xxxxx公司2013年工作总结(2013.3.12)

xxxxxxxxx2013 年工作总结 公司董事会： 公司自成立以来，对内不断完善法人治理结构，强化内部管理， 全面提高风险控制能力，创新业务产品；对外以渠道建设为核心， 加大争取银行授信力度，深化营销模式。公司克服成立时间短，人 员逐步到位的问题，在董事会的领导和全体员工的共同努力下，实 现了公司的盈利，公司的发展呈现勃勃生机。现将公司 2012 年的工 作总结及 2013 年工作计划汇报如下： 一、 公司筹备期的工作 2010 年 12 月 9 日公司筹备组正式成立，经过报送申报资料、验 资等工作先后取得了融资担保许可证和营业执照，于 2012 年 8 月正式营运。 二、2011 年主要工作总结 （一） 、财务指标 2012 年完成营业收入 0000 万元。其中资金业务收入 000 万 元，担保业务收入 0000 万元，其中司法担保收入 000 万元。当年实 现利润约 0000 万元。 （二） 、业务完成指标 1、公司到 2011 年 12 月 23 日为止，融资担保业务完成的情况见下 表： 业务进度 企业户数 担保金额（万元） 备注 银行已批待放款 的业务 3 0 其中 000 万担保业 务已收 000 万保费 本公司已出担保 13 0 2 意向函 正在评价业务 20 0 已经终止业务 8 0 储备客户 4 0 2、银行授信工作 （1）已经取得授信情况： 银行名称 授信金额 农业银行 4 亿 重庆银行 1 亿 （2）已经申报银行的进度情况： 银行名称 工作进度 交行 准备过会 农商行 资料已经报出，今年不接受新单位，明年一月联系 建行 资料已经报出，明年受理，明年一月联系。 浦发银行 资料已经报出，已经受理，明年一月评价。 光大银行 资料已经报出，已经受理，明年一月评价。 兴业银行 资料已经报出，已经受理，明年一月评价。 民生银行 授信申报资料已经报出，跟踪回复情况。 （三）人力资源工作 1、人员编制及执行情况 按照公司业务规模发展到 35 亿担保额时的编制为 24 人（允 许 10%的偏差） ，现公司在岗人员 21 人，岗位保障率 84%，员工流 失率 5%，春节后一周内人员基本到位。 2、人员素质评价 我司从人才招聘渠道、选拔程序、背景调查等方面做了细致的 基础工作。从而为公司的发展提供了一定的人才支撑。公司高管来 自银行及知名担保公司，拥有良好的职业操守及专业知识、技能； 主要业务骨干均来自市内规模较大的专业担保公司，拥有良好的从 业背景及专业技能。 同时我们也清醒地看到，公司员工来自不同的地方，对公司的 3 认同感各自不同，其业务能力参差不齐，独当一面的业务骨干占比 较低，核心团队的打造需要一个大浪淘沙的过程。公司人力资源总 体水平处于重庆担保行业中等水平。 3、职能部门情况 公司现设有五个职能部门，包括担保业务一部、二部、风险管 理部、综合管理部、财务管理部。除风险管理部因主要人员要到春 节后到位外，其余部门能够按照部门职责协同工作，发挥职能作用； 根据明年的初步经营计划，现有职能部门能够满足公司业务发展的 需要。 若明年公司增设市场部，其益处在于促进银行授信工作、拓展 业务渠道、开发和维护大客户关系；短处在于部门增多、管理链条 增长、人力成本增大。建议董事会根据业务发展速度和规模，适时 调整部门设置。 4、企业文化建设工作 公司确立了“互信、高效、共赢”的企业理念，制定了公司授 权管理、薪酬管理、会议管理、财务报销等十个基础管理制度并严 格执行，公司管理逐步进入科学有序的轨道。 （四）存在的主要问题 1、核心团队问题 随着公司业务量的提升，现有人员的潜能需得到更大的提高， 核心团队和梯队建设是今后相当长时间内面临的迫切问题。 2、业务发展的问题 4 业务合作银行对我公司推荐的建筑类客户认同度不高，对业务的 发展有阻碍作用。 3、经营效果的问题 临近年末，受银行信贷额度的影响，公司实现担保收入指标不 好，公司的经营效果未充分显现。 三、2013 年工作计划 （一） 、财务构面 1、公司完成融资担保业务类担保额 6 亿元；担保收入 1800 万元； 资金业务收入不低于实际营运资金（现为 3000 万元）的 30%。通过 业务运作，由股东自行寻找满足担保条件的壳资源，筹集资金 9000 万。 。 2、实现担保业务可分配利润 xxx 万（含风险拨备金等） ；2012 年担 保业务的利润率为担保收入的 35%；2013 年利润率为 45%。资金业 务利润指标另计。 3、风险控制指标 公司业务无逾期（有抵押物且经合法程序展期不计） 、无代偿、 无终级损失。2013 年及以后按行业特性不良贷款率2%。 4、户均担保额指标 户均担保额为 800 万元1200 万元户。客户户数为 5070 户。 （二） 、团队建设计划 逐步建立科学的选拔和任用人才机制，充分发挥职能部门的作 5 用，有效地统一员工核心价值观，打造具备丰富运作经验及学习能 力强、合作能力强的核心团队； 核心岗位保障率90%；员工离职率15%；各类培训2 次月 （三）内部流程构面 1、为完善法人治理结构，尽快出台公司授权管理办法，促进公司规 范管理。 2、制定完整的业务流程管理制度和风险管理制度，保证公司业务快 速稳定发展。 四、客户构面 1、全年与银行签订授信协议新增 5 家，其中上半年 3 家，下半年 2 家；公司获得新增授信额度 5 亿元，总授信额度为 10 亿元。 2、客户维护方面：加强金融产品多元化开发及营销策划能力，打造 核心客户，公司业务中与建设有关的占 60%，其他占 40%；公司担保 业务通过公司评审会后，报送银行审批的企业通过率50%. 3、优质服务及客户回访方面 让客