平安保险主管考核制度

PAGE平安保险主管考核制度一、总则（一）目的为加强平安保险主管队伍建设，提升主管的专业素养和管理能力，确保团队高效运作，实现公司业务目标，特制定本考核制度。（二）适用范围本制度适用于平安保险各级主管人员。（三）考核原则1.公平公正原则：考核过程和结果应客观、公正，不受主观因素影响，确保所有主管在相同标准下接受评价。2.全面考核原则：从工作业绩、团队管理、专业能力、职业素养等多个维度对主管进行全面考核，避免片面评价。3.激励发展原则：考核结果与主管的薪酬、晋升、奖励等挂钩，激励主管不断提升自身能力，促进个人与公司共同发展。二、考核内容与标准（一）工作业绩（40分）1.业务指标完成情况（30分）保费收入：根据主管所负责团队的保费收入完成情况进行考核。实际保费收入达到或超过既定目标的，按照目标完成比例给予相应分数；未完成目标的，按照实际完成比例扣分。例如，目标保费收入为1000万元，实际完成800万元，则得分为800÷1000×30=24分。新客户拓展：考核主管团队新客户数量的增长情况。设定新客户增长目标，每新增一个有效新客户给予一定分值，超过目标部分额外加分。如目标新增客户50个，实际新增60个，每个新客户分值为1分，则得分为50×1+（6050）×1.5=65分（假设超过目标部分每个新客户分值为1.5分）。客户留存率：衡量主管团队客户的留存情况。客户留存率达到或超过公司标准的，给予相应分数；低于标准的，按照差距比例扣分。例如，公司标准客户留存率为80%，主管团队留存率为75%，则得分为75%÷80%×10=9.375分（假设客户留存率满分10分）。2.业务品质（10分）赔付率控制：主管团队的赔付率应控制在合理范围内。赔付率低于公司设定标准的，给予相应加分；高于标准的，按照超出比例扣分。如公司标准赔付率为60%，主管团队赔付率为55%，则得分为10+（60%55%）×5=12.5分（假设赔付率满分10分，每降低1%加分5分）。退保率：考核主管团队的退保情况。退保率低于公司平均水平的，给予加分；高于平均水平的，按照超出比例扣分。例如，公司平均退保率为5%，主管团队退保率为3%，则得分为10+（5%3%）×3=16分（假设退保率满分10分，每降低1%加分3分）。（二）团队管理（30分）1.团队目标达成（10分）主管需带领团队完成每月、每季度及年度业务目标。根据团队目标完成情况，按照比例给予相应分数。如团队季度业务目标完成率为120%，则得分为10×120%=12分。2.团队成员培训与发展（10分）培训计划执行：主管应制定并执行团队成员培训计划。定期组织内部培训课程，培训内容涵盖保险知识、销售技巧、客户服务等方面。培训计划执行到位，培训效果良好的，给予610分；部分执行或效果不佳的，给予35分；未执行培训计划的，给予0分。员工成长与晋升：关注团队成员的个人成长，积极为员工提供晋升机会和职业发展规划指导。团队成员晋升比例较高，员工满意度高的，给予410分；晋升比例一般，员工满意度尚可的，给予23分；晋升比例低，员工满意度差的，给予01分。3.团队协作与氛围（10分）通过团队活动参与度、成员之间的协作配合情况等方面评估团队协作氛围。团队氛围良好，成员积极参与团队活动，协作顺畅的，给予810分；团队氛围一般，存在一定协作问题的，给予47分；团队氛围较差，协作困难的，给予03分。（三）专业能力（20分）1.保险专业知识（10分）通过定期的专业知识考试、业务案例分析等方式考核主管的保险专业知识水平。考试成绩优秀，能够准确分析和解决复杂保险业务问题的，给予810分；成绩良好，基本能够应对常见业务问题的，给予47分；成绩较差或不能有效解决业务问题的，给予03分。2.管理与领导能力（10分）团队激励：能够有效激励团队成员，提高团队士气和工作积极性。通过观察团队成员的工作状态、业绩表现以及员工反馈等方面进行评估。激励效果显著，团队业绩持续提升的，给予810分；激励效果一般，团队业绩有一定提升的，给予47分；激励效果不佳，团队业绩无明显变化的，给予03分。决策与规划：具备良好的决策能力和团队规划能力，能够根据市场变化和公司战略制定合理的团队工作计划和目标。决策正确，规划合理，团队发展有序的，给予810分；决策基本正确，规划有一定合理性的，给予47分；决策失误，规划不合理的，给予03分。（四）职业素养（10分）1.职业道德（5分）主管应遵守保险行业职业道德规范，诚实守信，合规经营。无违规违纪行为，客户投诉率低的，给予45分；出现轻微违规行为，客户投诉较少的，给予23分；出现严重违规行为，客户投诉较多的，给予01分。2.工作态度（5分）考核主管的工作积极性、责任心和敬业精神。工作态度积极主动，责任心强，敬业奉献的，给予45分；工作态度一般，基本能完成工作任务的，给予23分；工作态度消极，责任心不强的，给予01分。三、考核方式与周期（一）考核方式1.定期考核：每月、每季度进行阶段性考核，对主管的工作业绩、团队管理等方面进行数据统计和分析评估。2.不定期考核：根据公司业务发展需要、市场动态变化或突发情况，对主管进行不定期的专项考核，如新产品推广效果考核、重大客户投诉处理考核等。3.上级评价：主管的上级领导根据日常工作观察、团队汇报等情况对主管进行评价打分。4.自评与互评：主管进行自我考核评价，并组织团队成员对主管进行互评，评价结果作为考核参考依据。（二）考核周期考核周期为自然年度，每年年初设定全年考核目标和计划，年末进行年度综合考核，汇总各阶段考核结果，确定最终考核成绩。四、考核结果应用（一）薪酬调整1.考核成绩优秀（85分及以上）的主管，给予较高幅度的薪酬上调，上调幅度根据公司薪酬政策和主管岗位级别确定，一般在10%20%之间。2.考核成绩良好（7084分）的主管，薪酬调整幅度适中，一般在5%10%之间。3.考核成绩合格（6069分）的主管，薪酬基本维持不变，可根据公司整体薪酬调整情况进行微调。4.考核成绩不合格（60分以下）的主管，给予薪酬下调，下调幅度在5%15%之间，同时公司将视情况进行岗位调整或培训辅导。（二）晋升与奖励1.连续两年考核成绩优秀的主管，在公司内部晋升机会上优先考虑，可晋升至更高一级管理岗位。2.对在考核周期内表现突出，为公司业务发展做出重大贡献的主管，给予专项奖励，如奖金、荣誉证书、旅游奖励等。奖励标准根据贡献大小和公司奖励政策确定。（三）培训与发展1.考核成绩不合格的主管，公司将为其制定针对性的培训提升计划，要求在规定时间内完成培训并通过考核，否则再次考核仍不合格的，将进行岗位调整或辞退处理。2.根据考核结果，为不同等级的主管提供个性化的培训课程和发展机会，帮助主管提升专业能力和管理水平，如参加行业研讨会、高级管理培训课程等。五、考核申诉（一）申诉条件主管如对考核结果有异议，可在考核结果公布后的[X]个工作日内提出申诉。申诉理由应明确、具体，基于考核过程中的事实依据，如考核数据不准确、评价标准不合理、考核程序违规等。（二）申诉流程1.主管向所在部门提交书面申诉申请，详细说明申诉事项和理由。2.部门收到申诉申请后，应在[X]个工作日内进行初步调查核实，并将调查结果反馈给申诉主管。3.如主管对部门反馈结果仍不满意，可向公司人力资源部门提交二次申诉申请。人力资源部门将组织相关人员进行复审，复审结果将作为最终考核结果的参考依据。（三）申诉处理结果申诉处理结果将及时通知申诉主管。如申诉成立，将对考核结果进行相应调整；如申诉不成立，维持原考核结果。六、附则（一）解释权本考核制度由平