金融公司风控考核制度

PAGE金融公司风控考核制度一、总则（一）制定目的本制度旨在建立健全金融公司风险控制体系，规范风险控制考核工作，确保公司稳健运营，有效防范和化解各类风险，保障公司及客户的利益。（二）适用范围本制度适用于公司内部各部门、各岗位及全体员工在风险控制工作中的考核评价。（三）基本原则1.全面性原则：涵盖公司经营管理的各个环节，对各类风险进行全面考核。2.客观性原则：以客观事实和数据为依据，确保考核结果真实、准确、公正。3.动态性原则：根据公司业务发展、市场环境变化等因素，及时调整考核指标和标准。4.激励性原则：通过合理的考核机制，激励员工积极参与风险控制工作，提高风险防范意识和能力。二、风险控制考核体系（一）风险识别与评估考核1.风险识别准确性：考核员工对各类风险的识别能力，包括信用风险、市场风险、操作风险等，是否能及时发现潜在风险点。2.风险评估科学性：评估员工运用科学方法对风险进行评估的能力，是否准确判断风险的大小、可能性及影响程度。3.风险信息收集完整性：检查员工在风险识别与评估过程中，是否全面收集相关信息，确保风险评估的依据充分。（二）风险控制措施执行考核1.风险控制制度遵守情况：考核员工是否严格遵守公司制定的风险控制制度和流程，有无违规操作行为。2.风险控制措施落实有效性：评估员工所采取的风险控制措施是否有效降低或消除风险，是否达到预期的控制目标。3.应急处理能力：考察员工在面对突发风险事件时的应急处理能力，包括反应速度、处理措施的合理性和有效性等。（三）风险管理报告与沟通考核1.风险管理报告及时性与准确性：检查员工是否按时、准确地向上级汇报风险状况、控制措施执行情况等信息，报告内容是否清晰、完整。2.沟通协调能力：评估员工与公司内部各部门之间在风险控制工作中的沟通协调效果，是否能有效协作，共同推进风险控制工作。三、考核指标与权重（一）风险识别与评估指标（40%）1.风险识别准确率（20%）：统计员工识别出的风险数量与实际发生风险数量的比例，准确率越高得分越高。2.风险评估偏差率（15%）：对比员工风险评估结果与实际风险情况的偏差程度，偏差率越低得分越高。3.风险信息收集完整率（5%）：根据信息收集的完整性进行评分，完整率越高得分越高。（二）风险控制措施执行指标（40%）1.制度遵守合规率（15%）：检查员工违规操作次数，违规率越低得分越高。2.风险控制措施有效率（15%）：根据风险控制措施实施后风险降低或消除的效果进行评分，有效率越高得分越高。3.应急处理得分（10%）：由上级领导根据员工在应急事件中的表现进行评分。（三）风险管理报告与沟通指标（20%）1.报告及时准确率（10%）：根据报告的及时性和准确性进行评分。2.沟通协调满意度（10%）：通过内部部门互评的方式，计算员工在沟通协调方面的满意度得分。四、考核周期考核周期为每季度一次，于季度末进行考核评价，年度进行综合评定。五、考核流程（一）员工自评员工根据本季度工作表现，对照考核指标和标准，进行自我评估，填写自评表，详细说明各项工作的完成情况及自我评价理由。（二）部门初评员工所在部门负责人根据员工日常工作表现、工作成果及自评情况，对员工进行初步评价，给出初评得分及评语，并提交相关证明材料。（三）风险管理部门审核风险管理部门对各部门提交的考核材料进行审核，核实相关数据和事实，对初评结果进行复核，如有疑问可与相关部门及员工沟通确认。（四）公司审批审核后的考核结果提交公司管理层审批，管理层根据整体情况进行最终审定，确定员工的考核成绩。（五）结果反馈考核结果反馈给员工本人及所在部门，如员工对考核结果有异议，可在规定时间内提出申诉，公司将进行调查核实并给予答复。六、考核结果应用（一）绩效奖金发放根据考核成绩确定员工的绩效奖金系数，考核成绩与绩效奖金挂钩，奖金发放金额根据公司绩效奖金分配方案执行。（二）晋升与调岗1.连续两个季度考核成绩优秀（排名前[X]%）的员工，在晋升、调岗等方面予以优先考虑。2.考核成绩不合格（排名后[X]%）且经培训或调整岗位后仍不能胜任工作的员工，公司将视情况进行降职、辞退等处理。（三）培训与发展根据考核结果分析员工在风险控制方面的优势和不足，有针对性地为员工提供培训和发展机会，帮助员工提升风险控制能力。七、附则