银行反洗钱绩效考核制度

PAGE银行反洗钱绩效考核制度一、总则（一）制度目的本制度旨在加强我行反洗钱工作管理，规范反洗钱绩效考核行为，提高员工反洗钱工作的积极性和主动性，有效防范洗钱风险，确保我行各项业务稳健运营，符合国家法律法规及监管要求。（二）适用范围本制度适用于我行全体员工，包括但不限于前台业务人员、中台风险管理人员、后台支持人员等涉及反洗钱工作的各个岗位。（三）考核原则1.合规性原则：严格遵循国家反洗钱法律法规、监管政策以及我行内部反洗钱规章制度，确保考核工作合法合规。2.全面性原则：涵盖反洗钱工作的各个环节和岗位，对反洗钱工作的有效性、准确性、及时性等进行全面考核。3.客观性原则：以客观事实和数据为依据，避免主观随意性，确保考核结果真实可靠。4.激励性原则：通过合理的绩效考核，激励员工积极履行反洗钱职责，提高反洗钱工作质量和效率。二、考核内容与标准（一）客户身份识别1.客户身份信息收集考核标准：在办理业务时，按照规定要求完整、准确收集客户身份基本信息，包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。评分细则：每少收集一项关键信息扣[X]分；信息收集不准确或不完整，根据影响程度扣[XX]分。2.客户身份核实考核标准：对客户提供的身份证件或身份证明文件进行严格核实，确保其真实性、有效性和合规性。通过联网核查系统、公安身份信息核查系统等进行验证，必要时采取其他辅助核实措施。评分细则：未按规定进行身份核实的，每次扣[X]分；因核实不严导致客户身份信息虚假或存在问题的，根据情节严重程度扣[XX]分。3.客户身份持续识别考核标准：在客户关系存续期间，定期对客户身份信息进行重新识别和更新，关注客户交易行为变化，及时发现并处理身份信息异常情况。评分细则：未按规定进行客户身份持续识别的，每次扣[X]分；对身份信息异常情况未及时处理或处理不当的，根据影响程度扣[XX]分。（二）客户身份资料和交易记录保存1.资料记录完整性考核标准：妥善保存客户身份资料和交易记录，确保资料记录完整、准确、清晰，能够满足反洗钱调查和追溯的需要。评分细则：客户身份资料或交易记录缺失关键信息或记录不完整的，每份扣[X]分；资料记录存在明显错误或混乱的，根据影响程度扣[XX]分。2.保存期限合规性考核标准：按照法律法规和监管要求，严格执行客户身份资料和交易记录的保存期限规定，不得擅自缩短或销毁。评分细则：未按规定期限保存资料记录的，每次扣[X]分；擅自销毁或缩短保存期限的，根据情节严重程度扣[XX]分。3.资料保管安全性考核标准：建立健全资料保管制度，确保客户身份资料和交易记录的存储安全，防止信息泄露、篡改或丢失。评分细则：因保管不善导致资料信息泄露、篡改或丢失的，根据损失程度扣[XX]分；未建立有效保管制度或制度执行不力的，扣[X]分。（三）大额交易和可疑交易报告1.报告及时性考核标准：在规定时间内及时提交大额交易和可疑交易报告，确保监管机构能够及时掌握相关信息。评分细则：未按时提交报告的，每次扣[X]分；延迟提交报告超过规定时间[X]小时的，根据情节严重程度扣[XX]分。2.报告准确性考核标准：对大额交易和可疑交易进行准确分析和判断，并在报告中详细描述交易特征、可疑点及分析过程，确保报告内容真实、准确、完整。评分细则：报告内容存在关键信息错误或遗漏的，每份扣[X]分；分析判断不准确，导致报告质量不高的，根据影响程度扣[XX]分。3.报告后续跟踪考核标准：对已提交的可疑交易报告进行后续跟踪，及时了解监管机构反馈意见和处理结果，并做好相关记录。评分细则：未进行后续跟踪或跟踪记录不完整的，每次扣[X]分；对监管机构反馈意见未及时处理或处理不当的，根据情节严重程度扣[XX]分。（四）反洗钱内部控制1.制度建设与执行考核标准：参与制定和完善我行反洗钱内部控制制度，确保制度覆盖反洗钱工作各个环节，并严格执行制度规定。评分细则：未按要求参与制度建设或制度存在明显漏洞的，扣[X]分；制度执行不力，出现违反制度行为的，根据情节严重程度扣[XX]分。2.培训与宣传考核标准：积极参加反洗钱培训活动，提高自身反洗钱业务知识和技能，并向客户宣传反洗钱法律法规和我行反洗钱政策措施。评分细则：未按要求参加培训的，每次扣[X]分；培训考核成绩不合格的，扣[X]分；未向客户进行有效反洗钱宣传的，根据情况扣[XX]分。3.内部审计与监督考核标准：配合内部审计部门开展反洗钱审计工作，及时发现和整改反洗钱工作中存在的问题，并接受内部监督检查。评分细则：对审计或监督检查提出整改意见未按时整改或整改不到位的，每次扣[X]分；因自身问题导致出现重大反洗钱风险隐患的，根据情节严重程度扣[XX]分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.日常考核：由各部门负责人对本部门员工日常反洗钱工作表现进行记录和评价，包括工作任务完成情况、工作质量、工作态度等方面。记录应详实具体，作为季度考核的重要依据。2.季度考核：每季度末由反洗钱工作领导小组办公室组织实施，根据日常考核记录、相关业务数据统计以及员工自评、互评等情况，对员工季度反洗钱工作进行全面考核评分。3.年度考核：结合季度考核结果，对员工年度反洗钱工作进行综合评价。年度考核结果作为员工薪酬调整、晋升、奖励等的重要依据。（二）考核周期考核周期为自然季度和自然年度。季度考核于每季度末最后一个工作日结束后[X]个工作日内完成；年度考核于次年1月[X]日前完成。四、考核结果应用（一）薪酬调整1.年度考核结果为优秀（得分在[X]分及以上）的员工，给予[X]%的薪酬上浮；连续两年考核优秀的，薪酬上浮比例可提高至[X]%。2.年度考核结果为合格（得分在[X][X]分之间）的员工，维持原薪酬水平。3.年度考核结果为不合格（得分低于[X]分）的员工，给予[X]%的薪酬下浮；连续两年考核不合格的，予以降职或辞退处理。（二）晋升与奖励1.在同等条件下，年度考核结果为优秀的员工在晋升、岗位调整等方面享有优先考虑权。2.对反洗钱工作表现突出、为我行成功防范重大洗钱风险或在反洗钱工作中有创新举措并取得显著成效的员工，给予专项奖励，包括奖金、荣誉证书等。奖励标准根据贡献大小另行制定。（三）培训与发展1.根据考核结果，为不同绩效水平的员工制定个性化的培训计划。对考核结果不理想的员工，安排针对性的反洗钱业务培训课程，帮助其提升业务能力；对表现优秀的员工，提供参加外部高端反洗钱培训或学术交流活动的机会，拓宽其视野和知识面。2.将考核结果与员工职业发展规划相结合。对于连续考核优秀且有潜力的员工，提供晋升高级反洗钱岗位或参与更复杂反洗钱项目的机会，为其职业发展提供广阔空间；对于考核不合格且经培训仍无明显改进的员工，适当调整其职业发展方向，避免其在不适合的岗位上浪费资源。五、申诉与处理（一）申诉渠道员工如对考核结果有异议，可在考核结果公布后[X]个工作日内，向反洗钱工作领导小组办公室提出书面申诉申请。申诉申请应详细说明申诉理由及相关证据材料。（二）申诉处理反洗钱工作领导小组办公室接到申诉申请后，应在[X]个工作日内进行调查核实。组织相关人员进行面谈、查阅资料等，对申诉事项进行全面审查。如申诉理由成立，应及时调整考核结果，并向申诉员工反馈处理结果；如申诉理由不成立，应向申诉员工说明情况，维持原考核