《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库（附答案）

《金融租赁公司监管评级办法》测试竞赛考试练习题库(附答案)

单选题

1.()可以根据行业发展情况和风险监管要求对分级分类监管条

件进行适当调整。

A、金融租赁公司

B、国家金融监督管理总局

C、省级派出机构

D、直接监管派出机构

参考答案：B

2.“公司治理”部分的权重是()。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

参考答案：C

3.“信息科技管理”部分的权重是()o

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

1st

参考答案：A

4.《金融租赁公司监管评级办法》的制定依据不包括以下哪一

项？

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》

B、《中华人民共和国公司法》

C、《金融租赁公司管理办法》

D、国家金融监督管理总局令

参考答案：B

5.《金融租赁公司监管评级办法》自（）起施行。

A、发布之日

B、印发之日

C、2024年1月1日

D、2024年6月1日

参考答案：B

6.本办法的解释权属于（）。

A、中国人民银行

B、国家金融监督管理总局

C、中国银行保险监督管理委员会

D、国务院

参考答案：B

7.本办法是根据。的规定制定的。

A、《中华人民共和国商业银行法》

2nd

B、《金融租赁公司管理办法》

C、《中华人民共和国证券法》

D、《中华人民共和国保险法》

参考答案：B

8.处于重组、被接管等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直

接列为（）o

A、5级

B、4级

C、S级

D、不参加评级

参考答案：C

9.对（）的金融租赁公司，可以按照法定程序申请发行资本工具。

A、所有

B、监管评级良好

C、监管评级为4级

D、新设立

参考答案：B

1。.对当年新设立的金融租赁公司，监管机构可以（）。

A、不进行评级

B、进行正式评级

C、依据本办法进行试评级

D、直接评为S级

3rd

参考答案：C

11.对监管评级为0的金融租赁公司，监管机构可以限制其高风

险业务活动。

A、1级

B、2级

C、3级

D、4级

参考答案：D

12.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以（）。

A、提高现场检查频率

B、以非现场监管为主

C、暂停部分业务

D、实施早期干预

参考答案：B

13.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当增加与（）

的监管会谈频度。

A、普通员工

B、董事会和高级管理层

C、主要客户

D、股东单位

参考答案：B

14.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当（）。

4th

A、适当放宽监管周期

B、提高现场检查频率

C、暂停所有业务

D、要求立即补充资本

参考答案：B

15.对监管评级为4级的金融租赁公司，监管机构应当（）。

A、以非现场监管为主

B、实施早期干预

C、采取措施进行风险处置

D、适当放宽监管周期

参考答案：B

16.对评级为4级的公司，监管机构可以采取（）分配红利和其他

收入的措施。

A、鼓励

B、限制

C、不予干涉

D、代为管理

参考答案：B

17.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点

（）o

A、传统业务

B、创新类业务

5th

C、所有业务

D、高风险业务

参考答案：B

18.分类监管体现在对不同评级级别的公司在()等方面实施区别

政策。

A、员工福利

B、市场准入

C、办公场地

D、广告投放

参考答案：B

19.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是()。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

参考答案：D

2().复评结果对初评结果有调整的，()说明调整理由。

A、无需

B、应当

C、可以

D、视情况

参考答案：B

6th

21.各评级要素得分按照（）加权汇总后形成评级综合得分。

A、公司规模

B、要素分值权重

C、监管偏好

D、风险大小

参考答案：B

22.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，应当

（）o

A、直接评为最低级

B、采用修正后的数据和信息进行评级

C、取消其评级资格

D、忽略该问题

参考答案：B

23.监管机构可以于每年开展监管评级工作前对（）进行适当调整。

A、评级周期

B、评级机构和人员

C、相关评级指标和评价要点

D、评级结果的公布范围

参考答案：C

24.监管机构应当根据评级结果，制定金融租赁公司的（）。

A、营销方案

B、薪酬方案

7th

C、综合监管计划

D、投资计划

参考答案：C

25.监管机构应当将评级结果和主要问题向金融租赁公司通报，并

提出()o

A、表扬

B、相应整改要求

C、资金支持

D、政策优惠

参考答案：B

26.监管评级的初评由()负责组织实施。

A、国家金融监督管理总局

B、相关省级派出机构

C、直接监管金融租赁公司的各级派出机构

D、金融租赁公司自身

参考答案：C

27.监管评级的复评由()组织实施。

A、国家金融监督管理总局

B、相关省级派出机构

C、直接监管金融租赁公司的各级派出机构

D、金融租赁公司自身

参考答案：B

8th

28.监管评级工作由监管机构按照以下哪项原则组织实施？

A、效率优先、兼顾公平

B、依法合规、客观公正、全面审慎

C、政府主导、市场参与

D、内部评价与外部评价相结合

参考答案：B

29.监管评级工作原则上应当于每年()前完成。

A、3月底

B、4月底

C、5月底

D、6月底

参考答案：B

30.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，()重新申请业务资

格。

A、必须

B、无需

C、经批准后无需

D、视情况需要

参考答案：B

31.监管评级结果为()的金融租赁公司，表示其在各方面都是健

全的。

A、1级

9th

B、2级

C、3级

D、4级

参考答案：A

32.监管评级结果为（）的金融租赁公司，应当给予监管关注。

A、1级

B、2级

C、3级

D、4级

参考答案：C

33.监管评级结果为2级的金融租赁公司，其风险抵御能力为（）。

A、较强

良好

C、一般

D、较差

参考答案：B

34.监管评级结果为5级的金融租赁公司，被视为（）。

A、稳健机构

B、关注机构

C^高风险机构

D、正常机构

参考答案：C

10th

35.监管评级结果下降()改变金融租赁公司已获批的业务资格。

A、会

B、不会

C、经申请后不会

D、视情况而定

参考答案：B

36.监管评级结果应当作为衡量金融租赁公司()的主要依据。

A、员工满意度

B、品牌价值

C、风险程度

D、市场份额

参考答案：C

37.监管评级结果应当作为监管机构制定()的主要依据。

A、公司薪酬体系

B、公司营销策略

C、监管规划

D、公司发展战略

参考答案：C

38.监管评级结果中，2级和3级进一步细分为()个档次。

A、一

B、两

C、三

11th

D、四

参考答案：B

39.监管评级结果中，哪个级别表示公司存在的问题较多或较为严

重？（）

A、1级

B、2级

C、3级

D、4级

参考答案：D

40.监管评级流程不包括以下哪个环节？（）

A、信息收集

初评

C、公司自评

D、结果反馈

参考答案：C

41.监管评级评价期间为上一年（）。

A、1月1日至6月30日

B、7月1日至12月31日

C、1月1日至12月31日

D、开业之日起至年底

参考答案：C

42.监管评级是（）过程。

12th

A、金融租赁公司自评

B、第三方评估

C、监管机构的监管

D、行业协会评价

参考答案：C

43.监管评级为S级的公司，（）当年监管评级。

A、必须参加

B、可以参加

C、不参加

D、视情况参加

参考答案：C

44.监管评级要素中，“资本管理”的权重是（）。

A、10%

B、15%

C、20%

D、30%

参考答案：B

45.监管评级综合得分的满分是。分。

A、100

B、90

C、80

D、70

13th

参考答案：A

46.金融租赁公司()将评级结果用于广告、宣传、营销等商业目

的。

A、可以

B、经批准后可以

C、不得

D、在一定范围内可以

参考答案：C

47.金融租赁公司出现()的，直接划分为5级。

A、轻微问题

B、明显问题

C、重大风险

D、股权变更

参考答案：C

48.金融租赁公司的监管评级周期为()c

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

参考答案：B

49.金融租赁公司监管评级办法适用于开业满。以上的金融租赁

公司法人机构。

14th

A、半年

B、一个完整会计年度

C、两年

D、三年

参考答案：B

50.金融租赁公司监管评级要素不包括以下哪一部分？

A、公司治理

盈利能力

C、资本管理

D、信息科技管理

参考答案：B

51.金融租赁公司监管评级指标由（）两类评级指标组成。

A、财务和非财务

B、定量和定性

C、内部和外部

D、主观和客观

参考答案：B

52.金融租赁公司提供有虚假记载的信息，监管机构可以（）。

A、直接评为5级

B、依法依规采取相应监管措施

C、不予理会

D、给予奖励

15th

参考答案：B

53.金融租赁公司应当确保其提供的数据及其他资料()。

A、有利于公司形象

B、真实、准确、完整

C、经过精心包装

D、突出公司优势

参考答案：B

54.金融租赁公司在收到监管机构的评级结果通报后，应当及时通

报给。。

A、全体员工

B、董事会、监事会和高级管理层

C、主要客户

D、社会公众

参考答案：B

55.金融租赁公司专业子公司的监管评级如何开展？

A、单独开展监管评级

B、纳入母公司评级考量，不单独开展

C、与母公司合并为一个法人进行评级

D、由子公司自愿申请评级

参考答案：B

56.每一项评级要素满分均为()分。

A、100

16th

B、90

C、80

D、70

参考答案：A

57.年度监管评级工作结束后，若出现重大情势变化，（）可以申

请对评级结果进行动态调整。

A、金融租赁公司

B、国家金融监督管理总局相关省级派出机构

C、主要股东

D、社会公众

参考答案：B

58.评级结果为（）的金融租赁公司，存在的问题能够在监管提示

后在日常经营中予以纠偏解决。

A、1级

B、2级

C、3级

D、4级

参考答案：B

59.评级综合得分在50分（含）至60分之间为（）。

A、2B级

B、3A级

C、3B级

17th

D、4级

参考答案：C

60.评级综合得分在50分以下的为（）。

A、3B级

B、4级

C、5级

D、S级

参考答案：B

61.评级综合得分在60分（含）至70分之间为（）

A、2A级

B、3A级

C、3B级

D、4级

参考答案：B

62.评级综合得分在70分（含）至80分之间为（）

A、2A级

B、2B级

C、3A级

D、3B级

参考答案：B

63.评级综合得分在80分（含）至90分之间为（）

A、1级

18th

B、2A级

C、2B级

D、3A级

参考答案：B

64.评级综合得分在90分（含）以上为（）。

A、1级

B、2A级

C、2B级

D、3A级

参考答案：A

65.确定参评金融租赁公司监管评级最终结果的机构是（）。

A、直接监管的派出机构

B、相关省级派出机构

C、国家金融监督管理总局

D、金融租赁公司董事会

参考答案：C

66.如果金融租赁公司因评级下降不再符合开展专项业务的条件,

监管机构可以设置。观察期。

A、半年

B、一年

C、两年

D、三年

19th

参考答案：B

67.实施分类监管的基础是（）。

A、金融租赁公司的注册资本

B、金融租赁公司监管评级结果

C、金融租赁公司的股东背景

D、金融租赁公司的盈利能力

参考答案：B

68.在观察期内，如下一年度监管评级结果仍不符合条件的，金融

租赁公司（）新增开展相关业务。

A、可以

B、经特批后可以

C、不得

D、部分可以

参考答案：C

69.在监管评级要素中，权重最高的是（）。

A、公司治理

B、资本管理

C、风险管理

D、专业能力

参考答案：C

70.专业能力要素在监管评级综合得分中的权重是（）。

A、10%

20th

B、15%

C、25%

D、30%

参考答案：C

多选题

1.本办法的出台背景可能与。有关。

A、完善现代金融监管体系

B、强化金融租赁公司监管

C、防范化解金融风险

D、提升金融服务实体经济质效

E、应对国际金融监管变革

参考答案：ABCD

2.本办法的施行有利于（）。

A、形成正向激励

B、压实机构主体责任

C、实现风险早发现、早预警、早处置

D、维护金融市场公平竞争

E、提升整个行业稳健性

参考答案：ABCDE

3.本办法的制定依据包括（）。

A、法律

21st

B、部门规章

C、国家金融监督管理总局令

D、行政法规

E、地方性法规

参考答案：ABC

4.本办法所称监管机构包括（）。

A、国家金融监督管理总局

B、其派出机构

C、中国人民银行

D、中国证监会

E、地方金融管理局

参考答案：AB

5•本办法由国家金融监督管理总局负责解释，体现了（）。

A、监管机构的权威性

办法的严肃性

C、确保办法统一理解执行的需要

D、监管机构的自由裁量权

E、立法机构的授权

参考答案：ABC

6.对不同的评级级别，监管机构在（）方面会有所不同。

A、市场准入

B、监管措施

22nd

C、监管资源配置

D、监管会谈频度

E、现场检查频率和力度

参考答案：ABCDE

7.对监管评级结果较差的公司，监管政策可能更加（）。

A、审慎

B、严格

C、具有约束性

D、宽松

E、鼓励性

参考答案：ABC

8.对监管评级结果较好的公司，监管政策可能更加（）。

A、审慎

B、包容

C、创新友好

D、严格

E、宽松

参考答案：BCE

9.对监管评级为1级的金融租赁公司，监管机构可以（）。

A、以非现场监管为主

B、定期监测各项监管指标

C、通过现场走访掌握经营状况

23rd

D、适当放宽监管周期

E、降低现场检查频率

参考答案：ABCDE

10.对监管评级为2级的金融租赁公司，监管机构应当（）。

A、适当提高非现场监管分析与现场检查的频率、力度

B、增加与董事会和高级管理层的监管会谈频度

C、督促其持续改善公司治理

D、限制其所有业务活动

E、要求立即补充资本

参考答案：ABC

11.对监管评级为3级的金融租赁公司，监管机构应当（）。

A、提高现场检查频率，加大现场检查力度

B、督促改善公司治理机制

C、加强对董事和高级管理人员履职行为的监管

D、加大对其高风险业务的监管指导

E、视情况采取相应监管措施

参考答案：ABCDE

12.对监管评级为4级的公司，监管机构可以采取的限制性措施有

（）o

A、限制股东权利

B、限制分配红利和其他收入

C、责令调整董事或高级管理人员

24th

D、暂停部分业务

E、要求制定恢复与处置计划

参考答案：ABCDE

13.对监管评级为4级的金融租赁公司，监管机构可以采取的措施

包括()o

A、限制其高风险业务活动

B、要求立即采取措施改善经营状况

C、要求主要股东履行补充资本等相关承诺

D、责令调整董事或高级管理人员

E、必要时暂停部分业务

参考答案：ABCDE

14.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照()执行处置。

A、公司自身意愿

B、国家金融监督管理总局关于高风险金融机构认定和处置相关

规定

C、主要股东决定

D、地方政府安排

E、市场自发调节

参考答案：B

15.对任何级别的金融租赁公司，监管机构都应()。

A、深入分析风险及其成因

B、制定综合监管计划

25th

C、明确监管重点

D、督促公司对发现的问题及时整改

E、放任不管

参考答案：ABCD

16.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以申请的后场

准入事项包括（）。

A、《金融租赁公司管理办法》第二十九条专项业务

B、发行资本工具

C、设立专业子公司

D、所有银行业务

E、证券业务

参考答案：ABC

17.关于初评和复产，以下说法正确的有（）。

A、初评由直接监管的派出机构组织实施

B、复评由省级派出机构组织实施

C、初评和复评都应当理由充分、分析深入

D、复评对初评结果有调整的，应当说明理由

E、初评和复评应遵循尺度统一、客观公正原则

参考答案：ABCDE

18.国家金融监督管理总局各级派出机构在监管评级中的职责包

括（）o

A、持续收集相关信息

26th

B、进行初评和复评

C、确定最终评级结果

D、将评级结果通报公司

E、提出整改要求

参考答案：ABDE

19.国家金融监督管理总局可以根据。对分级分类监管条件进行

适当调整。

A、行业发展情况

B、风险监管要求

C、公司股东要求

D、宏观经济政策

E、国际形势变化

参考答案：AB

20.监管机构发现金融租赁公司提供的数据和信息失真时，可以

()o

A、及时与金融租赁公司核实

B、采用修正后的数据和信息进行评级

C、视情节轻重依法依规采取相应监管措施

D、直接取消其评级资格

E、不予理会

参考答案：ABC

21.监管机构应当结合评级反映的问题，针对()依法依规采取相

27th

应监管措施。

A、综合得分

B、单项要素得分情况

C、公司员工意见

D、市场传闻

E、股东背景

参考答案：B

22.监管机构在监管评级工作中，需要收集的信息包括（）。

A、公司治理情况

B、风险管理情况

C、业务经营情况

D、公司内部人事任免

E、公司内部薪酬数据

参考答案：ABC

23.监管评级办法的实施有助于（）。

A、提升监管有效性

B、防范化解金融风险

C、引导行业高质量发展

D、保护金融消费者权益

E、维护金融稳定

参考答案：ABCDE

24.监管评级办法要求金融租赁公司通报评级结果的主要目的是

28th

()o

A、强化公司内部治理和监督

B、压实主要股东责任

C、促进问题整改

D、进行市场宣传

E、满足信息披露要求

参考答案：ABC

25.监管评级办法中提到的“公司治理”主要关注（）。

A、董事会、监事会履职

B、内部控制

C、关联交易管理

D、薪酬管理

E、战略规划

参考答案：ABCDE

26.监管评级办法中提到的“专业能力”可能包括（）。

A、租赁物管理能力

B、行业研究能力

C、产品创新能力

D、客户服务能力

E、信息科技支撑能力

参考答案：ABCD

27.监管评级工作组织实施的原则包括（）。

29th

A、依法合规

B、主观判断

C、客观公正

D、全面审慎

E、效率优先

参考答案：ACD

28.监管评级结果反馈的内容包括（）。

A、最终评级结果

B、存在的主要风险和问题

C、相应整改要求

D、下一年的盈利预测

E、竞争对手信息

参考答案：ABC

29.监管评级结果可以作为市场准入事项的审慎性条件，这些事项

包括。。

A、业务范围

B、机构设立

C、员工招聘

D、办公地点选择

E、股东变更

参考答案：AB

30.监管评级结果下降时，以下说法正确的有（）。

30th

A、不改变已获批的业务资格

B、会立即取消所有业务资格

C、监管机构可以暂停其开展一项或多项专项业务

D、监管机构可以设置一年观察期

E、观察期内仍不符合条件的，不得新增相关业务

参考答案：ACDE

31.监管评级结果应当作为()的主要依据。

A、全面衡量公司经营状况

衡量专业能力

C、衡量风险管理能力

D、衡量风险程度

E、发放员工奖金

参考答案：ABCD

32.监管评级结果应当作为监管机构。的主要依据。

A、制定及调整监管规划

B、配置监管资源

C、采取监管措施和行动

D、决定公司员工去留

E、干预公司日常经营决策

参考答案：ABC

33.监管评级结果运用体现在()。

A、市场准入

31st

B、监管措施

C、监管资源配置

D、公司广告宣传

E、股东分红决策

参考答案：ABC

34.监管评级流程包括的主要环节有（）。

A、信息收集

B、初评

C、复评

D、审核

E、结果反馈

参考答案：ABCDE

35.监管评级为1级或2级的公司，通常意味着（）。

A、内部控制和风险管理有效

B、经营较为稳健

C、风险抵御能力较强

D、不需要监管关注

E、可以从事任何业务

参考答案：ABC

36.监管评级为3级、4级或5级的公司，通常意味着（）。

A、存在不同程度的薄弱环节

B、需要不同程度的监管关注或干预

32nd

C、风险水平较高

D、经营不可持续

E、必须立即破产

参考答案：ABC

37.监管评级为4级或5级的金融租赁公司，可能面临的后果有（）。

A、监管早期干预

B、风险处置

C、限制业务

D、调整高管

E、制定恢复与处置计划

参考答案：ABCDE

38.监管评级为5级的公司，其处置方式可能包括（）。

A、接管

B、重组

C、撤销

D、市场退出

E、自救

参考答案：ABCD

39.监管评级为S级的公司包括（）。

A、处于重组的公司

B、被接管的公司

C、实施市场退出的公司

33rd

D、出现重大风险的公司

E、所有评级为5级的公司

参考答案：ABC

40.监管评级要素权重设置体现了监管的()。

A、风险导向

BN合规导向

C、专业导向

D、规模导向

E、股东背景导向

参考答案：ABC

41.监管评级中“风险管理”部分可能涵盖的风险类型包括。。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、流动性风险

E、声誉风险

参考答案：ABCDE

42.监管评级中“信息科技管理”主要评估公司在()方面的能力。

A、科技治理

B、数据治理

C、网络安全

D、系统开发与运维

34th

E、业务连续性管理

参考答案：ABCDE

43.监管评级中“资本管理”部分主要评估公司的（）。

A、资本充足状况

B、资本规划

C、资本质量

D、盈利能力

E、流动性风险

参考答案：ABC

44.金融租赁公司“专业能力”要素的权重较高，反映了监管鼓励

其（）o

A、回归租赁本源

B、做精主业

C、提升核心竞争力

D、盲目扩张规模

E、从事与主业无关的业务

参考答案：ABC

45.金融租赁公司不得将评级结果用于（）。

A、内部管理改进

B、广告

C、宣传

D、营销

35th

E、向监管机构报告

参考答案：BCD

46.金融租赁公司出现以下哪种情况可能被直接划分为5级或S

级？（）

A、出现重大风险

B、处于重组状态

C、被接管

D、实施市场退出

E、当年新设立

参考答案：ABCD

47.金融租赁公司的监管评级结果级别包括（）。

A、1级

B、2级（含2A,2B）

C、3级（含3A,3B）

D、4级

E、5级和S级

参考答案：ABCDE

48.金融租赁公司的主要股东可能需要履行的承诺包括（）。

A、补充资本

B、提供流动性支持

C、干预公司日常经营

D、承诺不转让股权

36th

E、承诺高额分红

参考答案：AB

49.金融租赁公司监管评级办法的框架包括（）。

A、总则

B、评级要素及评级结果

C、组织实施

D、评级结果运用

E、附则

参考答案：ABCDE

5（）.金融租赁公司监管评级办法的适用对象是（）。

A、金融租赁公司法人机构

B、金融租赁公司专业子公司

C、融资租赁公司

D、商业银行

E、保险公司

参考答案：A

51.金融租赁公司监管评级办法的制定目的是为了促进金融租赁

公司（）。

A、稳健经营

B、规范发展

C、快速扩张

D、服务实体经济

37th

E、垄断市场

参考答案：ABD

52.金融租赁公司监管评级结果的分级和细分，有助于()。

A、提高评级结果的区分度

B、实施更精准的分类监管

C、避免监管“一刀切”

D、鼓励公司争先进位

E、为风险处置提供依据

参考答案：ABCDE

53.金融租赁公司监管评级是()的过程。

A、静态的

B、动态的

C、可调整的

D、一次性的

E、持续性的

参考答案：BCE

54.金融租赁公司监管评级是监管机构()的基础。

A、实施分类监管

B、发放贷款

C、配置监管资源

D、制定薪酬

E、实施监管措施

38th

参考答案：ACE

55.金融租赁公司监管评级要素包括（）c

A、公司治理

B、资本管理

C、风险管理

D、专业能力

E、信息科技管理

参考答案：ABCDE

56.金融租赁公司监管评级指标由（）组成。

A、定量评级指标

B、定性评级指标

C、主观评级指标

D、客观评级指标

E、财务评级指标

参考答案：AB

57.金融租赁公司收到评级结果通报后，应当通报给（）。

A、董事会

B、监事会（监事）

C、高级管理层

D、主要股东

E、全体员工

参考答案：ABCD

39th

58.金融租赁公司向监管机构提供的信息和资料不得（）。

A、有虚假记载

B、有误导性陈述

C、有重大遗漏

D、真实准确

E、完整全面

参考答案：ABC

59.金融租赁公司在监管评级中的责任和义务包括（）。

A、确保提供数据和资料真实、准确、完整

B、不得隐瞒重大事项

C、不得提供虚假信息

D、可以用于广告宣传

E、将评级结果通报董事会、监事会等

参考答案：ABCE

60.评级结果除了向公司内部和股东通报外，还应（）。

A、严格限定使用用途

B、可用于商业目的

C、向社会公众详细披露

D、由监管机构统一发布

E、作为同业比较的依据

参考答案：A

61.评级结果为3级的金融租赁公司，其特点包括（）。

40th

A、存在一些明显问题

B、具备一定的风险抵御能力

C、存在的问题如不及时纠正，很容易导致经营状况劣变

D、各方面都是健全的

E、风险抵御能力较强

参考答案：ABC

62.评级综合得分的计算是基于（）。

A、各评级要素得分

B、要素分值权重

C、加权汇总

D、监管主观判断

E、公司规模

参考答案：ABC

63.向主要股东通报的内容包括（）。

A、评级结果

B、监管机构反馈的主要问题

C、整改要求

D、股东个人资产情况

E、公司商业秘密

参考答案：ABC

64.以下关于S级的描述，正确的有（）。

A、不参加当年监管评级

41st

B、评级结果从优到劣包含S级

C、处于重组状态的经认定后可列为S级

D、S级是最高评级级别

E、S级公司需要制定恢复与处置计划

参考答案：ABC

65.以下关于本办法适用范围的表述，正确的有（）。

A、适用于在中华人民共和国境内依法设立的金融租赁公司

B、适用于开业满一个完整会计年度以上的金融租赁公司

C、对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级

D、金融租赁公司专业子公司纳入母公司评级考量

E、金融租赁公司专业子公司需单独开展监管评级

参考答案：ABD

66.以下关于评级级别与得分对应关系，正确的有（）。

A、1级：90分（含）以上

B、2A级：80分（含）至90分

C、2B级：70分（含）至80分

D、3A级：60分（含）至70分

E、3B级：50分（含）至60分

参考答案：ABCDE

67.以下关于评级要素权重表述正确的有（）。

A、公司治理（20%）

B、资本管理（15%）

42nd

C、风险管理（25%）

D、专业能力（25%）

E、信息科技管理（10%）

参考答案：ABDE

68.以下哪些情况可能导致监管评级结果被动态调整？（）

A、年度评级工作结束后经营管理出现重大情势变化

B、发现在监管评级期间未能掌握的重大情况

C、主要股东变更

D、公司名称变更

E、办公地址搬迁

参考答案：AB

69.在评级组织实施中，强调（）的原则。

A、评级尺度统一

B、客观准确

C、公平公正

D、理由充分

E、分析深入

参考答案：ABCDE

70.制定《金融租赁公司监管评级办法》的目的是（）。

A、全面评估金融租赁公司的经营管理和风险状况

B、合理配置监管资源

C、有效实施分类监管

43rd

D、促进金融租赁公司稳健经营和规范发展

E、持续提升服务实体经济能力

参考答案：ABCDE

判断题

1.《金融租赁公司监管评级办法》仅适用于开业满两年的金融租

赁公司。

A、正确

B、错误

参考答案：B

2.2级和3级进一步细分为A、B两个档次。

A、正确

B、错误

参考答案：A

3.S级金融租赁公司不参加当年监管评级。

A、正确

B、错误

参考答案：A

4.本办法不适用于在中国境外设立的金融租赁公司。

A、正确

B、错误

参考答案：A

44th

5.本办法自发布之日起施行。

A、正确

B、错误

参考答案：A（根据文本“印发之日”）

6.初评和复评应当遵循评级尺度统一、客观准确和公平公正的原

则。

A、正确

B、错误

参考答案：A

7.初评由相关省级派出机构负责组织实施。

A、正确

B、错误

参考答案：B

8.达到监管评级良好条件的公司，可以优先试点创新类业务。

A、正确

B、错误

参考答案：A

9.对当年新设立的金融租赁公司必须进行正式评级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

10.对监管评级为1级的公司，应当提高现场检查频率。

45th

A、正确

B、错误

参考答案：B

11.对监管评级为4级的公司，可以要求其主要股东履行补充资本

的承诺。

A、正确

B、错误

参考答案：A

12.对评级为3级的公司，监管机构应防范其风险外溢。

A、正确

B、错误

参考答案：A

13.对任何评级级别的公司，监管机构都应督促其整改发现的问

题。

A、正确

B、错误

参考答案：A

14.对于不符合专项业务条件的公司，监管机构可以设置一年观察

期。

A、正确

B、错误

参考答案：A

46th

15.分类监管是指对所有金融租赁公司实施统一的监管政策。

A、正确

B、错误

参考答案：B

16.风险管理在监管评级综合得分中的权重最高。

A、正确

B、错误

参考答案：A

17.复评环节是可有可无的。

A、正确

B、错误

参考答案：B

18.复评结果对初评结果有调整的，无需说明理由。

A、正确

B、错误

参考答案：B

19.复评由直接监管金融租赁公司的各级派出机构组织实施。

A、正确

B、错误

参考答案：B

20.各评级要素得分简单加总后形成评级综合得分。

A、正确

47th

B、错误

参考答案：B

21.国家金融监督管理总局对监管评级复评结果进行审核，确定最

终结果。

A、正确

B、错误

参考答案：A

22.国家金融监督管理总局可以根据需要调整分级分类监管条件。

A、正确

B、错误

参考答案：A

23.国家金融监督管理总局可以于每年开展监管评级工作前对相

关评级指标和评价要点进行适当调整。

A、正确

B、错误

参考答案：A

24.监管机构发现数据和信息失真时，必须采用原始数据进行评

级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

25.监管机构可以根据评级结果，确定非现场监测和现场检查的频

48th

率、范围。

A、正确

B、错误

参考答案：A

26.监管机构无需将评级结果和问题向金融租赁公司通报。

A、正确

B、错误

参考答案：B

27.监管评级办法的目的是为了限制金融租赁公司的发展。

A、正确

B、错误

参考答案：B

28.监管评级工作是完全保密的，不对金融租赁公司作任何反馈。

A、正确

B、错误

参考答案：B

29.监管评级工作由金融租赁公司按照监管要求自行组织实施。

A、正确

B、错误

参考答案：B

30.监管评级工作原则上应当于每年5月底前完成。

A、正确

49th

B、错误

参考答案：B

31.监管评级结果不是市场准入事项的审慎性条件。

A、正确

B、错误

参考答案：B

32.监管评级结果从优到劣分为1-6级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

33.监管评级结果仅用于监管机构内部使用，不需告知金融租赁公

司。

A、正确

B、错误

参考答案：B

34.监管评级结果上升需要恢复开展业务的，无需重新申请业务资

格。

A、正确

B、错误

参考答案：A

35.监管评级结果为1级表示公司在各方面都是健全的。

A、正确

50th

B、错误

参考答案：A

36.监管评级结果为2级表示公司存在一些严重问题。

A、正确

B、错误

参考答案：B

37.监管评级结果为3级表示公司应当给予监管关注。

A、正确

B、错误

参考答案：A

38.监管评级结果下降会立即改变公司已获批的业务资格。

A、正确

B、错误

参考答案：B

39.监管评级结果只能由监管机构使用，金融租赁公司自身无法利

用其改进管理。

A、正确

B、错误

参考答案：B

40.监管评级仅关注公司的财务状况。

A、正确

B、错误

51st

参考答案：B

41.监管评级评价期间为上一年7月1日至本年6月30日。

A、正确

B、错误

参考答案：B

42.监管评级是实施分类监管的基础。

A、正确

B、错误

参考答案：A

43.监管评级为2级的公司，其存在的问题无法在日常经营中解

决。

A、正确

B、错误

参考答案：B

44.监管评级为5级的公司，需要按照国家金融监督管理总局关于

高风险金融机构的规定进行处置。

A、正确

B、错误

参考答案：A

45.监管评级为S级的公司，其经营管理状况通常是正常的。

A、正确

B、错误

52nd

参考答案：B

46.监管评级要素包括公司治理、资本管理、风险管理、专业能力

和信息科技管理五个部分。

A、正确

B、错误

参考答案：A

47.监管评级周期为一年。

A、正确

B、错误

参考答案：A

48.监管评级综合得分的满分为100分。

A、正确

B、错误

参考答案：A

49.监管评级最终结果由初评机构直接确定。

A、正确

B、错误

参考答案：B

50.金融租赁公司出现重大风险的，直接划分为4级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

53rd

51.金融租赁公司的监管评级与日常监管无关。

A、正确

B、错误

参考答案：B

52.金融租赁公司董事会应对监管评级发现的问题负责。

A、正确

B、错误

参考答案：A

53.金融租赁公司监管评级指标只包括定量指标。

A、正确

B、错误

参考答案：B

54.金融租赁公司可以将评级结果用于广告宣传。

A、正确

B、错误

参考答案：B

55.金融租赁公司收到评级结果后，只需通报给高级管理层。

A、正确

B、错误

参考答案：B

56.金融租赁公司提供的数据和资料可以有一定程度的夸大。

A、正确

54th

B、错误

参考答案：B

57.金融租赁公司因提供虚假信息被采取监管措施，不影响其评级

结果。

A、正确

B、错误

参考答案：B

58.金融租赁公司主要股东无权知晓公司的监管评级结果。

A、正确

B、错误

参考答案：B

59.金融租赁公司专业子公司需要单独开展监管评级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

60.每一项评级要素满分均为100分。

A、正确

B、错误

参考答案：A

61.年度监管评级工作结束后，评级结果不能再进行调整。

A、正确

B、错误

55th

参考答案：B

62.评级综合得分在40分以下的为4级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

63.评级综合得分在50分（含）至70分为3级。

A、正确

B、错误

参考答案：A

64.评级综合得分在70分（含）至80分为2B级。

A、正确

B、错误

参考答案：A

65.评级综合得分在85分（含）以上为1级。

A、正确

B、错误

参考答案：B

66.设立专业子公司是所有金融租赁公司都可以随意进行的市场

准入事项。

A、正确

B、错误

参考答案：B

56th

67.实施监管评级有助于提升金融租赁公司服务实体经济的能力。

A、正确

B、错误

参考答案：A

68.限制分配红利是监管机构对评级较差公司可能采取的措施之

*O

A、正确

B、错误

参考答案：A

69.信息科技管理要素在评级中的权重为10%,说明其不重要。

A、正确

B、错误

参考答案：B

70.专业能力要素在监管评级综合得分中的权重是20%。

A、正确

B、错误

参考答案：B

填空题

1.0对监管评级复评结果进行审核，确定最终结果。

答：国家金融监督管理总局

2.()可以根据金融租赁公司风险特征和监管重点，对评级指标

57th

和评价要点进行适当调整。

答：国家金融监督管理总局

3.本办法由国家。负责解释。

答：金融监督管理总局

4.本办法自()之日起施行。

答：印发

5.初评由()金融租赁公司的各级派出配构负责组织实施。

答：直接监管

6.初评与复评应当遵循评级尺度统一、()准确和公平公正等原

则。

答：客观

7.处于重组、被接管等情况的金融租赁公司经监管机构认定后直

接列为()级。

答：S

8.对当年新设立的金融租赁公司，可以依据本办法进行()评级。

答：试

9.对监管评级为。级的金融租赁公司，监管机构可以限制其高

风险业务活动。

答：4

10.对监管评级为1级的公司，可以适当()监管周期、降低现场

检查频率。

答：放宽

58th

11.对监管评级为2级的公司，应当（）非现场监管分析与现场检

查的频率、力度。

答：提高

12.对监管评级为3级的公司，应当提高（）检查频率，加大现场

检查力度。

答：现场

13.对监管评级为4级的公司，必要时（）部分业务。

答：暂停

14.对监管评级为4级的公司，监管机构可以要求其制定（）与处

置计划。

答：恢复

15.对监管评级为4级的公司，可以采取责令调整（）或高级管理

人员的措施。

答：董事

16.对监管评级为4级的金融租赁公司，应当给予持续的监管关注

并实施0干预。

答：早期

17.对监管评级为5级的金融租赁公司，应按照（）关于高风险金

融机构认定和处置相关规定执行。

答：国家金融监督管理总局

18.对于达到监管评级良好条件的金融租赁公司，可以优先试点（）

类业务。

59th

答：创新

19.分类监管是指监管机构根据金融租赁公司监管评级结果，参考

金融租赁公司()分级等情况，实施有所区别的监管政策。

答：风险

20.风险管理要素在监管评级综合得分中的权重是()%o

答：30

21.复评结果对初评结果有调整的，应当说明()。

答：调整理由

22.复评由相关()派出机构组织实施。

答：省级

23.各评级要素得分按照要素()权重加权汇总后形成评级综合得

分。

答：分值

24.监管机构发现数据和信息失真时，应当采用()后的数据和信

息进行监管评级。

答：修正

25.监管机构可以根据实际情况，对相关金融租赁公司设置()观

察期。

答：一年

26.监管机构应当加强对金融租赁公司()要素得分情况的监管关

注。

答：单项

60th

27.监管机构应当将评级结果和存在的主要()和问题向金融租赁

公司通报。

答：风险

28.监管评级办法是根据«()»和《金融租赁公