e租宝理财师考核制度

PAGEe租宝理财师考核制度一、总则（一）目的为加强e租宝理财师队伍建设，规范理财师执业行为，提高理财师专业素质和服务水平，保障公司业务稳健发展，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于e租宝公司全体理财师。（三）考核原则1.客观公正原则：考核过程及结果应基于客观事实，公平公正地评价理财师的工作表现。2.全面考核原则：从多个维度对理财师进行综合考核，包括业绩、专业能力、职业操守等。3.激励发展原则：通过考核激励理财师不断提升自身能力，促进个人与公司共同发展。二、考核内容与标准（一）业绩考核1.考核指标新增客户数量：统计理财师在考核期内成功开发的新客户数量。客户资产规模增长：计算理财师名下客户资产在考核期内的增长额度。产品销售额：核算理财师所销售的各类e租宝产品的金额总和。2.评分标准根据新增客户数量、客户资产规模增长及产品销售额的完成情况进行评分。完成既定目标的给予基础分，超出目标的按比例加分，未达目标的按比例扣分。（二）专业能力考核1.考核指标金融知识水平：通过定期考试检验理财师对金融市场、投资产品等知识的掌握程度。风险评估能力：考察理财师为客户进行风险评估并提供合理投资建议的能力。沟通表达能力：根据客户反馈及内部观察评估理财师与客户沟通的效果和效率。2.评分标准金融知识水平考试成绩按实际得分计入考核。风险评估能力和沟通表达能力由上级领导、同事及客户进行综合评价打分。（三）职业操守考核1.考核指标合规操作：检查理财师在业务开展过程中是否遵守法律法规及公司规章制度。客户投诉处理：统计理财师收到的客户投诉数量及处理结果。职业道德：考察理财师是否诚实守信、勤勉尽责，有无损害公司及客户利益的行为。2.评分标准无违规操作行为的给予基础分，出现违规行为的视情节严重程度扣分。客户投诉处理得当且数量少的加分，处理不当或投诉多的扣分。职业道德表现优秀的加分，存在问题的扣分。三、考核周期考核分为月度考核、季度考核和年度考核。月度考核于次月上旬进行，季度考核于季度末次月上旬进行，年度考核于次年1月中旬进行。四、考核流程（一）考核准备1.人力资源部门负责制定考核方案，明确考核内容、标准、流程及时间安排。2.各部门负责人负责组织本部门理财师的考核工作，准备考核所需资料。（二）自评理财师根据考核期内工作表现，对照考核标准进行自我评价，填写自评表，提交至上级领导。（三）上级评价上级领导根据理财师日常工作表现、业绩数据及相关记录，对理财师进行评价打分，并撰写评价意见。（四）综合评价人力资源部门汇总理财师的自评、上级评价及其他相关评价信息，进行综合分析，得出考核结果。（五）结果反馈考核结果反馈给理财师本人，理财师如有异议，可在规定时间内提出申诉，公司将进行调查核实并给予答复。五、考核结果应用（一）薪酬调整1.根据年度考核结果，对理财师的薪酬进行调整。考核优秀的给予较大幅度的薪酬提升，良好的给予适当调整，合格的维持原薪酬水平，不合格的降低薪酬。2.月度和季度考核结果作为绩效奖金发放的依据，考核成绩与绩效奖金挂钩。（二）晋升与奖励1.连续多次考核优秀的理财师，优先获得晋升机会。2.对在考核中表现突出的理财师，给予荣誉称号、奖金等奖励。（三）培训与发展1.根据考核结果，为理财师制定个性化的培训计划，帮助其提升专业能力。2.对于考核不合格的理财师，安排针对性的培训和辅导，如仍不能达到要求，进行岗位调整或辞退。六、培训与辅导（一）培训计划1.根据理财师考核结果及业务发展需求，制定年度培训计划，包括金融知识培训、销售技巧培训、风险管理培训等。2.培训方式包括内部培训、外部培训、在线学习等。（二）辅导机制1.建立导师制度，为新入职或业绩较差的理财师安排导师，进行一对一辅导。2.定期组织经验分享会，让优秀理财师分享成功经验，帮助其他理财师提升业务能力。七、监督与申诉（一）监督机制1.公司内部审计部门定期对理财师考核工作进行监督检查，确保考核过程公平公正。2.设立举报邮箱和电话，接受员工及客户对考核过程中违规行为的举报。（二）申诉处理1.理财师如对考核结果有异议，应在规定时间内提交书面申诉材料，说明申诉理由及证据。2.公司成立申诉处理委员会，对申诉进行调查