识考核，评估客户经理对P2P信贷业务政策、流程、产品特点等的熟悉程度。计算方式：考核成绩平均分。评分标准：考核成绩平均分达到[C]分及以上得45分；达到[C1]分得3分；达到[C2]分得2分；低于[C2]分得01分。2.风险评估能力（5分）定义：根据客户经理对借款客户风险评估报告的准确性、完整性进行评价。计算方式：由风险管理部门及上级领导综合打分。评分标准：平均得分达到[D]分及以上得45分；达到[D1]分得3分；达到[D2]分得2分；低于[D2]分得01分。三、考核周期考核周期为自然季度，每季度末进行考核评分，考核结果于下季度初公布。四、考核实施（一）数据收集1.业务部门负责提供客户经理业务拓展相关数据，包括新增客户信息、业务销售额等。2.风险管理部门负责提供逾期率、坏账率等风险数据。3.客服部门负责收集客户满意度及投诉处理相关数据。4.培训部门负责组织业务知识考核，并提供考核成绩。5.风险管理部门及上级领导负责对客户经理风险评估能力进行打分。（二）评分计算1.各项考核指标得分按照相应权重进行加权计算，得出客户经理季度考核总分。2.计算公式：考核总分=业务拓展指标得分×40%+风险管理指标得分×30%+客户服务指标得分×20%+专业能力指标得分×10%。（三）结果审核考核结果由考核小组进行审核，审核内容包括数据真实性、评分准确性等。如发现问题，及时与相关部门沟通核实，并进行调整。五、考核结果应用（一）绩效奖金发放1.根据考核得分确定绩效奖金系数，绩效奖金=基本工资×绩效奖金系数。2.考核得分在[90分及以上]，绩效奖金系数为[1.5]；得分在[8089分]，绩效奖金系数为[1.2]；得分在[7079分]，绩效奖金系数为[1]；得分在[6069分]，绩效奖金系数为[0.8]；得分低于[60分]，绩效奖金系数为[0.5]。（二）职位晋升1.连续两个季度考核得分排名前[X]%的客户经理，在职位晋升、内部竞聘等方面享有优先考虑权。2.对于在风险管理、业务拓展等方面表现突出，考核成绩优异的客户经理，可破格晋升。（三）培训与辅导1.考核得分低于[60分]的客户经理，将接受公司组织的专项培训与辅导，帮助其提升业务能力和综合素质。2.根据考核结果分析，针对客户经理普遍存在的问题，制定相应的培训计划，提高团队整体水平。（四）淘汰机制1.连续三个季度考核得分低于[60分]的客户经理，公司将视情况进行岗位调整或辞退处理。2.对于严重违反公司规章制度、出现重大风险事件的客户经理，立即予以辞退，并依法追究相关责任。六、申诉与反馈（一）申诉渠道客户经理如对考核结果有异议，可在考核结果公布后[X]个工作日内，向公司人力资源部门提出书面申诉。（二）申诉处理人力资源部门接到申诉后，应及时组织相关部门进行调查核实。如确实存在问题，将对考核结果进行调整，并向客户经理反馈处理结果。（三）反馈机制公司定期召