银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题预测四

银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题预测四

1、多选银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是()O

A、银行业金融机构总行(部)

B、一级分行

C、相当于一级分行的机构

D、各分支机构

正确答案：A,B,C,D

2、多选存在下列情形之一的，属丁重大、恶性案件()

A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的；

B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；

C、造成重大人员伤亡的；

D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。

正确答案：A,B,D

3、判断题不同货币购买力的比率构成了相互间汇率的基础。

正确答案：对

4、多选银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门

负责审查处罚意见的()

A、合法性

B、适当性

C、组织听证

D、作出行政处罚决定

正确答案：A,B,C

5、判断题一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。

正确答案：错

6、多选《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确()及

O案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

A、各部门

B、分支机构

C、领导层

D、全体员工

止确答案：A,B

7、单选、起张费用是指银行业金融机构作为()支出的律师费。

A、被告起诉

B、原告起诉

C、第三方起诉

D、执行方

正确答案：B

8、单选银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员()的

权利。

A、起诉

B、申辩

C、申诉

D、辩解

正确答案：C

9、判断题董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行

长列为案件风险防范第一责任人。

正确答案：错

10、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“违规造成损失金额”不

含以下哪种形式检查()o

A、内部检查

B、外部监管机构检查

C、会计师事务所检查

D、有权机构查冻扣

正确答案：D

11、多选各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证()地报送信

息。

A、准确

B、及时

C、完整

D、全面

正确答案：A,B,C

12、多选根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有

关要求的工作意见》，要全面落实委派会计(授权经理)在营业机构的()等

职能。

A、业务指导

B、检查监督

C、业务授权

D、审核

正确答案：A,B,C,D

13、多选银行业金融机构案防情况统计表1—1(季报)中，“轮岗情况”需

统计的项目有()

A、柜员轮岗年限

B、委派会计轮岗年限

C、基层营业机构负责人轮岗年限

D、监察部负责人轮岗年限

正确答案：A,B,C

14、单选银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》

和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（）,接受监督。

A、上级部门

B、人民银行

C、银监会

D、社会

正确答案：D

15、单选《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式

不包括（）。

A、面授

B、视频

C、网络授课

D、宣传折页

正确答案：D

16、多选下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）

A、金融资产管理公司

B、信托公司

C、农业发展银行

D、外国银行

正确答案：A,B,D

17、多选《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要

素（）

A、行名简称

B、统临001

C、报告期

D、监管范围

正确答案：A,B,C

18、单选鲁事"应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以

下简称专门委员会），专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组织指导案

防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。

A、1

B、2

C、3

D、5

正确答案：A

19、判断题在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾

期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。

正确答案：错

20、单选个人进行金融票据诈骗，数额在()万元以上的，涉嫌下歹J情形之

一的，应予刑事案件立案追诉：

A.-

B.二

C.五

D.十

正确答案：A

21、判断题监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和

会计日期。

正确答案：错

22、多选基层营业机构负责人，指()对外营业机构正职、副职负责人。

A、网点

B、支行(网点级)

C、营业室(厅)

D、县联社、县联社下辖基层信用社、储蓄所等

正确答案：A,B,C,D

23、多选以下案件应纳入银行'业金融机构案件统计范畴的，包括()

A、金融诈骗

B、违法放贷

C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章

D、POS机套现

正确答案：A,B,C,D

24、单选涉嫌非法集资活动类案件.银行业金融机构从业人员违规使用银行

业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等

活动，涉嫌触犯刑法，己由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司

法机关立案查处的案件纳入()案件进行统计。

A、第一类案件。

B、第二类案件。

C、第三类案件。

D、以上均不是。

止确答案：A

25、判断题信用卡在境外取现时，取到的货币是美元.

正确答案：错

26、判断题银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责

任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行'业监督管理

机构报告。

正确答案：错

27、单选银行业金融机构应当建立并完善()制度以及前、中、后台职责明

确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管

理和控制。

A、统一授信、分级授权

B、内部控制、外部监管

C、集中授权、分级管理

D、事前预防、事后检查

正确答案：A

28、问答题简述银行业案件(风险)信息报送中成功堵截的含义。

正确答案：成功堵截系银行业金融机构因人防、物防或技防措施阻碍或终止违

法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

29、填空题各机构应至少()组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场

检查，重点关注对()、()、()的对账情况并对休眠账户进行清理规范。

正确答案：每年；重点账户；异动账户；可疑账户

30、填空题对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案

件的，不但要追究其案件责任，还要追究其()责任。

正确答案：落实风险提示不到位

31、判断题汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有

外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款

流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。

正确答案：对

32、单选银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建

设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建

立()的评价和监督机制。

A、持续

B、长久

C、永久

D、定期

正确答案：A

33、多选银行业金融机构案防工作评估指标包括()o

A、案防工作组织

B、案防工作执行

C、制度及质量控制

D、监督与检查

E、考核与问责

正确答案：A,B,C,D,E

34、单选银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过()年，

轮岗同时必须实施离任审计。

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案：C

35、多选银监会及其派出机构应当成立评价小组，负责银行业金融机构案防

评价工作，评价小组成员为()

A、机构监管部门

B、案防部门

C、法律部门

D、机构负责人

正确答案：A,B,C

36、多选银行业金融机构案防情况统计表1—1(季报)中，“银企对账情

况”需统计的项目有()

A、上上季应对账户数

B、上季应对账户数

C、超过半年未能有效对账户数

D、超过一年未能有效对账户数

正确答案：A,C

37、填空题()是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳

务的价格总水平变化程度的经济指标.

正确答案：国内生产总值平减指数

38、多选银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当()o

A、制定年度自我评估工作方案

B、明确职责分工

C、规范评估流程

D、合理分配资源

E、建立必要的监督、检查和保障机制

正确答案：A,B,C,D,E

39、多选“违规及问责情况”中，外部监管机构包括()

A、银监会及其派出机构

B、人民银行各级机构

C、外管局各级机构

D、审计署及其特派办

E、各级财政、税务、工商等部门

正确答案：A,B,C,D,E

40、判断题案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究

的行为.

正确答案：错

41、多选《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指(),以银

行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移

送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业

金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的

事件。

A、银行业金融机构从业人员独立实施

B、银行业金融机构从业人员共同实施

C、与外部人员合伙实施的

D、非金融机构从业人员实施

正确答案：A,B,C

42、判断题境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在

银行办理。

正确答案：对

43、判断题银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第

一责任人.

正确答案：错

44、多选《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立

一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级

管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向()报告。

A、银监会

B、上级行

C、银监会派出机构

D、人民银行

正确答案：A,C

45、单选各机构()部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进

行检查。

A、运营控制

B、国内结算

C、内审稽核

D、营业部

正确答案：c

46、多通公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机

构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求()的，

银行业监督管理机构应当配合。

A、银行、业监督管理机构立案

B、通知案发金融机构

C、提供有关案件材料

D、查阅案件材料

正确答案：C,D

47、填空题对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分

进取的()0

正确答案：会计政策

48、填空题一般而言，国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、

非贸易结算、国际金融交易大都采取()方式办理。

正确答案：国际汇款

49、单选银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息

应()报送。

A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送

B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送

C、银监会

D、被处罚人所在地银监会

正确答案：A

50、单区()负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内

银行业金融机构案件的处置工作。

A、银监会

B、银监局

C、银行业金融机构

D、银监会相关机关

正确答案：B

51、多选银行必须将()列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。

A、柜员

B、基层机构负责人

C、委派会计(授权经理)

D、大堂经理

正确答案：A,B,C

52、判断题基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。

正确答案：错

53、单选银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为

()

牌

A红

、

牌

B黄

、

蓝

c牌

、

绿

D牌

、

止确答案：口

54、单窟我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不

到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的

不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的()o

A、监督

B、考核

C、检查

D、审查

正确答案：B

55、单选为加强银行业金融机构案防长效机制建设，规范银行业从业人员职

业行为，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业声誉，建立银行业金

融机构从业人员()登记制度。

A、违规信息

B、处罚信息

C、违法信息

D、违纪信息

正确答案：B

56、判断题现金发行等于货币供给。

正确答案：错

57、单选《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式

包括()O

A、宣传折页

B、横幅

C、短信

D、网络授课

正确答案：D

58、单选()应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长

列为案件风险防范第一责任人。

A、监事会

B、董事会

C、理事会

D、行长

正确答案：B

59、多选各银行业金融机构应建立和完善从业人员处罚信息管埋机制，保证

及时准确登记、报送信息，不得()。

A、迟报

B、瞒报

C、漏报

D、错报

正确答案：A,B

60、单选银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向()

之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。

A、银行业务人员

B、银监会工作人员

C、参与移送涉嫌犯罪案件工作

D、金融办公室

止确答案：c

61、填全题在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的()o

正确答案：供给者

62、判断题案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.

正确答案：对

63、多选《银行业金融机构案防工作办法》要求：金融机构董事会应当下设

O(以下简称专门委员会)，专门委员会对董事会负责，根据董事会授权组

织指导案防工作。

A、合规委员会

B、承担合规管理职责的专门委员会

C、风险管理委员会

D、内部控制委员会

正确答案：A,B

64、多选()依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会

B、人民银行

C、银监会派出机构

D、人民银行派出机构

正确答案：A,C

65、单选成功堵截系银行业金融机构因()措施阻碍或终止违法犯罪行为，

未造成资金损失的案件或事件。

A、公安局立案侦破

B、公安、司法机关立案侦破

C、检察院审查

D、人防、物防或技防

正确答案：D

66、判断题博弈论只能运用于经济政策领域。

正确答案：错

67、单区各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向()及

其分支机构提供有条件的查询服务。

A、金融监管机构

B、银监会

C、银行业金融机构

D、证券公司

正确答案：C

68、判断题案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经

济处理或其他问责方式代替纪律处分。

正确答案：错

69、多选各机构根据()集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥

重要作用原则，自行确定重要岗位。

A、操作风险

B、案件风险

C、内审稽核

D、道德风险

TF确答室•AB

70、判加题‘龙卡商务卡是单位卡.

正确答案：对

71、判断题.“汇得盈”保本型外币理财又叫保本型“本外币结合”理财产

品，是利用银行间外汇掉期市场和人民币债券市场为客户获取较高收益的理财

产品，保证客户外币本金安全，收益直接以人民币体现，该产品资金和收益均

实行封闭式管理.

正确答案：对

72、单定以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所

得数额在()万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A.一

B.五

C.十

D.二十

止确答案：c

73、单选《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“重要(关键)岗

位员工离职人数”包含()。

A、流出本银行业金融机构的人员数

B、各机构间人员调动人数

C、上卜级间人员调动人数

D、退休人数

正确答案：A

74、单选鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托()对其操作风

险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署

B、同一级监管部门

C、社会中介机构

D、上一级监管部门

正确答案：C

75、单选银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金

融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安

全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入()进行统

计。

A、第一类案件。

B、第二类案件。

C、第三类案件。

D、以上均不是。

正确答案：C

76、单选下列不属于从轻或减轻处理的是()

A、情节轻微且未造成损害的；

B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行

上级明显违法违规决定或命令的除外；

C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意

见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；

D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；

正确答案：C

77、单选银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于()o

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

正确答案：A

78、单选银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行()o

A、监督

B、指导

C、评价

D、评估

正确答案：0

79、多选下列哪些属于案件信息台账包括的内容()

A、案件信息

B、案件调查情况

C、案件审结情况

D、后续整改情况

正确答案：A,B,C,D

80、多选银行业金融机构案件防控统计内容包括()

A、银行业金融机构(境内部分)轮岗情况

B、内审稽核情况

C、银企对账情况

D、重大操作风险事件情况

E、查库情况

正确答案：A,B,C,D,E

81、多选《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人

员应当具备与履行职责相匹配的()

A、学历

B、能力

C、经验

D、专业素质

正确答案：B,C,D

82、填《题’按标《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，

以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户()，付完()。

正确答案：只付不收；清户

83、单选银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系

(法人机构)》开展监管评价，按照不低于()的比例对银行业金融机构一级

分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应

等级。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

正确答案：B

84、单选提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其()o

A、权威性

B、独立性

C、独立性和权威性

D、重要性

正确答案：0

85、多选在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监

视的账户有以下几类()

A、连续两个对账周期对账失败的账户

B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户

C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户

D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户

E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

正确答案：A,B,C,D,E

86、单选下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉

诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是()o

A、本机构涉诉案件数量

B、本机构涉诉案件金额

C、涉诉费用

D、执行汇款金额

正确答案：D

87、多选银行业金融机构在案防工作自我评估中应当()

A、明确分支机构评估指标体系构成

B、汇总下级机构自我评估情况

C、复核下级机构自我评估情况

D、形成自我评估报告

正确答案：A,B,C,D

88、判断题保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.

正确答案：错

89、判断题银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任

追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。

正确答案：对

90、单选银行业金融机构应当将员工()作为案防工作的重要内容，建立完

善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方

案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

A、接轨管理

B、培训教育

C、薪酬等级

D、违规操作

正确答案：B

91、单选()工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。

A、现场检查

B、授权管理

C、对■账

D、视频监控

正确答案：C

92、多选在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚机构公检法

机关分为()

A、公安部门

B、法院

C、检察院

D、银监会

正确答案：A,B,C

93、多选根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个

意见，分别是()o

A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见

B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见

C、关于对账及内审的工作意见

D、，关丁落实轮岗的工作意见

正确答案：A,B

94、判断题案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构

为法人机构总部的除外。

正确答案：对

95、填空题银行业金融机构应当采取()、()等方式开展检查，合理设定

突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对

基层网点和一线柜台的突击检查。

正确答案：整体移位；突击检查

96、多选发生案件后，要按规定向监管部门报送()等文件资料。

A、后续情况报告

B、案件调查报告

C、司法结论报告

D、结案报告

E、总结报告

正确答案：A,B,C,D

97、单选各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按()的本层级应查

库频率的次数统计实际完成次数。

A、省行规定

B、市分行规定

C、总部规定

D、实际次数

正确答案：C

98、单选对确需延长案件办理时间的，应当征得()或其省级派出机构同

忌O

A、银监会

B、金融机构总部

C、公安部

D、最高人民法院

正确答案：A

99、多选加大审计银行内部控制()的力度，切实发挥内部审计的重要作

用。

A、健全性

B、合规性

C、有效性

D、安全性

正确答案：A,B,C

100、判断题’A融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资

风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备订入未来损益。

正确答案：错

10k判断题银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的

委派会计(授权经理)和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。

正确答案：错

102、单选银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件

的，应当指定()监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初

步处理意见。

A、1名或1名以上

B、3名或3名以上

C、2名或2名以上

D、5名或5名以上

正确答案：C

103、多选专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内

审、内控、监察、合规部门，专职从事()工作的正式在编人员。

A、内审

B、内控

C、监察

D、合规

正确答案：A,B,C,D

104、多选银行业金融机构案防工作评估办法是根据()

A、银行业监督管理法

B、商业银行法

C、人民银行法

D、银行从业管理办法

正确答案：A,B

105、单选各银行业金融机构原则上无需对第()类案件开展调查、审结和后

续处置工作。

A、一

B、二

C、三

D、一和二

正确答案：C

106、判断题对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、

检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.

正确答案：对

107、单选银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？()

A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息

B、利用客户账户过渡资金

C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D、空存、空取资金

正确答案：B

108、单选加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账(),综合运用定量

加定性指标的方式对对账工作进行考核。

A、定期核对制度

B、收回制度

C、考核制度

D、操作制度

正确答案：C

109、多选发生重大、恶性案件的，全国性银行业金融机构应当由()牵头组

织开展具体案件问责工作，其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织

开展具体案件问责工作。

A、法人机构总部

B、省级(一级)分支机构

C、银行业监督管理机构

D、当地公安部门

正确答案：A,B

110、单选不属于银行业金融机构案件定义中的“其他违法违规行为”的是

()

A、刑法以外的法律法规

B、监管规章

C、规范性文件

D、会计制度

正确答案：D

111、单选《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计(授权经

理)”不含()。

A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管

B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员

C、业务授权的事中控制人员

D、远程授权人员

正确答案：D

112、单选以下行为属于银行业金融机构案件的是()

A、代客理财

B、单纯的商业贿赂

C、盗刷银行卡

D、非金融机构人员非法集资

正确答案：C

113、单选因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的()金额

合计。

A、人民币

B、外币

C、美元

D、本外币

正确答案：D

114、单选各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后

O日内报送”案件挽回损失清单”。

A、3

B、5

C、7

D、10

正确答案：B

115,单选按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜

在损失不断增大的风险，建立()，以便及时采取措施控制、降低风险，降低

损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制

B、早期的操作风险预警机制

C、操作风险报告机制

D、以上都是

正确答案：B

116、单选《银行业金融机构案件问责管埋暂行办法》所称案件是指银行业金

融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融

机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案

侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的()o

A、违法违规行为

B、民事案件

C、治安处罚案件

D、刑事犯罪案件

正确答案：D

117、单选发生案件后，要积极地追索损失、保护()。

A、利益

B、权利

C、隐私

D、权益

正确答案：D

118、单选山东银监同就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法

律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针

对我们()发现问题而提出的。

A、监管

B、抽查

C、检查

D、监督

正确答案：C

119、问答题简述员工失范行为的含义。

正确答案：主要是指涉黄、涉赌、涉毒以及未报告的股票买卖、大额外汇买

卖、动用公款购买彩票和兼职、有偿中介、参与经商办企业、公司等行为。

120、多选办理柜台开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下行为()

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，部核对企业

证明文件原件，部核查单位法定代表人、授权经办人身份。

B、受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身

份信息。

C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。

D、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。

正确答案：A,B

121、多选在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责

()O

A、整个银行业金融机构自我评估工作

B、本级机构自我评估工作

C、卜级分支机构自我评估工作

D、以上都是

正确答案：B,C

122、多选重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行()的工作岗位。

A、重点管理

B、重点关注

C、监督

D、重点控制

C

：A,

答案

正确

有()

项目

计的

需统

况”

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及问

违规

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123

人数

违规

A、

额

损失金

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B、违

数

举报人

违规被

季度因

C、上

究人数

责任追

处理及

违规被

D、因

,D

B,C

：A,

答案

正确

24多

1、

()o

的是

正确

说法，

结果的

管评价

防监

丁案

下关

为生以

A评

、

细项

个评级

调高一

上酌情

有基础

评级原

在监管

，可以

”的

评为“绿牌

B、

告

予警

当给

，应

”的

评为“黄牌

c、

细项

个评级

下调一

基础上

有级次

评级原

在监管

，可以

”的

评为“红牌

D、

负责人

构主要

法人机

以约谈

，还可