2025年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷(附答案)

2025年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷(附答案)一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在括号内）1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3  B.6  C.9  D.12【答案】B2.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。A.安全保管基金财产  B.办理基金备案手续C.监督基金管理人的投资运作  D.复核基金资产净值【答案】B3.基金销售机构应当妥善保存投资人资料，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.20【答案】C4.基金从业人员在执业过程中，应当遵守的“诚实守信”原则要求不包括（）。A.不得进行内幕交易  B.不得误导投资人C.可以承诺最低收益  D.不得隐瞒重大信息【答案】C5.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金合格个人投资者需具备金融资产不低于（）万元。A.100  B.200  C.300  D.500【答案】C6.基金份额持有人大会就更换基金管理人事项作出决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2  B.2/3  C.3/4  D.全部【答案】B7.基金宣传推介材料可以登载该基金过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.3  B.6  C.9  D.12【答案】B8.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、托管人及其控股股东、实际控制人发行的证券，应当遵循（）原则。A.份额持有人利益优先  B.基金管理人利益优先C.基金托管人利益优先  D.市场公平【答案】A9.基金销售适用性要求基金销售机构应当建立（）制度，对基金产品进行风险评价。A.投资人风险承受能力调查  B.基金产品风险评价C.销售适当性匹配  D.以上全部【答案】D10.下列属于基金信息披露义务人的是（）。A.基金管理人  B.基金托管人C.基金份额持有人大会召集人  D.以上全部【答案】D11.基金合同生效后，基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内披露基金季度报告。A.5  B.10  C.15  D.30【答案】C12.基金销售机构向投资人销售基金时，应当遵循（）原则，禁止误导投资人。A.卖者尽责、买者自负  B.卖者免责、买者自负C.卖者尽责、买者免责  D.卖者免责、买者尽责【答案】A13.基金管理人应当自收到基金份额持有人大会决议生效之日起（）日内执行。A.3  B.5  C.10  D.15【答案】B14.下列关于基金定期定额投资业务的说法，正确的是（）。A.销售机构可承诺保本  B.销售机构可承诺收益C.投资人可随时终止协议  D.无需签署投资协议【答案】C15.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同，应当（）。A.立即执行，事后报告  B.拒绝执行，立即报告C.拒绝执行，无需报告  D.立即执行，无需报告【答案】B16.基金销售机构应当建立客户回访制度，回访比例不得低于上年末基金投资人总数的（）。A.5%  B.8%  C.10%  D.15%【答案】C17.基金宣传材料中必须含有“基金有风险，投资须谨慎”的表述，字体应（）。A.不小于正文最大字体  B.等于正文最大字体C.不小于正文最小字体  D.无硬性要求【答案】A18.基金管理人运用基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报金额不得超过该基金总资产净值的（）。A.5%  B.10%  C.15%  D.20%【答案】B19.基金销售机构应当建立应急处理制度，重大事件发生后应在（）小时内向所在地证监局报告。A.1  B.2  C.3  D.5【答案】B20.下列关于私募基金募集行为的说法，正确的是（）。A.可向不特定对象公开宣传  B.可向任意投资者募集资金C.应当履行合格投资者确认程序  D.无需风险揭示【答案】C21.基金份额持有人大会召集人应当至少提前（）日公告大会召开时间、形式、审议事项等。A.10  B.15  C.30  D.45【答案】C22.基金管理人应当在基金年度报告扉页提示投资人（）。A.过往业绩不预示未来表现  B.基金保证本金安全C.基金收益高于存款  D.基金无风险【答案】A23.基金销售机构应当建立基金销售人员的（）制度，确保其具备必要专业知识。A.持续培训  B.年度考核  C.持证上岗  D.以上全部【答案】D24.基金托管人应当安全保管基金财产，其中不属于基金财产的是（）。A.基金银行存款  B.基金持有的股票C.基金管理人自有资产  D.基金应收利息【答案】C25.基金销售机构通过互联网开展销售，应当在其网站首页显著位置公示（）。A.基金合同  B.基金招募说明书C.基金销售业务资格证书  D.基金托管协议【答案】C26.基金管理人运用基金财产买卖基金托管人发行的证券，应当事先经（）同意。A.基金份额持有人大会  B.基金托管人C.中国证监会  D.证券交易所【答案】A27.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查  B.对基金产品进行风险评价C.对投资人进行风险承受能力调查  D.对基金收益进行预测【答案】D28.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1  B.2  C.3  D.5【答案】B29.基金销售机构应当建立投资人投诉处理制度，并在收到投诉后（）日内作出答复。A.5  B.10  C.15  D.30【答案】C30.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金投资组合比例符合合同约定。A.3  B.6  C.9  D.12【答案】B31.基金销售机构应当建立基金销售档案，保存期限不得少于（）年。A.5  B.10  C.15  D.20【答案】C32.基金托管人应当每（）对基金持有的证券进行盘点。A.日  B.周  C.月  D.季【答案】B33.基金销售机构应当建立基金销售人员的（）档案，记录其培训、考核、投诉等情况。A.诚信信息  B.薪酬信息  C.家庭信息  D.投资信息【答案】A34.基金管理人应当在每年结束之日起（）日内披露基金年度报告。A.30  B.60  C.90  D.120【答案】C35.基金销售机构应当建立基金销售适用性匹配规则，规则应当至少每（）年评估一次。A.半  B.1  C.2  D.3【答案】B36.基金托管人发现基金管理人计算的基金资产净值错误，应当（）。A.立即公告  B.立即报告中国证监会C.立即通知基金管理人纠正  D.无需处理【答案】C37.基金销售机构应当建立基金销售人员的（）制度，禁止其代理销售未经注册的基金。A.持续培训  B.授权管理  C.年度考核  D.投诉处理【答案】B38.基金管理人应当在每月结束之日起（）个工作日内披露基金净值公告。A.1  B.3  C.5  D.10【答案】B39.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度应当报（）备案。A.中国证监会  B.基金业协会C.所在地证监局  D.证券交易所【答案】C40.基金托管人应当建立基金财产保管制度，制度内容不包括（）。A.账户管理  B.证券盘点  C.资金清算  D.基金销售【答案】D二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，请将正确选项填写在括号内，漏选、错选均不得分）41.下列属于基金信息披露文件的有（）。A.基金合同  B.基金招募说明书C.基金托管协议  D.基金季度报告【答案】ABCD42.基金销售机构在销售基金时，应当禁止的行为包括（）。A.承诺收益  B.诋毁其他基金C.误导投资人  D.进行风险揭示【答案】ABC43.基金管理人运用基金财产从事关联交易，应当遵循的原则包括（）。A.份额持有人利益优先  B.事先征得基金托管人同意C.事后披露  D.公平交易【答案】ABD44.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度应当包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查  B.对基金产品进行风险评价C.对投资人进行风险承受能力调查  D.对基金收益进行预测【答案】ABC45.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产  B.复核基金资产净值C.办理基金备案手续  D.监督基金管理人的投资运作【答案】ABD46.基金销售机构应当建立基金销售人员的（）制度。A.持续培训  B.授权管理C.持证上岗  D.年度考核【答案】ABCD47.基金信息披露义务人应当在临时报告书中披露的内容包括（）。A.重大人事变动  B.重大诉讼C.基金净值小幅波动  D.基金托管人变更【答案】ABD48.基金销售机构应当建立投资人投诉处理制度，制度应当包括（）。A.投诉渠道  B.处理流程C.时限要求  D.责任追究【答案】ABCD49.基金管理人应当在基金年度报告中披露的内容包括（）。A.基金投资策略  B.基金费用C.基金业绩表现  D.基金管理人薪酬【答案】ABC50.基金销售机构应当建立基金销售档案，档案应当包括（）。A.投资人资料  B.基金合同C.风险揭示书  D.交易记录【答案】ABCD三、填空题（每空1分，共20分）51.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起______个月内进行基金募集。【答案】652.基金销售机构应当妥善保存投资人资料，保存期限自基金账户销户之日起不得少于______年。【答案】1553.基金份额持有人大会就更换基金管理人事项作出决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的______以上通过。【答案】2/354.基金销售机构应当建立客户回访制度，回访比例不得低于上年末基金投资人总数的______。【答案】10%55.基金销售机构应当建立基金销售人员的______制度，确保其具备必要专业知识。【答案】持续培训56.基金托管人应当每______对基金持有的证券进行盘点。【答案】周57.基金管理人应当在每年结束之日起______日内披露基金年度报告。【答案】9058.基金销售机构应当建立基金销售适用性匹配规则，规则应当至少每______年评估一次。【答案】159.基金销售机构应当建立基金销售档案，保存期限不得少于______年。【答案】1560.基金管理人应当自基金合同生效之日起______个月内使基金投资组合比例符合合同约定。【答案】661.基金销售机构应当建立投资人投诉处理制度，并在收到投诉后______日内作出答复。【答案】1562.基金托管人发现基金管理人计算的基金资产净值错误，应当立即通知基金管理人______。【答案】纠正63.基金销售机构应当建立基金销售人员的______档案，记录其培训、考核、投诉等情况。【答案】诚信信息64.基金销售机构应当建立基金销售人员的______制度，禁止其代理销售未经注册的基金。【答案】授权管理65.基金管理人应当在每月结束之日起______个工作日内披露基金净值公告。【答案】366.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度应当报______备案。【答案】所在地证监局67.基金托管人应当建立基金财产保管制度，制度内容不包括______。【答案】基金销售68.基金销售机构通过互联网开展销售，应当在其网站首页显著位置公示______。【答案】基金销售业务资格证书69.基金管理人运用基金财产买卖基金托管人发行的证券，应当事先经______同意。【答案】基金份额持有人大会70.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度内容不包括对基金收益进行______。【答案】预测四、简答题（每题10分，共30分）71.简述基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的主要内容。【答案】（1）对基金管理人进行审慎调查，了解其诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、内部控制情况；（2）对基金产品进行风险评价，建立科学有效的评价方法，风险评价结果应当作为销售机构向投资人推介基金产品的重要依据；（3）对投资人进行风险承受能力调查和评价，了解投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期及长期风险承受水平；（4）建立基金产品与投资人风险承受能力匹配的方法，销售机构推介的基金产品应当与投资人的风险承受能力相匹配；（5）建立基金销售适用性管理制度的评估机制，至少每年评估一次，根据评估结果及时更新制度。72.简述基金托管人发现基金管理人投资指令违反基金合同时的处理程序。【答案】（1）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同，应当拒绝执行；（2）立即以书面形式通知基金管理人限期改正；（3）基金管理人收到通知后应当及时改正，并向基金托管人提交书面说明；（4）基金管理人拒不改正的，