初级银行从业资格考试《银行管理》押题练习试卷C卷

初级银行从业资格考试《银行管理》押题练习试卷C卷

考试须知：

1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的I可答要求，在密封线内答题，否则不予评分。

姓名：_______

考号：_______

得分评卷入

一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）

1、（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导致的市

场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

A、短期流动性调节工具（SLO）

B、常备借贷便利（SLF）

C、中期借贷便利（MLF）

D、抵押补充贷款（PSD

2、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）

A、银行保函

B、托收

C、信用证

D、汇款

3、关于同业拆借说法不正确的是（）

第1页共44页

A、同业拆借是一种比较纯粹的金融机构之间的资金触通行为

B、为规避风险，同业拆借一般要求担保

C、同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金，降低了银行的筹资成本

D、同业拆借资金只能作短期的用途

4、处于补缺式地位的商业银行资产规模（）,提供的信贷产品（）

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小；较少

I）、较小；很多

5、城乡居民储蓄存款和企业单位定期存款属于（）

A、M0

B、Ml

C、M2

D、M3

6、下列政策不属于扩张性财政政策的是（）

A、财政支出规模的扩大

B、提高税率，增加税收

C、在财政支出规模不变的情况下，扩大社会总需求

D、增加民间的可支配收入

7、存款业务是属于商业银行的（）

A、中间业务

第2页共44页

B、资产业务

C、负债业务

D、其他业务

8、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是（）

A、增资发行

C、合并

B、购买与承接

D、兼并收购

9、教育储蓄存款属于（）定期储蓄存款。

A、整存整取

B、整存零取

C、零存整取

D、存本取息

10、（）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。

A、银保监会

B、政策性银行

C、中央银行

D、国有银行

11、下列关于合规及合规风险的说法中，不正确的是（）

A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

第3页共44页

C、商业银行经营活幻不合规遭受监管处罚属于合规风险

D、商业银行经营活前不合规造成声誉损失不属于合规风险

12、由银行签发的，承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是（）

A、银行本票

B、银行承兑汇票

C、支票

D、商业承兑汇票

13、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A、向汽车经销商发放汽车贷款

B、向汽车购买者发放汽车贷款

C、向汽车生产者发放汽车贷款

D、向汽车维修者发放汽车贷款

14、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整

体风险评估。

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

15、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款，并请市第三人民医

院提供保证，并按照法律规定该医院（）

A、银行同意即可担保

第4页共44页

B、可以担保

C、不能担保

D、如有足够清偿能力即可

16、宋体（）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特

色的•类#银行金融机构，

A、财务公司

B、证券公司

C、期货公司

D、保险公司

17、由于不完善的内部费金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指

（）

A、市场风险

B、流动性风险

C、操作性风险

D、信用风险

18、中央银行可以采取（）的货币政策工具增加货币供应量。

A、在公开市场上买入证券

B、提高存款准备金率

C、提高再贴现率

D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

第5页共44页

19、()是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一

类非银行金融机构。

A、财务公司

B、证券公司

C、期货公司

D、保险公司

20、()是一个经济体中资金流动的基本框架，由金融市场、金融机构和其他要素组■成。

A、金融市场

B、金融体系

C、金融工具

D、金融中介

21、商业银行应当于每一会计年度终了()个月内，按照银监会的规定，公布其上一年

度的经营业绩和审计报告。银行从业资格总题库

A、1

B、3

C、4

D、6

22、以下不属于中国银监会的其他监督管理措施的是()

A、审慎性监督管理谈话

C、查询涉嫌违法账户

B、强制风险披露

第6页共44页

D、宜接冻结有关涉嫌违法资金

23、（）又叫做辛迪加贷款。

A、项目贷款

B、流动资金循环贷款

C、银团贷款

D、贸易融资贷款

24、银行业监管机构贯彻落实“回归本源,服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（）

A、全力支持重大战略实施

B、丰富我国金融产品的多样性

C、积极支持供给侧结构性改革

D、大力推进普惠金融发展

25、以下关于合规文化的特点说法错误的是（）

A、合规文化是银行的自身需求

B、合规文化体现了价值取向

C、合规文化必须通过制度传达

I）、合规风险报告是合规文化的核心

26、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。

A、最低资本

B、储备资本和逆周期资本

C、系统重要性银行附加资本

D、核心资本

第7页共44页

27、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（）

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小；较少

D、较小;很多

28、定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。

A、1个月

B、2个月

C、3个月

D、6个月

29、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机

械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。

A、个人住房贷款

B、个人消费贷款

C、个人经营类贷款

I）、自营性个人住房贷款

30、现阶段我国货币政策的中介FI标是（）

A、基础货币

B、货币供应量

C、利率

D、信贷

第8页共44页

3K下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（)

A、最终目的是满足需求

B、主攻方向是提高供给质量

C、改革的关键是产业结构优化升级

【）、根本途径是深化改革

32、商业银行应当在（）要求的基础上计提储备资本。

A、最低资本

B、储备资本和逆周期资本

C、系统重要性银行附加资本

D、核心资本

33、外汇业务中较独特的风险是（）

A、流动性风险

B、利率风险

C、外汇风险

D、信用风险

34、某人投资债券。买入价格为500元，卖出价格为600元，期间获得利息收入50元，则

该投资者持有期收益率为（）

A、20%

B、30%

C、40%

D、50%

第9页共44页

35、下列关于商业银行基本存款账户的表述正确的是（）

A、同一存款账户可在商业银行开立多个基本存款账户

B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户

C、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

【）、是存款人的主办账户

36、银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（）

A、全力支持重大战略实施

B、丰富我国金融产品的多样性

C、积极支持供给侧结构性改革

D、大力推进普惠金融发展

37、下列不属于金融企业会计的主要特点的是（）

A、核算方法的独特性

B、监督的政策性

C、风险管理的严格性

D、核算内容的社会性

38、商业银行发行金融债券应具备的条件之一是：核心资本充足率不低于（）

A、3%

B、4%

C、5%

I）、8%

39、下列不属于单位结算账户是（）

第10页共44页

A、基本存款账户

B、长期存款账户

C、临时存款账户

D、一般存款账户

40、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是（）

A、为匿名的公司所有者提供服务

B、由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D、公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

41、下列哪些属于资本市场的特点（）

A、偿还期短、流动性强、风险小

B、偿还期短、流动性小、风险高

C、偿还期长、流动怛小、风险高

D、偿还期长、流动性强、风险小

42、重大声誉事件发生后（）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情

况。

A、12小时

B、24小时

C、36小时

D、72小时

43、下列不属于非现场监管的基本程序的是（）

第II页共44页

A、制定监管计划

B、日常监测分析

C、资产评估

D、现场检查联动

44、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响

金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

【）、法律风险

45、宋体某银行的核心资本为100亿人民币，附属资本为50亿人民币，风险加权资产为1500

亿元人民币，则资本充足率为（）

A、10%

B、8%

C、6.7%

D、3.3%

46、以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。

A、评价目标

B、评价标准

C、评价对象

D、评价监督

第12页共44页

47、（）是金融市场最主要、最基本的功能。

A、货币资金融通功能

B、优化资源配置功能

C、风险分散与风险管理功能

【）、经济调节功能

48、（）是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。

A、金融资产管理公司

B、信托公司

C、金融租赁公司

D、企业集团财务公司

49、以下各项，（）不是政策性银行。

A、中国人民银行

B、国家开发银行

C、中国进出口银行

D、中国农业发展银行

50、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）

A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿

C、抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

I）、抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格考试真题

51、金融会计具有（）两项主要功能。

第13页共44页

A、核算和监督

B、核算和经营管理

C、监督与管理

D、经营核算与监督

52、下列选项中，不符合银行开展同业业务要求的是（）

A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营

B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,

可以委托其他部门或分支机构办理

C、由法人总部对同业业务专营部门讲行集中统一授权

D、同业业务专营部门不得进行转授权

53、三大类审计不包括（）

A、外部审计

B、内部审计

C^独立审计

D、政府审计

54、既可以用于支取现金，也可以用于转账的支票是（）

A、现金支票

B、转账支票

C、普通支票

D、结算支票

55、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额偿付，偿付限额为人民币（）

第14页共44页

A、20万元

B、30万元

C、50万元

D、100万元

56、当前，我国商业银行面临的最主要的风险是（）

A、信用风险

B、市场风险

C、流动性风险

D、国家风险

57、金融会计具有（）两项主要功能。

A、核算和监督

B、核算和经营管理

C、监督与管理

D、经营核算与监督

58、银行业金融机构要想提升竞争力、构筑良好品牌优势的有效途径，实现可持续发展，在

追求利益的同时，还应当遵守善业道德和履行（）

A、职业道德

B、社会责任

C、专业技能

D、企业文化

59、宋体银行市场定位主要包括产品定位和（）两个方面。

第15页共44页

AsFl标定位

B、银行形象定位

C^企业性质定位

D、市场营销方式定位

60、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的（）

A、20%

B、50%

C、80%

【）、100%

61、银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告扳送（）

A、银行业监督管理机构

B、银行业协会

C、人民银行

D、国务院

62、支票的特点不包括（）

A、支票受金额起点限制

B、支票的出票人是银行存款客户

C、支票可以转让

D、支票的提示付款期限为自出票口起10口

63、（）适用于水费、电费、电话费等付款人众多及分散的事业性收费结算，在同城、

异地均可办理。

第16页共44页

A、汇兑

B、托收承付

C、委托收款

D、银行本票

64、中间业务是一项（）业务，不用占用银行的资金，却能给银行带来丰厚的手续费收

入，是银行增加利润的重要渠道。

A、表内

B、理财

C、信贷

D、表外

65、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责（）

A、组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求

D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作

66、商业银行实施有条件授信时应当遵循（）的原则，授信条件未落实或条件发生变更

未重新决策的，不得实施授信。

A、先落实条件、后实施授信

B、先落实授信、后实施条件

C、先落实授权、后实施授信

D、先落实授信、后实施授权

第17页共44页

67、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是（）

A、单笔金额超过项目总投资5%

B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付

C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付

【）、单笔超过5（）0万元的流动资金贷款资金支付

68、（）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A、向汽车经销商发放汽车贷款

B、向汽车购买者发放汽车贷款

C、向汽车生产者发放汽车贷款

D、向汽车维修者发放汽车贷款

69、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）

A、业务部门是内部挖制的“第二道防线”

B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”

C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”

D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告

审计发现的问题

70、商业银行的代理.业务不包括（）

A、代发工资

B、代理财政性存款

C、代理财政投资

D、代销开放式基金

第18页共44页

71、货币经纪公司最早起源于（）

A、德国

B、美国

C、意大利

D、英国

72、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于俄事会的合规管理职责的是（）

A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效

性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合搦，政策的实施

C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

D、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商

业银行合规风险管理进行日常监督

73、下列贷款不能归为关注类的是（）

A、同一借款人对其他银行的部分债务已经不良

B、借新还旧

C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务，本金尚未逾期

D、重组后的贷款仍然逾期

74、商业银行的代理业务不包括（）

A、代发工资

B、代理财政性存款

第19页共44页

C、代理财政投资

D、代销开放式基金

75、下列（）情况，中国银监会可以对商业银行实施接管。

A、严重违法经营

B、严重危害金融秩序

c、已经或者可■能发生信用危机，严重影响存款人利益

D、损害社会公众利益

76、（）是国家重要的核心竞争力。

A、金融

B、GDP

C、教育

D、文化

77、处于补缺式地位的商业银行资产规模（），提供的信贷产品（〉

A、很大；较少

B、较大；很多

C、很小;较少

D、较小：很多

78、商业银行的代理业务不包括（）

A、代发工资

B、代理财政性存款

C、代理财政投资

第20页共44页

D、代销开放式基金

79、资本市场是指（）

A、短期市场

B、一级市场

C、发行市场

D、长期市场

80、下列关于我国银行监管机构防范金融风险的措施，说法错误的是（）

A、严格执法，深入整治银行业市场乱象

B、处置一批重大风险点

C、弥补监管制度短板

D、多设立银行监督管理机构

81、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制,

协调制作，实现合规管理的最大效能。

A、独立性原则

B、系统性原则

C、全面性原则

D、合理性原则

82、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首

要责任。

A、合规管理人员

B、负责人

第21页共44页

C、高管人员

D、全体员工

83、下列不属于金融租赁公司业务范围的是（）

A、固定收益类证券投资业务

B、吸收股东1年期［含）以上定期存款

C、经批准发行债券

D、同业拆借

84、信用风险可以按（）等方式进行分类。

A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险.主体的不同

B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与弓起风险主体的不同

C、风险能否分散、发生的形式、风险标的

D、产生的原因、发生的形式、风险标的

85、宋体（）有利于中央银行有效调节市场短期资金供给，熨平突发性、临时性因素导

致的市场资金供求大幅波动，促进金融市场平稳运行。

A、短期流动性调节工具（SLO）

B、常备借贷便利（SLF）

C、中期借贷便利（MLF）

D、抵押补充贷款（PSL）

86、优化资产负债品种结构的原则就是要发展（）的业务。

A、收益高、风险低

B、收益高、风险高

第22页共44页

C、收益低、风险低

D、收益低、风险高

87、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会的合规管理职责的是（）

A、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效

性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

B、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

C、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

【）、授权董事会下设的风险管理委员会，审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商

业银行合规风险管理进行日常监督

88、（）商业银行考评体系中的核心指标。

A、经济资本

B、经济增加值

C、资本预期收益率

D、税后净利润

89、金融租赁公司的重大关联交易应经（）批准。

A、总经理

B、董事会

C、风险管理委员会

D、项目审核委员会

90、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额，如没有逾期

未归还贷款本息，至少划分为（）

A、关注类

第23页共44页

B、次级类

C、可疑类

D、损失类

得分评卷入

二、多选题（本题共40小题，每题1分，共计40分）

1、信托公司可以根据市场需要，按照（）的不同设置信托业务品种。

A、信托财产形态

B、信托财产的种类

C、对信托财产管理方式

D、信托目的

E、信托委托人

2、汽车金融公司的负债业务主要有（）

A、吸收股东3个月以上定期存款

B、同业拆入

C、向金融机构借款

I）、发行金融债券

E、与汽车消费相关的贷款

3、银行内部审计的目标主要有（）

A、保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行

B、改善风险管理、控制及治理过程的效果

C、在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平

第24页共44页

D、改善银行业金融机构的运营，增加价值

E、实现对一般风险隐患的监督检查

4、非现场审计监测范围主要包括（）

A、后续跟踪

B、内部控制报告

C、业务异动分析

1）、内部控制评价

E、日常信息收集与监测

5、金融工具的特点有（）

A、流动性

B、收益性

C、相关性

D、风险性

E、可测性

6、我国财务公司经过30多年的发展，为我国公司金融发展作出了重大贡献，主要体现在

（）方面。

A、防控企业集团资金风险

B、节省了企业集团的融资成本

C、促进企业集团的产品销售

D、催生了大型企业的财团意识

E、丰富了金融机构体系

第25页共44页

7、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相

结合的方法，运用的控制措施主要包括（）

A、不相容职务分离控制

B、授权审批控制

C、会计系统控制

D、运营控制

E、绩效考评控制

8、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括

（）

A、在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后，及时启动应急预案，

拟定应对措施

B、指定高级管理人员，建立专门团队，明确处置权限和职责

C、实时关注分析舆情，动态调整应为方案

D、重大声誉事件发生后12小时内向中国银监会或其派出机构报告有关情况

E、及时向中国银监会或其派出机构递交处置及评估报告

9、产品的开发管理是商业银行市场营销的起点，那么产品开发的FI标是（）

A、提高商业银行的利率

B、提高现有市场的占有率

C、吸引现有市场之外的新客户

I）、以更低的成本提供相同或类似的产品

E、降低商业银行的经营成本

10、下列属十资本市场的有（)

第26页共44页

A、政府债券市场

B、公司债券市场

C、商品市场

D、股票市场

E、承兑汇票市场

11、支付结算的原则有（）

A、恪守信用，履约付款

B、谁的钱进谁的账，由谁支配

C、银行不垫款

D、单位和个人办理结算业务，不准出租账户

E、以上都正确

12、发卡银行应当提供对账服务，对账单应当至少包括（）

A、交易日期

B、交易金额

C、交易币种

I）、交易商户名称或代码

E、本期还款金额

13、商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所指的关系人包括（）

A、商业银行的苣事

B、商业银行的监事

C、商业银行的管理人员

第27页共44页

D、商业银行的信贷业务人员

E、商业银行的信贷业务人员近亲属

14、互联网金融的主要特征包括（）

A、成本低

B、效率高

C、以客户为中心，尊重客户体验

D、促进金融业务综合化，为混业经营助力

E、风险复杂化，网络风险将难以掌控

15、非银行金融机构包括（）

A、资产管理公司

B、消费金融公司

C、典当行

D、金融租赁公司

E、汽车金融公司

16、根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规是指商业银行的各项经营活动与法律、

规则和准则相一致，其中的法律、规则和准则包括（）

A、行政法规

B、自律性组织的行业准则

C、自律性组织的行为守则和职业操守

D、部门规章及其他规范性文件

E、经营规则

第28页共44页

17、在银行绩效考评指标体系中，合规经营类指标包括（）等方面。

A、合规执行

B、内控评价

C、违规处罚

【）、成本控制

E、客户结构

18、下列属于财产信托的有（）

A、动产信托

B、不动产信托

C、有价证券信托

D、财产权信托

E、资金信托

19、产品开发的方法可分为（）

As仿效法

B、交叉组合法

C、创新法

D、补缺法

E、低成本法

20、汽车金融公司发放贷款的表述正确的有（）

A、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80%

B、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70%

第29页共44页

C、贷款人应建立借款人资信评级系统，审慎确定借款人的资信级别

D、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的60%

E、发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50%

21、商业银行合规风险管理的目标有（）

A、建立健全合规风险管理框架

B、实现对合规风险的有效识别和管理

C、确保股东回报

D、促进全面风险管理体系建设

E、确保依法合规经营

22、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是（）

A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性

C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南

D、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

23、中央银行提高再贷款或再贴现利率，对商业银行的影响有（）

A、降低商业银行向中央银行借款的意愿.，减少向中央银行的借款或贴现

B、提高商业银行向中央银行借款的意愿，增加向中央银行的借款或贴现

C、收缩对客户的贷款和投资规模，缩减货币供应量

I）、扩大对客户的贷款和投资规模，增大货币供应量

E、提高商业银行向中央银行融资的成本

第30页共44页

24、宋体目前，我国新增再贷款主要用于（）

A、促进信贷结构调整

B、增加工业信贷投放

C、引导扩大县域和“三农”信贷投放

【）、提高居民消费水平

E、扩大高新技术产业的信贷规模

25、商业银行的资产主要包括（）

A、现金资产

B、证券投资

C、贷款

D、固定资产

E、其他资产

26、同业拆借市场的作用包括（）

A、弥补短期资金不足

B、弥补票据清算的差额

C、解决临时性资金需求

D、解决长期性资金需求

E、解决投资性资金需求

27、信息与沟通的基本要求有哪些？（）

A、信息收集

B、信息整合

第31页共44页

C、信息处理

D、信息加工

E、信息传递

28、商业银行绩效考评体系的结果通常被应用于（）方面O

A、战略目标审视

B、企业文化建设

C、资源配置

D、人力资源管理应用

E、制度建设

29、风险对冲对管理市场风险非常有效，可以分为（)

A、自我对冲

B、市场对冲

C、内部对冲

D、外部对冲

E、整体对冲

30、合规文化的实现包括（）

A、树立“有效互动”的理念

B、树立“合规人人有责”的理念

C、树立“合规从高层做起”的理念

I）、树立“主动合规”理念

E、树立“合规创造价值”的理念

第32页共44页

31、银行业金融机构应当从（）方面做好从业人员行为管理。

A、招聘和任职

B、从业人员管理信息系统

C、行为守则和行为细则

【）、举报和问责

E、评估和监测

32、行政许可实施程序包括（）

A、申请与受理

B、审查

C、决定与送达

D、面谈

E、复议

33、以下属于银行从业人员行为规范的是（）

A、树立保密观念

B、规范操作

C、遵循公平竞争、客户自愿原则

D、自觉抵制内幕交易

E、投资股票应遵守相关法律法规

34、普惠金融的基本原则有（）

A、机会平等、惠及民生

B、健全机制、持续发展

第33页共44页

C、防范风险、推进创新

D、政府主导、市场引导

E、统筹规划、因地制宜

35、银行业金融机构的下列做法中，正确的有（）

A、尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务

B、尊重银行业消费者的公平交易权，公平、公正制定格式合同和协议文本

C、了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力，提供相应的产品和服务

D、尊重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的保

护

E、应该披露收费项目和标准，可在适当范围内增加收费项目或提高收费标准

36、下列属于中国银行业协会应履行的自律职责的是（）

A、组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试

B、按有关规定对会员实施自律性处罚

C、制定银行从业人员道德和行为准则，组织银行从业人员的相关培训

D、建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系，加强诚信监督

E、组织会员签订自律公约及其实施细则

37、货币经纪公司可以经营下列（）全部或部分经纪业务。

A、境内外外汇市场交易

B、境内外股票市场交易

C、境内外债券市场交易

D、境内外衍生产品交易

第34页共44页

E、境内外货币市场交易

38、财政政策工具包括（）

A、国债

B、公共支出

C、再贴现

D、政府投资

E、税收

39、开展特定目的的载体同业投资业务，应坚持的原则包括（）

A、依法合规原则

B、风险收益匹配原则

C、集中管理原则

D、总量控制原则

E、实质重于形式原则

40、货币政策的时滞包括的阶段有（）

A、中央银行认识到需要采取货币政策

B、公众意识到货币政策并采取措施

C、制定并实施货币政策

D、货币政策执行过程监测

E、所采取的货币政策发挥作用

得分评卷入

三、判断题（本题共15小题，每题1分，共计15分）

第35页共44页

1、宋体（）全面审尸一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

A、对

B、错

2、宋体（）银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及

服务能力，合理确定发展转型类指标。

A、对

B、错

3、宋体（）根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，

但无需独立于其他的职责。

A、对

B、错

4、宋体（）信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额

不得超过其净资产的20%。

A、对

B、错

5、宋体（）中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，中国银监

会可以决定终止重组，并宣告其破产。

A、对

B、错

6、宋体（）不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的,

皆纳入“固定资产贷款”范畴。

A、对

第36页共44页

B、错

7、宋体（）按照贷款用途和风险特征不同，公司贷款可以细分为机构客户贷款、公司

贷款和小企业贷款等。

A、对

B、错

8、宋体（）根据《中华人民共和国物权法》规定，抵押合同一经生效，则抵押权同时

生效。

A、对

B、错

9、宋体（）银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及

法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。

A、对

B、错

10、宋体（）按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇

四种。

A、对

B、错

11、宋体（）银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式。

A、对

B、错

12、宋体（）监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业

银行在法律和政策框架内审慎经营。

第37页共44页

A、对

B、错

13、宋体（）银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构攸高级

管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。

A、对

B、错

14、宋体（）穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别,

余下级别为投机级别，或投资以下级别，并