保险公司合规考核制度

PAGE保险公司合规考核制度一、总则（一）目的为加强公司合规管理，确保公司经营活动符合法律法规、监管要求以及公司内部规章制度，有效防范合规风险，保障公司稳健运营，特制定本合规考核制度。（二）适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于管理人员、销售人员、理赔人员、客服人员等。（三）考核原则1.全面性原则：对公司各部门、各岗位的合规工作进行全面考核，涵盖业务流程、内部管理、客户服务等各个方面。2.客观性原则：以事实为依据，通过量化指标、数据统计、实际案例分析等方式，客观公正地评价员工的合规表现。3.及时性原则：及时发现、纠正合规问题，对违规行为进行及时处理和考核，确保合规工作的有效性。4.激励性原则：通过考核结果的应用，激励员工积极主动地履行合规职责，提高合规意识和合规能力。二、合规考核组织与职责（一）合规考核委员会1.成立合规考核委员会，由公司高级管理人员担任主任，各部门负责人为成员。2.职责：负责制定和修订合规考核制度；审议合规考核方案和考核结果；对重大合规问题进行决策和协调处理。（二）合规管理部门1.合规管理部门作为合规考核的日常工作机构，负责组织实施合规考核工作。2.职责：制定具体的合规考核指标体系和评分标准；收集、整理和分析合规考核数据；组织开展合规考核评价工作，撰写考核报告；跟踪和督促整改合规问题，对整改情况进行复查和评估。（三）各部门1.各部门负责人为本部门合规考核工作的第一责任人，负责组织本部门员工的合规考核工作。2.职责：组织本部门员工学习合规制度和考核要求；对本部门员工的合规工作进行日常监督和管理；配合合规管理部门开展合规考核评价工作，提供相关资料和数据；落实本部门合规问题的整改措施，对整改效果负责。三、合规考核内容与指标（一）法律法规及监管要求遵循情况（30分）1.考核要点：是否严格遵守国家法律法规，如《保险法》《合同法》等；是否符合监管部门的各项规定，如市场准入、产品管理、销售行为规范等；是否及时关注法律法规和监管政策的变化，并采取相应的应对措施。2.考核指标：法律法规及监管政策学习与执行情况（15分）：定期组织法律法规培训，员工参与率达到[X]%得5分；无因违反法律法规受到监管部门处罚得10分。合规自查与整改情况（10分）：按时完成合规自查工作，自查报告质量高得5分；对自查发现的问题及时整改，整改率达到[X]%得5分。法律法规及监管政策变化应对情况（5分）：及时调整业务流程和管理制度以适应政策变化得5分。（二）公司内部规章制度执行情况（30分）1.考核要点：是否严格执行公司的各项规章制度，如考勤制度、财务制度、业务操作流程等；是否按照规定的权限和程序开展工作，有无越权操作或违规审批等行为。2.考核指标：内部规章制度学习与执行情况（15分）：参加公司内部规章制度培训，员工知晓率达到[X]%得5分；严格遵守规章制度，无违规违纪行为得10分。工作流程合规性（10分）：业务操作流程符合规定，无违规操作得5分；审批流程规范，无越权审批或违规审批得5分。内部监督与举报机制执行情况（5分）：积极配合内部监督检查，如实提供相关信息得3分；对违规行为及时举报，经查实得2分。（三）业务经营合规性（30分）1.考核要点：销售行为是否合规，如是否存在误导销售、虚假宣传等；承保业务是否合规，如风险评估是否准确、条款使用是否正确等；理赔业务是否合规，如是否及时准确赔付、有无惜赔滥赔等。2.考核指标：销售合规情况（10分）：销售行为规范，无误导销售、虚假宣传等投诉得5分；销售文件和资料真实、完整得5分。承保合规情况（10分）：风险评估准确，承保业务符合公司风险政策得5分；条款使用正确，无违规承保得5分。理赔合规情况（10分）：及时准确赔付，理赔案件处理符合规定得5分；无惜赔滥赔现象，客户满意度达到[X]%得5分。（四）客户服务合规性（10分）1.考核要点：客户信息保护是否合规，如是否妥善保管客户资料、是否未经授权使用客户信息等；客户投诉处理是否合规，如是否及时响应、处理结果是否令客户满意等。2.考核指标：客户信息保护情况（5分）：严格遵守客户信息保护规定，无客户信息泄露事件得3分；妥善保管客户资料，资料完整率达到[X]%得2分。客户投诉处理情况（5分）：及时响应客户投诉，投诉处理率达到[X]%得3分；客户投诉处理满意度达到[X]%得2分。四、合规考核方式与周期（一）考核方式1.日常检查：合规管理部门定期或不定期对各部门的合规工作进行检查，检查内容包括业务操作、文件资料、内部管理等方面，检查结果作为考核依据之一。2.专项检查：针对特定业务领域或重大合规风险点开展专项检查，深入排查合规问题，专项检查结果纳入考核范围。3.员工自评：员工根据考核期内的合规工作表现进行自我评估，填写自评表，自评结果作为考核参考。4.部门互评：各部门之间相互评价合规工作情况，评价结果作为考核的补充依据。5.客户反馈：收集客户对公司合规服务的反馈意见，客户反馈情况作为考核客户服务合规性的重要依据。（二）考核周期1.合规考核按年度进行，每年1月1日至12月31日为一个考核年度。2.在考核年度内，合规管理部门可根据实际情况开展季度或半年度的阶段性考核，及时发现和解决合规问题。五、合规考核评分与结果应用（一）评分标准1.合规考核总分为100分，根据各项考核指标的完成情况进行评分。2.各项考核指标的评分标准如下：90分及以上为优秀，表明员工在考核期内合规表现出色，无任何合规问题，且在合规工作中有突出贡献。8089分为良好，表明员工基本能够遵守法律法规和公司规章制度，合规工作表现较好，无明显违规行为。6079分为合格，表明员工存在一些轻微的合规问题，但能够及时整改，基本满足合规要求。60分以下为不合格，表明员工存在严重的合规问题，对公司造成了一定的负面影响或损失。（二）结果应用1.绩效奖金发放：将合规考核结果与员工的绩效奖金挂钩，根据考核得分确定绩效奖金系数。考核结果为优秀的员工，绩效奖金系数为[X]；良好的员工，绩效奖金系数为[X]；合格的员工，绩效奖金系数为[X]；不合格的员工，绩效奖金系数为[X]，并扣发一定比例的绩效奖金。2.晋升与奖励：在员工晋升、评优及奖励等方面，合规考核结果作为重要参考依据。连续多年合规考核结果优秀的员工，在同等条件下优先晋升；对在合规工作中有突出贡献的员工，给予专项奖励。3.培训与辅导：对于合规考核结果不合格的员工，由合规管理部门组织进行专项培训和辅导，帮助其提高合规意识和合规能力。培训后再次考核仍不合格的，视情节轻重给予相应的纪律处分。4.岗位调整：对多次出现合规问题、考核结果持续不合格的员工，公司可根据实际情况调整其工作岗位，直至解除劳动合同。六、合规问题的发现与处理（一）合规问题的发现1.通过日常检查、专项检查、内部审计、客户投诉等渠道发现合规问题。2.鼓励员工主动发现并报告合规问题，对主动报告且经查实的员工给予适当奖励。（二）合规问题的处理流程1.问题识别与记录：发现合规问题后，由发现人填写《合规问题报告单》，详细描述问题的性质、发生时间、涉及人员、可能造成的影响等。2.问题评估：合规管理部门对报告的合规问题进行评估，确定问题的严重程度和风险等级。3.整改措施制定：针对评估后的合规问题，由责任部门制定具体可行的整改措施，明确整改责任人、整改期限和整改目标。4.整改实施与跟踪：责任部门按照整改措施组织实施整改，合规管理部门对整改过程进行跟踪检查，确保整改工作按时完成。5.整改效果评估：整改期限届满后，合规管理部门对